Προειδοποίηση για απάτες με κρυπτονομίσματα.

VTV.vn - Η αγορά κρυπτονομισμάτων έχει μεγάλο δυναμικό, αλλά εγκυμονεί και πολλούς κινδύνους, επειδή δεν υπάρχει απολύτως κανένα κατώτατο ή ανώτατο όριο τιμών, γεγονός που οδηγεί στην πιθανότητα ραγδαίας ή κατακόρυφης πτώσης των αξιών των περιουσιακών στοιχείων.

Το έργο κρυπτονομισμάτων εξαπατά τους επενδυτές.

Κάποτε διαφημιζόταν και προωθούνταν ως ένα έργο ηλεκτρονικού πορτοφολιού «κατασκευασμένο στο Βιετνάμ» και υπόσχονταν να δημιουργήσει ένα οικοσύστημα κρυπτονομισμάτων στο Βιετνάμ, το έργο Antex αποδείχθηκε ότι δεν ήταν τίποτα περισσότερο από άλλες απάτες. Σύμφωνα με την αστυνομία του Ανόι , περίπου 30.000 επενδυτές εξαπατήθηκαν κατά περίπου 117 δισεκατομμύρια VND. Η αστυνομία έχει πρόσφατα καταπολεμήσει πολλά δόλια έργα κρυπτονομισμάτων που έχουν προκαλέσει σημαντικές απώλειες στους επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων υποθέσεων που αφορούν την υπεξαίρεση σχεδόν 10.000 δισεκατομμυρίων VND.

Το έργο «ψηφιακό νόμισμα Antex» του Nguyen Hoa Binh και των συνεργατών του έδωσε υποσχέσεις και δεσμεύσεις για την οικοδόμηση ενός οικοσυστήματος «ψηφιακού νομίσματος VNDT» και ενός λογισμικού ηλεκτρονικού πορτοφολιού VNDT «κατασκευασμένο στο Βιετνάμ».

Ο Nguyen Hoa Binh και οι συνεργοί του απέσυραν κρυφά χρήματα από το κύριο πορτοφόλι της Antex, τα μετέφεραν στα προσωπικά τους πορτοφόλια και τα μετέτρεψαν σε VND για να τα μοιραστούν μεταξύ τους. Οι ερευνητές της αστυνομίας του Ανόι διαπίστωσαν ότι περίπου 30.000 πορτοφόλια επενδυτών είχαν αποσυρθεί χρήματα, με αποτέλεσμα να κλαπεί ένα ιδιαίτερα μεγάλο συνολικό χρηματικό ποσό.

Τον Σεπτέμβριο, το Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας ( Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ), σε συντονισμό με την Αστυνομία του Ανόι, εξάρθρωσε ένα κύκλωμα απάτης που λειτουργούσε μέσω του έργου εικονικού νομίσματος WorldMall.app. Οι δράστες ανέπτυξαν τη δική τους εφαρμογή, εξέδωσαν μάρκες WM, οργάνωσαν σεμινάρια και διεξήγαγαν εκτεταμένες ζωντανές μεταδόσεις για την προώθηση του σχεδίου, δημιουργώντας ακόμη και εικόνες «ξένων» ηγετών για την οικοδόμηση εμπιστοσύνης. Υποσχέθηκαν κέρδη 8-21% ετησίως, προσελκύοντας χιλιάδες συμμετέχοντες μέσα σε λίγους μόνο μήνες. Οι ερευνητές διαπίστωσαν ότι επρόκειτο για ένα συγκαλυμμένο σχέδιο Ponzi, όπου χρήματα από μεταγενέστερους επενδυτές χρησιμοποιούνταν για την πληρωμή προηγούμενων επενδυτών μέχρι να σταματήσει η ροή χρημάτων.

Τον περασμένο Αύγουστο, η Αστυνομία της Επαρχίας Φου Το, σε συντονισμό με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας, εξάρθρωσε μια εγκληματική ομάδα που χρησιμοποιούσε το PaynetCoin (PAYN) – ένα παράνομο σχέδιο πολυεπίπεδου μάρκετινγκ. Από το 2021, αυτή η ομάδα είχε δημιουργήσει ένα μοντέλο «πυραμιδικού σχεδίου», που υπόσχονταν επιτόκια 5-9% ανά μήνα και επέτρεπε τη μετατροπή σε δολάρια ΗΠΑ. Οι δράστες ισχυρίστηκαν ότι το PAYN ήταν καταχωρημένο στις ΗΠΑ και μπορούσε να χρησιμοποιηθεί για την πληρωμή αεροπορικών εισιτηρίων και κρατήσεων ξενοδοχείων, αλλά στην πραγματικότητα, καμία υπηρεσία δεν το αποδέχτηκε. Ως αποτέλεσμα, χιλιάδες άνθρωποι έπεσαν θύματα, χάνοντας εκατοντάδες δισεκατομμύρια VND.

Τον Μάιο του 2025, η αστυνομία της επαρχίας Ντονγκ Νάι εξάρθρωσε την απάτη κρυπτονομισμάτων MTC - Matrix Chain, η οποία εξαπάτησε δεκάδες χιλιάδες επενδυτές με σχεδόν 10.000 δισεκατομμύρια VND. Αυτή θεωρείται η μεγαλύτερη απάτη κρυπτονομισμάτων που έχει σημειωθεί ποτέ στο Βιετνάμ, χρησιμοποιώντας ένα πολυεπίπεδο μοντέλο συγκέντρωσης κεφαλαίων και υπόσχοντας αποδόσεις πολλαπλάσιες από τις τραπεζικές καταθέσεις.

Ο Nguyen Hoa Binh και οι συνεργοί του απέσυραν κρυφά χρήματα από το κύριο πορτοφόλι της Antex, τα μετέφεραν στα προσωπικά τους πορτοφόλια και τα μετέτρεψαν σε VND για να τα μοιραστούν μεταξύ τους.

Αξιοποίηση της εμπιστοσύνης των επενδυτών.

Η πιο πολυσυζητημένη υπόθεση αυτές τις μέρες είναι η απάτη με τα κρυπτονομίσματα Antex. Έχοντας συγκεντρώσει κεφάλαια από δεκάδες χιλιάδες επενδυτές με την υπόσχεση της «οικοδόμησης ενός βιετναμέζικου οικοσυστήματος κρυπτονομισμάτων», ο Nguyen Hoa Binh - Πρόεδρος της NextTech Group Joint Stock Company - και οι συνεργοί του κατηγορούνται για υπεξαίρεση ενός εξαιρετικά μεγάλου χρηματικού ποσού, ύψους εκατοντάδων δισεκατομμυρίων VND. Οι αστυνομικοί ερευνητές πιστεύουν ότι η ομάδα εφάρμοσε εξελιγμένες τακτικές για να χτίσει την εμπιστοσύνη των επενδυτών πριν αποκομίσει παράνομα κέρδος.

Κατά την έναρξή του, το Antex ήταν γνωστό ως ένα έργο που έλαβε επένδυση 2,5 εκατομμυρίων δολαρίων από τον Όμιλο NextTech και ένα ταμείο επιχειρηματικών κεφαλαίων με πρόεδρο τον Nguyen Hoa Binh.

Στην αρχική σελίδα του έργου, ο Nguyen Hoa Binh παρουσιάστηκε ως επενδυτής και ανώτερος σύμβουλος. Ωστόσο, μετά την εισαγωγή του στην αγορά, η αξία του κρυπτονομίσματος έπεσε γρήγορα κατά 99%, με αποτέλεσμα πολλοί επενδυτές να χάσουν χρήματα. Η Antex στη συνέχεια κατέστη σχεδόν ανενεργή. Οι αρχικές έρευνες των αρχών αποκάλυψαν ότι οι υποσχέσεις του Nguyen Hoa Binh υπήρχαν μόνο στα χαρτιά. Προϊόντα όπως το πορτοφόλι VNDT και το ανταλλακτήριο blockchain δεν ολοκληρώθηκαν εντός του χρονοδιαγράμματος.

Οι διαφημίσεις ήταν απλώς υποσχέσεις, όπως: αυτό το κρυπτονόμισμα μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εργαλείο για αγορά, πώληση και ανταλλαγή με πάνω από 100 άλλα κρυπτονομίσματα, συνδεδεμένα με ηλεκτρονικά πορτοφόλια όπως Ngan Luong, Vimo και Tien Ngay για πληρωμές. Ή, μέσω αυτής της πλατφόρμας, οι χρήστες μπορούν να καταθέσουν VNDT, να το χρησιμοποιήσουν ως εγγύηση για να δανειστούν χρήματα... Μέσω αυτού του οικοσυστήματος, οι δράστες προσπάθησαν να αποκρύψουν τη ροή των κλεμμένων κεφαλαίων.

Ο Υποστράτηγος Ντουόνγκ Ντουκ Χάι, Αναπληρωτής Διευθυντής της Αστυνομίας της Πόλης του Ανόι, δήλωσε: «Η πύλη πληρωμών Ngan Luong είναι μία από τις πύλες πληρωμών που σχετίζονται με το οικοσύστημα του υπόπτου Binh. Διευκρινίζουμε επίσης πολλές δραστηριότητες που σχετίζονται με το οικοσύστημα μεταφοράς χρημάτων στην εταιρεία Ngan Luong. Εστιάζουμε στη διερεύνηση και τη διευκρίνιση πολλών άλλων οικονομικών δραστηριοτήτων».

Ο Συνταγματάρχης Doan Kien Trung - Αναπληρωτής Επικεφαλής του Τμήματος Οικονομικής Αστυνομίας της Αστυνομίας της Πόλης του Ανόι, δήλωσε: «Κατά τη διάρκεια της έρευνας και της καταστολής, διαπιστώσαμε επίσης ότι το οικοσύστημα της Next Tech περιλαμβάνει ένα ψηφιακό πορτοφόλι. Πρόκειται για μια πύλη πληρωμών που διευκολύνει τις μεταφορές χρημάτων μέσω του πορτοφολιού. Με το οικοσύστημα της Shark Binh, οι κατηγορίες δεν περιορίζονται σε δύο μόνο αδικήματα».

Σύμφωνα με την αστυνομική υπηρεσία που διεξήγαγε την έρευνα, η πιο εξελιγμένη τακτική σε αυτή την περίπτωση ήταν η χειραγώγηση της ψυχολογίας των επενδυτών. Όταν η τιμή του κρυπτονομίσματος Antex έπεσε κατακόρυφα, η ομάδα συνέχισε να καθησυχάζει την κοινότητα, ανακοινώνοντας επανειλημμένα «νέες κατευθύνσεις» και «επόμενα επενδυτικά σχέδια» για να αποτρέψει μια μαζική απόσυρση κεφαλαίων. Αυτό είναι ένα τυπικό παράδειγμα ψυχολογικής χειραγώγησης σε μοντέλα επενδύσεων εικονικών περιουσιακών στοιχείων. Όταν η εμπιστοσύνη γίνεται αντικείμενο εκμετάλλευσης, οι επενδυτές πέφτουν εύκολα θύματα της «νοοτροπίας της αγέλης», αγνοώντας τα σημάδια νομικών κινδύνων.

Όπως πολλά άλλα έργα κρυπτονομισμάτων, η Antex βασίζεται στην ίδια φόρμουλα: υπό το πρόσχημα της ανάπτυξης ενός «οικονομικού οικοσυστήματος 4.0», το έργο προσελκύει δεκάδες χιλιάδες επενδυτές στο αυτοεκδιδόμενο κρυπτονόμισμα, υπόσχοντας υψηλές αποδόσεις και προμήθειες παραπομπής. Στην πραγματικότητα, πρόκειται για ένα συγκαλυμμένο, μη αδειοδοτημένο σχέδιο πολυεπίπεδου μάρκετινγκ που χρησιμοποιεί τη φήμη διάσημων επιχειρηματιών για να χτίσει εμπιστοσύνη και στη συνέχεια εξαπατά τους επενδυτές με εκατοντάδες δισεκατομμύρια ντονγκ.

Στις 9 Σεπτεμβρίου 2025, η κυβέρνηση εξέδωσε το ψήφισμα 05 σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Σημάδια αναγνώρισης κινδύνου

Δόλια έργα κρυπτονομισμάτων όπως το Antex, τα οποία αφορούσαν την υπεξαίρεση περιουσιακών στοιχείων, έλαβαν χώρα σε μια περίοδο που δεν υπήρχε πλήρες νομικό πλαίσιο για τα κρυπτονομίσματα. Πολλοί άνθρωποι επίσης δεν είχαν τις γνώσεις για να αναγνωρίσουν τα σημάδια κινδύνου.

Ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Tuan Cuong - Τμήμα 4, Γραφείο Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας, Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας, συνέστησε: «Μέσω της επαγγελματικής μας εργασίας και της παρακολούθησης εικονικών και κρυπτονομισμάτων, έχουμε παρατηρήσει αρκετά εμφανή σημάδια που υποδεικνύουν ότι αυτά τα έργα σχετίζονται με απάτη και υπεξαίρεση περιουσιακών στοιχείων. Συγκεκριμένα, όσον αφορά τα επιτόκια, αυτά τα άτομα προσφέρουν ασυνήθιστα υψηλά επιτόκια σε σύγκριση με άλλα επιχειρηματικά μοντέλα, όπως η παροχή επιτοκίων έως και 1% ημερησίως. Επομένως, κανένα παραδοσιακό επιχειρηματικό μοντέλο ή το τρέχον επιχειρηματικό μοντέλο δεν μπορεί να προσφέρει τόσο υψηλά επιτόκια».

Δεύτερον, δεν υπάρχει κανένας κίνδυνος στην επένδυση. Συνήθως, αυτά τα άτομα προσφέρουν ασφάλιση κεφαλαίου στους επενδυτές. Ενώ η επένδυση εγγενώς ενέχει κίνδυνο, σε αυτήν την περίπτωση, προσφέρουν ασφάλιση κινδύνου στους επενδυτές. Αυτό δημιουργεί ένα αίσθημα ασφάλειας και τους ενθαρρύνει να επενδύσουν εύκολα στα έργα τους.

Τρίτον, παρουσιάζουν ένα μελλοντικό όραμα, δημιουργώντας ένα έργο που θα μπορούσε να αντικαταστήσει το Bitcoin. Επί του παρόντος, η αξία του Bitcoin είναι περίπου 110.000 δολάρια ανά κέρμα. Προωθώντας αυτό το έργο ως αντικατάσταση του Bitcoin, δημιουργούν προσδοκίες στους επενδυτές ότι η επένδυση τώρα θα αποφέρει τεράστια κέρδη στο μέλλον. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο όλο και περισσότεροι άνθρωποι επενδύουν σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία και κρυπτονομίσματα.

Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία, έως και 20 εκατομμύρια Βιετναμέζοι κατέχουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στον κυβερνοχώρο. Ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Tuan Cuong - Τμήμα 4, Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας, Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας, δήλωσε: «Επί του παρόντος, η νομοθεσία του Βιετνάμ απαγορεύει τη χρήση εικονικών περιουσιακών στοιχείων και κρυπτονομισμάτων ως μέσο πληρωμής. Η εκ προθέσεως χρήση εικονικών ή κρυπτονομισμάτων ως μέσου πληρωμής θα διώκεται βάσει του Ποινικού Κώδικα. Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσε οδηγία που απαγορεύει στα πιστωτικά ιδρύματα να παρέχουν ενδιάμεσες υπηρεσίες πληρωμών ή υπηρεσίες πληρωμών για δραστηριότητες που σχετίζονται με εικονικά ή κρυπτονομίσματα».

Στις 9 Σεπτεμβρίου 2025, η κυβέρνηση εξέδωσε το ψήφισμα 05 σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων. Τον Ιούνιο, η Εθνοσυνέλευση θέσπισε και ψήφισε επίσης τον Νόμο για τη Βιομηχανία Ψηφιακής Τεχνολογίας, ο οποίος τέθηκε επίσημα σε ισχύ την 1η Ιανουαρίου 2026. Συνεπώς, τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία και τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτονομισμάτων θα θεωρούνται είδος περιουσιακού στοιχείου βάσει του Αστικού Κώδικα.

Το Βιετνάμ μόλις πρόσφατα ξεκίνησε πιλοτικά μια αγορά κρυπτονομισμάτων βάσει του κυβερνητικού ψηφίσματος 05, το οποίο τέθηκε σε ισχύ στις 9 Σεπτεμβρίου του τρέχοντος έτους. Πρόκειται επίσης για μια προσπάθεια των κρατικών φορέων διαχείρισης να αποτρέψουν άτομα από το να εκμεταλλεύονται τα νομικά κενά για να αντλούν παράνομα κεφάλαια.

Ο Αντισυνταγματάρχης Nguyen Tuan Cuong ενημέρωσε περαιτέρω το κοινό: «Επί του παρόντος, όταν οι άνθρωποι θέλουν να συμμετάσχουν σε επενδυτικά έργα σε εικονικά περιουσιακά στοιχεία ή κρυπτονομίσματα, πρέπει να ερευνήσουν διεξοδικά το έργο, και συγκεκριμένα τον οδικό χάρτη ανάπτυξής του και την ομάδα ανάπτυξής του. Μην εμπιστεύεστε τους influencers στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης όπως τα KOL ή τα KOC. Όταν προωθούν τέτοια έργα, πρέπει να τα διερευνήσετε και να τα κατανοήσετε πραγματικά. Εκτός αυτού, πρέπει να έχουμε σαφή επίγνωση των πιθανών κινδύνων όταν επενδύουμε σε έργα εικονικών περιουσιακών στοιχείων ή κρυπτονομισμάτων, επειδή το κέρδος συνοδεύεται πάντα από κίνδυνο. Στις 10 Οκτωβρίου, η αξία του Bitcoin μειώθηκε από 120.000 δολάρια ανά κέρμα σε 102.000 δολάρια ανά κέρμα σε λίγες μόνο ώρες, με αποτέλεσμα πολλοί επενδυτές να χάσουν τους λογαριασμούς τους».

Επιπλέον, στο εγγύς μέλλον, όταν τα εγχώρια χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων αδειοδοτηθούν βάσει του κυβερνητικού ψηφίσματος αριθ. 05 και ο νόμος για τη βιομηχανία ψηφιακής τεχνολογίας τεθεί επίσημα σε ισχύ την 1η Ιανουαρίου 2026, συνιστούμε στους Βιετναμέζους επενδυτές να συμμετέχουν σε επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα σε εγχώρια χρηματιστήρια. Με τη συμμετοχή τους σε συναλλαγές και επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα σε εγχώρια χρηματιστήρια, οι Βιετναμέζοι επενδυτές θα προστατεύουν τα νόμιμα δικαιώματα και συμφέροντά τους. Αυτό θα συμβάλει επίσης στην αφαίρεση του Βιετνάμ από τη γκρίζα λίστα της FATF για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η αγορά κρυπτονομισμάτων είναι μια δυνητικά επικερδής αγορά, αλλά ενέχει επίσης σημαντικούς κινδύνους επειδή δεν υπάρχουν κατώτατα ή ανώτατα όρια τιμών, πράγμα που σημαίνει ότι οι αξίες των περιουσιακών στοιχείων μπορούν να εκτοξευθούν ή να καταρρεύσουν μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα. Οι επενδυτές πρέπει να ερευνήσουν διεξοδικά αυτήν την αγορά πριν συμμετάσχουν και να είναι επιφυλακτικοί με δελεαστικές υποσχέσεις από έργα, όπως επενδύσεις με «εξαιρετικά υψηλές αποδόσεις» ή «χωρίς κίνδυνο».

Πηγή: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm