جنبه تاریک «بازار» پررونق USDT.

بسیاری از مردم با شرکت در «بازارهای» معاملات ارزهای دیجیتال، پول زیادی به دست می‌آورند. این بازارها در حال بزرگتر شدن هستند، اما خطرات آنها نیز در حال افزایش است.

قبل از خرید USDT در صرافی‌های همتا به همتا، قیمت فروش، محدودیت‌های تراکنش و اعتبار فروشندگان را بررسی کنید - عکس: CONG TRUNG

پشت سفارش‌های خرید و فروش تتر (یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌های جهان که با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا وابسته است) که در عرض چند دقیقه تکمیل می‌شوند، خطرات زیادی نهفته است، از اسناد جعلی گرفته تا مسائل مربوط به کلاهبرداری و حساب‌های بانکی مسدود شده.

«بازار» ارزهای دیجیتال رونق زیادی دارد.

صبح روز ۱۴ ژوئن، وقتی درخواست خرید ۱۰ میلیون دانگ ویتنام (USDT) را در بخش P2P (شخص به شخص، بدون واسطه) یک صرافی بزرگ ارز دیجیتال ثبت کردم، بلافاصله صدها حساب کاربری که پیشنهاد فروش می‌دادند، روی صفحه ظاهر شدند.

«خدای بخت ۲۴۷»، «رفاه و خوشبختی»، «تراکنش سریع ۶۸»... یکی پس از دیگری، همراه با قیمت فروش، محدودیت هر سفارش، تعداد تراکنش‌های انجام شده و فهرستی از بانک‌های دریافت‌کننده، ظاهر شدند. قیمت غالب در زمان ثبت تقریباً ۲۶۲۶۹ دانگ ویتنام/تتر بود. تفاوت بین معامله‌گران معمولاً فقط چند دونگ تا چند ده دونگ بود.

خریداران یک «پیشخوان» انتخاب می‌کنند، مبلغ را وارد می‌کنند، حواله بانکی انجام می‌دهند و سپس منتظر می‌مانند تا فروشنده USDT را به کیف پولشان واریز کند. این فرآیند در نگاه اول بسیار ساده به نظر می‌رسد، اما پایین‌ترین قیمت لزوماً امن‌ترین گزینه نیست.

بازار USDT رونق گرفته است زیرا در ویتنام، از آنجایی که VND به طور گسترده در جفت‌های معاملاتی مستقیم با بیت‌کوین، اتریوم و بسیاری از دارایی‌های دیجیتال دیگر پشتیبانی نمی‌شود، USDT به یک ارز واسطه‌ای مهم تبدیل شده است. برای خرید سکه، سرمایه‌گذاران معمولاً باید VND را به USDT تبدیل کنند. هنگام کسب سود، کاهش ضرر یا برداشت سرمایه، دارایی‌ها را دوباره به USDT می‌فروشند، سپس USDT را از طریق بازار P2P با VND مبادله می‌کنند.

جریان پول به طور مداوم در چرخه‌ای از VND - USDT - کوین - USDT - VND در گردش است و حوزه‌های همتا به همتا را به «بازارهای» تبادل ارز تبدیل می‌کند که تقریباً 24 ساعته و 7 روز هفته فعالیت می‌کنند.

سود حاصل از اختلاف قیمت

تفاوت بین قیمت خرید و فروش یکی از عواملی است که معامله‌گران را به مشارکت در بازار جذب می‌کند. به عنوان مثال، اگر یک معامله‌گر USDT را با قیمت 25439 VND خریداری کند و آن را با قیمت 26334 VND بفروشد، از اختلاف 895 VND/USDT (تقریباً 3.5٪) سود می‌برد.

با ۱۰۰ میلیون دانگ ویتنام، آنها می‌توانند تقریباً ۳۹۳۱ دلار آمریکا (USDT) خریداری کنند و با فروش همه آنها تقریباً ۱۰۳.۵ میلیون دانگ ویتنام درآمد کسب کنند که منجر به سود ناخالص بیش از ۳.۵ میلیون دانگ ویتنام پس از یک چرخه معاملاتی می‌شود.

اگر گردش مالی سریع باشد، درآمد به طور قابل توجهی افزایش می‌یابد. با این حال، این فقط یک محاسبه نظری است و نوسانات قیمت، زمان انتظار اجرای سفارش، محدودیت‌های بانکی و اختلافات احتمالی ناشی از تراکنش‌ها را در نظر نمی‌گیرد.

یک تاجر آزاد در شهر هوشی مین اعتراف کرد که در دوره‌های نوسانات شدید بازار، تلفن او دائماً اعلان‌هایی از سفارش‌های جدید دریافت می‌کرد، از چند میلیون تا صدها میلیون دونگ.

این تاجر گفت: «هر کسی که به آن نگاه کند، فکر می‌کند که شما فقط نشسته‌اید و با تلفن خود پول درمی‌آورید. اما در واقعیت، فقط یک اتفاق می‌تواند روزها، حتی ماه‌ها طول بکشد تا حل شود.»

شدت «بازار» همتا به همتا در این واقعیت نهفته است که تراکنش‌ها با سرعت سرسام‌آوری انجام می‌شوند، اما سازوکارهای امنیتی صرافی به آنچه در صفحه سفارش نمایش داده می‌شود، محدود است.

شاید برایتان جالب باشد

ارزهای دیجیتال مبارزه با تامین مالی تروریسم را پیچیده‌تر می‌کنند.مبارزه جهانی علیه تأمین مالی تروریسم دشوارتر از همیشه است، زیرا شبکه‌های افراطی به طور فزاینده‌ای از فناوری‌های مالی جدید برای فرار از کنترل‌ها و تحریم‌های بین‌المللی استفاده می‌کنند.

قیمت بلیط هواپیما به آسیا در حال کاهش است.کاهش شدید قیمت سوخت هواپیما پس از کاهش تنش‌های آمریکا و ایران، احتمال کاهش بیشتر قیمت بلیط هواپیما در آسیا را در آینده نزدیک فراهم می‌کند.

بازار ارزهای دیجیتال امروز، ۲۵ ژوئن: آخرین پیش‌بینی برای بیت کوین(NLĐO) - در بحبوحه خروج سرمایه از ETF های بیت کوین، پیش بینی می شود که بزرگترین ارز دیجیتال جهان همچنان به زیر ۵۹۰۰۰ دلار سقوط کند.

آقای مین، یک سرمایه‌گذار در شهر هوشی مین، یک درس به یاد ماندنی را به اشتراک گذاشت. آقای مین با دیدن حسابی که قیمتی حدود 30 ونگ/دلار ارزان‌تر از میانگین ارائه می‌داد، بلافاصله سفارش خریدی به مبلغ 10 میلیون ونگ ثبت کرد.

او کمتر از ۱۲۰۰۰ دونگ پس‌انداز کرد، اما در عوض، مجبور شد لحظات خفقان‌آوری را پس از انتقال پول تحمل کند و در نهایت با سکوت کامل فروشنده مواجه شد.

مین در پایان گفت: «اگر درگیر اختلافات شوید یا سرمایه‌تان گیر بیفتد و فرصت خرید سکه در پایین‌ترین قیمت، زمانی که قیمت‌ها خوب هستند را از دست بدهید، ضررهای قابل توجهی خواهید کرد.»

این خطر بیشتر از خطاهای ذهنی ناشی می‌شود. آقای کیو. آن (بخش بینه تان، شهر هوشی مین) در گفتگو با روزنامه Tuoi Tre گفت که به دلیل اقدامات عجولانه، او سفارش خرید USDT به مبلغ ۳ میلیون VND را ثبت کرده است، اما هنگام انجام تراکنش از طریق برنامه بانکی، به اشتباه ۳۰ میلیون VND را تایپ کرده است.

از آنجا که سفارش در صرافی فقط ۳ میلیون ثبت شده بود، فروشنده پس از دریافت پول، فقط مبلغ معادل USDT را آزاد کرد. ۲۷ میلیون VND باقی مانده به یک اختلاف مدنی بین این دو نفر تبدیل شد.

«وقتی به موجودی حساب بانکی‌ام نگاه کردم، شوکه شدم. در آن زمان، در پلتفرم P2P، فقط یک نام مستعار، یک کادر چت و یک شماره حساب نمایش داده می‌شد؛ مطلقاً هیچ شماره تلفنی برای تماس مستقیم وجود نداشت.» این را آقای آن تعریف کرد.

پس از چند روز تماس، فروشنده بالاخره پاسخ داد و از او خواست که یک سفارش خرید USDT دیگر با ارزش مربوطه ایجاد کند.

با این حال، قیمت USDT در سفارش جدید بالاتر از میانگین بود. پس از اتمام، دارایی‌هایی که او دریافت کرد تنها حدود ۲۵.۵ میلیون VND ارزش داشتند که ۱.۵ میلیون VND کمتر از مبلغ اضافی منتقل شده بود.

حساب کاربری به دلیل کلاهبرداری و دریافت وجه مسدود شده است.

اگر انتقال پول به شخص اشتباه یا مواجهه با تاجری که شما را برای پذیرش قیمت پایین‌تر تحت فشار قرار می‌دهد، در درجه اول منجر به ضرر مالی شود، آنگاه یک تراکنش سه‌جانبه می‌تواند خریداران و فروشندگان USDT را به سمت کلاهبرداری سوق دهد.

یک تاکتیک رایج این است که شخصی USDT را در یک صرافی P2P سفارش می‌دهد اما مستقیماً پول را منتقل نمی‌کند. در عین حال، این شخص از قربانی درخواست می‌کند که به بهانه واریز، سرمایه‌گذاری یا پرداخت هزینه کالا، پول را منتقل کند... و آن قربانی می‌تواند قربانی کلاهبرداری انتقال پول شود.

آقای ه.، یک معامله‌گر در شهر هوشی مین، یک بار ۳۰۰۰ تتر فروخت و بیش از ۷۸ میلیون دونگ ویتنام دریافت کرد. دو روز بعد، حساب بانکی او برای تأیید جریان وجوه مربوط به یک کلاهبرداری پیشرفته مسدود شد.

او گفت: «من دیدم که پول به ارزش سفارش صحیح رسید، بنابراین USDT را منتقل کردم، غافل از اینکه فرستنده قربانی است. USDT از کیف پول خارج شده است، در حالی که پول در حساب بانکی من نگه داشته شده است.»

آقای تران ژوان تین، دبیرکل انجمن بلاکچین شهر هوشی مین، در گفتگو با روزنامه Tuổi Trẻ گفت که دانگ ویتنام و USDT که از فعالیت‌های غیرقانونی سرچشمه می‌گیرند، می‌توانند از طریق تراکنش‌های متعدد P2P تجزیه و توزیع شوند.

آقای تین هشدار داد: «حساب‌های جدید با حجم معاملات کم اما ارائه نرخ‌های بیش از حد جذاب، اغلب خطرات قابل توجهی را به همراه دارند.»

هنگام معامله همتا به همتا، ریسک‌ها را به حداقل برسانید.

به گفته آقای تران ژوان تین، در حال حاضر هیچ راهکاری وجود ندارد که محافظت مطلق را برای شرکت کنندگان در تراکنش های P2P فراهم کند.

شاید برایتان جالب باشد

تجدید ساختار و ادغام و اکتساب: نیروهای محرک برای چرخه رشد جدید کسب و کارهای ویتنامی(PLVN) - پس از نزدیک به ۴۰ سال اصلاحات، اقتصاد ویتنام در حال ورود به مرحله جدیدی از توسعه است و الزامات بیشتری را بر کیفیت رشد، بهره‌وری نیروی کار و تخصیص کارآمد منابع قرار می‌دهد. در این زمینه، تجدید ساختار شرکت‌ها و ادغام و اکتساب (M&A) به عنوان ابزارهای مهمی برای کسب‌وکارها جهت افزایش رقابت‌پذیری و ایجاد پایه‌ای برای چرخه رشد جدید تلقی می‌شوند.

بیت کوین به 62600 دلار سقوط کرد و فشار فروش پس از اقدام MicroStrategy افزایش یافت.بیت کوین در معاملات میان هفته به روند نزولی خود ادامه داد و در مقطعی پس از از دست دادن مرز ۶۶۰۰۰ دلار، به محدوده ۶۲۶۰۰ تا ۶۲۷۰۰ دلار سقوط کرد.

ژاپن ارزهای دیجیتال را در چارچوب نظارتی مشابه اوراق بهادار قرار می‌دهد.مجلس نمایندگان ژاپن لایحه‌ای را تصویب کرده است که ارزهای دیجیتال را به عنوان ابزارهای مالی رسمی طبقه‌بندی می‌کند، ضمن اینکه مالیات سرمایه‌گذاری را به شدت کاهش می‌دهد، مقررات مربوط به تراکنش‌ها را تشدید می‌کند و راه را برای ETFهای دارایی‌های دیجیتال هموار می‌کند.

برای کاهش ریسک، کاربران باید از انجام تراکنش‌های خارج از پلتفرم خودداری کنند، فقط از حساب‌هایی که با نام سفارش‌دهنده مطابقت دارند، وجه دریافت کنند و درخواست‌های انتقال وجه توسط دیگران را رد کنند.

سرمایه‌گذاران همچنین باید از خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال به نمایندگی از دیگران خودداری کنند. تمام اسکرین‌شات‌ها، رسیدهای انتقال، کدهای سفارش، محتوای چت، آدرس‌های کیف پول و کدهای تراکنش بلاکچین باید برای اهداف تأیید در صورت بروز اختلاف ذخیره شوند.

به طور خاص، کاربران باید نسبت به حساب‌های جدیدی که سابقه تراکنش کمی دارند اما قیمت‌های خرید و فروش غیرمعمول خوبی ارائه می‌دهند، محتاط باشند. اگر جریان نقدی یا دارایی‌های دیجیتال درگیر در معامله، شرایط را نقض کنند، ممکن است اسپرد جذاب برای جبران ریسک کافی نباشد.

چشم‌انداز قانونی دارایی‌های دیجیتال وارد مرحله جدیدی می‌شود.

از اول ژانویه ۲۰۲۶، قانون صنعت فناوری دیجیتال به اجرا در خواهد آمد و برای اولین بار یک چارچوب قانونی برای دارایی‌های دیجیتال در قالب داده‌های دیجیتال ایجاد خواهد کرد. دولت همچنین طبق مصوبه ۰۵/۲۰۲۵، از سال ۲۰۲۶ تا ۲۰۳۰ یک بازار ارزهای دیجیتال را به صورت آزمایشی راه‌اندازی خواهد کرد.

بر این اساس، شهروندان مجاز به مالکیت، ذخیره و معامله دارایی‌های دیجیتال از طریق سازمان‌های داخلی دارای مجوز هستند، اما مجاز به استفاده از بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال برای پرداخت هزینه کالاها و خدمات به جای دونگ ویتنام نیستند. سرمایه‌گذاران همچنین باید حساب‌های خود را تأیید کنند.

در حالی که منتظر توسعه کامل و عملیاتی شدن بازار داخلی هستیم، بسیاری از سرمایه‌گذاران ویتنامی هنوز در Binance، OKX، Bybit یا MEXC، عمدتاً از طریق P2P، معامله می‌کنند. این روش راحت است اما خطرات ذاتی خود را دارد.

کنگ ترانگ - دوک تین

منبع: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm