دعوتنامه سرمایه‌گذاری «بوی تقلب» می‌دهد

در روزهای اخیر، پرونده خانم PNPT، مالک یک شرکت برنج در تین جیانگ ، که او را به سرقت بیش از ۴۳۴ میلیارد دونگ ویتنامی در زمان «سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار جعلی بین‌المللی» متهم می‌کند، باعث ایجاد جنجال در افکار عمومی شده است. نکته قابل توجه این است که این صاحب شرکت، یک مورد منحصر به فرد نیست، بلکه اخیراً موارد زیادی از کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری اوراق بهادار و فارکس در سراسر کشور ثبت شده است.

گروه‌های «مرغ‌گردانی» شایع هستند

آقای PVT ( کوانگ نام ) در مصاحبه با خبرنگار روزنامه نگوئی لائو دونگ گفت که هنگام سرمایه‌گذاری در یک تالار معاملاتی نامشخص ارز خارجی، نزدیک به ۷۰۰ میلیون دانگ ویتنام را از دست داده است. طبق این داستان، او ابتدا از طریق زالو با زنی به نام تران کیم ین آشنا شد. این شخص از یک آواتار مودب استفاده کرد و خود را به عنوان سرمایه‌گذاری در نفت خام در تالار معاملاتی بنت، از طریق برنامه‌ای به نام Cool Network که توسط شرکت Cool Network Technology Company Limited اداره می‌شود و حساب‌های بانکی در ACB و UOB دارد، معرفی کرد، بنابراین او به او اعتماد کرد.

آقای ت. به عنوان کسی که در سرمایه‌گذاری سهام تجربه دارد، می‌خواست شانس خود را در یک کانال جدید امتحان کند، بنابراین دستورالعمل‌ها را دنبال کرد، برنامه را دانلود کرد، یک حساب کاربری ثبت کرد و در پخش زنده با "متخصصان" که در مورد نحوه سرمایه‌گذاری سودآور مشاوره می‌دادند، شرکت کرد. در ابتدا، او چند ده میلیون دانگ ویتنامی واریز کرد و به سرعت سود خود را دو برابر دید، بنابراین به سرمایه‌گذاری بیشتر ادامه داد و مبلغ کل را به نزدیک به ۷۰۰ میلیون دانگ ویتنامی رساند.

حساب موجود در برنامه سپس موجودی بیش از ۱.۸ میلیارد دانگ ویتنام را نشان می‌داد اما آقای ت. نمی‌توانست از حساب خارج شود. آن زن با او تماس گرفت و از او خواست قبل از اینکه بتواند سود قبلی را برداشت کند، ۲۵۰ میلیون دانگ ویتنامی دیگر به عنوان «کمیسیون» پرداخت کند. او که مشکوک به نشانه‌های کلاهبرداری بود، پیشنهاد داد که مستقیماً به شرکت مراجعه کند تا پول نقد را بدهد و پول را برداشت کند.

آقای ت. بلیط هواپیما به شهر هوشی مین خرید و طبق دستورالعمل به ساختمان پرل پلازا (منطقه بین تان) رفت، اما طبق برنامه با کسی ملاقات نکرد. او با پرسیدن از حراست ساختمان متوجه شد که شرکتی به نام کول نتورک اینجا وجود ندارد و بسیاری از مردم به اینجا آمده و ناامید آنجا را ترک کرده‌اند. آقای ت. گفت: «چون به حساب بانکی شفاف و وب‌سایت حرفه‌ای اعتماد کردم، در دام کلاهبرداری افتادم. امیدوارم داستان من هشداری برای کسانی باشد که به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری آنلاین هستند.»

در واقع، وضعیت جعل هویت شرکت‌های اوراق بهادار برای دعوت از سرمایه‌گذاران به عضویت در گروه‌ها و باشگاه‌های سرمایه‌گذاری و در نتیجه ترغیب آنها به بازی فارکس، سهام بین‌المللی، ارزهای مجازی و غیره نادر نیست. خانم خان تی (ساکن شهر تو دوک، شهر هوشی مین) گفت که تقریباً هر روز تماس‌هایی دریافت می‌کند که ادعا می‌کنند کارمند یک شرکت اوراق بهادار هستند و از آنها دعوت می‌کنند تا حساب باز کنند و مشاوره سرمایه‌گذاری برای سود بالا ارائه دهند.

نه تنها از طریق تماس تلفنی، بلکه در شبکه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک و زالو، خانم تای اغلب برای پیوستن به گروه‌های سرمایه‌گذاری فارکس، ارز خارجی یا طلا با وعده سود بالا دعوت می‌شود. خانم تای گفت: «ابزار شاخصی که کف فارکس را نابود می‌کند - کلید کمک به شما در تسلط بر بازار. من با نام گروه سرمایه‌گذاری در زالو موافقت نکرده‌ام، زیرا موافقت مستلزم ارائه شماره تلفن برای تأیید است. این گروه نقاط خرید/فروش واضحی را تبلیغ می‌کند؛ حمایت/مقاومت مهم سهام را شناسایی می‌کند؛ به سفارشاتی که به کسی وابسته نیستند اعتماد دارد و به خصوص به راحتی حساب را فقط در عرض ۱ ماه ۲ تا ۱۰ برابر می‌کند.»

Lời mời gọi đầu tư — تصاویری از اطلاعات، وب‌سایت‌ها و گروه‌های سرمایه‌گذاری که آقای PVT در آنها مشارکت داشته و پول از دست داده است. عکس: SON NHUNG

در گذشته، در شبکه‌های اجتماعی مانند فیس‌بوک، زالو و تلگرام، گروه‌های سرمایه‌گذاری مالی نیز به طور فزاینده‌ای با عبارات جذابی مانند «سود ۵٪ تا ۱۰٪ در روز»، «سرمایه‌گذاری امن - سود بالا» همراه با تصاویر انتقالی و تشکر از «سرمایه‌گذاران موفق» برای ایجاد اعتماد، «شکوفا» شده‌اند.

بسیاری از گروه‌ها از «بازی آزمایشی» استفاده می‌کنند، به این معنی که به بازیکنان جدید اجازه داده می‌شود از حساب‌های آزمایشی استفاده کنند یا مبلغ کمی را برای امتحان واریز کنند. برخی از گروه‌ها حتی خود را به جای موسسات مالی بین‌المللی جا می‌زنند و از لوگوهای بانک‌های بزرگ یا نام شرکت‌های معتبر اوراق بهادار برای افزایش اعتبار استفاده می‌کنند.

در یک گروه Zalo با نزدیک به ۴۰۰ عضو، یک حساب کاربری "تقلبی" دائماً ادعا می‌کند که تنها پس از چند روز سرمایه‌گذاری، صدها میلیون یا هزاران دلار آمریکا درآمد کسب کرده است. حساب کاربری Phung Thi Hoa با شعار "برای سرگرمی بازی کنید اما پول واقعی دریافت کنید" اپلیکیشن ET را تبلیغ می‌کند و وعده می‌دهد که هیچ کارمزد و ریسکی ندارد و دعوت می‌کند: "اگر کسی مشکلی دارد، لطفاً با من تماس بگیرد".

با این حال، وقتی کسی آنها را به کلاهبرداری متهم می‌کند، این حساب‌ها اغلب انکار می‌کنند که "هنوز آن را امتحان نکرده‌اند، بنابراین منفی هستند" و از مظنون می‌خواهند که "آن را امتحان کند". اما به گفته افرادی که شرکت کرده‌اند، پاداش وعده داده شده پرداخت نمی‌شود و در نهایت، آنها فریب می‌خورند تا قبل از از دست دادن همه چیز، پول بیشتری برای باز کردن قفل حساب یا تأیید تراکنش واریز کنند.

نکاتی که باید بدانید

فان دونگ خان، کارشناس مالی، در گفتگو با خبرنگاران تأیید کرد که دعوت‌نامه‌های سرمایه‌گذاری با وعده سود سه برابر بیشتر از نرخ بهره بانکی «همگی بوی کلاهبرداری می‌دهند». بنابراین، سرمایه‌گذاران باید بسیار هوشیار باشند.

آقای خان در مورد پرونده یک زن صاحب کسب و کار که متهم به کلاهبرداری بیش از ۴۳۴ میلیارد ونگ هنگام سرمایه‌گذاری در یک بورس بین‌المللی شده بود، گفت که این روزها این یک کلاهبرداری نسبتاً رایج است. نام «بورس سهام تعاونی» که این زن صاحب کسب و کار به آن اشاره کرد، شبیه یک صرافی بین‌المللی ارز دیجیتال به نظر می‌رسد، اما به احتمال زیاد جعلی برای تصاحب دارایی‌ها است.

آقای خان توصیه کرد: «اگر فرد مورد نظر ادعا کند که کارمند بانک است، سرمایه‌گذاران فقط باید مستقیماً با بانک تماس بگیرند تا صحت این موضوع را تأیید کنند - این عملیات ساده می‌تواند خطر کلاهبرداری را به میزان قابل توجهی کاهش دهد. علاوه بر این، لازم است عملکرد شرکت خدمات سرمایه‌گذاری به وضوح درک شود: فعالیت در داخل یا خارج از کشور، اینکه آیا مجوز قانونی در ویتنام دارد یا خیر. لازم است صحت مجوز فعالیت بررسی شود و از مواردی که مجوز یک چیز است اما خدمات چیز دیگری است، اجتناب شود.»

به گفته آقای فان دوک نهات، رئیس Coin.Help & BHO.Network - متخصص در حوزه دارایی‌های دیجیتال، در دورانی که «سرمایه‌گذاری» به یک کلمه کلیدی مد روز تبدیل شده است، بسیاری از مردم، به دلیل عدم دانش و هوشیاری، قربانی کلاهبرداری‌های پیچیده و برنامه‌ریزی‌شده شده‌اند.

مورد یک زن مسن که به دلیل سرمایه‌گذاری در سهام بین‌المللی با منشأ ناشناخته، بیش از ۴۳۴ میلیارد دانگ ویتنام از او سرقت شد، یک نمونه بارز و یک زنگ خطر است. آقای نهات گفت که کلاهبرداران اغلب سالمندانی را هدف قرار می‌دهند که از تمکن مالی برخوردارند اما با فناوری آشنا نیستند. آنها برای ایجاد حس پیروزی، "طعمه" کوچکی می‌دهند، سپس قربانی را به واریز پول بیشتر به روشی "کوچک اما مداوم" ترغیب می‌کنند و این امر باعث ایجاد عادت و کاهش هوشیاری می‌شود. وقتی قربانی مشکوک می‌شود، زمان را طولانی‌تر می‌کنند یا از ترفندهای "فنی" استفاده می‌کنند و سپس ناپدید می‌شوند.

عواملی که قربانیان را در برابر کلاهبرداری آسیب‌پذیر می‌کنند عبارتند از: توهم «بازده بالا، بدون ریسک»، باور به سرمایه‌گذاری‌های «نیمه متعارف» در یک زمینه اقتصادی ناپایدار، فقدان مهارت‌های تأیید اطلاعات دیجیتال و به ویژه اثر «هزینه از دست رفته» - ذهنیت عدم تمایل به تسلیم شدن پس از سرمایه‌گذاری مقدار زیادی.

«کلاهبرداران امروزی نه تنها در فناوری مهارت دارند، بلکه روانشناسی انسان را نیز درک می‌کنند. آنها از حرص و طمع، جهل و احساسات شخصی سوءاستفاده می‌کنند.» - آقای نات به سرمایه‌گذاران هشدار داد و توصیه کرد که به هیچ وجه به وعده‌های سود بالا و بدون ریسک اعتماد نکنند، فقط از برنامه‌هایی با منشأ مشخص و شفافیت قانونی استفاده کنند و به هیچ وجه پول را به حساب‌های شخصی عجیب و غریب منتقل نکنند. تأیید هویت مشاور و مشورت با بستگان قبل از خرج کردن پول بسیار مهم است. به گفته وی، سرمایه‌گذاری یک امر عقلی است، نه احساسی و فقط هوشیاری به موقع می‌تواند به محافظت از کل ثروت در برابر فجایع غیرضروری کمک کند.

در همین حال، بانک مرکزی ویتنام تأیید کرد که به هیچ صرافی در ویتنام مجوز فعالیت نداده است و تراکنش‌های پرداخت و انتقال پول به خارج از کشور مربوط به فارکس طبق مقررات فعلی مدیریت ارز خارجی مجاز نیستند.

فعالیت‌های غیرقانونی معاملات فارکس عمدتاً در فضای مجازی انجام می‌شود و شناسایی و برخورد با آنها مستلزم هماهنگی نزدیک مقامات است. بانک مرکزی چارچوب قانونی مربوطه را در اختیار وزارت امنیت عمومی و سازمان‌های تحقیقاتی قرار داده و از وزارت اطلاعات و ارتباطات درخواست کرده است تا اقداماتی را برای کنترل تالارهای معاملات آنلاین فارکس انجام دهد.

شرکت‌های بورسی برای جلب اعتماد تماس نمی‌گیرند

نماینده شرکت اوراق بهادار MBS در پاسخ به خبرنگار روزنامه لائو دونگ، تأیید کرد که اخیراً تعدادی از افراد با جعل هویت مسئولان و کارمندان MBS با سرمایه‌گذاران تماس گرفته و آنها را به عضویت در گروه‌هایی در فیس‌بوک، زالو و... دعوت می‌کنند تا اطلاعات شخصی را جمع‌آوری کرده و مرتکب کلاهبرداری و تصاحب دارایی‌ها شوند. MBS به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که در برابر تماس‌های جعلی، به ویژه درخواست واریز یا انتقال پول به حساب‌های تعیین‌شده، هوشیار باشند. در عین حال، به هیچ وجه اطلاعات شخصی خود را از طریق تلفن در اختیار غریبه‌ها قرار ندهید.

آقای نگوین خاچ های، مدیر کنترل حقوقی و انطباق در شرکت اوراق بهادار SSI، گفت که این شرکت همچنین گزارش‌های زیادی در مورد تماس‌هایی که خود را به عنوان کارمندان SSI جا می‌زنند، درخواست سرمایه‌گذاری می‌کنند یا آنها را به عضویت در گروه‌های مشاوره آنلاین دعوت می‌کنند، دریافت کرده است. SSI هشدارهای زیادی به مشتریان داده و این حادثه را برای رسیدگی به پلیس گزارش داده است. آقای های تأکید کرد: «تماس‌های SSI همگی از شماره تلفن‌های ثبت‌شده رسمی استفاده می‌کنند و هرگز مشتریان را به عضویت در گروه‌های شبکه‌های اجتماعی دعوت نمی‌کنند یا درخواست انتقال پول به حساب‌های شخصی نمی‌کنند. همه این اقدامات جعلی هستند.»

منبع: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm