Mặt trái của 'chợ' USDT sôi động

Rất nhiều người kiếm bộn tiền nhờ tham gia các "chợ" giao dịch tiền số. Chợ này ngày càng lớn nhưng rủi ro cũng tăng.

Prüfen Sie den Verkaufspreis, die Transaktionslimits und die Glaubwürdigkeit der Händler, bevor Sie USDT auf einer P2P-Börse kaufen – Foto: CONG TRUNG

Hinter den innerhalb von Minuten abgewickelten Kauf- und Verkaufsaufträgen für USDT (einer der weltweit beliebtesten Stablecoins, der im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist) verbergen sich zahlreiche Risiken, von gefälschten Dokumenten über Betrugsfälle bis hin zu eingefrorenen Bankkonten.

Der Kryptowährungsmarkt boomt.

Am Morgen des 14. Juni, als ich auf der P2P-Sektion (Person-zu-Person, ohne Zwischenhändler) einer großen Kryptowährungsbörse eine Kaufanfrage für USDT im Wert von 10 Millionen VND stellte, erschienen sofort Hunderte von Konten auf dem Bildschirm, die zum Verkauf anboten.

„Gott des Glücks 247“, „Wohlstand und Glück“, „Schnelle Transaktion 68“ … erschienen nacheinander, zusammen mit dem Verkaufspreis, dem Limit pro Order, der Anzahl der ausgeführten Transaktionen und einer Liste der empfangenden Banken. Der aktuelle Kurs lag zum Zeitpunkt der Aufzeichnung bei etwa 26.269 VND/USDT. Die Preisunterschiede zwischen den Händlern betrugen üblicherweise nur wenige bis einige Dutzend Dong.

Käufer wählen einen „Counter“, geben den Betrag ein, tätigen eine Banküberweisung und warten dann, bis der Verkäufer die USDT in ihre Wallet freigibt. Auf den ersten Blick erscheint der Vorgang recht einfach, doch der niedrigste Preis ist nicht unbedingt die sicherste Option.

Der USDT-Markt boomt, da der VND in Vietnam im direkten Handel mit Bitcoin, Ethereum und vielen anderen digitalen Assets nicht weit verbreitet ist. Daher hat sich USDT zu einer wichtigen Zwischenwährung entwickelt. Um Coins zu kaufen, müssen Anleger üblicherweise VND in USDT tauschen. Bei Gewinnmitnahmen, Verlustbegrenzungen oder Kapitalabhebungen verkaufen sie die Assets zurück in USDT und tauschen diese anschließend über den P2P-Markt wieder in VND.

Der Geldfluss zirkuliert kontinuierlich in einem Kreislauf aus VND - USDT - Coin - USDT - VND und verwandelt P2P-Bereiche in Währungsumtauschmärkte, die nahezu rund um die Uhr in Betrieb sind.

Gewinn aus Preisdifferenzen

Die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis ist einer der Faktoren, die Händler zur Teilnahme am Markt bewegen. Kauft ein Händler beispielsweise USDT zu 25.439 VND und verkauft es zu 26.334 VND, erzielt er einen Gewinn von 895 VND/USDT (ca. 3,5 %).

Mit 100 Millionen VND können sie fast 3.931 USDT kaufen und beim Verkauf aller USDT etwa 103,5 Millionen VND verdienen, was nach einem Handelszyklus zu einem Bruttogewinn von über 3,5 Millionen VND führt.

Bei schnellem Umsatz steigen die Einnahmen deutlich. Dies ist jedoch nur eine theoretische Berechnung, die Preisschwankungen, Wartezeiten bei der Auftragsausführung, Banklimits und mögliche Streitigkeiten aus Transaktionen nicht berücksichtigt.

Ein freiberuflicher Händler in Ho-Chi-Minh-Stadt gab zu, dass sein Telefon in Zeiten hoher Marktvolatilität ständig Benachrichtigungen über neue Aufträge empfing, deren Wert von einigen Millionen bis zu Hunderten von Millionen Dong reichte.

„Wer das sieht, könnte meinen, man säße nur herum, würde mit dem Handy Geld verdienen. Aber in Wirklichkeit kann die Klärung eines einzigen Vorfalls Tage, ja sogar Monate dauern“, sagte dieser Geschäftsmann.

Die Intensität des P2P-"Marktplatzes" liegt darin, dass Transaktionen in rasender Geschwindigkeit abgewickelt werden, die Sicherheitsmechanismen der Börse jedoch auf das beschränkt sind, was auf dem Orderbildschirm angezeigt wird.

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Herr Minh, ein Investor aus Ho-Chi-Minh-Stadt, teilte eine denkwürdige Erfahrung. Als er ein Konto sah, das einen Kurs von etwa 30 VND/USDT unter dem Durchschnitt anbot, platzierte Herr Minh sofort eine Kauforder über 10 Millionen VND.

Er sparte weniger als 12.000 Dong, musste dafür aber beklemmende Momente ertragen, nachdem er das Geld überwiesen hatte und der Verkäufer völlig stumm war.

„Wenn man sich in Streitigkeiten verwickelt oder sein Kapital gebunden hat und die Gelegenheit verpasst, Münzen am Tiefpunkt zu kaufen, wenn die Preise gut sind, werden die Verluste erheblich sein“, schloss Minh.

Die Gefahr rührt eher von subjektiven Fehlern her. Herr Q. An (Stadtteil Binh Thanh, Ho-Chi-Minh-Stadt) erklärte gegenüber der Zeitung Tuoi Tre, dass er in Eile einen Kaufauftrag für USDT im Wert von 3 Millionen VND erteilt habe, bei der Ausführung der Transaktion über die Banking-App jedoch versehentlich 30 Millionen VND eingegeben habe.

Da der Auftrag an der Börse nur 3 Millionen VND umfasste, gab der Verkäufer nach Zahlungseingang lediglich den entsprechenden Betrag in USDT frei. Die verbleibenden 27 Millionen VND wurden Gegenstand eines zivilrechtlichen Streits zwischen den beiden Parteien.

„Ich war schockiert, als ich meinen Kontostand sah. Auf der P2P-Plattform wurden damals nur ein Nickname, ein Chatfenster und eine Kontonummer angezeigt; es gab absolut keine Telefonnummer, die man direkt anrufen konnte“, erinnerte sich An.

Nach mehrtägigem Kontakt antwortete der Verkäufer schließlich und bat ihn, eine weitere USDT-Kauforder mit dem entsprechenden Wert zu erstellen.

Der USDT-Preis der neuen Order lag jedoch über dem Durchschnitt. Nach Abschluss der Transaktion belief sich der Wert der erhaltenen Vermögenswerte lediglich auf etwa 25,5 Millionen VND, 1,5 Millionen VND weniger als der überwiesene Überschussbetrag.

Konto wegen betrügerischen Geldflusses gesperrt.

Wenn die Überweisung von Geld an die falsche Person oder die Begegnung mit einem Händler, der Sie unter Druck setzt, einen niedrigeren Preis zu akzeptieren, hauptsächlich zu finanziellen Verlusten führt, dann kann eine Dreiparteientransaktion Käufer und Verkäufer von USDT in einen Betrug verwickeln.

Eine gängige Masche ist, dass jemand USDT auf einer P2P-Börse bestellt, das Geld aber nicht direkt überweist. Gleichzeitig fordert diese Person ein Opfer auf, Geld unter dem Vorwand einer Einzahlung, Investition oder Warenzahlung zu überweisen. Dieses Opfer könnte dann einem Geldtransferbetrug zum Opfer fallen.

Herr H., ein Händler in Ho-Chi-Minh-Stadt, verkaufte einst USDT im Wert von 3.000 und erhielt dafür über 78 Millionen VND. Zwei Tage später wurde sein Bankkonto eingefroren, um den Geldfluss im Zusammenhang mit einem Hightech-Betrug zu überprüfen.

„Ich sah, dass das Geld im korrekten Betrag eingegangen war, also überwies ich die USDT, ohne zu ahnen, dass der Absender das Opfer war. Die USDT sind aus meiner Wallet verschwunden, während das Geld auf meinem Bankkonto einbehalten wird“, sagte er.

Im Gespräch mit der Zeitung Tuổi Trẻ erklärte Tran Xuan Tien, Generalsekretär der Ho Chi Minh City Blockchain Association, dass vietnamesische Dong und USDT, die aus illegalen Aktivitäten stammen, durch zahlreiche P2P-Transaktionen aufgeschlüsselt und verteilt werden können.

„Neu eröffnete Konten mit geringem Handelsvolumen, die aber übermäßig attraktive Zinssätze bieten, bergen oft erhebliche Risiken“, warnte Herr Tien.

Minimieren Sie die Risiken beim P2P-Handel.

Laut Herrn Tran Xuan Tien gibt es derzeit keine Lösung, die einen absoluten Schutz für Teilnehmer an P2P-Transaktionen bietet.

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CONG TRUNG - DUC THIEN

Quelle: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm