پیشنهادهای سرمایه‌گذاری بوی کلاهبرداری می‌دهند.

سرمایه‌گذاری، بازدهی امیدوارکننده‌ای سه برابر بیشتر از نرخ بهره بانکی ارائه می‌دهد که «همه بوی کلاهبرداری می‌دهند».

در روزهای اخیر، پرونده خانم PNPT، صاحب یک کسب و کار برنج در استان تین جیانگ ، که ادعا می‌کند از طریق "سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی در بازار سهام" متقلبانه بیش از ۴۳۴ میلیارد دونگ ویتنامی کلاهبرداری شده است، افکار عمومی را شوکه کرده است. نکته قابل توجه این است که این صاحب کسب و کار یک مورد منحصر به فرد نیست؛ اخیراً موارد متعددی از کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری سهام و فارکس در سراسر کشور ثبت شده است.

گروه‌هایی که از مردم کلاهبرداری می‌کنند، زیاد شده‌اند.

آقای پی‌وی‌تی ( از استان کوانگ نام ) در گفتگو با خبرنگار روزنامه نگوئی لائو دونگ گفت که نزدیک به ۷۰۰ میلیون دانگ ویتنام را با سرمایه‌گذاری در یک پلتفرم معاملات ارزی غیرقابل اعتماد از دست داده است. طبق روایت او، او ابتدا از طریق زالو با زنی به نام تران کیم ین آشنا شد. او از یک عکس پروفایل مودبانه استفاده کرد و خود را به عنوان سرمایه‌گذار نفت خام در بورس بنت، از طریق برنامه‌ای به نام کول نتورک، که توسط شرکت فناوری کول نتورک لیمیتد اداره می‌شود و حساب‌های بانکی در ACB و UOB دارد، معرفی کرد و همین امر باعث شد که او به او اعتماد کند.

آقای تی که در سرمایه‌گذاری در بازار سهام تجربه داشت، می‌خواست کانال جدیدی را امتحان کند، بنابراین دستورالعمل‌ها را دنبال کرد، برنامه را دانلود کرد، یک حساب کاربری ثبت کرد و در پخش زنده با "متخصصان" که در مورد نحوه سرمایه‌گذاری سودآور مشاوره می‌دادند، شرکت کرد. در ابتدا، او چند ده میلیون دانگ ویتنامی واریز کرد و به سرعت سود خود را دو برابر دید، بنابراین به سرمایه‌گذاری بیشتر ادامه داد و مبلغ کل را به نزدیک به ۷۰۰ میلیون دانگ ویتنامی رساند.

حساب موجود در برنامه سپس موجودی بیش از ۱.۸ میلیارد دانگ ویتنام را نشان می‌داد، اما آقای ت. نمی‌توانست پول را برداشت کند. آن زن با او تماس گرفت و ۲۵۰ میلیون دانگ ویتنامی اضافی را به عنوان "کمیسیون" قبل از اینکه بتواند سود قبلی خود را برداشت کند، درخواست کرد. او که مشکوک به کلاهبرداری بود، پیشنهاد داد که شخصاً به شرکت مراجعه کند تا پول نقد را تحویل داده و پول را برداشت کند.

آقای ت. بلیط هواپیما به شهر هوشی مین خرید و طبق دستورالعمل به ساختمان پرل پلازا (منطقه بین تان) رفت، اما نتوانست طبق قرار قبلی کسی را ملاقات کند. او با پرسیدن از نگهبان ساختمان متوجه شد که شرکتی به نام کول نتورک در آنجا وجود ندارد و بسیاری دیگر به آنجا آمده و ناامید آنجا را ترک کرده‌اند. آقای ت. گفت: «چون به حساب بانکی و وب‌سایت حرفه‌ای به ظاهر قانونی اعتماد کردم، در دام کلاهبرداری افتادم. امیدوارم داستان من هشداری برای کسانی باشد که به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری آنلاین هستند.»

در واقعیت، جعل هویت شرکت‌های اوراق بهادار برای دعوت از سرمایه‌گذاران به عضویت در گروه‌های سرمایه‌گذاری و سپس فریب آنها به سمت فارکس، سهام بین‌المللی، ارزهای دیجیتال و غیره، امری غیرمعمول نیست. خانم خان تی (ساکن شهر تو دوک، شهر هوشی مین) گفت که تقریباً هر روز تماس‌هایی از افرادی دریافت می‌کند که ادعا می‌کنند کارمند شرکت‌های اوراق بهادار هستند و از او دعوت می‌کنند تا حساب باز کند و مشاوره سرمایه‌گذاری با وعده بازده بالا ارائه می‌دهند.

علاوه بر تماس‌های تلفنی، در پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک و زالو، خانم تای همچنین مرتباً برای پیوستن به گروه‌های سرمایه‌گذاری فارکس، ارز خارجی یا طلا با وعده سود بالا دعوت می‌شد. خانم تای تعریف کرد: «ابزار شاخصی که بازار فارکس را نابود می‌کند - کلید تسلط بر بازار. نام گروه سرمایه‌گذاری در زالو که من هنوز آن را نپذیرفته‌ام، زیرا پذیرش آن مستلزم ارائه شماره تلفن برای تأیید است. این گروه نقاط خرید/فروش واضحی را تبلیغ می‌کند؛ سطوح حمایت/مقاومت مهم برای سهام را شناسایی می‌کند؛ با اطمینان خاطر و بدون وابستگی به کسی سفارش می‌دهد و به خصوص، به راحتی حساب شما را تنها در یک ماه دو یا ده برابر می‌کند.»

تصاویری از اطلاعات، وب‌سایت‌ها و گروه‌های سرمایه‌گذاری که آقای PVT در آنها مشارکت داشته و در آنها پول از دست داده است. عکس: SON NHUNG

در پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک، زالو و تلگرام، گروه‌های سرمایه‌گذاری مالی نیز به طور فزاینده‌ای محبوب شده‌اند و معاملات جذابی مانند «سود ۵٪ تا ۱۰٪ در روز»، «سرمایه‌گذاری امن - بازده بالا» را همراه با تصاویر انتقال بانکی و پیام‌های تشکر از «سرمایه‌گذاران موفق» برای ایجاد اعتماد ارائه می‌دهند.

بسیاری از گروه‌ها از سیستم «قبل از خرید امتحان کنید» استفاده می‌کنند، به این معنی که اعضای جدید می‌توانند از یک حساب آزمایشی استفاده کنند یا مبلغ کمی را برای آزمایش سیستم واریز کنند. برخی از گروه‌ها حتی خود را به جای موسسات مالی بین‌المللی جا می‌زنند و از لوگوهای بانک‌های بزرگ یا نام شرکت‌های معتبر اوراق بهادار برای افزایش اعتبار استفاده می‌کنند.

در یک گروه Zalo با نزدیک به ۴۰۰ عضو، حساب‌های «طعمه» دائماً در مورد کسب صدها میلیون VND یا هزاران دلار آمریکا سود تنها پس از چند روز سرمایه‌گذاری، لاف می‌زدند. حساب Phung Thi Hoa برنامه ET را با شعار «برای سرگرمی بازی کنید اما پول واقعی کسب کنید» تبلیغ می‌کرد، وعده بدون کارمزد، بدون ریسک و دعوت از کاربران: «هر کسی که نیاز دارد، لطفا با من تماس بگیرد.»

با این حال، وقتی کسی کلاهبرداری را گزارش می‌دهد، این حساب‌ها اغلب در جواب می‌گویند که «بر اساس بی‌تجربگی خود قضاوت می‌کنند» و از فرد مشکوک می‌خواهند که «امتحانش کند.» اما به گفته کسانی که در این کار مشارکت داشته‌اند، پاداش‌های وعده داده شده هرگز پرداخت نمی‌شوند و در نهایت آنها فریب می‌خورند تا قبل از از دست دادن همه چیز، پول بیشتری برای باز کردن قفل حساب خود یا تأیید تراکنش‌ها واریز کنند.

چیزهایی که باید بدانید

فان دونگ خان، کارشناس مالی، در گفتگو با خبرنگاران تأیید کرد که سرمایه‌گذاری، بازدهی امیدوارکننده‌ای سه برابر بیشتر از نرخ بهره بانکی ارائه می‌دهد و «همه بوی کلاهبرداری می‌دهند.» بنابراین، سرمایه‌گذاران باید بسیار محتاط باشند.

آقای خان در مورد پرونده یک زن صاحب کسب و کار که هنگام سرمایه‌گذاری در یک بورس بین‌المللی، کلاهبرداری بیش از ۴۳۴ میلیارد دانگ ویتنامی را مطرح کرده بود، اظهار داشت که این روزها این یک کلاهبرداری نسبتاً رایج است. نام "بورس اوراق بهادار HTX" که صاحب کسب و کار به آن اشاره کرده است، شبیه به یک بورس بین‌المللی ارزهای دیجیتال به نظر می‌رسد، اما به احتمال زیاد جعلی است که با هدف کلاهبرداری از مردم در مورد دارایی‌هایشان انجام شده است.

آقای خان توصیه کرد: «اگر کسی ادعا می‌کند که کارمند بانک است، سرمایه‌گذاران باید مستقیماً با بانک تماس بگیرند تا صحت این موضوع را تأیید کنند - این اقدام ساده می‌تواند خطر کلاهبرداری را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. علاوه بر این، بررسی کامل عملکرد ارائه‌دهنده خدمات سرمایه‌گذاری بسیار مهم است: اینکه آیا آنها در داخل یا خارج از کشور فعالیت می‌کنند و اینکه آیا مجوز قانونی در ویتنام دارند یا خیر. اعتبار مجوز فعالیت آنها باید بررسی شود تا از موقعیت‌هایی که مجوز یک چیز را بیان می‌کند اما خدمات ارائه شده چیز دیگری است، جلوگیری شود.»

به گفته آقای فان دوک نهات، رئیس Coin.Help & BHO.Network - متخصص در حوزه دارایی‌های دیجیتال، در دورانی که «سرمایه‌گذاری» به یک کلمه کلیدی مد روز تبدیل شده است، بسیاری از مردم، به دلیل عدم دانش و هوشیاری، قربانی کلاهبرداری‌های پیچیده شده‌اند.

مورد کلاهبرداری بیش از ۴۳۴ میلیارد دانگ ویتنام از یک زن مسن به دلیل سرمایه‌گذاری در سهام بین‌المللی با منشأ ناشناخته، نمونه بارز و زنگ خطری است. آقای نهات گفت که کلاهبرداران اغلب افراد مسنی را هدف قرار می‌دهند که از نظر مالی مرفه هستند اما از نظر فناوری اطلاعات آشنایی ندارند. آنها برای ایجاد احساس پیروزی، "طعمه" کوچکی ارائه می‌دهند، سپس قربانیان را به واریز پول بیشتر به روشی "کوچک اما مداوم" ترغیب می‌کنند و به این ترتیب عادت می‌کنند و از احتیاط خود کم می‌کنند. وقتی قربانیان مشکوک می‌شوند، روند کار را طولانی‌تر می‌کنند یا قبل از ناپدید شدن از ترفندهای "فنی" استفاده می‌کنند.

عواملی که قربانیان را در برابر کلاهبرداری‌ها آسیب‌پذیر می‌کنند عبارتند از: توهم «بازده بالا، بدون ریسک»، باور به سرمایه‌گذاری‌های «نیمه قانونی» در یک محیط اقتصادی ناپایدار، فقدان مهارت‌های تأیید اطلاعات دیجیتال و به‌ویژه اثر «هزینه از دست رفته» - بی‌میلی به انصراف پس از سرمایه‌گذاری مبلغ زیاد.

آقای نهات هشدار داد: «کلاهبرداران امروزی نه تنها از نظر فنی خبره هستند، بلکه روانشناسی انسان را نیز درک می‌کنند. آنها از طمع، کمبود دانش و احساسات شخصی سوءاستفاده می‌کنند.» او به سرمایه‌گذاران توصیه کرد که به هیچ وجه وعده‌های بازده بالا و بدون ریسک را باور نکنند، فقط از برنامه‌هایی با منشأ قانونی روشن و شفاف استفاده کنند و به هیچ وجه پول را به حساب‌های شخصی ناآشنا منتقل نکنند. تأیید هویت مشاور و مشورت با خانواده و دوستان قبل از سرمایه‌گذاری بسیار مهم است. به گفته وی، سرمایه‌گذاری یک امر عقلی است، نه احساسی، و تنها هوشیاری به موقع می‌تواند به محافظت از کل ثروت فرد در برابر فجایع غیرضروری کمک کند.

در همین حال، بانک دولتی ویتنام تأیید کرد که به هیچ پلتفرم معاملاتی فارکس برای فعالیت در ویتنام مجوز نداده است و تراکنش‌های پرداخت و انتقال پول مربوط به فارکس طبق مقررات فعلی مدیریت ارز خارجی در خارج از کشور مجاز نیستند.

معاملات غیرقانونی فارکس عمدتاً به صورت آنلاین انجام می‌شود و شناسایی و رسیدگی به آن مستلزم هماهنگی نزدیک مقامات ذی‌ربط است. بانک دولتی ویتنام چارچوب قانونی مربوطه را در اختیار وزارت امنیت عمومی و سازمان‌های تحقیقاتی قرار داده و همچنین از وزارت اطلاعات و ارتباطات درخواست کرده است تا اقداماتی را برای کنترل پلتفرم‌های معاملات آنلاین فارکس انجام دهد.

شرکت اوراق بهادار تماس تلفنی ناخواسته‌ای برقرار نکرده است.

نماینده شرکت اوراق بهادار MBS در پاسخ به خبرنگار روزنامه نگوئی لائو دونگ، تأیید کرد که اخیراً برخی افراد با جعل هویت مسئولان و کارمندان MBS، با سرمایه‌گذاران تماس گرفته و آنها را به عضویت در گروه‌هایی در فیس‌بوک، زالو و غیره دعوت می‌کنند تا اطلاعات شخصی را جمع‌آوری کرده و برای تصاحب دارایی‌ها کلاهبرداری کنند. MBS به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که در برابر تماس‌های جعل هویت، به ویژه آنهایی که از آنها درخواست واریز یا انتقال پول به حساب‌های تعیین‌شده را دارند، هوشیار باشند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران به هیچ وجه نباید اطلاعات شخصی خود را از طریق تلفن در اختیار غریبه‌ها قرار دهند.

آقای نگوین خاچ های، مدیر بخش حقوقی و انطباق در شرکت اوراق بهادار SSI، گفت که این شرکت همچنین شکایات زیادی در مورد تماس‌هایی که خود را به عنوان کارمندان SSI جا می‌زنند، درخواست سرمایه‌گذاری می‌کنند یا افراد را به عضویت در گروه‌های مشاوره آنلاین دعوت می‌کنند، دریافت کرده است. SSI هشدارهای متعددی به مشتریان صادر کرده و این حوادث را برای رسیدگی به پلیس گزارش داده است. آقای های تأکید کرد: «تماس‌های SSI همیشه از شماره تلفن‌های شناسایی ثبت‌شده رسمی استفاده می‌کنند. ما هرگز مشتریان را به عضویت در گروه‌های رسانه‌های اجتماعی دعوت نمی‌کنیم یا درخواست انتقال پول به حساب‌های شخصی نمی‌کنیم. هرگونه رفتاری از این دست کلاهبرداری است.»

منبع: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm