Πάνω από μια δεκαετία δραματικών αλλαγών στο MSB.

Κύμα μετά από κύμα σπρώχνει το κύμα μπροστά του.

Η Vietnam Maritime Commercial Bank (MSB), παλαιότερα γνωστή ως Maritime Bank, ιδρύθηκε το 1991 στην πόλη Hai Phong με αρχικό κεφάλαιο 40 δισεκατομμυρίων VND.

Κατά τη διάρκεια των 33 ετών ίδρυσης και ανάπτυξής της, η τράπεζα αυτή έχει επεκτείνει συνεχώς το κεφάλαιο της. Μέχρι σήμερα, το κεφάλαιο της τράπεζας έχει αυξηθεί 500 φορές από το αρχικό του ποσό σε 20.000 δισεκατομμύρια VND, κατατάσσοντάς την στη μεσαία κατηγορία μεταξύ των 28 εμπορικών τραπεζών που λειτουργούν σήμερα.

Το 2024, η MSB σχεδιάζει να εκδώσει έως και 600 εκατομμύρια επιπλέον μετοχές, με μέγιστο ποσοστό έκδοσης 30%, που σημαίνει ότι οι μέτοχοι που κατέχουν 100 μετοχές θα λάβουν 30 νέες μετοχές, αυξάνοντας έτσι το καταστατικό της κεφάλαιο από 20.000 δισεκατομμύρια VND σε 26.000 δισεκατομμύρια VND.

Όταν το λογότυπο ήταν ακόμα μπλε του ωκεανού, οι κύριοι μέτοχοι της MSB είχαν επίσης έντονο ναυτιλιακό χαρακτήρα, με την Vietnam Maritime Corporation (Vinalines) να κατέχει πάνω από 163,1 εκατομμύρια μετοχές, που αντιστοιχούν στο 10,88% του κεφαλαίου, την United Transport Agency Joint Stock Company (Gemadept) να κατέχει 99,8 εκατομμύρια μετοχές, που αντιστοιχούν στο 6,66%, και την Vietnam Ocean Shipping Company (VOSCO) να κατέχει σχεδόν 93 εκατομμύρια μετοχές, που αντιπροσωπεύουν το 6,2%.

Επιπλέον, ο Όμιλος Ταχυδρομείων και Τηλεπικοινωνιών του Βιετνάμ ( VNPT ) κατέχει επίσης περισσότερες από 298,6 εκατομμύρια μετοχές, που αντιστοιχούν στο 19,91% του κεφαλαίου της τράπεζας.

Οι καλές εποχές ήταν βραχύβιες. Η εύθραυστη σχέση μεταξύ MSB και Vinalines σταδιακά έληξε όταν η τελευταία ενεπλάκη σε μια διαμάχη και άρχισε να εκποιεί το μερίδιό της στην MSB. Το 2014, η Vinalines πούλησε όλες τις περισσότερες από 20 εκατομμύρια μετοχές της στην MSB σε δύο επενδυτές, κερδίζοντας πάνω από 315 δισεκατομμύρια VND.

Η VNPT έχει επίσης μειώσει σταδιακά την κεφαλαιακή της εισφορά στην MSB. Το 2015, ο Όμιλος ανακοίνωσε ακόμη και την πρόθεσή του να εκποιήσει όλες τις άνω των 71,5 εκατομμυρίων μετοχές της τράπεζας. Ωστόσο, σύμφωνα με την έκθεση εταιρικής διακυβέρνησης του 2023, η VNPT παραμένει βασικός μέτοχος, κατέχοντας το 6,05% του καταστατικού κεφαλαίου της τράπεζας.

Παράλληλα με την πτώση της Vinalines στην MSB, μια άλλη νομική οντότητα εμφανίστηκε γρήγορα στην τράπεζα. Το 2007, ο Όμιλος VID (ο προκάτοχος της TNG Holdings, νυν ROX Group) απέκτησε μετοχές της Maritime Bank.

Ο κ. Tran Anh Tuan, τότε Γενικός Διευθυντής του Ομίλου VID, εξελέγη Αντιπρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου αυτής της τράπεζας. Το 2008, ο κ. Tuan ανέλαβε τη θέση του Γενικού Διευθυντή της Maritime Bank. Το 2012, ο κ. Tuan έγινε Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου της Maritime Bank.

Από την αλλαγή ιδιοκτησίας, η MSB έχει υποστεί σημαντικές αλλαγές. Από το 2009, η ταυτότητα της τράπεζας άλλαξε από μπλε σε κόκκινο, μαζί με το σύμβολο του αριθμού 1.

Από το 2011 έως το 2013, η MSB μείωσε επίσης δραστικά το εργατικό της δυναμικό. Μέχρι το τέλος του 2013, η τράπεζα απασχολούσε συνολικά 2.910 υπαλλήλους, σε σύγκριση με 4.699 το 2011 και 3.639 το 2012. Έτσι, σε μόλις δύο χρόνια, η τράπεζα μείωσε το εργατικό της δυναμικό κατά 1.789 υπαλλήλους. Στις 14 Ιανουαρίου 2019, η MSB άλλαξε επίσημα την ταυτότητα και τη συντομογραφία της επωνυμίας της από Maritime Bank σε MSB.

Η MSB αλλάζει την ταυτότητα της επωνυμίας της.

Πάνω από δύο χρόνια προετοιμασίας για την εισαγωγή στο HoSE.

Στα τέλη Δεκεμβρίου 2020, περισσότερες από 1,17 δισεκατομμύρια μετοχές της MSB εισήχθησαν επίσημα στο Χρηματιστήριο του Χο Τσι Μινχ (HoSE) με τιμή αναφοράς 15.000 VND ανά μετοχή την πρώτη ημέρα διαπραγμάτευσης, που αντιστοιχεί σε κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 17.625 δισεκατομμυρίων VND κατά τη στιγμή της εισαγωγής. Ωστόσο, η επίτευξη αυτού του αποτελέσματος ήταν το αποκορύφωμα μιας μακράς διαδικασίας προετοιμασίας από την τράπεζα.

Το 2018, η ετήσια γενική συνέλευση της MSB ενέκρινε ένα σχέδιο για την εισαγωγή των μετοχών της στο HoSE, με το αναμενόμενο χρονοδιάγραμμα να είναι το πρώτο τρίμηνο του 2019.

Ωστόσο, τον Οκτώβριο του 2018, ο συμβουλευτικός εταίρος της τράπεζας για την αρχική δημόσια προσφορά (IPO), η Ho Chi Minh City Securities Corporation (HSC), συνέστησε την υλοποίηση της IPO σύμφωνα με μία από τις δύο επιλογές οδικού χάρτη για τη βελτιστοποίηση των οφελών για τους μετόχους και τους επενδυτές, αξιοποιώντας παράλληλα τις ευνοϊκές εξελίξεις της αγοράς για την ενίσχυση της εικόνας της MSB.

Συνεπώς, δεδομένων των δυσμενών εξελίξεων στις χρηματοπιστωτικές αγορές και τις αγορές κινητών αξιών από τα τέλη του 2018 έως τις αρχές του 2019, οι οποίες δεν προμήνυαν καλά αποτελέσματα για επίσημη εισαγωγή στο χρηματιστήριο, η ηγεσία της MSB αποφάσισε να προχωρήσει με το σχέδιο εισαγωγής των μετοχών της στο HoSE το τρίτο τρίμηνο του 2019.

Η MSB δήλωσε ότι η αρχική δημόσια προσφορά θα βοηθήσει την τράπεζα να διαφοροποιήσει το επενδυτικό της χαρτοφυλάκιο (αυξάνοντας το ποσοστό των ξένων μετόχων), να αυξήσει την κεφαλαιοποίησή της μετά την εισαγωγή στο χρηματιστήριο και αναμένεται να συγκεντρώσει περίπου 1,1 δισεκατομμύρια δολάρια μετά την πώληση όλων των ιδίων μετοχών σε επιλεγμένους επενδυτές.

Τον Νοέμβριο του 2019, η HoSE ανακοίνωσε ότι είχε λάβει την αίτηση εισαγωγής της MSB. Ωστόσο, η ετήσια γενική συνέλευση του Μαΐου 2020 ενέκρινε την απόσυρση της αρχικής αίτησης εισαγωγής στην HoSE και αποφάσισε την επανεκκίνηση της διαδικασίας εισαγωγής όταν οι συνθήκες της αγοράς ήταν ευνοϊκές.

Μετά από περισσότερα από δύο χρόνια ανεπιτυχών προσπαθειών εισαγωγής, η MSB φαίνεται να είναι πιο επιφυλακτική στα σχέδιά της για αρχική δημόσια προσφορά (IPO). Πριν από την επίσημη εισαγωγή της στο HoSE τον Δεκέμβριο του 2020, η τράπεζα δημοσίευσε αρκετές θετικές ανακοινώσεις.

Συνεπώς, η MSB ανακοίνωσε τα αποτελέσματα της επιχειρηματικής της δραστηριότητας για τους πρώτους εννέα μήνες του 2020, με το ενοποιημένο σύνολο ενεργητικού να ξεπερνά τα 166.000 δισεκατομμύρια VND, επιτυγχάνοντας σχεδόν το 98% του καθορισμένου σχεδίου. Τα κέρδη προ φόρων ανήλθαν σε 1.666 δισεκατομμύρια VND, υπερβαίνοντας το προηγούμενο σχέδιο των 1.439 δισεκατομμυρίων VND.

Πιο συγκεκριμένα, μέχρι το τέλος του τρίτου τριμήνου του 2020, η MSB είχε εξοφλήσει πλήρως όλα τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια που είχε πουλήσει στην VAMC. Πριν από αυτό, τον Ιούνιο του 2020, η τράπεζα εξακολουθούσε να καταγράφει σχεδόν 1.185 δισεκατομμύρια VND σε ονομαστική αξία ειδικών ομολόγων που εξέδωσε η VAMC. Έτσι, μέσα σε μόλις τρεις μήνες, η τράπεζα διέγραψε με επιτυχία το χρέος της προς την VAMC.

Σύμφωνα με οικονομικές εκθέσεις, το 2016, η MSB κατέγραψε σχεδόν 8,874 δισεκατομμύρια VND σε ειδικά ομόλογα που εξέδωσε η VAMC. Στη συνέχεια, στις 31 Δεκεμβρίου 2017, το ποσό των μη εξυπηρετούμενων δανείων που είχε πουλήσει η MSB στην VAMC αυξήθηκε σε 9,319 δισεκατομμύρια VND.

Μέχρι το 2018, η αξία των ειδικών ομολόγων που εκδόθηκαν από την VAMC είχε μειωθεί απότομα από 6.000 δισεκατομμύρια VND σε σχεδόν 3.314 δισεκατομμύρια VND και μειώθηκε περαιτέρω σε 1.533 δισεκατομμύρια VND στο τέλος του 2019.

MSB - Όμιλος ROX

Η σχέση μεταξύ της ROX Group Joint Stock Company (ROX Group) και της MSB είναι επίσης ένα αξιοσημείωτο σημείο κατά την περίοδο που ο κ. Tuan ήταν επικεφαλής αυτής της τράπεζας.

Η νυν Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου του Ομίλου ROX είναι η κα Nguyen Thi Nguyet Huong - σύζυγος του κ. Tran Anh Tuan . Επιπλέον, η κα Huong ήταν επίσης προηγουμένως Πρώτη Αντιπρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου και Πρόεδρος του Ιδρυτικού Συμβουλίου της Maritime Bank, εκπροσωπώντας την κεφαλαιακή συνεισφορά του Ομίλου VID στην εν λόγω τράπεζα.

Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της, η ROX Group, παλαιότερα γνωστή ως TNG Holdings Vietnam, εισήλθε στην αγορά το 1996. Ο προκάτοχος της TNG Holdings Vietnam ήταν η Vietnam Investment and Development Group (VID GROUP).

Το 2007, ο Όμιλος επέκτεινε τις δραστηριότητές του σε χρηματοοικονομικές επενδύσεις, και έγινε εταίρος της Maritime Bank (MSB). Μέχρι το 2020, ο Όμιλος είχε αναπτύξει και διαχειριστεί πάνω από 100 εταιρείες, 11 βιομηχανικά πάρκα, 5 αστικές περιοχές μικτής χρήσης, 4 οικιστικές περιοχές, 6 εμπορικά κέντρα και 6 κτίρια γραφείων.

Εισαγωγική ενότητα στον ιστότοπο του ROX Group.

Σύμφωνα με την οικονομική έκθεση μιας εταιρείας εντός του οικοσυστήματος του Ομίλου ROX, της ROX Key Holdings JSC (πρώην TNS Holdings), του πρώτου μέλους του Ομίλου ROX που εισήχθη στο χρηματιστήριο με σύμβολο TN1, στο τέλος του πρώτου τριμήνου του 2024, η εταιρεία είχε μια βραχυπρόθεσμη χρηματοοικονομική επένδυση σε μετοχές της MSB με αρχικό κόστος άνω των 518 δισεκατομμυρίων VND και εύλογη αξία άνω των 707 δισεκατομμυρίων VND.

Επιπλέον, το 2020, η ROX Cons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company (πρώην TNCons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company) δημοσίευσε επίσης μια οικονομική έκθεση που κατέγραψε κεφαλαιακές επενδύσεις ύψους σχεδόν 490 δισεκατομμυρίων VND στην MSB.

Πριν από την αρχική δημόσια προσφορά της MSB, το 2018, η εταιρεία αγόρασε 29 εκατομμύρια μετοχές της MSB και το 2020 αγόρασε και πούλησε 23,9 εκατομμύρια μετοχές της MSB.

Η MSB δημοσίευσε προηγουμένως έγγραφα της Γενικής Συνέλευσης των Μετόχων σχετικά με τις αποφάσεις/ψηφίσματα του Διοικητικού Συμβουλίου το 2019, τα οποία έδειχναν ότι η τράπεζα είχε παράσχει εγγυήσεις στην Saigon Garment and Match Joint Stock Company και είχε επανειλημμένα χορηγήσει πίστωση στην Nha Trang Bay Construction Investment Joint Stock Company.

Μάιος - Η Diem Saigon είναι γνωστή ως ο επενδυτής του έργου GoldView, με συνολική έκταση 23.061 τ.μ., που βρίσκεται στην οδό Ben Van Don 346, στην πόλη Χο Τσι Μινχ. Το έργο GoldView έχει συνολική επένδυση άνω των 3.600 δισεκατομμυρίων VND και ολοκληρώθηκε και παραλήφθηκε τον Δεκέμβριο του 2017.

Σύμφωνα με την ιστοσελίδα του έργου, η μονάδα διαχείρισης και ανάπτυξης του έργου είναι η TNR Holdings Vietnam (τώρα ROX Living). Επιπλέον, ο στρατηγικός χρηματοοικονομικός εταίρος είναι η γνωστή MSB, τότε γνωστή ως Maritime Bank.

Πληροφορίες είναι διαθέσιμες στον ιστότοπο του έργου GoldView.

Η Nha Trang Bay Construction Investment Joint Stock Company είναι ο επενδυτής του έργου ηλιακού σταθμού παραγωγής ενέργειας Phuoc Huu. Πρόκειται επίσης για ένα εμβληματικό έργο της TNPower Energy Joint Stock Company, μιας ιδιωτικής επιχείρησης που δραστηριοποιείται στον τομέα των επενδύσεων, της ανάπτυξης και της λειτουργίας σταθμών παραγωγής ενέργειας υπό τον όμιλο ROX .

Το έργο έχει σχεδιαστεί ώστε να περιλαμβάνει έναν φωτοβολταϊκό σταθμό παραγωγής ενέργειας συνδεδεμένο στο δίκτυο με εγκατεστημένη ισχύ 50MW, συνδεδεμένο στο εθνικό δίκτυο ηλεκτρικής ενέργειας μέσω τάσης 110kV. Ο σταθμός χρησιμοποιεί τεχνολογία φωτοβολταϊκών κυψελών και κεντρικό μετατροπέα, με εγκατεστημένη ισχύ περίπου 65MWp – 50MWac, και συνολική επένδυση σχεδόν 1.200 δισεκατομμυρίων VND.

Επιπλέον, στον ιστότοπο της MSB, στην ενότητα για τα στεγαστικά δάνεια για έργα, μεταξύ των νέων έργων με τα οποία συνεργάζεται η τράπεζα, υπάρχουν επίσης έργα που σχετίζονται με τον όμιλο ROX, όπως το TNR Star Yen Bai City και το TNR Star Dong Mai, με επενδυτή την ROX Living.

Στην τελευταία εξέλιξη σχετικά με τις συναλλαγές μετοχών της MSB, η ROX Living JSC - μια νομική οντότητα που ανήκει στον όμιλο ROX - εγγράφηκε για την πώληση σχεδόν 58,8 εκατομμυρίων μετοχών της MSB με σκοπό την αναδιάρθρωση της επένδυσής της μέσω διαπραγματευμένων συναλλαγών μεταξύ 30 Μαΐου και 28 Ιουνίου 2024.

Πριν από τη συναλλαγή, η ROX Living κατείχε σχεδόν 76,8 εκατομμύρια μετοχές της MSB, που αντιστοιχούν σε 3,84%. Εάν η συναλλαγή είναι επιτυχής, η εταιρεία θα μειώσει την ιδιοκτησία της σε 18 εκατομμύρια μετοχές, που αντιστοιχούν σε 0,9% του κεφαλαίου της τράπεζας.

Σύμφωνα με την έκθεση διακυβέρνησης της MSB για το 2023, εκτός από την ROX Living, οργανισμοί που σχετίζονται με τον όμιλο ROX, όπως η ROX Key, κατέχουν 48,6 εκατομμύρια μετοχές της MSB, που αντιστοιχούν στο 2,4% του κεφαλαίου, και η TN Property Management κατέχει 15,6 εκατομμύρια μετοχές της MSB, που αντιστοιχούν στο 0,8% του κεφαλαίου .

Πηγή: https://www.nguoiduatin.vn/hon-mot-thap-ky-vat-doi-sao-doi-tai-msb-a669809.html