Πρόληψη και τερματισμός των εγκλημάτων «μαύρης πίστωσης»

Πολλές υποθέσεις που έχουν εξιχνιαστεί και διωχθεί πρόσφατα δείχνουν ότι οι δραστηριότητες «μαύρης πίστωσης» είναι ολοένα και πιο εξελιγμένες, προκαλώντας σοβαρές συνέπειες για τη ζωή των ανθρώπων.

Σύμφωνα με την Επαρχιακή Αστυνομία, κατά τους πρώτους 6 μήνες του 2025, οι αρχές ανακάλυψαν και διέλυσαν πολλά έργα που σχετίζονταν με δραστηριότητες «μαύρης πίστωσης», άσκησαν διώξεις σε 11 υποθέσεις με 15 κατηγορούμενους, το ποσό των παράνομων κερδών που κατασχέθηκαν εκτιμήθηκε σε περίπου 2,5 δισεκατομμύρια VND, με επιτόκιο 54-56%/έτος.

Χαρακτηριστικά, τον Ιούνιο του 2025, το Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας της Επαρχιακής Αστυνομίας άσκησε δίωξη σε 5 άτομα για την πράξη του «δανεισμού χρημάτων με υψηλά επιτόκια σε αστικές συναλλαγές» με τη μορφή υποθήκευσης λογαριασμών iCloud ή κινητών τηλεφώνων, που πραγματοποιήθηκε στον κυβερνοχώρο. Αυτή η ομάδα ατόμων πραγματοποίησε περισσότερες από 9.000 συναλλαγές τοκογλυφίας με χιλιάδες θύματα σε πολλές επαρχίες και πόλεις σε όλη τη χώρα. Αρχικά, οι αρχές διαπίστωσαν ότι το ποσό των παράνομων κερδών ανερχόταν σε πάνω από 5 δισεκατομμύρια VND, που αντιστοιχούσε σε ένα «υπερβολικό» επιτόκιο έως και 30%/μήνα. Αξίζει να σημειωθεί ότι υπήρξε μια περίπτωση όπου το άτομο ήταν τραπεζικός υπάλληλος που διέπραξε άμεσα το έγκλημα (το άτομο Nguyen Thu Hoai, υπάλληλος του Γραφείου Συναλλαγών της Τράπεζας Κοινωνικής Πολιτικής Cam Pha, είχε δανείσει επανειλημμένα χρήματα με επιτόκιο 109,5%/έτος, κερδίζοντας παράνομα περισσότερα από 315 εκατομμύρια VND).

Προηγουμένως, τον Σεπτέμβριο του 2024, στο Mong Cai, ο Nguyen Van Duc αποκαλύφθηκε ότι δάνεισε χρήματα σε πολλά άτομα με επιτόκιο σχεδόν 200% ετησίως. Οι ενέργειες αυτού του ατόμου προκάλεσαν δυστυχία, κίνδυνο πτώχευσης και αναστάτωση και ανασφάλεια σε πολλούς ανθρώπους. Η υπόθεση χειρίστηκε αυστηρά, δημιουργώντας ένα σαφές αποτρεπτικό αποτέλεσμα.

Το Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας συνεργάζεται με την Αστυνομία του Τμήματος Bai Chay για να κατανοήσει την κατάσταση ασφάλειας και τάξης. Φωτογραφία: Thanh Trung (Τμήμα Εγκληματολογικής Αστυνομίας, Επαρχιακή Αστυνομία)

Σύμφωνα με τις αρχές, οι τοκογλύφοι χρησιμοποιούν ολοένα και περισσότερα νέα κόλπα για να ελέγχουν τους δανειολήπτες. Εκτός από το να κρύβονται με το πρόσχημα των ενεχυροδανειστηρίων ή των χρηματοοικονομικών εταιρειών, εκμεταλλεύονται επίσης την υψηλή τεχνολογία. Ορισμένες υποθέσεις δείχνουν ότι οι δανειστές ζήτησαν από τους δανειολήπτες να υποθηκεύσουν τους λογαριασμούς iPhone και iCloud τους, παίρνοντας έτσι τον έλεγχο του τηλεφώνου και επικοινωνώντας με συγγενείς για να τους πιέσουν να εισπράξουν το χρέος.

Οι συνέπειες της «μαύρης πίστωσης» δεν αποτελούν μόνο οικονομικό βάρος για τα θύματα, αλλά συνεπάγονται και πολλές άλλες κοινωνικές συνέπειες, όπως συγκρούσεις, βία, απειλές κατά της ζωής και απώλεια ασφάλειας και τάξης στην περιοχή. Αντιμέτωπη με αυτή την κατάσταση, η Επαρχιακή Αστυνομία έχει προληπτικά συμβουλεύσει την Επαρχιακή Λαϊκή Επιτροπή να αναπτύξει ταυτόχρονα πολλές λύσεις: Να ξεκινήσει μια περίοδο αιχμής επίθεσης και καταστολής των εγκλημάτων «μαύρης πίστωσης», να διώξει και να χειριστεί γρήγορα υποθέσεις για την αποτροπή· να εφαρμόσει σύγχρονη τεχνολογία στην έρευνα και την ανίχνευση εγκλημάτων, ιδίως στον κυβερνοχώρο· να ενισχύσει την κρατική διαχείριση των ενεχυροδανειστηρίων, των χρηματοοικονομικών, των οικιστικών και των επιχειρήσεων παροχής υπηρεσιών εξωτερικού· να συντονίσει με τμήματα, υποκαταστήματα και οργανισμούς για την καταπολέμηση και την υποστήριξη των ανθρώπων στην πρόσβαση σε νόμιμα δάνεια...

Στελέχη της Τράπεζας Κοινωνικής Πολιτικής Cam Pha πραγματοποιούν συναλλαγές στην κοινότητα Hai Hoa. Φωτογραφία: Cao Quynh

Η επαρχία επίσης εντόπισε σαφώς ότι το έργο της πρόληψης και της καταπολέμησης της «μαύρης πίστωσης» δεν βασίζεται μόνο στην αστυνομική δύναμη, αλλά απαιτεί και τη συμμετοχή ολόκληρου του πολιτικού συστήματος. Συνεπώς, είναι απαραίτητο να συνεχιστεί η προώθηση της προπαγάνδας σε πολλές οπτικές, προσβάσιμες μορφές, κατάλληλες για κάθε ομάδα-στόχο. Τα τμήματα και οι κλάδοι συντονίζονται με τις μονάδες για την αποτελεσματική εφαρμογή μηχανισμών και πολιτικών για την κοινωνική ασφάλιση, την εξάλειψη της πείνας και τη μείωση της φτώχειας, τη δημιουργία θέσεων εργασίας για τους εργαζόμενους, προκειμένου να περιοριστούν τα άτομα που εκμεταλλεύονται τους ανέργους εργαζόμενους, χωρίς εισόδημα, για να δανείζουν με υψηλά επιτόκια, να διαπράττουν παράνομες πράξεις. Ταυτόχρονα, να κινητοποιηθούν οι άνθρωποι για ενεργή συμμετοχή σε τοπικές ομάδες πρόληψης του εγκλήματος, να καταγγέλλουν τους εγκληματίες...

Η «μαύρη πίστωση» αποτελεί μια επικίνδυνη παγίδα, με επιτόκια πολλαπλάσια από το νόμιμο, που ενδεχομένως να προκαλούν απρόβλεπτες συνέπειες, να αποτελούν απειλή για την κοινωνική ζωή, να προκαλούν έναν φαύλο κύκλο χρέους και να οδηγούν σε πολλά άλλα κοινωνικά δεινά. Για την αποτροπή αυτού του είδους εγκλήματος, εκτός από την προνοητικότητα των αρχών, κάθε πολίτης πρέπει να αυξήσει την επαγρύπνησή του, να εξοπλιστεί με νομικές γνώσεις, να εντοπίσει και να παραμείνει σε εγρήγορση απέναντι στην «παγίδα» της μαύρης πίστωσης, όχι μόνο για να προστατεύσει τα δικά του νόμιμα δικαιώματα, αλλά και για να συμβάλει στη διατήρηση της ασφάλειας και της τάξης στην περιοχή.

Τραν Ταν

Πηγή: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html