Οι επενδύσεις μυρίζουν απάτη.

Οι επενδύσεις προσφέρουν πολλά υποσχόμενες αποδόσεις τρεις φορές υψηλότερες από τα τραπεζικά επιτόκια «όλα μυρίζουν απάτη».

Τις τελευταίες ημέρες, η υπόθεση της κας PNPT, ιδιοκτήτριας επιχείρησης ρυζιού στην επαρχία Tien Giang , η οποία ισχυρίζεται ότι υπέστη απάτη ύψους άνω των 434 δισεκατομμυρίων VND μέσω δόλιων «επενδύσεων στο διεθνές χρηματιστήριο», έχει σοκάρει την κοινή γνώμη. Αξίζει να σημειωθεί ότι η συγκεκριμένη ιδιοκτήτρια επιχείρησης δεν αποτελεί μεμονωμένη περίπτωση. Πολυάριθμες περιπτώσεις απάτης σε επενδύσεις σε μετοχές και συνάλλαγμα έχουν καταγραφεί πρόσφατα σε όλη τη χώρα.

Ομάδες που εξαπατούν ανθρώπους είναι αχαλίνωτες.

Μιλώντας σε δημοσιογράφο της εφημερίδας Nguoi Lao Dong, ο κ. PVT ( από την επαρχία Quang Nam ) είπε ότι έχασε σχεδόν 700 εκατομμύρια VND επενδύοντας σε μια αναξιόπιστη πλατφόρμα συναλλαγών συναλλάγματος. Σύμφωνα με την αφήγησή του, αρχικά γνώρισε μια γυναίκα ονόματι Tran Kim Yen μέσω της Zalo. Χρησιμοποίησε μια ευγενική φωτογραφία προφίλ και συστήθηκε ως επενδύτρια σε αργό πετρέλαιο στο χρηματιστήριο Bent, μέσω μιας εφαρμογής που ονομάζεται Cool Network, την οποία διαχειρίζεται η Cool Network Technology Co., Ltd., με τραπεζικούς λογαριασμούς στις ACB και UOB, γεγονός που τον έκανε να την εμπιστευτεί.

Έχοντας εμπειρία στις επενδύσεις στο χρηματιστήριο, ο κ. Τ. ήθελε να δοκιμάσει ένα νέο κανάλι, γι' αυτό ακολούθησε τις οδηγίες, κατέβασε την εφαρμογή, δημιούργησε έναν λογαριασμό και συμμετείχε σε ζωντανές μεταδόσεις με «ειδικούς» που τους συμβούλευαν πώς να επενδύσουν κερδοφόρα. Αρχικά, κατέθεσε μερικές δεκάδες εκατομμύρια VND και γρήγορα είδε τα κέρδη του να διπλασιάζονται, οπότε συνέχισε να επενδύει περισσότερο, ανεβάζοντας το συνολικό ποσό σε σχεδόν 700 εκατομμύρια VND.

Ο λογαριασμός στην εφαρμογή έδειξε στη συνέχεια ένα υπόλοιπο άνω των 1,8 δισεκατομμυρίων VND, αλλά ο κ. Τ. δεν μπόρεσε να κάνει ανάληψη των χρημάτων. Η γυναίκα επικοινώνησε μαζί του, απαιτώντας επιπλέον 250 εκατομμύρια VND ως «προμήθεια» προτού μπορέσει να κάνει ανάληψη των προηγούμενων κερδών του. Υποψιαζόμενος απάτη, πρότεινε να πάει αυτοπροσώπως στην εταιρεία για να παραδώσει τα μετρητά και να κάνει ανάληψη των χρημάτων.

Ο κ. Τ. αγόρασε ένα αεροπορικό εισιτήριο για την πόλη Χο Τσι Μινχ και πήγε στο κτίριο Pearl Plaza (περιοχή Binh Thanh) όπως του είχαν υποδείξει, αλλά δεν μπόρεσε να συναντήσει κανέναν όπως είχε προγραμματιστεί. Ρωτώντας τον φύλακα ασφαλείας του κτιρίου, έμαθε ότι δεν υπήρχε εκεί εταιρεία με το όνομα Cool Network και ότι πολλές άλλες είχαν έρθει εκεί και είχαν φύγει απογοητευμένες. «Επειδή εμπιστεύτηκα τον φαινομενικά νόμιμο τραπεζικό λογαριασμό και την επαγγελματική ιστοσελίδα, έπεσα στην απάτη. Ελπίζω η ιστορία μου να χρησιμεύσει ως προειδοποίηση σε όσους αναζητούν επενδυτικές ευκαιρίες στο διαδίκτυο», μοιράστηκε ο κ. Τ.

Στην πραγματικότητα, η πλαστοπροσωπία εταιρειών χρηματιστηριακών συναλλαγών για την πρόσκληση επενδυτών να συμμετάσχουν σε επενδυτικές ομάδες και στη συνέχεια η προσέλκυσή τους σε συνάλλαγμα, διεθνείς μετοχές, κρυπτονομίσματα κ.λπ. δεν είναι ασυνήθιστη. Η κα Khanh Thy (κάτοικος Thu Duc City, Ho Chi Minh City) δήλωσε ότι σχεδόν καθημερινά λαμβάνει κλήσεις από άτομα που ισχυρίζονται ότι είναι υπάλληλοι εταιρειών χρηματιστηριακών συναλλαγών, προσκαλώντας την να ανοίξει λογαριασμούς και προσφέροντας επενδυτικές συμβουλές που υπόσχονται υψηλές αποδόσεις.

Εκτός από τα τηλεφωνήματα, σε πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης όπως το Facebook και το Zalo, η κα Thy προσκαλούνταν επίσης συχνά να συμμετάσχει σε ομάδες επενδύσεων σε forex, συνάλλαγμα ή χρυσό με υποσχέσεις υψηλών κερδών. «Το εργαλείο δείκτη που καταστρέφει την αγορά forex - το κλειδί για την κυριαρχία της αγοράς. Το όνομα της επενδυτικής ομάδας στο Zalo δεν το έχω αποδεχτεί ακόμα, επειδή η αποδοχή απαιτεί την παροχή ενός αριθμού τηλεφώνου για επαλήθευση. Αυτή η ομάδα διαφημίζει σαφή σημεία αγοράς/πώλησης, προσδιορίζει σημαντικά επίπεδα στήριξης/αντίστασης για τις μετοχές, τοποθετεί με σιγουριά εντολές χωρίς να εξαρτάται από κανέναν και, κυρίως, διπλασιάζει ή δεκαπλασιάζει εύκολα τον λογαριασμό σας σε μόλις ένα μήνα», αφηγήθηκε η κα Thy.

Στιγμιότυπα οθόνης πληροφοριών, ιστοσελίδων και επενδυτικών ομάδων στις οποίες συμμετείχε ο κ. PVT και από τις οποίες έχασε χρήματα. Φωτογραφία: SON NHUNG

Σε πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης όπως το Facebook, το Zalo και το Telegram, οι ομάδες χρηματοοικονομικών επενδύσεων γίνονται επίσης ολοένα και πιο δημοφιλείς, προσφέροντας ελκυστικές προσφορές όπως «κέρδος 5%-10% ανά ημέρα», «ασφαλείς επενδύσεις - υψηλές αποδόσεις», συνοδευόμενες από εικόνες τραπεζικών μεταφορών και ευχαριστήρια μηνύματα από «επιτυχημένους επενδυτές» για την οικοδόμηση εμπιστοσύνης.

Πολλές ομάδες χρησιμοποιούν ένα σύστημα «δοκιμάστε πριν αγοράσετε», που σημαίνει ότι τα νέα μέλη μπορούν να χρησιμοποιήσουν έναν δοκιμαστικό λογαριασμό ή να καταθέσουν ένα μικρό ποσό για να δοκιμάσουν το σύστημα. Ορισμένες ομάδες μάλιστα μιμούνται διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, χρησιμοποιώντας τα λογότυπα μεγάλων τραπεζών ή τα ονόματα αξιόπιστων εταιρειών χρηματιστηριακών συναλλαγών για να αυξήσουν την αξιοπιστία τους.

Σε μια ομάδα Zalo με σχεδόν 400 μέλη, οι λογαριασμοί-δόλωμα καυχιόντουσαν συνεχώς ότι αποκόμιζαν κέρδη εκατοντάδων εκατομμυρίων VND ή χιλιάδων δολαρίων ΗΠΑ μετά από λίγες μόνο ημέρες επένδυσης. Ο λογαριασμός του Phung Thi Hoa προωθούσε την εφαρμογή ET με το σύνθημα: «Παίξτε για διασκέδαση αλλά κερδίστε πραγματικά χρήματα», υποσχόμενος χωρίς χρεώσεις, χωρίς ρίσκο και προσκαλώντας τους χρήστες: «Όποιος έχει ανάγκη, παρακαλώ επικοινωνήστε μαζί μου».

Ωστόσο, όταν κάποιος αναφέρει απάτη, αυτοί οι λογαριασμοί συχνά απαντούν ότι «κρίνουν από την έλλειψη εμπειρίας τους» και παροτρύνουν το ύποπτο άτομο να «το δοκιμάσει». Αλλά σύμφωνα με όσους συμμετείχαν, τα υποσχεμένα μπόνους δεν καταβάλλονται ποτέ και τελικά εξαπατώνται ώστε να καταθέσουν περισσότερα χρήματα για να ξεκλειδώσουν τον λογαριασμό τους ή να επαληθεύσουν συναλλαγές πριν χάσουν τα πάντα.

Πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε

Μιλώντας σε δημοσιογράφους, ο οικονομικός εμπειρογνώμονας Phan Dung Khanh επιβεβαίωσε ότι οι επενδύσεις προσφέρουν πολλά υποσχόμενες αποδόσεις τρεις φορές υψηλότερες από τα τραπεζικά επιτόκια «όλα μυρίζουν απάτη». Ως εκ τούτου, οι επενδυτές πρέπει να είναι εξαιρετικά προσεκτικοί.

Όσον αφορά την περίπτωση μιας γυναίκας ιδιοκτήτριας επιχείρησης που κατηγόρησε για απάτη ύψους άνω των 434 δισεκατομμυρίων VND όταν επένδυσε σε ένα διεθνές χρηματιστήριο, ο κ. Khanh δήλωσε ότι πρόκειται για μια αρκετά συνηθισμένη απάτη στις μέρες μας. Το όνομα «χρηματιστήριο HTX» που ανέφερε η ιδιοκτήτρια επιχείρησης ακούγεται παρόμοιο με ένα διεθνές χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων, αλλά πιθανότατα πρόκειται για απάτη που έχει σκοπό να εξαπατήσει άτομα από τα περιουσιακά τους στοιχεία.

«Εάν κάποιος ισχυρίζεται ότι είναι τραπεζικός υπάλληλος, οι επενδυτές θα πρέπει απλώς να καλέσουν απευθείας την τράπεζα για επαλήθευση – αυτό το απλό βήμα μπορεί να μειώσει σημαντικά τον κίνδυνο απάτης. Επιπλέον, είναι σημαντικό να διερευνηθούν διεξοδικά οι λειτουργίες του παρόχου επενδυτικών υπηρεσιών: εάν λειτουργεί εγχώρια ή διεθνώς και εάν διαθέτει νόμιμη άδεια λειτουργίας στο Βιετνάμ. Η αυθεντικότητα της άδειας λειτουργίας του πρέπει να ελέγχεται για να αποφευχθούν καταστάσεις όπου η άδεια αναφέρει ένα πράγμα, αλλά οι παρεχόμενες υπηρεσίες είναι κάτι άλλο», συμβούλεψε ο κ. Khanh.

Σύμφωνα με τον κ. Phan Duc Nhat, Πρόεδρο της Coin.Help & BHO.Network - ειδικό στον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, σε μια εποχή όπου η «επένδυση» έχει γίνει μια μοντέρνα λέξη-κλειδί, πολλοί άνθρωποι, λόγω έλλειψης γνώσης και επαγρύπνησης, έχουν πέσει θύματα εξελιγμένων απατών.

Η περίπτωση μιας ηλικιωμένης γυναίκας που εξαπατήθηκε με πάνω από 434 δισεκατομμύρια VND λόγω επένδυσης σε διεθνείς μετοχές άγνωστης προέλευσης αποτελεί χαρακτηριστικό παράδειγμα και ένα κάλεσμα αφύπνισης. Ο κ. Nhat είπε ότι οι απατεώνες συχνά στοχεύουν ηλικιωμένους που είναι οικονομικά εύποροι αλλά όχι τεχνολογικά καταρτισμένοι. Προσφέρουν μικρά «δολώματα» για να δημιουργήσουν ένα αίσθημα νίκης και στη συνέχεια δελεάζουν τα θύματα να καταθέσουν περισσότερα χρήματα με «μικρό αλλά συνεπή» τρόπο, διαμορφώνοντας μια συνήθεια και χαλαρώνοντας την άμυνά τους. Όταν τα θύματα γίνονται καχύποπτα, παρατείνουν τη διαδικασία ή χρησιμοποιούν «τεχνικά» κόλπα πριν εξαφανιστούν.

Παράγοντες που καθιστούν τα θύματα ευάλωτα σε απάτες περιλαμβάνουν: την ψευδαίσθηση των «υψηλών αποδόσεων, χωρίς κίνδυνο», την πίστη σε «ημι-νόμιμες» επενδύσεις σε ένα ασταθές οικονομικό περιβάλλον, την έλλειψη δεξιοτήτων επαλήθευσης ψηφιακών πληροφοριών και ιδιαίτερα το φαινόμενο του «βυθισμένου κόστους» - την απροθυμία να τα παρατήσουν μετά από μια επένδυση μεγάλου ποσού.

«Οι σημερινοί απατεώνες δεν είναι μόνο τεχνολογικά καταρτισμένοι, αλλά κατανοούν και την ανθρώπινη ψυχολογία. Εκμεταλλεύονται την απληστία, την έλλειψη γνώσης και τα προσωπικά συναισθήματα», προειδοποίησε ο κ. Nhat, συμβουλεύοντας τους επενδυτές να μην πιστεύουν καθόλου υποσχέσεις για υψηλές αποδόσεις χωρίς κίνδυνο, να χρησιμοποιούν μόνο εφαρμογές με σαφή και διαφανή νομική προέλευση και να μην μεταφέρουν καθόλου χρήματα σε άγνωστους προσωπικούς λογαριασμούς. Η επαλήθευση της ταυτότητας του συμβούλου και η διαβούλευση με την οικογένεια και τους φίλους πριν από την επένδυση είναι ζωτικής σημασίας. Σύμφωνα με τον ίδιο, η επένδυση είναι θέμα λογικής, όχι συναισθήματος, και μόνο η έγκαιρη επαγρύπνηση μπορεί να βοηθήσει στην προστασία ολόκληρης της περιουσίας κάποιου από περιττές τραγωδίες.

Εν τω μεταξύ, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ επιβεβαίωσε ότι δεν έχει χορηγήσει άδεια σε καμία πλατφόρμα συναλλαγών συναλλάγματος για λειτουργία στο Βιετνάμ και ότι οι συναλλαγές πληρωμών και μεταφοράς χρημάτων που σχετίζονται με συνάλλαγμα δεν επιτρέπονται στο εξωτερικό σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς διαχείρισης συναλλάγματος.

Το παράνομο forex trading λαμβάνει χώρα κυρίως διαδικτυακά, απαιτώντας στενό συντονισμό από τις αρμόδιες αρχές για τον εντοπισμό και την αντιμετώπισή του. Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ έχει παράσχει το σχετικό νομικό πλαίσιο στο Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας και στις ανακριτικές υπηρεσίες και έχει επίσης ζητήσει από το Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών να λάβει μέτρα για τον έλεγχο των διαδικτυακών πλατφορμών forex trading.

Η χρηματιστηριακή εταιρεία δεν πραγματοποίησε ανεπιθύμητες τηλεφωνικές κλήσεις.

Απαντώντας σε δημοσιογράφο της εφημερίδας Nguoi Lao Dong, ένας εκπρόσωπος της MBS Securities Company επιβεβαίωσε ότι πρόσφατα, ορισμένα άτομα έχουν πλαστογραφήσει τα στοιχεία των στελεχών και των υπαλλήλων της MBS, τηλεφωνώντας σε επενδυτές και προσκαλώντας τους να συμμετάσχουν σε ομάδες στο Facebook, το Zalo κ.λπ., με στόχο τη συλλογή προσωπικών πληροφοριών και τη διάπραξη απάτης για την κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων. Η MBS συμβουλεύει τους επενδυτές να είναι προσεκτικοί έναντι κλήσεων πλαστοπροσωπίας, ειδικά εκείνων που τους ζητούν να καταθέσουν ή να μεταφέρουν χρήματα σε καθορισμένους λογαριασμούς. Επιπλέον, οι επενδυτές δεν πρέπει σε καμία περίπτωση να παρέχουν προσωπικά στοιχεία σε αγνώστους μέσω τηλεφώνου.

Ο κ. Nguyen Khac Hai, Διευθυντής του Νομικού Τμήματος και Συμμόρφωσης στην SSI Securities Company, δήλωσε ότι η εταιρεία έχει επίσης λάβει πολλά παράπονα για κλήσεις που πλαστογραφούν υπαλλήλους της SSI, ζητούν επενδύσεις ή προσκαλούν άτομα να συμμετάσχουν σε διαδικτυακές συμβουλευτικές ομάδες. Η SSI έχει εκδώσει πολυάριθμες προειδοποιήσεις σε πελάτες και έχει αναφέρει τα περιστατικά στην αστυνομία για χειρισμό. «Οι κλήσεις από την SSI χρησιμοποιούν πάντα επίσημα καταχωρημένους αριθμούς τηλεφώνου ταυτοποίησης. Δεν προσκαλούμε ποτέ πελάτες να συμμετάσχουν σε ομάδες κοινωνικής δικτύωσης ή να ζητήσουν μεταφορές χρημάτων σε προσωπικούς λογαριασμούς. Οποιαδήποτε τέτοια συμπεριφορά είναι δόλια», τόνισε ο κ. Hai.

Πηγή: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm