Una serie de bancos advierten a la gente sobre trucos para defraudar a los compradores de oro

Fanpage https://www.facebook.com/vangbacsjc se hace pasar por la marca SJC

La página de fans https://www.facebook.com/vangbacsjc se hace pasar por la marca SJC.

El Banco ComercialSHB Joint Stock acaba de advertir a sus clientes que estén alerta y eviten ser estafados al comprar oro. Según SHB, recientemente se ha registrado un caso de suplantación de identidad de entidades crediticias o empresas de comercio de oro de buena reputación para cometer fraude.

En concreto, los estafadores se harán pasar por sitios web, páginas de fans y cuentas de redes sociales con nombres de dominio, interfaces y logotipos idénticos a marcas comerciales de oro de buena reputación como SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, etc., o instituciones de crédito autorizadas como SHB, lo que hace que sea fácil para los usuarios confundirlos con el sitio oficial.

Tras generar confianza, los sujetos difundieron noticias falsas sobre los precios del oro y la plata, anunciaron programas promocionales, grandes descuentos y atractivas recompensas. Aprovechando la avaricia y la falta de vigilancia, los sujetos incitaron a invertir en línea, se comprometieron a obtener grandes ganancias y pagaron intereses diarios o semanales, lo cual constituye esencialmente una forma de fraude con indicios de marketing multinivel o apropiación de fondos.

Cuando la víctima cae en la trampa, continúan enviando mensajes y correos electrónicos haciéndose pasar por el director de la empresa o negocio para anunciar el premio, solicitando información personal y una cuenta bancaria para obtener ganancias. Los estafadores incluso se hacen pasar por familiares y empleados de la empresa aurífera, llaman o contactan a través de redes sociales para acercarse y estafar de diversas maneras.

El representante de SHB advirtió a los clientes que no proporcionen información personal, que no comercien oro/plata a través de canales no oficiales y que tengan cuidado con cualquier invitación a invertir con grandes ganancias, porque detrás podría haber una trampa financiera para confiscar activos.

Al mismo tiempo, no realice ninguna solicitud (acceder a enlaces desconocidos, instalar aplicaciones extrañas, transferir dinero, recargar tarjetas, retirar dinero...) de personas sospechosas. No proporcione su OTP, contraseña, número de tarjeta, información personal, datos biométricos... a nadie, ni siquiera a empleados del banco. SHB no solicita a sus clientes que proporcionen información personal a través de canales como llamadas telefónicas, SMS, correo electrónico o software de chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, WhatsApp...).

Los clientes solo deben comprar y vender lingotes de oro directamente en establecimientos oficiales autorizados por el estado. Se prohíbe expresamente el comercio a través de intermediarios de origen desconocido.

Si necesita buscar información en internet, los clientes deben asegurarse de acceder al sitio web oficial correcto de empresas e instituciones financieras de buena reputación que suelen utilizar nombres de dominio registrados ante las autoridades vietnamitas, como .vn o .com.vn. Los sitios web con nombres de dominio desconocidos, como .vip, .top, .cc, etc., probablemente sean falsos y presenten un alto riesgo de fraude.

Dada la volatilidad del mercado del oro y las estrategias de fraude cada vez más sofisticadas, los clientes deben ser extremadamente precavidos al realizar transacciones con oro. Recomendamos realizar transacciones únicamente en establecimientos con licencia oficial. Al mismo tiempo, es necesario proteger proactivamente la información personal, que constituye un activo digital importante y no debe proporcionarse arbitrariamente sin una verificación clara. Cualquier negligencia o subjetividad puede crear oportunidades para que los delincuentes se aprovechen y se apropien de la propiedad, enfatizó el representante de SHB.

En una advertencia enviada a sus clientes hace unos días, BIDV y MB también señalaron las principales estafas actuales.

En primer lugar, suplantar sitios web, páginas de fans y cuentas de redes sociales de grandes empresas comercializadoras de oro, utilizando nombres de dominio, interfaces y logotipos similares para confundirlos con páginas oficiales.

En segundo lugar, publicar información falsa sobre precios del oro/plata, promociones, grandes descuentos y grandes recompensas para atraer compradores y generar confianza.

En tercer lugar, invitar al comercio de oro en línea, prometiendo altas ganancias y pagando intereses diarios o semanales para cometer actos ilegales.

En cuarto lugar, enviar mensajes y correos electrónicos haciéndose pasar por empresas o líderes de compañías de oro/plata para anunciar premios ganadores, recopilar información de datos de clientes y personas para cometer actos ilegales; aprovechar información personal filtrada, suplantar a conocidos y empleados de compañías de oro/plata para acercarse y estafar por teléfono o mediante otras aplicaciones de redes sociales.

Anteriormente, Saigon Jewelry Company Limited (SJC) también advirtió a los clientes y socios sobre fraudes y estafas a través del sitio web y la página de fans de Facebook, con el objetivo de aprovechar la reputación y la marca de SJC Company.

“Actualmente, algunas personas se han aprovechado del nombre de SJC Company creando sitios web falsos y páginas de fans en Facebook con el fin de estafar a los clientes, recopilar datos personales y realizar transacciones sin fundamento legal. Estas acciones han causado daños psicológicos y económicos a algunos clientes”, declaró un representante de SJC.

SJC advierte a los clientes sobre el riesgo de que les roben su información personal, cuentas bancarias u otra información confidencial y recomienda que solo realicen transacciones a través de sitios web autenticados.

Anteriormente, la Policía de la Ciudad de Hanói había advertido a la población sobre las artimañas de suplantar empresas comercializadoras de oro y plata para defraudar y apropiarse de bienes. Según la policía, en el contexto del continuo aumento y fluctuación de los precios del oro y la plata, la demanda de oro por parte de la población ha aumentado drásticamente.

Aprovechando la psicología de querer almacenar activos de forma segura y obtener ganancias rápidas, muchos sujetos se han hecho pasar por empresas de comercio de oro y plata para cometer fraudes y apropiarse de bienes.

La policía de Hanói advierte a la población sobre la cautela al realizar transacciones. Solo deben comprar y vender oro y plata a través de canales oficiales y verificados, y evitar transferir dinero siguiendo instrucciones poco claras.

Revise cuidadosamente las páginas de fans y los sitios web, priorice las páginas con la marca de verificación azul, verifique el historial de actividad, los comentarios de los usuarios y las señales inusuales como cambios recientes en el nombre de la página, pocas interacciones y lenguaje poco profesional.

Verificar la información de la cuenta de pago: Solicite al vendedor que confirme el pago al recibir la mercancía; verifique siempre el número de cuenta, el nombre del destinatario y la dirección comercial a través del sitio web oficial, la línea directa de marcas reconocidas o vaya directamente a la tienda si tiene dudas.

Informar inmediatamente al detectar fraude: Cuando haya indicios de sospecha o se haya apropiado de una propiedad, las personas deben comunicarse de inmediato con la estación de policía más cercana para recibir apoyo oportuno.

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