Investiční nabídky zavánějí podvodem.

Investice nabízejí slibné výnosy třikrát vyšší než bankovní úrokové sazby, „všechno to zavání podvody“.

V posledních dnech šokoval veřejnost případ paní PNPT, majitelky podniku s rýží v provincii Tien Giang , která tvrdí, že byla podvodně připravena o více než 434 miliard dongů prostřednictvím podvodných „mezinárodních investic na akciovém trhu“. Je pozoruhodné, že tato majitelka firmy není ojedinělým případem; v poslední době bylo v celé zemi zaznamenáno mnoho případů podvodů s investicemi do akcií a deviz.

Skupiny, které podvádějí lidi, bují.

V rozhovoru s reportérem novin Nguoi Lao Dong pan PVT ( z provincie Quang Nam ) uvedl, že investováním do nespolehlivé platformy pro obchodování s devizami přišel o téměř 700 milionů VND. Podle jeho výpovědi se nejprve setkal se ženou jménem Tran Kim Yen prostřednictvím Zalo. Použila zdvořilou profilovou fotku a představila se jako investující do ropy na burze Bent prostřednictvím aplikace s názvem Cool Network, kterou provozuje společnost Cool Network Technology Co., Ltd. s bankovními účty u ACB a UOB, což ho vedlo k její důvěře.

Pan T., který měl zkušenosti s investováním na akciovém trhu, chtěl vyzkoušet nový kanál, a tak se řídil pokyny, stáhl si aplikaci, zaregistroval si účet a účastnil se živých streamů s „odborníky“, kteří mu radili, jak ziskově investovat. Zpočátku vložil několik desítek milionů VND a rychle viděl, jak se jeho zisky zdvojnásobily, takže pokračoval v investování a celkovou částku zvýšil na téměř 700 milionů VND.

Účet v aplikaci poté vykazoval zůstatek přes 1,8 miliardy VND, ale pan T. si peníze nemohl vybrat. Žena ho kontaktovala a požadovala dalších 250 milionů VND jako „provizi“, než si bude moci vybrat svůj předchozí zisk. S podezřením na podvod navrhl, aby se osobně vydal do společnosti, předal hotovost a peníze vybral.

Pan T. si koupil letenku do Ho Či Minova Města a podle pokynů se vydal do budovy Pearl Plaza (okres Binh Thanh), ale s nikým se dle dohody setkat nemohl. Když se zeptal ostrahy budovy, zjistil, že tam žádná společnost s názvem Cool Network není a že tam přišlo mnoho dalších a odešlo zklamaně. „Protože jsem důvěřoval zdánlivě legitimnímu bankovnímu účtu a profesionálním webovým stránkám, naletěl jsem na podvod. Doufám, že můj příběh poslouží jako varování těm, kteří hledají investiční příležitosti online,“ sdělil pan T.

Ve skutečnosti není vydávání se za společnosti zabývající se cennými papíry s cílem pozvat investory k vstupu do investičních skupin a následně je nalákat na forex, mezinárodní akcie, kryptoměny atd. neobvyklé. Paní Khanh Thy (bydlící v Thu Duc City, Ho Či Minovo Město) uvedla, že téměř každý den dostává telefonáty od lidí, kteří se vydávají za zaměstnance společností zabývajících se cennými papíry, zvou ji k otevření účtů a nabízejí investiční poradenství slibující vysoké výnosy.

Kromě telefonátů byla paní Thyová na platformách sociálních médií, jako je Facebook a Zalo, často zvána do investičních skupin zaměřených na forex, devizové trhy nebo zlato se sliby vysokých zisků. „Indikátor, který ničí forexový trh – klíč k jeho ovládnutí. Název investiční skupiny na Zalo, kterou jsem zatím nepřijala, protože přijetí vyžaduje poskytnutí telefonního čísla k ověření. Tato skupina inzeruje jasné body nákupu/prodeje; identifikuje důležité úrovně podpory/odporu pro akcie; sebevědomě zadává objednávky, aniž by se na někom spoléhala, a především snadno zdvojnásobí nebo zdesetinásobí váš účet za pouhý jeden měsíc,“ vyprávěla paní Thyová.

Snímky obrazovky s informacemi, webovými stránkami a investičními skupinami, v nichž byl pan PVT účasten a kvůli kterým prodělal peníze. Foto: SON NHUNG

Na platformách sociálních médií, jako jsou Facebook, Zalo a Telegram, se stále více těší oblibě finanční investiční skupiny, které nabízejí atraktivní nabídky jako „zisk 5 %–10 % denně“, „bezpečná investice – vysoké výnosy“ doprovázené obrázky bankovních převodů a děkovnými zprávami od „úspěšných investorů“ s cílem vybudovat důvěru.

Mnoho skupin používá systém „vyzkoušejte před nákupem“, což znamená, že noví členové mohou systém otestovat pomocí demo účtu nebo vložit malou částku. Některé skupiny se dokonce vydávají za mezinárodní finanční instituce a používají loga velkých bank nebo názvy renomovaných cenných papírů, aby zvýšily důvěryhodnost.

Ve skupině Zalo s téměř 400 členy se „návnadové“ účty neustále chlubily zisky ve výši stovek milionů VND nebo tisíců USD již po několika dnech investice. Účet Phung Thi Hoa propagoval aplikaci ET sloganem: „Hrajte pro zábavu, ale vydělávejte skutečné peníze“, sliboval žádné poplatky, žádné riziko a vyzýval uživatele: „Kdokoli potřebuje, prosím, kontaktujte mě.“

Když ale někdo nahlásí podvod, tyto účty často odpoví, že „soudí podle svého nedostatku zkušeností“ a naléhají na podezřelou osobu, aby si to „vyzkoušela“. Podle těch, kteří se zúčastnili, se však slíbené bonusy nikdy nevyplácejí a nakonec jsou oklamáni, aby vložili další peníze, aby si odemkli účet nebo ověřili transakce, než o všechno přijdou.

Věci, které potřebujete vědět

Finanční expert Phan Dung Khanh v rozhovoru s novináři potvrdil, že investice nabízející slibné výnosy třikrát vyšší než bankovní úrokové sazby „všechno zavání podvodem“. Investoři proto musí být extrémně opatrní.

V případě majitelky firmy, která obvinila z podvodu ve výši přes 434 miliard VND při investování na mezinárodní burze, pan Khanh uvedl, že se v dnešní době jedná o poměrně běžný podvod. Název „burza HTX“, který majitelka firmy zmínila, zní podobně jako mezinárodní kryptoměnová burza, ale s velkou pravděpodobností se jedná o podvod, jehož cílem je podvést lidi o jejich majetek.

„Pokud někdo tvrdí, že je bankovním zaměstnancem, investoři by měli jednoduše zavolat přímo do banky a ověřit si to – tento jednoduchý krok může výrazně snížit riziko podvodu. Kromě toho je zásadní důkladně prozkoumat funkce poskytovatele investičních služeb: zda působí v tuzemsku nebo v zahraničí a zda má ve Vietnamu legální licenci. Pravost jeho provozní licence je třeba ověřit, aby se předešlo situacím, kdy licence uvádí jednu věc, ale poskytované služby jsou něco jiného,“ doporučil pan Khanh.

Podle pana Phan Duc Nhata, předsedy Coin.Help a BHO.Network – experta v oblasti digitálních aktiv, se v době, kdy se „investice“ stala trendy klíčovým slovem, mnoho lidí kvůli nedostatku znalostí a ostražitosti stalo obětí sofistikovaných podvodů.

Případ starší ženy, která byla podvodně připravena o více než 434 miliard VND kvůli investici do mezinárodních akcií neznámého původu, je ukázkovým příkladem a varovným signálem. Pan Nhat uvedl, že podvodníci se často zaměřují na starší lidi, kteří jsou finančně bohatí, ale nejsou technicky zdatní. Nabízejí malou „návnadu“, aby vytvořili pocit vítězství, a poté nalákají oběti k „malým, ale důsledným“ vkladům, čímž si vytvoří zvyk a sníží ostražitost. Když oběti začnou mít podezření, proces prodlužují nebo používají „technické“ triky, než zmizí.

Mezi faktory, které činí oběti zranitelnými vůči podvodům, patří: iluze „vysokých výnosů, žádného rizika“, víra v „pololegitimní“ investice v nestabilním ekonomickém prostředí, nedostatek dovedností v ověřování digitálních informací a zejména efekt „utopených nákladů“ – neochota vzdát se po investování velké částky.

„Dnešní podvodníci jsou nejen technicky zdatní, ale také rozumí lidské psychologii. Využívají chamtivosti, nedostatku znalostí a osobních emocí,“ varoval pan Nhat a investorům doporučil, aby absolutně nevěřili slibům vysokých výnosů bez rizika, používali pouze aplikace s jasným a transparentním právním původem a v žádném případě nepřeváděli peníze na neznámé osobní účty. Ověření totožnosti poradce a konzultace s rodinou a přáteli před investováním je klíčová. Podle něj je investování otázkou rozumu, nikoli emocí, a pouze včasná ostražitost může pomoci ochránit celé jmění před zbytečnými tragédiemi.

Vietnamská státní banka mezitím potvrdila, že ve Vietnamu neudělila licenci žádným platformám pro obchodování s devizami a že platební transakce a transakce převodu peněz související s devizami nejsou v zahraničí podle současných předpisů pro správu deviz povoleny.

Nelegální obchodování s forexem probíhá primárně online, což vyžaduje úzkou koordinaci příslušných orgánů k jeho odhalení a řešení. Vietnamská státní banka poskytla Ministerstvu veřejné bezpečnosti a vyšetřovacím orgánům příslušný právní rámec a rovněž požádala Ministerstvo informací a komunikací, aby přijalo opatření ke kontrole online platforem pro obchodování s forexem.

Společnost zabývající se cennými papíry neuskutečňovala nevyžádané telefonáty.

V reakci na reportéra novin Nguoi Lao Dong zástupce společnosti MBS Securities Company potvrdil, že se v poslední době někteří jednotlivci vydávají za úředníky a zaměstnance MBS, volají investorům a zvou je do skupin na Facebooku, Zalo atd. s cílem shromažďovat osobní údaje a páchat podvody za účelem zabavení majetku. MBS investorům doporučuje, aby byli ostražití vůči telefonátům s vydáváním se za zaměstnance, zejména těm, kteří po nich žádají o vklad nebo převod peněz na určené účty. Investoři by dále v žádném případě neměli poskytovat osobní údaje cizím lidem telefonicky.

Pan Nguyen Khac Hai, ředitel právní a compliance divize společnosti SSI Securities Company, uvedl, že společnost také obdržela mnoho stížností na hovory, které se vydávaly za zaměstnance SSI, nabízely investice nebo nabízely lidem vstup do online poradenských skupin. SSI vydala zákazníkům řadu varování a incidenty nahlásila policii k vyřízení. „Hovory od SSI vždy používají oficiálně registrovaná identifikační telefonní čísla; nikdy zákazníky nevyzýváme, aby se připojili ke skupinám na sociálních sítích, ani nepožadujeme převod peněz na osobní účty. Jakékoli takové chování je podvodné,“ zdůraznil pan Hai.

Zdroj: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm