Reforzar el colchón de seguridad para los bancos.

SGGP 19 de junio de 2023, 08:10

Si bien la situación financiera ha mejorado, el coeficiente de adecuación de capital (CAR) de los bancos comerciales sigue siendo bastante débil. Por lo tanto, en 2023, los bancos comerciales continuaron intensificando sus esfuerzos para aumentar su capital social, con el objetivo de fortalecer su resiliencia.

SHB acaba de vender SHB Finance a un inversor extranjero (transacción en SHB Finance). Foto: MINH HUY

Aumentos rápidos de capital

Según los proveedores de datos financieros, el índice de adecuación de capital (CAR) de los bancos comerciales en Vietnam es bastante bajo en comparación con la región: solo 9,04% (incluidos los bancos comerciales estatales: Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV) y 12,29% (bancos comerciales privados). Mientras tanto, en muchos países de la región, como Indonesia, Filipinas, Singapur, Tailandia, etc., el CAR promedio oscila entre el 17% y el 22%. Aunque el índice CAR es más bajo que el de los bancos comerciales privados, los bancos comerciales estatales representan más del 50% de la cuota de mercado crediticio del país. Esta es también la razón por la que el Banco Estatal de Vietnam (SBV) aprobó recientemente un aumento en el capital social de Vietcombank de 47.325 mil millones de VND a 55.891 mil millones de VND mediante la emisión de acciones. Se prevé que, tras la exitosa emisión, Vietcombank se convierta en el segundo banco más grande del sistema en términos de capital social, después del banco comercial privado por acciones VPBank.

Asimismo, se prevé que a finales de junio de 2023, la Asamblea Nacional vote a favor de un plan de incremento de capital para Agribank por un monto de 17.100 millones de VND para el período 2023-2024, lo que elevaría el total a aproximadamente 51.430 millones de VND. En consecuencia, este año Agribank recibirá un capital adicional de aproximadamente 6.750 millones de VND, y el resto se implementará el próximo año. La Junta General de Accionistas de VietinBank también aprobó un plan para incrementar su capital social este año de 12.330 millones de VND a aproximadamente 66.000 millones de VND; BIDV también planea incrementar su capital social a más de 61.557 millones de VND este año mediante dos rondas de emisión de acciones…

Además, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) también ha autorizado a los bancos comerciales privados a aumentar su capital social mediante diversos métodos. En concreto, TPBank ha recibido la autorización para incrementar su capital social en un máximo de casi 6.199 mil millones de VND mediante la emisión de acciones, elevándolo a 22.000 mil millones de VND. ABBank también ha completado una emisión de acciones para distribuir dividendos a sus accionistas, elevando su capital social a más de 10.350 mil millones de VND; ACB también ha incrementado su capital social de 33.774 mil millones de VND a 38.840 mil millones de VND mediante la emisión de acciones para el pago de dividendos correspondientes a 2022; HDBank ha recibido la autorización del SBV para pagar dividendos en acciones a una tasa del 15% y aumentar su capital social a más de 29.200 mil millones de VND desde los 25.303 mil millones de VND…

Además de los bancos mencionados anteriormente, cerca de otros 20 bancos comerciales planean aumentar su capital social este año, y la mayoría distribuirá dividendos en forma de acciones. Si estos planes de aumento de capital se implementan con éxito, el capital social del sistema bancario aumentará en aproximadamente 163 billones de VND para finales de año, lo que equivale a un incremento del 26,7%.

Respecto al aumento de capital, la dirección de Agribank declaró que este capital adicional no solo mejorará su capacidad financiera y sentará las bases para que el banco expanda sus operaciones y mantenga su liderazgo en la provisión de capital al sector agrícola, sino que también ayudará a Agribank a mejorar su calificación crediticia e incrementar su superávit durante el proceso de privatización. "El aumento de capital de Agribank este año es crucial para garantizar el cumplimiento del objetivo de crecimiento crediticio del 7,5% fijado por el Banco Estatal de Vietnam a principios de año".

De lo contrario, el crecimiento crediticio de Agribank solo aumentaría un 3,5%”, compartió el representante del banco. El Sr. Pham Quang Dung, Presidente del Consejo de Administración de Vietcombank, también afirmó que el aumento del capital social creará las condiciones para que Vietcombank expanda sus operaciones comerciales, satisfaga las necesidades de capital de la economía e invierta en proyectos de transformación para mejorar la gestión y la capacidad operativa del banco.

Aproveche la inversión extranjera.

En realidad, a lo largo de los años, todos los bancos comerciales han anunciado planes de aumento de capital, pero algunos solo los han completado parcialmente. Tan solo en 2022, 27 bancos comerciales planearon aumentos de capital, pero solo 15 los llevaron a cabo con éxito. Por lo tanto, en lugar de depender únicamente de recursos nacionales, los bancos comerciales también están atrayendo activamente capital extranjero para incrementar su capital. Específicamente, en abril de este año, VPBank recibió un depósito de 3.590 millones de VND por la venta del 15% de su capital a SMBC Bank (Japón), y se espera que, una vez finalizados los trámites, alrededor de julio de 2023, VPBank reciba 32.310 millones de VND adicionales.

Según la dirección de VPBank, con los aproximadamente 36 billones de VND recaudados mediante la venta de capital, el banco reforzará su colchón de capital, lo que le ayudará a ampliar su ámbito de negocio y a satisfacer las diversas necesidades de sus clientes, tanto particulares como empresas, incluidos los clientes de inversión extranjera directa.

SHB también acaba de completar la transferencia del 100% de su capital social en SHBFinance a Krungsri Bank (Tailandia), y se espera que reciba aproximadamente 1.800 millones de VND. SHB declaró que el acuerdo aportará un importante superávit de capital a sus accionistas, además de fortalecer su capacidad y posición financiera. Asimismo, Vietcombank planea una colocación privada de 307,6 millones de acciones a inversores financieros extranjeros; BIDV también planea una colocación privada de 455,3 millones de acciones.

- Dr. Nguyen Tri Hieu, experto en banca y finanzas:

Un amortiguador más grueso experimentará menos pérdidas.

El aumento de los préstamos morosos representa un riesgo sistémico potencial. Además, el ratio de adecuación de capital (CAR) de muchos bancos comerciales no solo es bajo, sino que también mejora lentamente en comparación con la región. Los bancos se enfrentarán al desafío de la calidad de sus activos en el próximo período, bajo una presión significativa derivada del aumento de los préstamos morosos y el incremento de las provisiones. Por lo tanto, fortalecer sus reservas de capital ayudará a los bancos a minimizar las pérdidas cuando se presenten riesgos.

Fuente: https://www.sggp.org.vn/gia-co-bo-dem-cho-ngan-hang-post694229.html