El destino de muchas empresas de valores

La gestión de activos es un campo nuevo, pero también es un sector "pan comido" al que muchas partes están mirando con optimismo de cara al futuro.

Muchos gigantes financieros en Vietnam están desarrollando sus propios servicios de gestión de activos. Foto: Duc Thanh

Un segmento de mercado con gran potencial

A finales de marzo de 2024, Edmond de Rothschild anunció su inversión en la creación de una gestora de fondos en Vietnam mediante una empresa conjunta con BIDV Securities Joint Stock Company (BSC). Unos meses antes, esta organización también había establecido una alianza estratégica para ofrecer servicios de banca privada a los clientes de alto poder adquisitivo de BIDV. La presencia de la principal institución financiera europea en gestión de patrimonios para familias tradicionales refleja el potencial de desarrollo de este mercado en Vietnam.

El informe de McKinsey titulado “El futuro de Asia : el nuevo rostro de los consumidores vietnamitas” estima que habrá unos 37 millones de consumidores de clase media para 2030. Según las últimas previsiones de Knight Frank, para 2028 se espera que la tasa de crecimiento del número de personas súper ricas en Vietnam sea superior a la de Corea del Sur, Singapur y Hong Kong.

Junto con el aumento mencionado, la tasa de crecimiento de los activos de inversión personal en el mercado vietnamita lidera en Asia, con un crecimiento anual promedio del 15 %. Según Nguyen Minh Tuan, director ejecutivo de AFA Capital y fundador de la plataforma de gestión e inversión financiera personal TOPI, esto no solo refleja la tradición de acumulación, sino que también demuestra que el mercado de activos de inversión financiera personal está experimentando un fuerte crecimiento.

La gestión de activos, o más ampliamente, la gestión patrimonial, ya no es un concepto nuevo en Vietnam. Los productos que ofrecen servicios de gestión patrimonial suelen incluir tres componentes: planificación financiera a largo plazo, gestión de cartera empresarial y gestión de cartera de inversiones.

El elemento nuevo y bastante desconocido en la gestión de activos reside en el primer componente, ya que los vietnamitas suelen invertir durante 3 a 6 meses o 1 año, pero aún no están familiarizados con la elaboración de planes a largo plazo para la jubilación ni con la preparación para objetivos futuros... La gestión de activos es un enfoque integral que proporciona soluciones para satisfacer las necesidades de vida de los clientes, correspondiendo a cada etapa diferente de la vida.

El destino de muchas empresas de valores

Antes de unir fuerzas con Edmond de Rothschild para preparar la creación de una empresa gestora de fondos, los líderes de BSC revelaron en la Junta General Anual de Accionistas de 2023 la posibilidad de buscar nuevas oportunidades de negocio, incluida la gestión de activos sobre la base de la cooperación con el accionista estratégico Hana Securities.

Según Darren Buckley, director de banca minorista de Techcombank , el mercado de gestión de activos de Vietnam se encuentra en una fase de fuerte crecimiento, con una tasa de crecimiento máxima prevista del 31,6% anual en el período 2021-2030.

Por lo tanto, el mercado será lo suficientemente grande como para que las instituciones financieras, incluidas las empresas de valores, puedan proporcionar servicios que satisfagan esta necesidad.

Anteriormente, en 2019, BSC lanzó el servicio de gestión de carteras i-Fortune, incursionando inicialmente en el sector de la gestión de activos personales. La reciente inversión en la gestora de carteras ampliará la oferta de productos de inversión, con el objetivo de brindar soluciones de inversión eficaces y óptimas a los clientes.

En la Junta General de Accionistas de 2024, celebrada a mediados de mayo, una de las ambiciones que mencionó el director general de SHS Securities Joint Stock Company fue la de gestionar una mayor parte del patrimonio de los clientes, no solo el de valores. El motivo por el cual el Consejo de Administración de SHS se centra en esta dirección es que ya existe un ecosistema diverso y diferenciado.

Al asumir el cargo de Presidente del Consejo de Administración de SHS, y simultáneamente Presidente del Consejo de Administración de Saigon-Hanoi Insurance y Vicepresidente de SHB, el Sr. Do Quang Vinh declaró que SHS aún no ha aprovechado sus fortalezas como empresa miembro afiliada en el ecosistema relacionado, que incluye bancos, aseguradoras y fondos de inversión. La orientación para convertirse en una unidad central del grupo líder de inversión financiera en Vietnam, con un plan específico que se presentará en los próximos uno o dos años, representará una ventaja para SHS si decide participar en el sector de la gestión de activos.

Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS) es un caso bastante particular. En lugar de competir en el mercado de corretaje bursátil, la compañía se ha labrado rápidamente un nicho de mercado centrándose en productos de inversión y gestión integral de activos para clientes de clase media. Desde hace 10 años, TCBS se ha dedicado a la distribución de productos de gestión de activos, incluyendo bonos, fondos de bonos y fondos de acciones nacionales. Esta sólida base en productos de gestión de activos ha contribuido en parte al auge del segmento de corretaje bursátil desde el segundo trimestre de 2023 y continúa escalando posiciones hasta alcanzar una mayor cuota de mercado.

Según el Consejo de Administración de TCBS, el producto TCInvest está diseñado para convertirse en una superaplicación capaz de ofrecer una solución integral para todas las necesidades de inversión y gestión de activos del cliente. Las actividades de consultoría financiera se complementan con la herramienta en línea TCWealth, lanzada en 2020, que utiliza la diversa cartera de productos de TCBS para brindar las mejores y más adecuadas soluciones de inversión, en función de los objetivos y la capacidad financiera de cada cliente.

Fuente: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html