هشدار در مورد کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال

این پروژه ارز دیجیتال در حال کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران است.

پروژه آنتکس که زمانی به عنوان یک پروژه کیف پول الکترونیکی «ساخت ویتنام» تبلیغ و تبلیغ می‌شد و قول ساخت یک اکوسیستم ارز دیجیتال ویتنامی را می‌داد، چیزی بیش از کلاهبرداری‌های دیگر نبود. به گفته پلیس هانوی ، تقریباً 30،000 سرمایه‌گذار حدود 117 میلیارد دانگ ویتنام از آنها کلاهبرداری شده است. پلیس اخیراً پروژه‌های متعدد ارز دیجیتال کلاهبرداری را که باعث ضررهای قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران شده‌اند، از جمله مواردی که شامل اختلاس نزدیک به 10،000 میلیارد دانگ ویتنام بوده است، سرکوب کرده است.

پروژه «ارز دیجیتال آنتکس» توسط نگوین هوآ بین و همکارانش، وعده‌ها و تعهداتی را برای ساخت یک اکوسیستم «ارز دیجیتال VNDT» و یک نرم‌افزار کیف پول الکترونیکی VNDT «ساخت ویتنام» ارائه داد.

نگوین هوا بین و همدستانش مخفیانه پول را از کیف پول اصلی آنتکس برداشت کردند، آن را به کیف پول شخصی خود منتقل کردند و آن را به VND تبدیل کردند تا بین خود تقسیم کنند. بازرسان پلیس هانوی مشخص کردند که تقریباً از 30،000 کیف پول سرمایه‌گذار پول برداشت شده است و در نتیجه مبلغ قابل توجهی پول به سرقت رفته است.

در ماه سپتامبر، اداره پلیس جنایی ( وزارت امنیت عمومی ) با هماهنگی پلیس هانوی، یک حلقه کلاهبرداری را که از طریق پروژه ارز مجازی WorldMall.app فعالیت می‌کرد، متلاشی کرد. عاملان این کلاهبرداری، برنامه خود را توسعه دادند، توکن‌های WM صادر کردند، سمینارهایی ترتیب دادند و پخش زنده گسترده‌ای را برای تبلیغ این طرح انجام دادند و حتی تصاویری از رهبران "خارجی" برای ایجاد اعتماد ایجاد کردند. آنها سود 8 تا 21 درصد در سال را وعده دادند و هزاران شرکت‌کننده را تنها در عرض چند ماه جذب کردند. محققان تشخیص دادند که این یک طرح پونزی پنهان است، که در آن پول سرمایه‌گذاران بعدی برای پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌شد تا زمانی که جریان پول متوقف شود.

در ماه اوت گذشته، پلیس استان فو تو، با هماهنگی وزارت امنیت عمومی، یک گروه جنایتکار را که از PaynetCoin (PAYN) - یک طرح بازاریابی چند سطحی غیرقانونی - استفاده می‌کردند، متلاشی کرد. از سال 2021، این گروه یک مدل "طرح هرمی" ایجاد کرده بود که نرخ بهره 5 تا 9 درصد در ماه را وعده می‌داد و امکان تبدیل به دلار آمریکا را فراهم می‌کرد. عاملان ادعا می‌کردند که PAYN در ایالات متحده ثبت شده است و می‌توان از آن برای پرداخت بلیط هواپیما و رزرو هتل استفاده کرد، اما در واقعیت، هیچ آژانسی آن را قبول نمی‌کرد. در نتیجه، هزاران نفر قربانی شدند و صدها میلیارد VND از دست دادند.

در ماه مه ۲۰۲۵، پلیس استان دونگ نای، کلاهبرداری ارز دیجیتال MTC - Matrix Chain را که نزدیک به ۱۰،۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنام از ده‌ها هزار سرمایه‌گذار کلاهبرداری کرده بود، متلاشی کرد. این بزرگترین کلاهبرداری ارز دیجیتال در ویتنام محسوب می‌شود که با استفاده از یک مدل جمع‌آوری سرمایه چند سطحی و وعده بازدهی چندین برابر بیشتر از سپرده‌های بانکی انجام شده است.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — نگوین هوآ بین و همدستانش مخفیانه پول را از کیف پول اصلی آنتکس برداشت کردند، آن را به کیف پول شخصی خود منتقل کردند و آن را به VND تبدیل کردند تا بین خود تقسیم کنند.

سوءاستفاده از اعتماد سرمایه‌گذاران

این روزها بحث‌برانگیزترین پرونده، کلاهبرداری ارز دیجیتال آنتکس است. نگوین هوآ بین - رئیس شرکت سهامی NextTech Group - و همدستانش که با وعده «ایجاد یک اکوسیستم ارز دیجیتال ویتنامی» از ده‌ها هزار سرمایه‌گذار سرمایه جذب کرده بودند، به اختلاس مبلغ بسیار هنگفتی معادل صدها میلیارد دونگ ویتنام متهم شده‌اند. بازرسان پلیس معتقدند که این گروه قبل از سودآوری غیرقانونی، از تاکتیک‌های پیچیده‌ای برای جلب اعتماد سرمایه‌گذاران استفاده کرده‌اند.

در زمان راه‌اندازی، آنتکس به عنوان پروژه‌ای شناخته می‌شد که سرمایه‌گذاری ۲.۵ میلیون دلاری از گروه NextTech و یک صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر به ریاست نگوین هوا بین دریافت کرده بود.

در صفحه اصلی این پروژه، نگوین هوا بین به عنوان سرمایه‌گذار و مشاور ارشد معرفی شد. با این حال، پس از فهرست شدن، ارزش این ارز دیجیتال به سرعت ۹۹ درصد کاهش یافت و باعث شد بسیاری از سرمایه‌گذاران پول خود را از دست بدهند. آنتکس متعاقباً تقریباً غیرفعال شد. تحقیقات اولیه توسط مقامات نشان داد که وعده‌های نگوین هوا بین فقط روی کاغذ وجود داشته است. محصولاتی مانند کیف پول VNDT و صرافی بلاکچین طبق برنامه تکمیل نشدند.

تبلیغات صرفاً وعده‌هایی بودند، مانند: این ارز دیجیتال می‌تواند به عنوان ابزاری برای خرید، فروش و مبادله با بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال دیگر استفاده شود که برای پرداخت‌ها به کیف پول‌های الکترونیکی مانند Ngan Luong، Vimo و Tien Ngay متصل هستند. یا از طریق این پلتفرم، کاربران می‌توانند VNDT را واریز کنند، از آن به عنوان وثیقه برای وام گرفتن پول استفاده کنند... از طریق این اکوسیستم، عاملان این حمله سعی در پنهان کردن جریان وجوه سرقت شده داشتند.

سرلشکر دونگ دوک های، معاون رئیس پلیس شهر هانوی، اظهار داشت: «درگاه پرداخت نگان لونگ یکی از درگاه‌های پرداخت مرتبط با اکوسیستم مظنون بینه است. ما همچنین در حال شفاف‌سازی بسیاری از فعالیت‌های مرتبط با اکوسیستم انتقال پول در شرکت نگان لونگ هستیم. ما بر بررسی و شفاف‌سازی بسیاری از فعالیت‌های مالی دیگر تمرکز داریم.»

سرهنگ دوآن کین ترونگ - معاون رئیس اداره پلیس اقتصادی، پلیس شهر هانوی، اظهار داشت: «در جریان تحقیقات و سرکوب، ما همچنین متوجه شدیم که اکوسیستم Next Tech شامل یک کیف پول دیجیتال است. این یک درگاه پرداخت است که انتقال پول از طریق کیف پول را تسهیل می‌کند. با اکوسیستم Shark Binh، اتهامات فقط به دو جرم محدود نمی‌شود.»

به گفته‌ی آژانس پلیس تحقیق، پیچیده‌ترین تاکتیک در این پرونده، دستکاری روانشناسی سرمایه‌گذار بود. هنگامی که قیمت ارز دیجیتال آنتکس (Antex) به شدت کاهش یافت، این گروه همچنان به جامعه اطمینان خاطر می‌داد و بارها «مسیرهای جدید» و «برنامه‌های سرمایه‌گذاری بعدی» را برای جلوگیری از برداشت گسترده سرمایه اعلام می‌کرد. این یک نمونه‌ی بارز از دستکاری روانی در مدل‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی است. هنگامی که اعتماد مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد، سرمایه‌گذاران به راحتی طعمه‌ی «ذهنیت گله» می‌شوند و نشانه‌های خطرات قانونی را نادیده می‌گیرند.

مانند بسیاری از پروژه‌های ارز دیجیتال دیگر، آنتکس نیز به همین فرمول متکی است: این پروژه تحت پوشش توسعه یک «اکوسیستم مالی ۴.۰»، ده‌ها هزار سرمایه‌گذار را در ارز دیجیتال خود منتشر شده خود جذب می‌کند و به آنها وعده بازده بالا و کمیسیون‌های ارجاع می‌دهد. در واقع، این یک طرح بازاریابی چند سطحی بدون مجوز و پنهان است که از اعتبار بازرگانان مشهور برای ایجاد اعتماد استفاده می‌کند و سپس صدها میلیارد دونگ از سرمایه‌گذاران کلاهبرداری می‌کند.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — در تاریخ ۹ سپتامبر ۲۰۲۵، دولت مصوبه شماره ۵ در مورد راه‌اندازی آزمایشی بازار ارزهای دیجیتال را صادر کرد.

علائم شناسایی خطر

پروژه‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال مانند Antex که شامل اختلاس دارایی‌ها می‌شد، در دوره‌ای رخ داد که هیچ چارچوب قانونی کاملی برای دارایی‌های دیجیتال وجود نداشت. بسیاری از مردم نیز فاقد دانش لازم برای تشخیص علائم خطر بودند.

سرهنگ دوم نگوین توان کونگ - دپارتمان ۴، دفتر پیشگیری از جرایم سایبری و فناوری پیشرفته، وزارت امنیت عمومی، توصیه کرد: «از طریق کار حرفه‌ای و نظارت بر دارایی‌های مجازی و کریپتو، متوجه چندین نشانه برجسته شده‌ایم که نشان می‌دهد این پروژه‌ها مربوط به کلاهبرداری و اختلاس دارایی هستند. به طور خاص، در مورد نرخ بهره، این افراد در مقایسه با سایر مدل‌های تجاری، نرخ بهره غیرمعمول بالایی ارائه می‌دهند، مانند ارائه نرخ بهره تا ۱٪ در روز. بنابراین، هیچ مدل تجاری سنتی یا مدل تجاری فعلی نمی‌تواند چنین نرخ بهره بالایی ارائه دهد.»

ثانیاً، هیچ ریسکی در این سرمایه‌گذاری وجود ندارد. معمولاً این افراد به سرمایه‌گذاران بیمه سرمایه ارائه می‌دهند. در حالی که سرمایه‌گذاری ذاتاً شامل ریسک است، در این مورد، آنها بیمه ریسک را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. این امر باعث ایجاد حس امنیت می‌شود و آنها را تشویق می‌کند تا به راحتی در پروژه‌های خود سرمایه‌گذاری کنند.

سوم، آنها چشم‌اندازی از آینده ارائه می‌دهند و پروژه‌ای را می‌سازند که می‌تواند جایگزین بیت‌کوین شود. در حال حاضر، ارزش بیت‌کوین حدود ۱۱۰،۰۰۰ دلار برای هر سکه است. با تبلیغ این پروژه به عنوان جایگزینی برای بیت‌کوین، آنها این انتظار را برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند که سرمایه‌گذاری در حال حاضر، سودهای هنگفتی را در آینده به همراه خواهد داشت. به همین دلیل است که افراد بیشتری در دارایی‌های مجازی و ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند.

طبق آمار، تا 20 میلیون ویتنامی دارایی‌های دیجیتال در فضای مجازی دارند. سرهنگ دوم نگوین توان کونگ - دپارتمان 4، امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته، وزارت امنیت عمومی، اظهار داشت: «در حال حاضر، قانون ویتنام استفاده از دارایی‌های مجازی و دارایی‌های رمزنگاری شده را به عنوان وسیله پرداخت ممنوع می‌کند. استفاده عمدی از دارایی‌های مجازی یا رمزنگاری شده به عنوان وسیله پرداخت طبق قانون جزا تحت پیگرد قانونی قرار خواهد گرفت. علاوه بر این، بانک دولتی ویتنام بخشنامه‌ای صادر کرده است که مؤسسات اعتباری را از ارائه خدمات پرداخت واسطه‌ای یا خدمات پرداخت برای فعالیت‌های مرتبط با دارایی‌های مجازی یا رمزنگاری شده منع می‌کند.»

در ۹ سپتامبر ۲۰۲۵، دولت مصوبه شماره ۵ را در مورد راه‌اندازی آزمایشی بازار ارزهای دیجیتال صادر کرد. در ماه ژوئن، مجلس ملی نیز قانون صنعت فناوری دیجیتال را تصویب کرد که رسماً از ۱ ژانویه ۲۰۲۶ لازم‌الاجرا شد. بر این اساس، دارایی‌های مجازی و دارایی‌های ارزهای دیجیتال طبق قانون مدنی نوعی دارایی محسوب می‌شوند.

ویتنام اخیراً طرح آزمایشی بازار ارزهای دیجیتال را تحت مصوبه دولتی 05 که از 9 سپتامبر امسال لازم‌الاجرا شد، آغاز کرده است. این اقدام همچنین تلاشی از سوی سازمان‌های مدیریت دولتی برای جلوگیری از سوءاستفاده افراد از خلاهای قانونی برای جمع‌آوری غیرقانونی سرمایه است.

سرهنگ دوم نگوین توان کونگ در ادامه به عموم مردم توصیه کرد: «در حال حاضر، وقتی مردم می‌خواهند در پروژه‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی یا ارزهای دیجیتال شرکت کنند، باید به‌طور کامل در مورد پروژه، به‌ویژه نقشه راه توسعه و تیم توسعه آن، تحقیق کنند. به افراد تأثیرگذار در رسانه‌های اجتماعی مانند KOLها یا KOCها اعتماد نکنید. وقتی آنها چنین پروژه‌هایی را تبلیغ می‌کنند، باید واقعاً آنها را بررسی و درک کنید. علاوه بر این، هنگام سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دارایی‌های مجازی یا ارزهای دیجیتال، باید از خطرات احتمالی آگاه باشیم، زیرا سود همیشه با ریسک همراه است. در 10 اکتبر، ارزش بیت‌کوین تنها در عرض چند ساعت از 120،000 دلار برای هر سکه به 102،000 دلار برای هر سکه کاهش یافت و منجر به از دست دادن حساب‌های بسیاری از سرمایه‌گذاران شد.»

علاوه بر این، در آینده نزدیک، زمانی که صرافی‌های داخلی ارزهای دیجیتال تحت مصوبه شماره ۰۵ دولت مجوز بگیرند و قانون صنعت فناوری دیجیتال رسماً در ۱ ژانویه ۲۰۲۶ لازم‌الاجرا شود، به سرمایه‌گذاران ویتنامی توصیه می‌کنیم که در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال در صرافی‌های داخلی مشارکت کنند. با مشارکت در معاملات و سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال در صرافی‌های داخلی، حقوق و منافع قانونی سرمایه‌گذاران ویتنامی محافظت خواهد شد. این امر همچنین به حذف ویتنام از لیست خاکستری FATF در زمینه مبارزه با پولشویی کمک خواهد کرد.

بازار ارزهای دیجیتال به طور بالقوه بازاری پرسود است، اما خطرات قابل توجهی نیز به همراه دارد زیرا هیچ کف یا سقف قیمتی وجود ندارد، به این معنی که ارزش دارایی‌ها می‌تواند در عرض چند ثانیه به شدت افزایش یا کاهش یابد. سرمایه‌گذاران باید قبل از مشارکت در این بازار، تحقیقات کاملی انجام دهند و مراقب وعده‌های وسوسه‌انگیز پروژه‌ها، مانند «بازده بسیار بالا» یا سرمایه‌گذاری‌های «بدون ریسک» باشند.

منبع: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm