El destino de muchas empresas de valores.

La gestión de activos es un campo relativamente nuevo, pero también es un área prometedora en la que muchos tienen puestas sus ojos para el futuro.

Muchos de los principales actores del sector financiero de Vietnam están desarrollando sus propios servicios de gestión patrimonial. Foto: Duc Thanh

Un segmento de mercado con gran potencial.

A finales de marzo de 2024, Edmond de Rothschild anunció su inversión para establecer una gestora de fondos en Vietnam mediante una empresa conjunta con BIDV Securities Joint Stock Company (BSC). Unos meses antes, la organización también había establecido una alianza estratégica para ofrecer servicios de banca privada a la clientela de alto nivel de BIDV. La llegada de esta destacada institución financiera europea, especializada en la gestión de activos para familias con una larga trayectoria, refleja el potencial de crecimiento de este mercado en Vietnam.

Un informe de McKinsey titulado "El futuro de Asia : el nuevo rostro de los consumidores vietnamitas" estima que habrá aproximadamente 37 millones de consumidores de clase media para 2030. Mientras tanto, según el último pronóstico de Knight Frank, para 2028 se espera que la tasa de crecimiento del número de personas ultrarricas en Vietnam supere la de Corea del Sur, Singapur y Hong Kong.

Junto con este incremento, la tasa de crecimiento de los activos de inversión personal en el mercado vietnamita lidera Asia, con un crecimiento anual promedio del 15 %. Según Nguyen Minh Tuan, director ejecutivo de AFA Capital y fundador de la plataforma de gestión e inversión financiera personal TOPI, esto no solo refleja la tradición de acumulación, sino que también demuestra que el mercado de activos de inversión financiera personal sigue una fuerte tendencia de crecimiento.

La gestión de activos, o más ampliamente, la gestión patrimonial, ya no es un concepto nuevo en Vietnam. Los productos que ofrecen servicios de gestión patrimonial suelen constar de tres componentes: planificación financiera a largo plazo, gestión de cartera empresarial y gestión de cartera de inversiones.

El primer componente de la gestión patrimonial aún resulta bastante desconocido, ya que los vietnamitas suelen invertir entre 3 y 6 meses, o incluso un año, y todavía no están acostumbrados a elaborar planes a largo plazo para la jubilación ni a prepararse para metas futuras. La gestión patrimonial es un enfoque integral que ofrece soluciones para satisfacer las necesidades de los clientes en las diferentes etapas de su vida.

El destino de muchas empresas de valores.

Antes de asociarse con Edmond de Rothschild para establecer una empresa de gestión de fondos, la dirección de BSC reveló en la Junta General Anual de Accionistas de 2023 la posibilidad de explorar nuevas oportunidades de negocio, incluida la gestión de activos basada en la cooperación con el accionista estratégico Hana Securities.

Según Darren Buckley, director de banca minorista de Techcombank , el mercado de gestión de patrimonios de Vietnam se encuentra en una región de fuerte crecimiento, con una tasa de crecimiento proyectada del 31,6% anual para el período 2021-2030.

Por lo tanto, el mercado será lo suficientemente grande como para que las instituciones financieras, incluidas las empresas de valores, ofrezcan servicios que satisfagan esta demanda.

Anteriormente, en 2019, BSC lanzó i-Fortune, un servicio de gestión de carteras, incursionando inicialmente en el sector de la gestión de activos personales. La reciente inversión en una empresa de gestión de carteras ampliará su oferta de productos de inversión, con el objetivo de brindar soluciones de inversión eficaces y óptimas a sus clientes.

En la Junta General Anual de Accionistas de 2024, celebrada a mediados de mayo, una de las ambiciones mencionadas por el director ejecutivo de SHS Securities Joint Stock Company fue poder gestionar un mayor volumen de activos de sus clientes, no solo valores. El equipo directivo de SHS persigue esta línea de actuación, dado que ya cuentan con un ecosistema existente diverso y consolidado.

Como Presidente del Consejo de Administración de SHS, Presidente simultáneo del Consejo de Administración de Saigon - Hanoi Insurance y Vicepresidente de SHB, el Sr. Do Quang Vinh considera que SHS aún no ha aprovechado plenamente sus fortalezas en sus empresas afiliadas dentro del ecosistema de bancos, aseguradoras y fondos de inversión. La estrategia de convertirse en una unidad central dentro del principal grupo financiero y de inversión de Vietnam, con un plan específico que se presentará en los próximos uno o dos años, representará una ventaja para SHS si decide incursionar en el sector de gestión de activos.

Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) es un caso bastante particular. En lugar de competir en el mercado de corretaje de valores, la compañía rápidamente se labró un nicho al centrarse en productos integrales de inversión y gestión de activos para la clientela de clase media. Durante los últimos 10 años, TCBS se ha concentrado en la distribución de productos de gestión de activos, incluyendo bonos, fondos de bonos y fondos de renta variable nacional. Esta sólida base en productos de gestión de activos ha respaldado en parte el avance de su segmento de corretaje de valores desde el segundo trimestre de 2023 y continúa aumentando su cuota de mercado.

Según la dirección de TCBS, el producto TCInvest está concebido para convertirse en una superaplicación, capaz de ofrecer una solución integral para todas las necesidades de inversión y gestión de activos de los clientes. Los servicios de asesoramiento financiero se ofrecen a través de la herramienta en línea TCWealth, lanzada en 2020, que utiliza la diversa cartera de productos de TCBS para proporcionar las mejores y más adecuadas soluciones de inversión en función de los objetivos y la capacidad financiera de cada cliente.

Fuente: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html