SGGP
اگرچه «سلامت» مالی بهبود یافته است، اما نسبت کفایت سرمایه (CAR) بانکهای تجاری همچنان بسیار ضعیف است. بنابراین، بانکهای تجاری با هدف تقویت تابآوری خود، به تلاشهای خود برای افزایش سرمایه اولیه در سال 2023 ادامه دادند.
 |
| SHB به تازگی SHB Finance را به یک سرمایهگذار خارجی فروخته است (معامله در SHB Finance). عکس: MINH HUY |
افزایش سریع سرمایه
طبق گزارش ارائه دهندگان دادههای مالی، نسبت کفایت سرمایه (CAR) بانکهای تجاری در ویتنام در مقایسه با منطقه بسیار پایین است: تنها ۹.۰۴٪ (شامل بانکهای تجاری دولتی: Agribank ، Vietcombank، VietinBank، BIDV) و ۱۲.۲۹٪ (بانکهای تجاری خصوصی). در همین حال، در بسیاری از کشورهای منطقه مانند اندونزی، فیلیپین، سنگاپور، تایلند و غیره، میانگین CAR از ۱۷٪ تا ۲۲٪ متغیر است. اگرچه نسبت CAR "نازکتر" از نسبت بانکهای تجاری خصوصی است، اما بانکهای تجاری دولتی بیش از ۵۰٪ از سهم بازار اعتباری کشور را تشکیل میدهند. به همین دلیل است که بانک دولتی ویتنام (SBV) اخیراً افزایش سرمایه مجاز Vietcombank را از ۴۷۳۲۵ میلیارد دونگ ویتنام به ۵۵۸۹۱ میلیارد دونگ ویتنام از طریق انتشار سهام تصویب کرد. انتظار میرود پس از انتشار موفقیتآمیز، ویتکامبانک پس از بانک تجاری سهامی خاص VPBank، به دومین بانک بزرگ سیستم از نظر سرمایه مجاز تبدیل شود.
به همین ترتیب، انتظار میرود که در پایان ژوئن 2023، مجلس ملی نیز به تصویب طرح افزایش سرمایه 17100 میلیارد دونگ ویتنامی برای بانک کشاورزی برای دوره 2023-2024 رأی دهد و مجموع آن را به تقریباً 51430 میلیارد دونگ ویتنامی برساند. بر این اساس، امسال، بانک کشاورزی حدود 6750 میلیارد دونگ ویتنامی سرمایه اضافی دریافت خواهد کرد و مابقی آن سال آینده اجرا خواهد شد. مجمع عمومی سهامداران بانک ویتنامی همچنین طرحی را برای افزایش سرمایه اولیه خود در سال جاری از 12330 میلیارد دونگ ویتنامی به تقریباً 66000 میلیارد دونگ ویتنامی تصویب کرد. بانک ویتنامی همچنین قصد دارد سرمایه اولیه خود را از طریق دو دور انتشار سهام به بیش از 61557 میلیارد دونگ ویتنامی در سال جاری افزایش دهد...
علاوه بر این، بانک دولتی ویتنام (SBV) به بانکهای تجاری خصوصی نیز اجازه داده است تا سرمایه اولیه خود را از طریق روشهای مختلف افزایش دهند. به طور خاص، به TPBank اجازه داده شده است که سرمایه اولیه خود را حداکثر نزدیک به ۶۱۹۹ میلیارد دونگ ویتنامی از طریق انتشار سهام افزایش دهد و سرمایه اولیه خود را به ۲۲۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی برساند. ABBank همچنین انتشار سهام را برای توزیع سود سهام به سهامداران تکمیل کرده و سرمایه اولیه خود را به بیش از ۱۰۳۵۰ میلیارد دونگ ویتنامی رسانده است. ACB نیز سرمایه اولیه خود را از طریق انتشار سهام برای پرداخت سود سهام برای سال ۲۰۲۲ از ۳۳۷۷۴ میلیارد دونگ ویتنامی به ۳۸۸۴۰ میلیارد دونگ ویتنامی افزایش داده است. HDBank توسط SBV اجازه داده است تا سود سهام را با نرخ ۱۵٪ پرداخت کند و سرمایه اولیه خود را از ۲۵۳۰۳ میلیارد دونگ ویتنامی به بیش از ۲۹۲۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی افزایش دهد...
علاوه بر بانکهای ذکر شده در بالا، نزدیک به 20 بانک تجاری دیگر در حال حاضر در حال برنامهریزی برای افزایش سرمایه اولیه خود در سال جاری هستند که اکثر آنها سود سهام را به صورت سهام توزیع میکنند. اگر این برنامههای افزایش سرمایه با موفقیت اجرا شوند، سرمایه اولیه سیستم بانکی تا پایان سال تقریباً 163000 میلیارد دانگ ویتنام افزایش خواهد یافت که معادل 26.7 درصد افزایش است.
در خصوص افزایش سرمایه، رهبری بانک کشاورزی اظهار داشت که سرمایه اضافی نه تنها ظرفیت مالی را افزایش میدهد و پایه و اساسی را برای بانک فراهم میکند تا عملیات خود را گسترش دهد و نقش رهبری خود را در تأمین سرمایه برای بخش کشاورزی تضمین کند، بلکه به بانک کشاورزی کمک میکند تا رتبه اعتباری خود را بهبود بخشد و ارزش مازاد خود را در طول فرآیند سهامسازی افزایش دهد. "افزایش سرمایه بانک کشاورزی در سال جاری برای اطمینان از دستیابی به هدف رشد اعتباری 7.5 درصدی که توسط بانک دولتی ویتنام در ابتدای سال تعیین شده بود، بسیار مهم است."
در غیر این صورت، رشد اعتباری بانک کشاورزی تنها ۳.۵ درصد افزایش خواهد یافت.» آقای فام کوانگ دونگ، رئیس هیئت مدیره ویتکام بانک، نیز اظهار داشت که افزایش سرمایه اولیه، شرایطی را برای ویتکام بانک ایجاد میکند تا عملیات تجاری خود را گسترش دهد، نیازهای سرمایهای اقتصاد را برآورده کند و در پروژههای تحول برای بهبود مدیریت و ظرفیت عملیاتی بانک سرمایهگذاری کند.
از سرمایه گذاری خارجی بهره مند شوید.
در واقع، طی سالها، بانکهای تجاری همگی برنامههای افزایش سرمایه خود را اعلام کردهاند، اما برخی از آنها تنها بخشی از برنامههای خود را تکمیل کردهاند. تنها در سال ۲۰۲۲، ۲۷ بانک تجاری افزایش سرمایه را برنامهریزی کردند، اما تنها ۱۵ بانک با موفقیت این کار را انجام دادند. بنابراین، بانکهای تجاری به جای تکیه صرف بر منابع داخلی، به طور فعال سرمایه خارجی را نیز برای افزایش سرمایه خود جذب میکنند. به طور خاص، در آوریل امسال، VPBank از فروش ۱۵٪ از سرمایه خود به بانک SMBC (ژاپن) مبلغ ۳۵۹۰ میلیارد دونگ ویتنامی دریافت کرد و انتظار میرود پس از تکمیل مراحل، حدود ژوئیه ۲۰۲۳، VPBank مبلغ ۳۲۳۱۰ میلیارد دونگ ویتنامی اضافی دریافت کند.
به گفته رهبری VPBank، با تقریباً ۳۶۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنام که از فروش سرمایه حاصل شده است، این بانک بافر سرمایه خود را تقویت خواهد کرد و به گسترش دامنه کسب و کار خود و پاسخگویی به نیازهای متنوع مشتریان حقیقی و شرکتی، از جمله مشتریان FDI، کمک خواهد کرد.
SHB همچنین به تازگی انتقال ۱۰۰٪ سرمایه اصلی خود در SHBFinance به بانک Krungsri (تایلند) را تکمیل کرده است و انتظار میرود تقریباً ۱۸۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی دریافت کند. SHB اظهار داشت که این توافقنامه مازاد سرمایه قابل توجهی را برای سهامداران SHB به ارمغان میآورد و همچنین ظرفیت و موقعیت مالی آن را افزایش میدهد. علاوه بر این، Vietcombank در حال برنامهریزی برای عرضه خصوصی ۳۰۷.۶ میلیون سهم به سرمایهگذاران مالی خارجی است. BIDV نیز قصد دارد ۴۵۵.۳ میلیون سهم را به صورت خصوصی عرضه کند...
- دکتر نگوین تری هیو، کارشناس بانکداری و امور مالی:
یک بافر ضخیمتر، اتلاف کمتری را تجربه خواهد کرد.
افزایش وامهای معوق، یک ریسک سیستماتیک بالقوه را ایجاد میکند. علاوه بر این، نسبت CAR بسیاری از بانکهای تجاری نه تنها پایین است، بلکه در مقایسه با منطقه به آرامی در حال بهبود است. بانکها در دوره آینده با چالش کیفیت داراییها روبرو خواهند شد و فشار قابل توجهی از افزایش وامهای معوق و افزایش ذخایر وجود دارد. بنابراین، تقویت سپرهای سرمایهای آنها به بانکها کمک میکند تا در هنگام بروز خطرات، زیانها را به حداقل برسانند.
منبع
نظر (0)