بازار فارکس همچنان پررونق است.

علیرغم هشدارهای مقامات و این واقعیت که بسیاری از مردم طعمه کلاهبرداری‌های مربوط به معاملات بین‌المللی سهام و ارز (فارکس) شده‌اند، این صرافی‌ها همچنان از طرق مختلف مردم را به مشارکت در این معاملات ترغیب می‌کنند. آنها حتی با سازماندهی رویدادها و کنفرانس‌های سرمایه‌گذاری مجلل برای جذب «سرمایه‌گذاران»، تهاجمی‌تر عمل می‌کنند.

دعوت‌نامه‌ها حتی قبل از انجام هرگونه تراکنشی دریافت شده‌اند.

آخر هفته گذشته، در یک هتل بزرگ در منطقه ۱ شهر هوشی مین، خبرنگار روزنامه نگوئی لائو دونگ، صدها نفر را مشاهده کرد که در برنامه «غنیمت شمردن فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بحبوحه نوسانات اقتصادی در سال ۲۰۲۳» که توسط پلتفرم معاملاتی فارکس HFM (HFM) برگزار شده بود، شرکت کرده بودند.

در قسمت پذیرش، شرکت‌کنندگان توسط کارکنان HFM راهنمایی شدند تا کد QR را در تلفن‌های خود اسکن کنند، اطلاعات شخصی خود را برای ثبت نام در یک حساب کاربری ارائه دهند و یک کد مهمان دریافت کنند که به آنها "بلیط" ورود به سالن اجتماعات را می‌دهد.

اولین چیزی که توجه ما را جلب کرد، یک صفحه نمایش بزرگ بود که HFM را به عنوان یکی از بهترین کارگزاران فارکس، با پشتیبانی از اهرم ۱:۱۰۰۰، ارائه خدمات به ۳.۵ میلیون مشتری، برنده ۶۰ جایزه در بازار مالی جهانی و داشتن شرکای کلیدی از جمله باشگاه فوتبال معروف فرانسوی پاری سن ژرمن (PSG) تبلیغ می‌کرد...

نمایندگان HFM این برنامه را معرفی کردند که شامل سه مدیر ارشد خارجی مسئول منطقه آسیای HFM و دو متخصص مالی ویتنامی بود که به سوالات مشتریان پاسخ می‌دادند.

در طول برنامه، کارشناسان مالی HFM با شور و شوق عوامل مؤثر بر رشد اقتصادی جهانی را برای سرمایه‌گذاران ارائه دادند، دلایل افزایش و کاهش ارزش دلار آمریکا، یورو، ین (ژاپن) و غیره را توضیح دادند و برخی از استراتژی‌های معاملاتی فارکس را ارائه دادند. به عنوان مثال، هنگامی که ایالات متحده نرخ بهره را افزایش می‌دهد، معمولاً ارزش دلار آمریکا در برابر یورو افزایش می‌یابد. در این صورت، سرمایه‌گذارانی که جفت ارز دلار آمریکا/یورو را با یک موقعیت صعودی دلار آمریکا معامله می‌کنند، سود قابل توجهی کسب خواهند کرد.

در طول این رویداد، کارکنان به طور فعال به مشتریان نزدیک شدند و با ارائه مشوق‌های جذاب، از آنها دعوت کردند تا سرمایه‌گذاری کنند، مانند: «از الان تا 16 مارس، سرمایه‌گذارانی که حساب باز کنند و 300 دلار واریز کنند، 30 دلار پاداش دریافت می‌کنند و شانس این را دارند که در میان 15 برنده قرعه‌کشی خوش شانس گربه طلایی با مجموع جوایز نزدیک به 1 میلیارد دونگ ویتنامی باشند.»

برخی از شرکت‌کنندگان در این برنامه گفتند که اطلاعات زیادی در مورد فارکس ندارند، بنابراین اگر به آن بپیوندند، صرفاً به اطلاعات و توصیه‌های کارگزاران تکیه خواهند کرد. این افراد همچنین اشاره کردند که در پایان ماه فوریه، در یک رویداد مالی بزرگ که در شهر هوشی مین برگزار شد، شرکت کردند و توسط کارکنان کارگزاران مختلفی مانند HonorFX، TMGM، Infinox، Land-FX، MiTrade، Lion Brokers و غیره با معاملات فارکس با بازده بالا و هدایای جذاب آشنا شدند، در مورد آنها مشاوره دریافت کردند و به آنها پیشنهاد معامله در فارکس با بازده بالا و هدایای جذاب داده شد.

کارگزاران فارکس سمینارها و کنفرانس‌های سرمایه‌گذاری را برای تشویق مردم به شرکت در معاملات فارکس سازماندهی می‌کنند.

ستاد مبهم

ما به عنوان شرکت‌کننده در برنامه، پرسیدیم که دفتر HFM کجا واقع شده است. کارکنان به ما اطلاع دادند که دفتر مرکزی آنها در قبرس و دفتر ویتنام آنها در شهر هوشی مین است، اما در آن زمان قادر به ارائه آدرس به مشتریان نبودند.

برای کسب اطلاعات بیشتر، شماره تلفن شخصی کارمند را درخواست کردیم، اما با استناد به ممنوعیت مالک پلتفرم، درخواست ما رد شد. با این حال، این شخص اظهار داشت که طی چند روز آینده، HFM با همه سرمایه‌گذاران ثبت‌نام‌شده تماس خواهد گرفت تا اطلاعات بیشتری ارائه دهد، در مورد سودآوری مشاوره دهد و آنها را در مورد نحوه معامله در فارکس راهنمایی کند...

از سوی دیگر، کارکنان این صرافی همچنین اظهار داشتند که HFM یک شرکت سرمایه‌گذاری قبرسی است که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس تنظیم می‌شود. HFM به عنوان یک شرکت بازرگانی بین‌المللی، در سنت وینسنت و گرنادین ثبت شده است.

با این حال، وقتی در گوگل جستجو کردیم، متوجه شدیم که سنت وینسنت و گرنادین یک کشور جزیره‌ای واقع در دریای کارائیب است که جمعیتی بالغ بر ۱۰۰۰۰۰ نفر دارد و اقتصاد آن عمدتاً مبتنی بر گردشگری، کشاورزی و معدن است…

با این حال، HFM هنوز اطلاعات زیادی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد، مانند این واقعیت که این پلتفرم توسط سازمان خدمات مالی دبی (DFSA)، سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) مجاز و تنظیم شده است، و به ویژه در جمهوری کنیا، HFM توسط سازمان بازارهای سرمایه کنیا به عنوان یک کارگزار فارکس آنلاین مجاز است...

تله‌های کلاهبرداری

در واقع، اقدام به جذب سرمایه گذاری در بازار سهام و فارکس بین المللی در ویتنام چیز جدیدی نیست. این فعالیت در طول همه گیری کووید-۱۹ رونق گرفت، به طوری که پلتفرم های غیرقانونی فارکس از این وضعیت سوءاستفاده می کردند تا مردم را به سرمایه گذاری ترغیب کنند و در "اوقات فراغت" آنها سودهای بالایی را وعده دهند.

در سال ۲۰۲۱، اداره امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم پیشرفته پلیس هانوی اعلام کرد که در یک مقطع، تا ۳۰۰ پلتفرم معاملات غیرقانونی فارکس در ویتنام وجود داشت که سرمایه‌گذاران زیادی را جذب می‌کرد. این پلتفرم‌ها با استفاده از دلالانی که از طریق فروش تلفنی (ارائه سرمایه‌گذاری از طریق تلفن)، تماس با افراد از طریق پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی مانند زالو و فیس‌بوک و مشاوره به آنها در مورد نحوه انجام معاملات، سرمایه‌گذاران را جذب و جذب می‌کردند، اداره می‌شدند.

در ابتدا، آنها اغلب سرمایه‌گذاران را تشویق می‌کنند که در معاملات برنده شوند تا پول بیشتری به حساب‌هایشان واریز شود. سپس به آنها توصیه می‌کنند که معاملات بزرگ انجام دهند و کارمزدهای بالا و نامشخصی دریافت کنند که منجر به از دست دادن تمام پول سرمایه‌گذاران می‌شود. هنگامی که سرمایه‌گذاران تمام پول خود را از دست دادند، آنها را با یک پلتفرم فارکس جدید آشنا می‌کنند و به آنها قول می‌دهند که اگر پول بیشتری واریز کنند، می‌توانند ضررهای خود را جبران کنند.

خانم نگوین تان نهان (ساکن منطقه فو نهوان، شهر هوشی مین) به عنوان یکی از قربانیان معاملات فارکس، گفت که اگرچه کارگزاران فارکس قول می‌دهند در سفارشات خرید و فروش سرمایه‌گذاران دخالت نکنند، اما اغلب از تاکتیک‌هایی برای فریب سرمایه‌گذاران و وادار کردن آنها به انجام معاملات مطابق میل خود استفاده می‌کنند. خانم نهان تعریف کرد: «وقتی سفارش خرید و فروش جفت ارز دلار آمریکا/یورو را ثبت می‌کردم، مشاوران دائماً تماس می‌گرفتند و مرا تحت فشار قرار می‌دادند تا جفت ارز دیگری را معامله کنم. من از دستورالعمل‌های آنها پیروی کردم و در نتیجه، تمام پول حسابم را از دست دادم.»

اخیراً، اداره امنیت سایبری پلیس استان دونگ تاپ نیز به عموم مردم در مورد خطر «از دست دادن تمام دارایی‌ها هنگام سرمایه‌گذاری در فارکس» هشدار داد. به گفته آنها، برای جلب اعتماد سرمایه‌گذاران، کارگزاران فارکس اغلب جلسات آموزشی، مشاوره‌ها و مهمانی‌های مجللی ترتیب می‌دهند و بسیاری از مردم را از این واقعیت که این یک تله است، غافل می‌کنند.

این پلتفرم‌ها توسط مدیران طراحی شده‌اند و عملکردهایی دارند که به آنها اجازه می‌دهد در حساب‌های مشتریان دخالت کنند. مدیران می‌توانند مستقیماً سفارش‌ها را در حساب‌های مشتریان قرار دهند، موجودی حساب‌ها را تغییر دهند و در فرآیند ثبت سفارش دخالت کنند، مانند افزایش تأخیر در سفارش، افزایش محدوده قیمت خرید و فروش و حتی "سوزاندن" حساب‌های مشتری.

نکته قابل توجه این است که سرمایه‌گذاران در این پلتفرم‌ها اساساً با مالک پلتفرم معامله می‌کنند. اگر یک سرمایه‌گذار مبلغ زیادی برنده شود، مالک پلتفرم از ابزارهای فنی مانند مسدود کردن دسترسی به حساب، ثبت سفارش‌های جعلی استفاده می‌کند که منجر به انحلال حساب و عدم امکان برداشت پول می‌شود. در نهایت، پس از سرقت پول سرمایه‌گذاران، مجرمان پلتفرم معاملاتی را برای جلوگیری از شناسایی توسط پلیس تعطیل می‌کنند...

احتیاط شدید لازم است.

به گفته آقای نگوین دوک لن، معاون مدیر شعبه هوشی مین بانک دولتی ویتنام، ارائه خدمات معاملات ارزی توسط موسسات اعتباری و بانک‌های تجاری که الزامات تجاری را برآورده می‌کنند، انجام می‌شود. آقای لن توصیه کرد: «ایجاد پلتفرم‌های معاملاتی فارکس خلاف قانون است، بنابراین مقامات مربوطه باید اقدامی انجام دهند. افرادی که در پلتفرم‌های فارکس سرمایه‌گذاری می‌کنند با خطرات قابل توجهی روبرو هستند و از حمایت قانونی برخوردار نیستند. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید قبل از پذیرش هرگونه پیشنهاد برای تجارت ارز خارجی، از مقامات مربوطه مشاوره بیشتری بگیرند و احتیاط زیادی را رعایت کنند.»

منبع