Según las estadísticas del Banco Estatal de Vietnam, a finales de 2025, los préstamos inmobiliarios pendientes alcanzaron aproximadamente 4,5 billones de VND, lo que representa un aumento del 34,3 % con respecto a los 3,35 billones de VND registrados a finales de 2024. Esto equivale al 24,8 % del total de préstamos pendientes en todo el sistema. De este total, los préstamos para el sector inmobiliario representaron el 44,2 %, lo que indica una alta concentración de capital en el sector empresarial y de proyectos.
Según un representante del Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam (BIDV), el banco seguirá apoyando y promoviendo el desarrollo sano y sostenible del mercado inmobiliario.
El objetivo de BIDV es proporcionar capital y garantizar el cumplimiento de las metas de crecimiento económico, manteniendo al mismo tiempo la estabilidad macroeconómica y el mercado monetario. Por lo tanto, BIDV implementa con prontitud soluciones de gestión crediticia adecuadas y eficaces.
Con una orientación hacia el desarrollo sostenible, BIDV seguirá desempeñando un papel protagónico en la provisión de capital a la economía . Esto incluye continuar apoyando el desarrollo saludable y sostenible del mercado inmobiliario, cooperando activamente con las empresas para desarrollar proyectos y segmentos de inversión inmobiliaria adecuados, eficaces y viables que satisfagan las necesidades de las personas y las empresas, contribuyendo así al crecimiento económico.
Anteriormente, circuló en el mercado información que indicaba que los bancos estaban suspendiendo temporalmente las nuevas propuestas de proyectos inmobiliarios y planes de negocio de clientes corporativos.
La directiva del Banco Estatal de controlar el crecimiento del crédito para el sector inmobiliario en 2026, de modo que no supere la tasa general de crecimiento del crédito, ha generado una considerable incertidumbre en el mercado. Esta medida del Banco Estatal se produce después de que este revisara sus préstamos pendientes al sector inmobiliario y los ajustara a las necesidades de desembolso de sus sucursales.
Sin embargo, en realidad, los principales bancos, como el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para la Industria y el Comercio (VietinBank), el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para el Comercio Exterior (Vietcombank), BIDV, etc., han elevado los tipos de interés de los préstamos inmobiliarios a niveles altos, llegando en algunos casos a cerca del 14% anual. Mientras tanto, los préstamos para la producción y los negocios, los préstamos para automóviles y los préstamos al consumo con garantía o amortización anticipada suelen tener tipos inferiores al 9% anual, si bien este porcentaje es significativamente superior al del periodo anterior.
Los bancos por acciones, como el Banco Tecnológico y Comercial de Vietnam (Techcombank), el Banco de la Prosperidad de Vietnam (VPBank), etc., también han ralentizado de forma proactiva los desembolsos al sector inmobiliario, reduciendo así la proporción de préstamos a este sector en su estructura crediticia para clientes.
Según los expertos, la era de los préstamos con intereses bajos ha terminado, y ahora los tipos de interés se escalonan en función del propósito del uso del capital, lo que refleja la política de restringir el crédito al sector inmobiliario y priorizar los flujos de capital para la producción y los negocios.
Fuente: https://hanoimoi.vn/ngan-hang-co-dung-cho-vay-bat-dong-san-733763.html
