Varování před podvody s kryptoměnami.

VTV.vn - Trh s kryptoměnami má velký potenciál, ale také skrývá mnoho rizik, protože neexistuje absolutně žádná cenová spodní ani horní hranice, což vede k možnosti prudkého nárůstu nebo poklesu hodnot aktiv.

Projekt kryptoměn podvádí investory.

Projekt Antex, který byl kdysi propagován a propagován jako projekt elektronických peněženek „vyrobených ve Vietnamu“ a sliboval vybudování vietnamského kryptoměnového ekosystému, se nakonec ukázal jako pouhý podvod. Podle hanojské policie bylo přibližně 30 000 investorů podvedeno o zhruba 117 miliard VND. Policie nedávno zasáhla proti řadě podvodných kryptoměnových projektů, které investorům způsobily značné ztráty, včetně případů zneužití téměř 10 000 miliard VND.

Projekt „digitální měny Antex“ od Nguyen Hoa Binha a jeho spolupracovníků sliboval a zavázal se k vybudování ekosystému „digitální měny VNDT“ a softwaru pro elektronické peněženky VNDT „vyrobeného ve Vietnamu“.

Nguyen Hoa Binh a jeho komplicové tajně vybírali peníze z hlavní peněženky společnosti Antex, převáděli je do svých osobních peněženek a směňovali je na VND, aby si je mezi sebou sdíleli. Vyšetřovatelé hanojské policie zjistili, že z přibližně 30 000 investorských peněženek byly vybrány peníze, což vedlo k obzvláště velké celkové částce odcizených peněz.

V září oddělení kriminální policie ( Ministerstvo veřejné bezpečnosti ) ve spolupráci s hanojskou policií rozbilo podvodný gang provozovaný prostřednictvím projektu virtuální měny WorldMall.app. Pachatelé vyvinuli vlastní aplikaci, vydávali tokeny WM, pořádali semináře a vedli rozsáhlá živá vysílání na propagaci tohoto schématu, dokonce vytvářeli obrázky „zahraničních“ vůdců, aby si vybudovali důvěru. Slibovali zisky ve výši 8–21 % ročně a během několika měsíců přilákali tisíce účastníků. Vyšetřovatelé zjistili, že se jednalo o maskované Ponziho schéma, kde se peníze od pozdějších investorů používaly k vyplácení dřívějším investorům, dokud se tok peněz neustavil.

Loni v srpnu provinční policie Phu Tho ve spolupráci s ministerstvem veřejné bezpečnosti rozbila zločineckou skupinu používající PaynetCoin (PAYN) – nelegální systém víceúrovňového marketingu. Od roku 2021 tato skupina vybudovala model „pyramidového schématu“, slibující úrokové sazby 5–9 % měsíčně a umožňující konverzi na americké dolary. Pachatelé tvrdili, že PAYN je registrován v USA a lze jej použít k úhradě letenek a rezervací hotelů, ale ve skutečnosti jej žádná agentura neakceptovala. V důsledku toho se za oběť staly tisíce lidí, kteří přišli o stovky miliard VND.

V květnu 2025 provinční policie Dong Nai rozbila podvod s kryptoměnami MTC - Matrix Chain, který připravil desítky tisíc investorů o téměř 10 000 miliard VND. Jedná se o největší podvod s kryptoměnami, který kdy ve Vietnamu vznikl. Využívá víceúrovňový model získávání finančních prostředků a slibuje výnosy mnohonásobně vyšší než bankovní vklady.

Nguyen Hoa Binh a jeho komplicové tajně vybírali peníze z hlavní peněženky Antexu, převáděli je do svých osobních peněženek a směňovali je na VND, aby si je mezi sebou rozdělili.

Zneužívání důvěry investorů.

Nejdiskutovanějším případem v těchto dnech je podvod s kryptoměnou Antex. Poté, co Nguyen Hoa Binh – předseda akciové společnosti NextTech Group – a jeho komplici získali kapitál od desítek tisíc investorů se slibem „vybudování vietnamského kryptoměnového ekosystému“, byli obviněni ze zpronevěry mimořádně velké částky peněz v řádu stovek miliard VND. Policejní vyšetřovatelé se domnívají, že skupina použila sofistikované taktiky k vybudování důvěry investorů, než nelegálně profitovala.

V době svého spuštění byl Antex známý jako projekt, který získal investici ve výši 2,5 milionu dolarů od společnosti NextTech Group a fondu rizikového kapitálu, kterému předsedal Nguyen Hoa Binh.

Na domovské stránce projektu byl Nguyen Hoa Binh představen jako investor a hlavní poradce. Po uvedení na burzu však hodnota kryptoměny rychle klesla o 99 %, což způsobilo ztrátu mnoha investorů. Antex se následně stal téměř neaktivním. Počáteční vyšetřování úřadů odhalilo, že sliby Nguyen Hoa Binha existovaly pouze na papíře. Produkty, jako je peněženka VNDT a blockchainová burza, nebyly dokončeny v plánu.

Reklamy byly pouze sliby, například: tato kryptoměna může být použita jako nástroj pro nákup, prodej a směnu s více než 100 dalšími kryptoměnami, propojena s elektronickými peněženkami, jako jsou Ngan Luong, Vimo a Tien Ngay, pro platby. Nebo prostřednictvím této platformy mohou uživatelé vkládat VNDT, používat jej jako zástavu k půjčování peněz... Prostřednictvím tohoto ekosystému se pachatelé snažili zakrýt tok ukradených finančních prostředků.

Generálmajor Duong Duc Hai, zástupce ředitele městské policie v Hanoji, uvedl: „Platební brána Ngan Luong je jednou z platebních bran souvisejících s ekosystémem podezřelého Binha. Objasňujeme také mnoho aktivit souvisejících s ekosystémem převodu peněz ve společnosti Ngan Luong. Zaměřujeme se na vyšetřování a objasňování mnoha dalších finančních aktivit.“

Plukovník Doan Kien Trung – zástupce vedoucího oddělení ekonomické policie městské policie v Hanoji, uvedl: „Během vyšetřování a zásahu jsme také zjistili, že ekosystém Next Tech zahrnuje digitální peněženku. Jedná se o platební bránu, která usnadňuje převody peněz prostřednictvím peněženky. V ekosystému Shark Binh se obvinění neomezují pouze na dva trestné činy.“

Podle vyšetřující policejní agentury byla nejsofistikovanější taktikou v tomto případě manipulace s psychologií investorů. Když cena kryptoměny Antex prudce klesla, skupina nadále uklidňovala komunitu a opakovaně oznamovala „nové směry“ a „další investiční plány“, aby zabránila masivnímu výběru finančních prostředků. Jedná se o typický příklad psychologické manipulace v investičních modelech virtuálních aktiv. Když je zneužívána důvěra, investoři snadno propadají „statní mentalitě“ a ignorují známky právních rizik.

Stejně jako mnoho jiných kryptoměnových projektů se i Antex spoléhá na stejný vzorec: pod rouškou vývoje „finančního ekosystému 4.0“ projekt oslovuje desítky tisíc investorů do své samovydávané kryptoměny a slibuje vysoké výnosy a provize za doporučení. Ve skutečnosti se jedná o maskovaný, nelicencovaný víceúrovňový marketingový systém, který využívá pověst slavných podnikatelů k budování důvěry a poté investory podvádí o stovky miliard dongů.

Dne 9. září 2025 vydala vláda usnesení č. 05 o pilotním projektu trhu s kryptoměnami.

Značky identifikace rizika

Podvodné kryptoměnové projekty, jako byl Antex, které zahrnovaly zpronevěru aktiv, se odehrávaly v době, kdy neexistoval kompletní právní rámec pro kryptoaktiva. Mnoho lidí také postrádalo znalosti k rozpoznání známek rizika.

Podplukovník Nguyen Tuan Cuong z oddělení 4, Úřadu pro kybernetickou bezpečnost a prevenci kriminality v oblasti high-tech, Ministerstva veřejné bezpečnosti, doporučil: „Díky naší profesionální práci a monitorování virtuálních a krypto aktiv jsme si všimli několika výrazných znaků naznačujících, že tyto projekty souvisejí s podvody a zpronevěrou aktiv. Konkrétně, pokud jde o úrokové sazby, tito jednotlivci nabízejí neobvykle vysoké úrokové sazby ve srovnání s jinými obchodními modely, například poskytují úrokové sazby až do výše 1 % denně. Žádný tradiční obchodní model ani současný obchodní model proto nemůže nabídnout tak vysoké úrokové sazby.“

Za druhé, s investicí není spojeno žádné riziko. Tito jednotlivci obvykle nabízejí investorům pojištění kapitálu. Zatímco investice ze své podstaty zahrnuje riziko, v tomto případě investorům nabízejí pojištění rizik. To vytváří pocit bezpečí a povzbuzuje je k ochotnému investování do jejich projektů.

Za třetí, představují vizi budoucnosti a vytvářejí projekt, který by mohl nahradit Bitcoin. V současné době se hodnota Bitcoinu pohybuje kolem 110 000 dolarů za minci. Propagací tohoto projektu jako náhrady Bitcoinu vytvářejí u investorů očekávání, že investování nyní přinese v budoucnu obrovské zisky. Proto stále více lidí investuje do virtuálních aktiv a kryptoměn.“

Podle statistik vlastní digitální aktiva v kyberprostoru až 20 milionů Vietnamců. Podplukovník Nguyen Tuan Cuong - oddělení 4, odbor kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, ministerstvo veřejné bezpečnosti, uvedl: „V současné době vietnamské zákony zakazují používání virtuálních aktiv a kryptoměn jako platebního prostředku. Úmyslné používání virtuálních nebo kryptoměn jako platebního prostředku bude stíháno podle trestního zákoníku. Kromě toho Vietnamská státní banka vydala směrnici, která úvěrovým institucím zakazuje poskytovat zprostředkovatelské platební služby nebo platební služby pro činnosti související s virtuálními nebo kryptoměnovými aktivy.“

Dne 9. září 2025 vydala vláda usnesení č. 05 o pilotním projektu na trhu s kryptoměnami. V červnu Národní shromáždění rovněž schválilo zákon o odvětví digitálních technologií, který oficiálně vstoupil v platnost 1. ledna 2026. Virtuální aktiva a aktiva v kryptoměnách budou tedy podle občanského zákoníku považována za typ aktiva.

Vietnam teprve nedávno zahájil pilotní provoz trhu s kryptoměnami na základě vládního usnesení č. 05, které vstoupilo v platnost 9. září letošního roku. Jde také o snahu státních orgánů zabránit jednotlivcům ve zneužívání právních mezer k nelegálnímu získávání kapitálu.

Podplukovník Nguyen Tuan Cuong dále veřejnosti doporučil: „V současné době, když se lidé chtějí zapojit do investičních projektů do virtuálních aktiv nebo kryptoměn, musí si projekt důkladně prozkoumat, konkrétně jeho plán rozvoje a vývojový tým. Nedůvěřujte influencerům na sociálních sítích, jako jsou KOL nebo KOC. Když takové projekty propagují, je třeba je skutečně prozkoumat a porozumět jim. Kromě toho si musíme být jasně vědomi potenciálních rizik při investování do projektů virtuálních aktiv nebo kryptoměn, protože zisk vždy přichází s rizikem. 10. října klesla hodnota Bitcoinu ze 120 000 dolarů za minci na 102 000 dolarů za minci během několika hodin, což vedlo k tomu, že mnoho investorů přišlo o své účty.“

Dále v blízké budoucnosti, až budou domácí kryptoměnové burzy licencovány podle vládního usnesení č. 05 a zákon o digitálním technologickém průmyslu oficiálně vstoupí v platnost 1. ledna 2026, doporučujeme vietnamským investorům, aby se zapojili do investic do kryptoměn na domácích burzách. Účastí na obchodování s kryptoměnami a investicemi na domácích burzách budou vietnamští investoři chráněna ve svých zákonných právech a zájmech. To také přispěje k odstranění Vietnamu ze šedého seznamu FATF pro boj proti praní špinavých peněz.

Trh s kryptoměnami je potenciálně lukrativní trh, ale také s sebou nese značná rizika, protože neexistují žádné cenové spodní ani horní hranice, což znamená, že hodnoty aktiv mohou během několika sekund prudce vzrůst nebo klesnout. Investoři si musí tento trh před účastí důkladně prozkoumat a být opatrní na lákavé sliby od projektů, jako jsou „extrémně vysoké výnosy“ nebo „bezrizikové“ investice.

Zdroj: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm