Den mørke side af det blomstrende USDT-'marked'.

Mange mennesker tjener mange penge ved at deltage i "markeder" for handel med kryptovaluta. Disse markeder bliver større, men risiciene stiger også.

Tjek salgsprisen, transaktionsgrænserne og forhandlernes troværdighed, før du køber USDT på en P2P-børs - Foto: CONG TRUNG

Bag USDT (en af ​​verdens mest populære stablecoins knyttet til den amerikanske dollar i forholdet 1:1) ligger en række risici, lige fra forfalskede dokumenter til svindelrelaterede problemer og indefrosne bankkonti.

Kryptovaluta-"markedet" boomer.

Om morgenen den 14. juni, da jeg indtastede en anmodning om at købe USDT til en værdi af 10 millioner VND i P2P-sektionen (person-to-person, ingen mellemmand) på en større kryptovalutabørs, dukkede hundredvis af konti, der tilbød at sælge, straks op på skærmen.

"Lykkens Gud 247", "Velstand og Lykke", "Hurtig Transaktion 68"... dukkede op efter hinanden, sammen med salgsprisen, grænsen pr. ordre, antallet af udførte transaktioner og en liste over modtagende banker. Den gældende pris på registreringstidspunktet var cirka 26.269 VND/USDT. Forskellen mellem handlende var normalt kun et par dong til et par ti dong.

Købere vælger en "tæller", indtaster beløbet, foretager en bankoverførsel og venter derefter på, at sælgeren frigiver USDT til deres tegnebog. Processen virker ret simpel ved første øjekast, men den laveste pris er ikke nødvendigvis den sikreste løsning.

USDT-markedet boomer, fordi USDT i Vietnam er blevet en vigtig mellemliggende valuta, da VND ikke er bredt understøttet i direkte handelspar med Bitcoin, Ethereum og mange andre digitale aktiver. For at købe mønter skal investorer normalt veksle VND til USDT. Når de tager profit, reducerer tab eller hæver kapital, sælger de aktiverne tilbage til USDT og veksler derefter USDT til VND via P2P-markedet.

Pengestrømmen cirkulerer kontinuerligt i en cyklus af VND - USDT - mønt - USDT - VND, hvilket forvandler P2P-områder til valutavekslings"markeder", der opererer næsten døgnet rundt.

Profit fra prisforskelle

Forskellen mellem købs- og salgsprisen er en af ​​de faktorer, der tiltrækker handlende til at deltage i markedet. Hvis en handlende for eksempel køber USDT til 25.439 VND og sælger den til 26.334 VND, tjener de på en forskel på 895 VND/USDT (ca. 3,5%).

Med 100 millioner VND kan de købe for næsten 3.931 USDT og tjene cirka 103,5 millioner VND, når de sælger det hele, hvilket resulterer i en bruttofortjeneste på over 3,5 millioner VND efter én handelscyklus.

Hvis omsætningen er hurtig, stiger omsætningen betydeligt. Dette er dog kun en teoretisk beregning, der ikke tager højde for prisudsving, ventetider for ordreudførelse, bankgrænser og potentielle tvister, der måtte opstå som følge af transaktioner.

En freelance-handler i Ho Chi Minh City indrømmede, at hans telefon i perioder med høj markedsvolatilitet konstant modtog notifikationer om nye ordrer, der spændte fra et par millioner til hundredvis af millioner dong.

"Enhver, der ser på det, ville tro, at man bare sidder og bruger sin telefon og tjener penge. Men i virkeligheden kan det tage dage, endda måneder, at løse bare én hændelse," sagde denne forretningsmand.

Intensiteten af ​​P2P-"markedspladsen" ligger i, at transaktioner sker med halsbrækkende hastighed, men børsens sikkerhedsmekanismer er begrænset til, hvad der vises på ordreskærmen.

Du vil måske også synes om

Mr. Jonathan Hạnh Nguyễn afslører Sascos planer i Long Thành.Sascos formand udtalte, at virksomheden forbereder sin forretningsmodel, sine personale- og økonomiske ressourcer til at deltage i udbudspakker i Long Thanh lufthavn, når mulighederne opstår.

Jonathan Hạnh Nguyễn afslører Sascos planer i Long Thành.Sascos formand udtalte, at virksomheden forbereder sin forretningsmodel, sine personale- og økonomiske ressourcer til at deltage i udbudspakker i Long Thanh lufthavn, når mulighederne opstår.

Bitcoin faldt kraftigt om morgenen den 3. juni og brød under 70.000 USDT-mærket.Bitcoin (BTC) og kryptomarkedet generelt har netop oplevet deres kraftigste fald i næsten seks måneder midt i de gensidige angreb mellem USA og Iran.

Hr. Minh, en investor i Ho Chi Minh City, delte en mindeværdig lektie. Da hr. Minh så en konto, der tilbød en pris, der var omkring 30 VND/USDT billigere end gennemsnittet, afgav han straks en købsordre på 10 millioner VND.

Han sparede mindre end 12.000 dong, men til gengæld måtte han udholde kvælende øjeblikke efter at have overført pengene, kun for at finde sælgeren fuldstændig tavs.

"Hvis du bliver involveret i tvister eller har din kapital bundet, og går glip af muligheden for at købe mønter i bunden, når priserne er gode, vil tabene være betydelige," konkluderede Minh.

Faren stammer snarere fra subjektive fejl. Hr. Q. An (Binh Thanh-distriktet, Ho Chi Minh City) delte med avisen Tuoi Tre og sagde, at han på grund af forhastede handlinger afgav en ordre om at købe USDT for 3 millioner VND, men da han udførte transaktionen via bankappen, indtastede han ved en fejl 30 millioner VND i stedet.

Da ordren på børsen kun registrerede 3 millioner, frigav sælgeren, efter at have modtaget pengene, kun det tilsvarende beløb i USDT. De resterende 27 millioner VND blev en civil retstvist mellem de to personer.

"Jeg var chokeret, da jeg kiggede på min bankkontosaldo. På P2P-platformen på det tidspunkt blev der kun vist et kaldenavn, en chatboks og et kontonummer; der var absolut intet telefonnummer at ringe direkte til," fortalte An.

Efter flere dages kontakt svarede sælgeren endelig og bad ham om at oprette en ny USDT-købsordre med den tilsvarende værdi.

USDT-prisen i den nye ordre var dog højere end gennemsnittet. Efter afslutningen var de aktiver, han modtog, kun omkring 25,5 millioner VND værd, 1,5 millioner VND mindre end det overskydende overførte beløb.

Konto låst på grund af bedragerisk kontantstrøm.

Hvis det primært resulterer i økonomisk tab at overføre penge til den forkerte person eller møde en forhandler, der presser dig til at acceptere en lavere pris, kan en trepartstransaktion lokke købere og sælgere af USDT ind i et fupnummer.

En almindelig taktik er, at nogen bestiller USDT på en P2P-børs, men ikke overfører pengene direkte. Samtidig anmoder denne person et offer om at overføre penge under påskud af en indbetaling, investering eller betaling for varer... Og det offer kan være offer for en pengeoverførselssvindel.

Hr. H., en erhvervsdrivende i Ho Chi Minh City, solgte engang 3.000 USDT og modtog over 78 millioner VND. To dage senere blev hans bankkonto indefrosset for at verificere pengestrømmen i forbindelse med et højteknologisk svindelnummer.

"Jeg så, at pengene ankom til den korrekte ordreværdi, så jeg overførte USDT'en, uvidende om at afsenderen var offeret. USDT'en har forladt tegnebogen, mens pengene på min bankkonto bliver tilbageholdt," sagde han.

I en samtale med avisen Tuổi Trẻ sagde Tran Xuan Tien, generalsekretær for Ho Chi Minh City Blockchain Association, at vietnamesiske dong og USDT, der stammer fra ulovlige aktiviteter, kan opdeles og distribueres gennem adskillige P2P-transaktioner.

"Nye konti med lav handelsvolumen, men som tilbyder alt for attraktive renter, indebærer ofte betydelige risici," advarede hr. Tien.

Minimér risici ved P2P-handel.

Ifølge hr. Tran Xuan Tien findes der i øjeblikket ingen løsning, der yder absolut beskyttelse for deltagere i P2P-transaktioner.

Du vil måske også synes om

Kryptovalutamarkedet tabte 80 milliarder dollars på grund af virkningen af ​​spændingerne mellem USA og Iran.Det globale kryptovalutamarked mistede cirka 80 milliarder dollars i markedsværdi på 24 timer efter nye amerikanske luftangreb på Iran, hvilket udløste et massivt udsalg, der fik Bitcoin og Ethereum til at styrtdykke.

Det historiske håndtryk mellem Apple og Intel.Analytikere er fortsat bekymrede over fremskridtene i produktfærdiggørelsen fra Apples partnerskab med Intel om at producere chips i USA.

Kryptovalutamarkedet har tabt 80 milliarder dollars.Det globale kryptovalutamarked mistede cirka 80 milliarder dollars i markedsværdi i løbet af de sidste 24 timer efter nye amerikanske luftangreb på Iran tidligt om morgenen den 28. maj, hvilket gav anledning til bekymring for, at konflikten i Mellemøsten kunne eskalere igen.

For at reducere risikoen bør brugerne undgå transaktioner uden for platformen, kun modtage penge fra konti, der matcher navnet på ordren, og afvise anmodninger om overførsler foretaget af andre.

Investorer bør også undgå at købe og sælge digitale aktiver på vegne af andre. Alle skærmbilleder, overførselskvitteringer, ordrekoder, chatindhold, wallet-adresser og blockchain-transaktionskoder bør gemmes til verifikationsformål i tilfælde af tvister.

Brugere bør især være forsigtige med nye konti med begrænset transaktionshistorik, men som tilbyder usædvanligt gode købs- og salgskurser. Det attraktive spread er muligvis ikke nok til at opveje risikoen, hvis pengestrømmen eller de digitale aktiver, der er involveret i transaktionen, overtræder vilkårene.

Det juridiske landskab for digitale aktiver går ind i en ny fase.

Fra den 1. januar 2026 træder loven om den digitale teknologiindustri i kraft, og den skaber for første gang en juridisk ramme for digitale aktiver i form af digitale data. Regeringen vil også iværksætte et pilotprojekt for et kryptovalutamarked fra 2026 til 2030 i henhold til resolution 05/2025.

Derfor har borgere lov til at eje, opbevare og handle digitale aktiver gennem licenserede indenlandske organisationer, men de har ikke tilladelse til at bruge Bitcoin eller andre kryptovalutaer til at betale for varer og tjenester i stedet for vietnamesiske dong. Investorer skal også verificere deres konti.

Mens man venter på, at det indenlandske marked fuldt ud udvikler sig og bliver operationelt, handler mange vietnamesiske investorer stadig på Binance, OKX, Bybit eller MEXC, primært via P2P. Denne metode er bekvem, men indebærer iboende risici.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Kilde: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm