کلاهبرداری پروژه‌های ارز دیجیتال از سرمایه‌گذاران
زمانی وعده داده می‌شد و در مورد پروژه کیف پول الکترونیکی «ساخت ویتنام» هیاهو به پا می‌شد، زمانی وعده ساخت یک اکوسیستم ارز دیجیتال ویتنامی داده می‌شد، اما معلوم شد که پروژه آنتکس هیچ تفاوتی با سایر کلاهبرداری‌ها ندارد. طبق داده‌های پلیس شهر هانوی ، حدود 30،000 سرمایه‌گذار مبلغی معادل حدود 117 میلیارد دلار از این پروژه سرقت کرده‌اند. نیروی پلیس اخیراً به طور مداوم بسیاری از پروژه‌های کلاهبرداری ارز مجازی را نابود کرده و خسارات زیادی به سرمایه‌گذاران وارد کرده است، از جمله مواردی از اختلاس نزدیک به 10،000 میلیارد دلار.
پروژه «ارز دیجیتال آنتکس» نگوین هوا بین و سایر افراد با وعده‌ها و تعهداتی برای ساخت اکوسیستم «ارز دیجیتال VNDT» و نرم‌افزار کیف پول الکترونیکی VNDT «ساخت ویتنام».
نگوین هوا بین و همکارانش مخفیانه پول را از کیف پول عمومی آنتکس برداشت کردند، آن را به کیف پول شخصی خود منتقل کردند و برای به اشتراک گذاشتن به VND تبدیل کردند. آژانس تحقیقات پلیس هانوی مشخص کرد که حدود 30،000 کیف پول سرمایه‌گذار برداشت شده است، که کل مبلغ تخصیص یافته بسیار زیاد بود.
در ماه سپتامبر، اداره پلیس جنایی ( وزارت امنیت عمومی ) با پلیس هانوی برای از بین بردن یک حلقه کلاهبرداری از طریق پروژه ارز مجازی WorldMall.app هماهنگی کرد. افراد مورد نظر برنامه‌های خود را برنامه‌ریزی کردند، سکه‌های WM صادر کردند، سمینارهایی ترتیب دادند، پخش زنده انجام دادند و حتی تصاویری از رهبران "خارجی" ایجاد کردند تا اعتماد ایجاد کنند. آنها متعهد به سود ۸ تا ۲۱ درصد در سال بودند و تنها در عرض چند ماه هزاران شرکت‌کننده را جذب کردند. آژانس تحقیقات مشخص کرد که این یک مدل پونزی پنهان است، که در آن پول افراد بعدی برای پرداخت به افراد قبلی استفاده می‌شود تا زمانی که جریان نقدی قطع شود.
در ماه اوت گذشته، پلیس استان فو تو با وزارت امنیت عمومی برای متلاشی کردن یک گروه جنایتکار که از PaynetCoin (PAYN) - یک پروژه چند سطحی غیرقانونی - استفاده می‌کردند، هماهنگی کرد. از سال ۲۰۲۱، این گروه یک مدل "پاداش هرمی" ساخته است که نرخ بهره ۵ تا ۹ درصد در ماه را وعده می‌دهد و امکان تبدیل به دلار آمریکا را فراهم می‌کند. افراد مورد نظر ادعا می‌کردند که PAYN در ایالات متحده ثبت شده است و می‌تواند بلیط هواپیما و رزرو هتل را پرداخت کند، اما در واقعیت، هیچ نماینده‌ای آن را قبول نمی‌کرد. در نتیجه، هزاران نفر در دام افتادند و صدها میلیارد VND را از دست دادند.
در ماه مه ۲۰۲۵، پلیس استان دونگ نای، حلقه ارز مجازی MTC - Matrix Chain را متلاشی کرد و نزدیک به ۱۰،۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی را از ده‌ها هزار سرمایه‌گذار به جیب زد. این بزرگترین کلاهبرداری ارز مجازی در ویتنام محسوب می‌شود که با یک مدل بسیج سرمایه چند سطحی، سودهایی چندین برابر بیشتر از سپرده‌های بانکی را وعده می‌دهد.
نگوین هوا بین و دیگر افراد مخفیانه پول را از کیف پول عمومی آنتکس برداشت کردند، آن را به کیف پول‌های شخصی منتقل کردند و برای اشتراک‌گذاری به VND تبدیل کردند.
سود بردن از اعتماد سرمایه‌گذاران
جالب‌ترین پرونده این روزها، پرونده ارز مجازی آنتکس است. نگوین هوآ بین - رئیس شرکت سهامی NextTech Group - و همدستانش که با وعده «ساخت یک اکوسیستم ارز دیجیتال ویتنامی» از ده‌ها هزار سرمایه‌گذار سرمایه جذب کرده بودند، به تازگی به اختلاس مبلغ بسیار زیادی پول، تا صدها میلیارد دونگ ویتنام، متهم شده‌اند. آژانس تحقیقات پلیس مشخص کرد که این گروه از افراد از ترفندهای پیچیده‌ای برای ایجاد اعتماد سرمایه‌گذاران و سپس کسب سود استفاده کرده‌اند.
در زمان راه‌اندازی، آنتکس به عنوان پروژه‌ای شناخته می‌شد که سرمایه‌گذاری ۲.۵ میلیون دلاری از گروه NextTech و یک صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر به ریاست نگوین هوا بین دریافت کرده بود.
در صفحه اصلی این پروژه، نگوین هوا بین به عنوان سرمایه‌گذار ارشد و مشاور معرفی شد. با این حال، پس از فهرست شدن، ارزش دارایی‌های رمزنگاری شده به سرعت ۹۹٪ از ارزش خود را از دست داد و باعث شد بسیاری از سرمایه‌گذاران پول خود را از دست بدهند. آنتکس پس از آن تقریباً هیچ فعالیتی نداشت. نتایج تحقیقات اولیه توسط مقامات نشان داد که تعهدات نگوین هوا بین فقط روی کاغذ وجود داشته است. محصولاتی مانند کیف پول VNDT یا صرافی بلاکچین طبق برنامه تکمیل نشدند.
تبلیغات فقط وعده‌هایی هستند، مانند: این ارز مجازی به عنوان ابزاری برای خرید، فروش و مبادله با بیش از ۱۰۰ ارز مجازی مختلف استفاده می‌شود که برای پرداخت به کیف پول‌های الکترونیکی مانند: Ngan Luong، Vimo، Tien Ngay متصل است. یا از طریق این پلتفرم، کاربران می‌توانند VNDT را سپرده‌گذاری کنند، وام مسکن بگیرند تا پول قرض بگیرند... از طریق این اکوسیستم، افراد راه‌هایی برای پنهان کردن جریان پول اختلاس شده پیدا کرده‌اند.
سرلشکر دونگ دوک های - معاون مدیر پلیس شهر هانوی - گفت: «پورتال نگان لونگ یکی از پورتال‌های پرداخت مرتبط با اکوسیستم موضوع بین است. ما همچنین در حال شفاف‌سازی بسیاری از فعالیت‌های مرتبط با اکوسیستم انتقال پول در شرکت نگان لونگ هستیم. ما بر بررسی و شفاف‌سازی بسیاری از فعالیت‌های مالی دیگر تمرکز داریم.»
سرهنگ دوآن کین ترونگ - معاون رئیس اداره پلیس اقتصادی، پلیس شهر هانوی - اظهار داشت: «در جریان تحقیقات و بررسی‌ها، ما همچنین متوجه شدیم که در اکوسیستم Next Tech یک کیف پول Ngan Luong وجود دارد. این یک درگاه پرداخت است که از طریق فعالیت‌های انتقال پول این کیف پول انجام می‌شود. در اکوسیستم Shark Binh، جرایم فقط به دو اتهام محدود نمی‌شوند.»
به گفته آژانس تحقیقات پلیس، دستکاری روانشناسی سرمایه‌گذاران پیچیده‌ترین ترفند در این مورد بود. وقتی قیمت ارز آنتکس سقوط کرد، این گروه همچنان به جامعه اطمینان می‌داد و پیوسته «جهت‌گیری‌های جدید» و «برنامه‌های سرمایه‌گذاری بعدی» را اعلام می‌کرد تا از موج برداشت‌های عظیم سرمایه جلوگیری کند. این یک نوع معمول از ترفندهای روانشناختی در مدل‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی است. وقتی اعتماد مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد، سرمایه‌گذاران به راحتی در دام «اثر گله» می‌افتند و نشانه‌های خطرات قانونی را نادیده می‌گیرند.
آنتکس، مانند بسیاری از پروژه‌های ارز دیجیتال دیگر، به همین فرمول متکی است: تحت نام توسعه "اکوسیستم مالی ۴.۰"، این پروژه از ده‌ها هزار سرمایه‌گذار می‌خواهد تا در ارز دیجیتال خود منتشر شده خود سرمایه‌گذاری کنند و نرخ بهره بالا و پرداخت کمیسیون به معرفی‌کنندگان را وعده می‌دهد. در واقع، این یک مدل بازاریابی چند سطحی پنهان است که بدون مجوز، از اعتبار بازرگانان مشهور برای ایجاد اعتماد استفاده می‌کند و سپس صدها میلیارد دونگ از سرمایه‌گذاران را تصاحب می‌کند.
در ۹ سپتامبر ۲۰۲۵، دولت مصوبه شماره ۵ در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال را صادر کرد.
علائم شناسایی خطر
پروژه‌های کلاهبرداری و تصاحب دارایی‌های رمزارز مانند آنتکس در دوره‌ای رخ دادند که هیچ چارچوب قانونی کاملی برای دارایی‌های رمزارز وجود نداشت. بسیاری از مردم دانش لازم برای تشخیص نشانه‌های ریسک را نداشتند.
سرهنگ دوم نگوین توان کونگ - دپارتمان ۴، دپارتمان امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته، وزارت امنیت عمومی توصیه کرد: «از طریق کار حرفه‌ای و همچنین نظارت بر حوزه دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزگذاری شده، متوجه برخی نشانه‌های برجسته شده‌ایم که نشان می‌دهد این‌ها پروژه‌هایی مرتبط با کلاهبرداری و تصاحب اموال هستند. به طور خاص، از نظر نرخ بهره، افراد در مقایسه با سایر مدل‌های تجاری مانند ارائه نرخ بهره تا ۱٪ در روز، نرخ بهره غیرمعمول بالایی ارائه می‌دهند. بنابراین، هیچ مدل تجاری سنتی یا مدل تجاری فعلی نمی‌تواند چنین نرخ بهره بالایی را برآورده کند.»
دوم، هیچ ریسکی در سرمایه‌گذاری وجود ندارد. معمولاً افراد، بیمه سرمایه را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. معمولاً هنگام سرمایه‌گذاری، ریسک‌هایی وجود خواهد داشت. در این حالت، افراد می‌پذیرند که بیمه ریسک را به سرمایه‌گذاران ارائه دهند. از آنجا، یک ذهنیت راحت ایجاد می‌شود که افراد آماده واریز پول برای سرمایه‌گذاری در پروژه‌های افراد هستند.
سوم، ارائه چشم‌اندازی از آینده، ساخت پروژه‌ای که بتواند جایگزین بیت‌کوین شود. در حال حاضر، ارزش بیت‌کوین حدود ۱۱۰،۰۰۰ دلار آمریکا به ازای هر کوین است. هنگام تبلیغ این پروژه برای جایگزینی بیت‌کوین، به سرمایه‌گذاران این انتظار را می‌دهد که هنگام سرمایه‌گذاری در این زمان، انتظار سودهای کلانی در آینده را داشته باشند. بنابراین، منجر به مشارکت بیشتر افراد در سرمایه‌گذاری در حوزه دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزنگاری شده می‌شود.
طبق آمار، تا 20 میلیون ویتنامی دارایی‌های دیجیتال در فضای مجازی دارند. سرهنگ دوم نگوین توان کونگ - دپارتمان 4، دپارتمان امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته، وزارت امنیت عمومی، اظهار داشت: "در حال حاضر، قانون ویتنام استفاده از دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزگذاری شده را به عنوان وسیله پرداخت ممنوع می‌کند. اگر عمداً از دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزگذاری شده به عنوان وسیله پرداخت استفاده کنید، طبق قانون مجازات تحت پیگرد قانونی قرار خواهید گرفت. علاوه بر این، بانک دولتی همچنین بخشنامه‌ای صادر کرده است که مؤسسات اعتباری را از ارائه خدمات پرداخت واسطه‌ای و ارائه خدمات پرداخت برای فعالیت‌های مرتبط با دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزگذاری شده منع می‌کند."
در ۹ سپتامبر ۲۰۲۵، دولت مصوبه شماره ۵ را در مورد راه‌اندازی آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال صادر کرد. در ماه ژوئن، مجلس ملی نیز قانون صنعت فناوری دیجیتال را صادر و تصویب کرد که رسماً از ۱ ژانویه ۲۰۲۶ لازم‌الاجرا شد. بر این اساس، دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزنگاری‌شده طبق قانون مدنی نوعی دارایی محسوب می‌شوند.
ویتنام به تازگی طرح آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال را تحت مصوبه شماره ۵ دولت - که از ۹ سپتامبر امسال لازم‌الاجرا است - آغاز کرده است. این همچنین تلاشی از سوی آژانس مدیریت دولتی برای جلوگیری از سوءاستفاده افراد از شکاف‌های قانونی برای جمع‌آوری غیرقانونی سرمایه است.
سرهنگ دوم نگوین توان کونگ در ادامه به مردم توصیه کرد: «در حال حاضر، وقتی مردم می‌خواهند در پروژه‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزنگاری‌شده شرکت کنند، باید با دقت در مورد آن پروژه، به ویژه در مورد نقشه راه توسعه و تیم توسعه، اطلاعات کسب کنند. به افرادی که در فضای مجازی مانند KOLها و KOCها نفوذ دارند، اعتماد نکنید. وقتی آنها این پروژه‌ها را تبلیغ می‌کنند، باید واقعاً آن پروژه را یاد بگیرند و درک کنند. علاوه بر این، ما باید هنگام شرکت در سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزنگاری‌شده، از خطرات احتمالی آگاه باشیم، زیرا سود همیشه با ریسک همراه است. در 10 اکتبر، ارزش بیت‌کوین تنها در عرض چند ساعت از 120،000 دلار آمریکا به ازای هر سکه به 102،000 دلار آمریکا به ازای هر سکه کاهش یافت و منجر به از دست رفتن حساب‌های بسیاری از سرمایه‌گذاران شد.»
علاوه بر این، در آینده نزدیک، زمانی که تالار معاملات دارایی‌های رمزنگاری‌شده داخلی تحت مصوبه شماره ۵ دولت مجوز می‌گیرد و همچنین قانون صنعت فناوری دیجیتال رسماً از اول ژانویه ۲۰۲۶ لازم‌الاجرا می‌شود، توصیه می‌کنیم سرمایه‌گذاران ویتنامی در سرمایه‌گذاری در دارایی‌های رمزنگاری‌شده در تالارهای معاملاتی داخلی مشارکت کنند. زیرا هنگام مشارکت در معاملات دارایی‌های رمزنگاری‌شده و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های رمزنگاری‌شده در تالارهای معاملاتی داخلی، حقوق و منافع قانونی سرمایه‌گذاران ویتنامی تضمین می‌شود. در عین حال، این امر به حذف ویتنام از فهرست خاکستری اقدامات ضد پولشویی FATF نیز کمک می‌کند.
بازار ارزهای دیجیتال یک بازار بالقوه است، اما خطرات بالقوه زیادی نیز دارد زیرا مطلقاً هیچ قیمت کف یا سقف قیمتی وجود ندارد و این منجر به افزایش یا کاهش ارزش دارایی‌ها در عرض چند ثانیه کوتاه می‌شود. سرمایه‌گذاران باید با دقت یاد بگیرند که اگر می‌خواهند در این بازار شرکت کنند، مراقب وعده‌های شیرین پروژه‌ها باشند، مثلاً «سود بسیار بالا یا بدون ریسک».
منبع: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm
نظر (0)