Varování před podvody s virtuálními měnami

VTV.vn - Trh s kryptoměnami má potenciál, ale také mnoho rizik, protože neexistuje absolutně žádná spodní ani horní hranice ceny, což vede k tomu, že hodnoty aktiv mohou volně stoupat nebo klesat.

Projekt kryptoměn podvádí investory

Kdysi slibovaný a propagovaný projekt elektronické peněženky „vyrobené ve Vietnamu“, kdysi slibovaný a vybudovaný vietnamský ekosystém digitální měny, ale ukázalo se, že projekt Antex se od ostatních podvodů nijak neliší. Podle údajů hanojské policie bylo z tohoto projektu okradeno asi 30 000 investorů o částku odpovídající zhruba 117 miliardám. Policie v poslední době nepřetržitě ničí mnoho podvodných projektů virtuálních měn, což investorům způsobuje velké ztráty, včetně případů přivlastnění si téměř 10 000 miliard.

Projekt „digitální měny Antex“ od Nguyen Hoa Binha a dalších subjektů se sliby a závazky vybudovat ekosystém „digitální měny VNDT“ a software pro elektronické peněženky VNDT „vyrobený ve Vietnamu“.

Nguyen Hoa Binh a jeho spolupracovníci tajně vybrali peníze z Antexovy peněženky, převedli je do svých osobních peněženek a směnili je na VND pro sdílení. Hanojská policejní vyšetřovací agentura zjistila, že peníze byly vybrány z peněženek přibližně 30 000 investorů, celková částka přivlastněných peněz byla extrémně vysoká.

V září se kriminální oddělení ( Ministerstvo veřejné bezpečnosti ) koordinovalo s hanojskou policií, aby rozbilo podvodný gan prostřednictvím projektu virtuální měny WorldMall.app. Subjekty si programovaly vlastní aplikace, vydávaly mince WM, pořádaly semináře, vysílaly živá vysílání a dokonce vytvářely image „zahraničních“ vůdců, aby si vybudovaly důvěru. Zavázaly se k zisku 8–21 % ročně a během několika měsíců přilákaly tisíce účastníků. Vyšetřovací orgán zjistil, že se jednalo o maskovaný Ponziho model, kdy peníze pozdějších lidí byly použity k placení dřívějších lidí, dokud nebyl přerušen peněžní tok.

V srpnu loňského roku koordinovala policie provincie Phu Tho s ministerstvem veřejné bezpečnosti rozbití zločinecké skupiny využívající PaynetCoin (PAYN) – nelegální víceúrovňový projekt. Od roku 2021 tato skupina vybudovala model „pyramidové odměny“, který sliboval úrokové sazby 5–9 % měsíčně a umožňoval konverzi na americké dolary. Subjekty tvrdily, že PAYN je registrována v USA a že si může platit letenky a rezervace hotelů, ale ve skutečnosti ji žádný agent neakceptoval. V důsledku toho padly do pasti tisíce lidí a přišly o stovky miliard VND.

V květnu 2025 provinční policie Dong Nai rozbila virtuální měnový gang MTC - Matrix Chain, který od desítek tisíc investorů odcizil téměř 10 000 miliard VND. Jedná se o největší podvod s virtuálními měnami ve Vietnamu, který využívá víceúrovňový model mobilizace kapitálu a slibuje zisky mnohonásobně vyšší než bankovní vklady.

Nguyen Hoa Binh a další subjekty tajně vybírali peníze z Antexovy obecné peněženky, převáděli je do osobních peněženek a směňovali je na VND pro sdílení.

Profitování z důvěry investorů

Nejzajímavějším případem současnosti je kauza virtuální měny Antex. Nguyen Hoa Binh - předseda akciové společnosti NextTech Group - a jeho komplici byli právě obviněni z přivlastnění si mimořádně velkého množství peněz, a to až do výše stovek miliard VND, kteří získali kapitál od desítek tisíc investorů se slibem „vybudování vietnamského ekosystému digitálních měn“. Policejní vyšetřovací orgán zjistil, že skupina subjektů používala sofistikované triky k budování důvěry investorů a následnému zisku.

V době spuštění byl Antex známý jako projekt, který získal investici ve výši 2,5 milionu USD od skupiny NextTech a fondu rizikového kapitálu, kterému předsedal Nguyen Hoa Binh.

Na domovské stránce projektu byl Nguyen Hoa Binh představen jako hlavní investor a poradce. Po uvedení na burzu však hodnota kryptoaktiv rychle ztratila 99 % své hodnoty, což způsobilo, že mnoho investorů přišlo o peníze. Antex poté téměř nevykazoval žádnou aktivitu. Počáteční výsledky vyšetřování úřadů ukázaly, že závazky Nguyen Hoa Binha existovaly pouze na papíře. Produkty, jako je peněženka VNDT nebo blockchainová burza, nebyly dokončeny v plánu.

Reklamy jsou jen sliby, například: tato virtuální měna se používá jako nástroj k nákupu, prodeji a směně s více než 100 různými virtuálními měnami, propojenými s elektronickými peněženkami, jako jsou: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay pro platbu. Nebo prostřednictvím této platformy mohou uživatelé vkládat VNDT, skládat hypotéky, aby si mohli půjčit peníze... Prostřednictvím tohoto ekosystému subjekty našly způsoby, jak skrýt tok zpronevěřených peněz.

Generálmajor Duong Duc Hai, zástupce ředitele městské policie v Hanoji, uvedl: „Portál Ngan Luong je jedním z platebních portálů souvisejících s ekosystémem provincie Binh. Objasňujeme také mnoho aktivit souvisejících s ekosystémem převodu peněz ve společnosti Ngan Luong. Zaměřujeme se na vyšetřování a objasňování mnoha dalších finančních aktivit.“

Plukovník Doan Kien Trung – zástupce vedoucího oddělení ekonomické policie městské policie v Hanoji – uvedl: „Během vyšetřování a boje jsme také zjistili, že v ekosystému Next Tech se nachází peněženka Ngan Luong. Jedná se o platební bránu, která slouží k převodu peněz prostřednictvím peněženky. V ekosystému Shark Binh se zločiny neomezují pouze na dvě obvinění.“

Podle policejní vyšetřovací agentury byla v tomto případě nejsofistikovanějším trikem manipulace s psychologií investorů. I když cena měny Antex prudce klesla, skupina i tak uklidňovala komunitu a neustále oznamovala „nové směry“ a „další investiční plány“, aby zabránila vlně masivního výběru kapitálu. Jedná se o typickou formu psychologických triků v investičních modelech virtuálních aktiv. Když je zneužita důvěra, investoři snadno propadají „stádnímu efektu“ a ignorují známky právních rizik.

Antex, stejně jako mnoho dalších kryptoměnových projektů, se spoléhá na stejný vzorec: pod názvem rozvoje „finančního ekosystému 4.0“ projekt vyzývá desítky tisíc investorů k investování do jeho samovydávané kryptoměny, slibuje vysoké úrokové sazby a vyplácí provize doporučeným zákazníkům. Ve skutečnosti se jedná o maskovaný model víceúrovňového marketingu bez licence, který využívá reputaci slavných podnikatelů k budování důvěry a následně si od investorů přivlastňuje stovky miliard dongů.

Dne 9. září 2025 vydala vláda usnesení č. 05 o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy.

Znaky identifikace rizika

Podvodné a aktiva přivlastňované kryptoměnové projekty, jako byl Antex, se odehrávaly v době, kdy neexistoval kompletní právní rámec pro kryptoaktiva. Mnoho lidí nemělo znalosti k rozpoznání známek rizika.

Podplukovník Nguyen Tuan Cuong - oddělení 4, odbor kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, ministerstvo veřejné bezpečnosti doporučil: „Prostřednictvím profesionální práce a monitorování oblasti virtuálních a šifrovaných aktiv jsme si všimli některých výrazných znaků naznačujících, že se jedná o projekty související s podvody a přivlastňováním majetku. Konkrétně, pokud jde o úrokové sazby, subjekty nabízejí neobvykle vysoké úrokové sazby ve srovnání s jinými obchodními modely, například nabízejí úrokové sazby až do výše 1 %/den. Žádný tradiční obchodní model ani současný obchodní model tedy nemůže dosáhnout tak vysokých úrokových sazeb.“

Za druhé, investování nepředstavuje žádné riziko. Subjekty obvykle investorům nabízejí pojištění kapitálu. Investování obvykle s sebou nese rizika. V tomto případě subjekty souhlasí s poskytnutím pojištění rizik investorům. Tím si vytvoří příjemnou mentalitu, připravenost vložit peníze na investice do projektů subjektů.

Za třetí, představte vizi budoucnosti a vybudujte projekt, který může nahradit bitcoin. V současné době se hodnota bitcoinu pohybuje kolem 110 000 USD za minci. Propagace tohoto projektu, který má nahradit bitcoin, dá investorům očekávání, že při investování v této době budou v budoucnu očekávat obrovské zisky. To povede k tomu, že se stále více lidí bude účastnit investování do oblasti virtuálních aktiv a kryptoaktiv.

Podle statistik vlastní digitální aktiva v kyberprostoru až 20 milionů Vietnamců. Podplukovník Nguyen Tuan Cuong - oddělení 4, odbor kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, ministerstvo veřejné bezpečnosti, k tomu uvedl: „Vietnamské právo v současné době zakazuje používání virtuálních a šifrovaných aktiv jako platebního prostředku. Pokud úmyslně použijete virtuální a šifrovaná aktiva jako platební prostředek, budete stíháni podle trestního zákoníku. Státní banka navíc vydala směrnici, která úvěrovým institucím zakazuje poskytovat zprostředkovatelské platební služby a poskytovat platební služby pro činnosti související s virtuálními a šifrovanými aktivy.“

Dne 9. září 2025 vydala vláda usnesení č. 05 o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy. V červnu Národní shromáždění také vydalo a schválilo zákon o odvětví digitálních technologií, který oficiálně vstoupil v platnost 1. ledna 2026. Virtuální aktiva a kryptoaktiva budou tedy podle občanského zákoníku považována za druh majetku.

Vietnam právě zahájil pilotní projekt trhu s kryptoaktivy na základě vládního usnesení č. 05, které vstoupilo v platnost 9. září letošního roku. Jde také o snahu státního úřadu zabránit subjektům ve zneužívání právních mezer k nelegálnímu získávání kapitálu.

Podplukovník Nguyen Tuan Cuong dále lidem radil: „Když se v současné době lidé chtějí účastnit investičních projektů do virtuálních aktiv a kryptoměn, musí se o daném projektu pečlivě seznámit, konkrétně s plánem vývoje a vývojovým týmem, nedůvěřovat lidem, kteří mají vliv na kyberprostor, jako jsou KOL a KOC. Když tyto projekty propagují, musí se jim skutečně věnovat a porozumět jim. Kromě toho si musíme být jasně vědomi potenciálních rizik při investování do projektů virtuálních aktiv a kryptoměn, protože zisky vždy přicházejí s riziky.“ 10. října klesla hodnota bitcoinu během několika hodin ze 120 000 USD/mince na 102 000 USD/mince, což vedlo k tomu, že mnoho investorů přišlo o své účty.“

Kromě toho v nadcházející době, kdy bude domácí obchodní platforma s kryptoaktivy licencována na základě usnesení vlády č. 05 a zákon o digitálním technologickém průmyslu oficiálně nabude účinnosti 1. ledna 2026, doporučujeme vietnamským investorům, aby se podíleli na investování do kryptoaktiv na domácích obchodních plochách. Při účasti na obchodování s kryptoaktivy a investování do kryptoaktiv na domácích obchodních plochách budou totiž vietnamským investorům zaručena jejich zákonná práva a zájmy. Zároveň to pomůže přispět k odstranění Vietnamu ze šedého seznamu opatření FATF proti praní špinavých peněz.

Trh s kryptoměnami je potenciální trh, ale také s sebou nese mnoho potenciálních rizik, protože neexistuje absolutně žádná spodní ani horní hranice ceny, což vede k tomu, že hodnota aktiv může během několika sekund prudce vzrůst nebo klesnout. Investoři si musí pečlivě prostudovat, zda se chtějí na tomto trhu podílet, a dát si pozor na sladké „koláčky“, které projekty nabízejí, například „extrémně vysoké zisky nebo žádné riziko“.

Zdroj: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm