چرا هزاران نفر قربانی این کلاهبرداری شدند؟

از وعده‌های نرخ بهره گزاف و پاداش‌هایی مانند طلا، ماشین و سند زمین گرفته تا پروژه‌های ارز دیجیتال، هزاران نفر پول خود را به امید کسب سودهای کلان سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

تیم رهبری شرکت بنکلند در یک رویداد معرفی ایده به سرمایه‌گذاران - عکس: ارائه شده

با این حال، پشت این «طعمه‌ها» کلاهبرداری‌های پیچیده‌ای وجود دارد که برای اختلاس صدها، حتی هزاران میلیارد دونگ طراحی شده‌اند.

بسیاری از حلقه‌های کلاهبرداری متلاشی و به دادگاه کشانده شده‌اند، اما هزاران نفر همچنان قربانی می‌شوند. پرونده‌های جدید متعددی که به دادگاه کشیده شده و تحت پیگرد قانونی قرار گرفته‌اند، تاکتیک‌های پیچیده‌تر کلاهبرداران را نشان می‌دهند.

«طعمه» طلا، ماشین و املاک است.

در اوایل ماه ژوئن، دادگاه خلق هانوی یک محاکمه بدوی برگزار کرد و آقای هوانگ نام، مدیر کل سابق شرکت سهامی سرمایه‌گذاری مالی PFS، را به جرم کلاهبرداری و تصرف غیرقانونی اموال به حبس ابد محکوم کرد.

طبق پرونده، آقای نام برای جذب سرمایه، سمینارهایی ترتیب داده و مستقیماً فرصت‌های سرمایه‌گذاری را ارائه داده و بازده ۱.۵ تا ۶ درصد در ماه را وعده داده است. به کسانی که ۱۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر کمک مالی می‌کردند، پاداشی معادل نیم سکه طلا نیز وعده داده شده بود.

با باور این تبلیغات، تقریباً ۴۰۰ مشتری بیش از ۳۱۱ میلیارد دانگ ویتنام به شرکت کمک کردند. با این حال، برخلاف وعده‌ها، بخش عمده‌ای از این پول، آنطور که در ابتدا تبلیغ شده بود، برای فعالیت‌های وام‌دهی استفاده نشد.

پشت آن وعده جذاب سود، یک چرخه معیوب از استفاده از پول سرمایه‌گذاران بعدی برای پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی وجود داشت که در نهایت منجر به صدور حکم حبس ابد برای مدیرعامل شد.

پرونده دیگری که توجه‌ها را به خود جلب کرده است، کیفرخواست دادستانی خلق هانوی علیه تیم رهبری شرکت سهامی گروه بانکلند به جرم کلاهبرداری از بیش از ۴۷۰۰ نفر به مبلغ نزدیک به ۴۸۰ میلیارد دونگ ویتنام است. این پرونده در آینده نزدیک در دادگاه محاکمه خواهد شد.

برای جذب سرمایه‌گذاری، تیم رهبری بانکلند بازده تا ۴۳٪ در سال را پیشنهاد داد، برنامه‌های پاداش از جمله طلا، ماشین، موتورسیکلت SH، آیفون، سفر را ترویج داد و حتی به سرمایه‌گذارانی که مبالغ زیادی پول واریز می‌کردند، گواهی مالکیت زمین وعده داد.

هدایای ارزشمند، وعده‌های وسوسه‌انگیز بازدهی بالا و چشم‌انداز مالکیت املاک و مستغلات، به «جذابیتی» تبدیل شده‌اند که هزاران نفر را به گرداب سرمایه‌گذاری کشانده است.

در تحولی دیگر، پروژه ارز دیجیتال AntEx آقای نگوین هوآ بین (که با نام مستعار شارک بین، رئیس هیئت مدیره گروه NextTech نیز شناخته می‌شود) زمانی که به عنوان یک اکوسیستم بلاکچین توسعه یافته توسط مردم ویتنام معرفی شد، حدود 30،000 سرمایه‌گذار را جذب کرد.

وعده‌هایی که در مورد آینده فناوری ویتنام داده می‌شود، در کنار انتظارات از سود کلان، بسیاری از مردم را به سرمایه‌گذاری ترغیب کرده است.

نکته‌ی مشترک در موارد اخیر این است که «نویسندگان» این کلاهبرداری‌ها دیگر از ترفندهای ساده استفاده نمی‌کنند.

در عوض، آنها پروژه‌های تبلیغاتی خوبی ایجاد می‌کنند، قراردادهای مفصلی می‌بندند و پاداش‌هایی مانند طلا، ماشین یا املاک و مستغلات ارائه می‌دهند تا اعتماد ایجاد کنند و سرمایه‌گذاران را به سرمایه‌گذاری پول خود ترغیب کنند.

«کارآفرینان موفق»

شاید برایتان جالب باشد

پلیس شهر هوشی مین، روند قانونی رسیدگی به ۱۱ پرونده با حضور نزدیک به ۲۰۰ متهم به اتهام کلاهبرداری مرتبط با «قراردادهای تعطیلات» را آغاز کرده است.(Chinhphu.vn) - آژانس تحقیقات پلیس شهر هوشی مین، مراحل قانونی را در 11 پرونده آغاز کرده و نزدیک به 200 متهم، از جمله رهبران و کارمندان شرکت‌های مرتبط، را به جرم "تصاحب متقلبانه اموال" متهم کرده است. در جریان این بازرسی، مقامات 5563 قرارداد را توقیف کردند و در ابتدا مشخص شد که مبلغ پولی که متهمان تصاحب کرده بودند، بالغ بر 612 میلیارد دونگ ویتنام بوده است.

مقامات یک حلقه کلاهبرداری به نام هوانگ مین دونگ را که «داروهای گیاهی موروثی سه نسل در یک خانواده» می‌فروخت، متلاشی کردند.تان هوآ - پلیس به تازگی یک حلقه کلاهبرداری بزرگ را که تحت پوشش یک کلینیک طب سنتی از مردم کلاهبرداری می‌کرد، متلاشی کرده است.

کلاهبرداری با جعل هویت بانکی: پول در یک چشم به هم زدن از دست می‌رود.HNN - اخیراً، در شهر هوئه و بسیاری از مناطق دیگر در سراسر کشور، کلاهبرداری جدیدی شامل جعل هویت کارمندان و خدمات بانک پدیدار شده است که بسیار پیچیده و شناسایی آن دشوار است.

اگر پاداش‌ها «طعمه» باشند، پس تصویر رهبر کسب‌وکار عنصری است که اعتماد ایجاد می‌کند.

در پرونده بانکلند، دادستان‌ها تشخیص دادند که رهبری شرکت، یک ساختار شرکتی کامل شامل رئیس، مدیرعامل، سیستم مدیریتی و مجموعه‌ای از پروژه‌های سرمایه‌گذاری را برای ایجاد توهم یک شرکت پررونق ایجاد کرده است.

در مورد مربوط به گروه سن تای تو، کارمندان وظیفه داشتند شرکت را به عنوان یک کسب و کار موفق، در حال توسعه مداوم، با سود بالا و دارای پتانسیل رشد بالا معرفی کنند.

بر اساس این اطلاعات، صدها نفر در مجموع بیش از ۱.۷ تریلیون دانگ ویتنام را به شکل دریافت سهام منتقل کرده‌اند.

حتی در حوزه ارزهای دیجیتال، اعتماد بر اساس اعتبار شخصی ساخته می‌شود. پروژه AntEx زمانی با تصویر Shark Bình - چهره‌ای آشنا در دنیای فناوری و سرمایه‌گذاری استارتاپی - مرتبط بود.

پیام‌هایی در مورد فناوری ویتنام، اکوسیستم بلاکچین و تعهدات به سرمایه‌گذاری‌های کلان، به ایجاد اعتماد در میان ده‌ها هزار سرمایه‌گذار کمک کرده است.

در شکلی دیگر، گروه کلاهبرداری که در پرونده جعل هویت Huấn Hoa Hồng که اخیراً توسط دادگاه خلق هانوی مورد رسیدگی قرار گرفت، دخیل بود، از نفوذ افراد مشهور در رسانه‌های اجتماعی سوءاستفاده کرد.

حساب‌های جعلی فیس‌بوک و زالو ایجاد می‌شوند و از ویدیوهای پخش زنده برای ایجاد حس اصالت استفاده می‌شود و از این طریق افراد نیازمند وام را برای انتقال هزینه‌های «پردازش درخواست» فریب می‌دهند.

از تاجران، مدیران عامل و روسای شرکت‌ها گرفته تا جعل هویت افراد مشهور در رسانه‌های اجتماعی، وجه مشترک این طرح‌های کلاهبرداری، سوءاستفاده از اعتماد دیگران است.

پول کجا رفت؟

در جلسات دادگاه، سوالی که عمیقاً افراد کلاهبردار را ناراحت می‌کند این است: پول کجا رفته است؟

در دادگاه هوآنگ نام، مدیر کل اعتراف کرد که شرکت آنطور که وعده داده شده بود سود ایجاد نکرده، بلکه عمدتاً از پول سرمایه‌گذاران بعدی برای پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده کرده است.

بیش از ۳۱۱ میلیارد دانگ ویتنام جمع‌آوری‌شده برای پرداخت بهره، پاداش، بدهی‌های شخصی، هزینه‌های عملیاتی کسب‌وکار و سایر هزینه‌های مختلف استفاده شده است.

نام اظهار داشت که از بیش از ۳۱۱ میلیارد دانگ ویتنامی جمع‌آوری‌شده، تقریباً ۹ میلیارد دانگ ویتنامی اصل پول، ۳۷ میلیارد دانگ ویتنامی سود و ۴۲ میلیارد دانگ ویتنامی بدهی‌های شخصی خود را بازپرداخت کرده است. مبلغ باقیمانده برای عملیات شرکت استفاده شده و اکنون به پایان رسیده است.

تا ماه مه ۲۰۲۳، ۳۹۶ سرمایه‌گذار هنوز کل سرمایه اولیه خود را که بالغ بر ۲۶۵ میلیارد دانگ ویتنام می‌شد، دریافت نکرده بودند. در طول محاکمه، وقتی از هوانگ نام در مورد امکان اصلاح وضعیت سوال شد، او اظهار داشت که در حال حاضر هیچ دارایی قابل توجهی ندارد و دیگر قادر به بازپرداخت به سرمایه‌گذاران نیست.

در پرونده سن تای تو، مقامات دادستانی تشخیص دادند که پس از دریافت بیش از ۱۷۰۰ میلیارد دانگ ویتنام از سرمایه‌گذاران، خانم فام تی هوا، رئیس گروه سن تای تو، و زیردستان او بیش از ۷۳۷.۲ میلیارد دانگ ویتنام را برای پرداخت بخشی از سود به سرمایه‌گذاران استفاده کرده‌اند.

گفته می‌شود مبلغ باقیمانده بالغ بر ۹۸۸ میلیارد دانگ ویتنام توسط خانم هوآ و همدستانش اختلاس شده است. هدف از این کار، به دست آوردن پول برای پوشش بدهی‌های شخصی و هزینه‌های تجاری بوده است که در نهایت منجر به ناتوانی آنها در بازپرداخت بدهی شده است...

* وکیل ترین ون توین (کانون وکلای هانوی):

شاید برایتان جالب باشد

کلاهبرداری «مالکیت تعطیلات»: رهبران شرکت کلاهبردار همگی مدرک لیسانس دارند و مدیر آنها متولد سال ۲۰۰۰ است، با این حال آنها اختلاس را بسیار سیستماتیک سازماندهی کردند.GĐXH - در کنفرانس مطبوعاتی در مورد برخی از پرونده‌ها و حوادث معمول در زمینه‌های اقتصادی و زیست‌محیطی که توسط پلیس شهر هانوی در صبح ۱۹ ژوئن برگزار شد، رهبران PC03 تأیید کردند که این یک پرونده فوق‌العاده بزرگ با تعداد بسیار زیادی قربانی و دامنه عملیات گسترده است؛ مدیران شرکت‌های مالکیت تعطیلات همگی دارای مدرک لیسانس، میانگین سنی ۲۰ تا ۴۰ سال هستند و برخی از مدیران متولد سال ۲۰۰۰ هستند.

بازار با سقوط قیمت طلا به زیر ۱۵۰ میلیون دونگ ویتنام در هر تیل، دچار آشفتگی شد.در 19 ژوئن، بازار شاهد کاهش شدید بود، زیرا قیمت شمش‌های طلای SJC رسماً به 144.8 تا 147.8 میلیون دانگ ویتنام در هر اونس (قیمت خرید - قیمت فروش) کاهش یافت و تنها در عرض چند ساعت پس از باز شدن، 4 میلیون دانگ ویتنام در هر اونس از دست داد.

هشدار در مورد کلاهبرداری با جعل هویت ماموران سازمان تامین اجتماعیاخیراً، در استان توین کوانگ، مواردی از کلاهبرداران گزارش شده است که خود را به عنوان مقامات آژانس بیمه اجتماعی استان توین کوانگ (BHXH) جا زده و با شرکت‌کنندگان در بیمه سلامت (BHYT) تماس گرفته و آنها را در مورد نحوه تبدیل مزایای کارت بیمه سلامت خود به ۱۰۰٪ راهنمایی می‌کنند.

مراقب پیشنهادهای سرمایه‌گذاری با نرخ بهره بیش از حد بالا باشید.

مردم باید به ویژه در مورد پیشنهادهای سرمایه‌گذاری با نرخ بهره بیش از حد بالا یا بازده تضمین‌شده محتاط باشند. در فعالیت‌های تجاری مشروع، سود همیشه با ریسک همراه است و هیچ‌کس نمی‌تواند سودآوری مطلق را تضمین کند.

قبل از تصمیم گیری برای انتقال پول، لازم است وضعیت قانونی کسب و کار، عملیات تجاری واقعی آن، صورت های مالی، دارایی های وثیقه ای و مجوزهای مربوطه را به دقت بررسی کنید.

علاوه بر این، نباید به عنوان، تصویر ثروت، مقام مجلل یا شهرت یک فرد اعتماد مطلق داشت. موارد بسیاری نشان می‌دهد که از همین عوامل برای ایجاد شهرت کاذب سوءاستفاده شده است.

مهمترین چیز این است که قبل از صرف هرگونه هزینه، اطلاعات را از چندین منبع مستقل تأیید کنید و با متخصصان مشورت کنید.

در زمینه کلاهبرداری‌های مداوم در حال تحول، هوشیاری و احتیاط فردی مؤثرترین «سپر» برای محافظت از دارایی‌های افراد است.

برگردیم به موضوع

سلطنتی

منبع: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm