Gracias a las alertas tempranas, se han evitado más de 2,5 billones de VND en estafas.

Según la información publicada por el Departamento de Pagos del Banco Estatal de Vietnam con motivo de su vigésimo aniversario (2005-2025), tras dos décadas, el sistema de pagos en Vietnam ha experimentado un progreso notable tanto en escala como en seguridad. La puesta en marcha del Sistema de Información del Banco Estatal de Vietnam para la gestión, el seguimiento y la prevención de riesgos de fraude en las operaciones de pago (SIMO) en 2025 se considera un hito importante en la gestión y prevención de riesgos.

Según el Departamento de Pagos, al 11 de diciembre de 2025, 122 de las 147 unidades se habían conectado correctamente al sistema SIMO y habían reportado información. El sistema registró 592 000 registros relacionados con cuentas de pago y monederos electrónicos que presentaban indicios de presunto fraude, estafa o infracciones legales. En consecuencia, SIMO emitió alertas a millones de clientes, lo que permitió a los usuarios identificar rápidamente los riesgos y detener las transacciones de forma proactiva. El valor total de las transacciones bloqueadas o canceladas tras las alertas superó los 2,57 billones de VND.

SIMO no solo funciona como un sistema de alerta, sino que también ayuda a las entidades de crédito a tomar decisiones para bloquear transacciones de inmediato o exigir la verificación e identificación de la cuenta antes de continuar con las transacciones en línea. Este mecanismo ayuda a minimizar el riesgo de pérdidas financieras, al tiempo que mejora la seguridad de las cuentas de pago y monederos electrónicos de los clientes en el entorno digital.

*Gracias al sistema de alerta temprana SIMO, se ahorraron más de 2,5 billones de VND. (Imagen ilustrativa)*

Los resultados de SIMO, enmarcados en el contexto más amplio del desarrollo de los sistemas de pago sin efectivo en Vietnam, ponen de manifiesto la creciente demanda de seguridad y supervisión. Tras 20 años de desarrollo, el número de transacciones de pago sin efectivo se ha multiplicado por aproximadamente 500, mientras que el valor de las transacciones ha aumentado más de 60 veces en comparación con 2005. En concreto, se prevé que entre 2015 y 2025, las transacciones por internet aumenten aproximadamente 59 veces en número y 21 veces en valor; y las transacciones por teléfono móvil, aproximadamente 280 veces en número y 600 veces en valor.

La proliferación de nuevos métodos de pago también ha ejercido una presión significativa sobre la gestión de riesgos. Los pagos con código QR, que comenzaron a popularizarse en 2018, han aumentado su volumen en más de 700 veces y su valor en más de 400. Paralelamente, el sistema de compensación electrónica y de intercambio financiero operado por NAPAS desde 2015 se ha convertido en una infraestructura crucial para los pagos minoristas instantáneos, las tarjetas con chip nacionales y los pagos interbancarios estandarizados mediante códigos QR. Se prevé que entre 2018 y 2025, este sistema registre una tasa de crecimiento anual promedio superior al 170 % en volumen de transacciones y al 180 % en valor de las mismas.

A nivel de infraestructura básica, el Sistema Interbancario de Pagos (IBPS) sigue desempeñando un papel fundamental en la economía . Lanzado en mayo de 2002 y extendido a todo el país a finales de 2008, el IBPS ha operado de forma continua, segura y eficiente. En comparación con 2005, el número de transacciones a través del IBPS se ha multiplicado por 36, mientras que el valor de las transacciones se ha incrementado por 148. Desde octubre de 2008, el Departamento de Pagos ha asumido la función adicional de supervisar el sistema IBPS, contribuyendo así a garantizar su funcionamiento estable y a respaldar la implementación de la política monetaria, impulsando el crecimiento económico.

En el contexto del rápido crecimiento y la velocidad de los pagos digitales, el Banco Estatal de Vietnam ha publicado una Estrategia para la Supervisión de los Sistemas de Pago en Vietnam, junto con circulares que regulan y organizan la supervisión de los principales sistemas de pago y proveedores de servicios de pago intermediarios. El lanzamiento de SIMO se considera un paso concreto en la implementación de esta estrategia, con el objetivo de crear una capa adicional de protección contra los riesgos de fraude.

Fuente: https://congthuong.vn/hon-2-500-ty-dong-thoat-bay-lua-dao-nho-canh-bao-som-434644.html