Oliko lain rikkomus?

Rahanvaihto verkossa on yleistä.

Pelkkä haku sosiaalisen median alustoilla, kuten Facebookissa ja Zalossa, hakusanoilla, kuten "vaihda pieniä seteleitä" tai "vaihda uusia seteleitä", tuo välittömästi esiin tuhansia postauksia, jotka mainostavat rahanvaihtopalveluita. Myös pienten seteleiden ja uusien seteleiden vaihtamiseen omistautuneet ryhmät ja yhteisöt ovat erittäin aktiivisia ja niillä on suuri määrä jäseniä.

Houkuttelevien tarjousten, kuten "alhaisten vaihtomaksujen", "taatun aidon rahan", "avaamattomien seteleiden" ja kilpailukykyisten vaihtokurssien, lisäksi tilinomistajat ovat myös valmiita toimittamaan rahaa sijaintiisi ja antamaan sinun tarkastaa sen ennen sen vastaanottamista. Vaihtokursseista, nimellisarvoista, määristä ja toimitusosoitteista sovitaan yksityisviestien kautta.

Onnenrahan vaihdon lisääntyminen kiinalaisen uudenvuoden 2024 kunniaksi: Onko tämä lainvastaista?

Yhtenä HGM-nimisen tilin käyttäjä otti yhteyttä useisiin rahanvaihtopalveluita mainostaviin Facebook-tileihin ja pyysi vaihtamaan 10 miljoonaa Vietnamin dongia. Tilin käyttäjä ilmoitti, että vaihtomaksu vaihtelee määrän ja nimellisarvon mukaan.

Näin ollen mitä pienempi nimellisarvo on, sitä korkeampi on vaihtomaksu. 1 000–5 000 VND:n seteleille vaihtomaksu on 8–15 %, 10 000–50 000 VND:n seteleille 7 % ja 100 000–200 000 VND:n seteleille 3 %. Näin ollen noin miljoonan VND:n vaihtaminen 1 000–5 000 VND:n seteleihin maksaa noin 80 000–150 000 VND:tä. Asiakkaat, jotka vaihtavat 50 miljoonaa VND:tä tai enemmän, saavat edullisemman 2,5–4 %:n kurssin.

Pieniä rahan nimellisarvoja ja uusia seteleitä mainostetaan laajalti myynnissä verkossa kiinalaisen uudenvuoden aikana.

Voidaan nähdä, että pienempien seteleiden uudet, erityisesti täydellisinä sarjoina tai nipuina olevat setelit ovat kauppiaiden keskuudessa erittäin kysyttyjä niiden niukkuuden vuoksi.

"Toimimme ympäri vuoden ja meillä on suuria määriä helposti saatavilla, joten voit olla varma. Setelimme ovat huippulaatua, alkuperäisissä nipuissaan ja pakkauksissaan. Nykyiset maksut ovat erittäin alhaiset, joten sinun kannattaa vaihtaa ne pian, koska ne nousevat pilviin muutamassa päivässä", HGM-tilinhaltija tarjosi.

Saatat myös pitää tästä

Opiskelijat käyttävät kiinalaisen uudenvuoden onnenrahansa ostaakseen kultaa ja perustaakseen rahaston auttaakseen apua tarvitsevia ystäviään.Sen sijaan, että opiskelijat käyttäisivät rahat henkilökohtaisiin kuluihin, he käyttävät osan kiinalaisen uudenvuoden onnenrahoistaan ​​​​säästöihin tarkoitetun kullan ostamiseen ja toisen osan opintorahastoonsa ja heikommassa asemassa olevien luokkatovereiden tukemiseen.

Nämä myyjät eivät ainoastaan ​​voi vaihtaa kaikkien nimellisarvojen seteleitä välittömästi saatavilla, vaan ne myös toimittavat suuria määriä uusia seteleitä tukku- ja vähittäiskaupassa. Kysyttäessä, miksi nämä rahanvaihtopisteet voivat edelleen toimittaa suuria määriä uusia seteleitä, vaikka Vietnamin valtionpankki rajoittaa uusien setelien liikkeeseenlaskua pankeille, tilinomistaja TH selitti: "Uudet setelit on tallennettu edelliseltä vuodelta. Aina kun pankeilla on uusia seteleitä, käytämme tilaisuutta hyväksemme vaihtaaksemme ja varastoidaksemme niitä palvellaksemme asiakkaita Tet-kauden (kuukauden uudenvuoden) aikana."

Varo valuutanvaihdon "ansoja".

Verkkovaluutanvaihdon ominaispiirre on, että rahanvaihto tapahtuu yleensä sosiaalisen median kautta. Asiakkaat, jotka haluavat vaihtaa rahaa, voivat siirtää 30–50 % tarvittavasta kokonaissummasta, antaa osoitteensa, ja joku toimittaa uuden valuutan heidän sijaintiinsa, ja asiakas maksaa loput summasta. Jotkut tilinomistajat jopa toimittavat rahat henkilökohtaisesti ja antavat asiakkaiden tarkastaa ne ennen niiden vastaanottamista.

Monet ihmiset kuitenkin huomasivat rahansa saatuaan, että nippuja oli peukaloitu ja niissä oli vanhoja, revittyjä tai jopa väärennettyjä seteleitä. Käyttäjä nimeltä NN valitti: "Aiemmin pyysin usein tuttaviani vaihtamaan rahaa uusiin seteleihin uudenvuodenlahjoiksi. Tänä vuonna, koska en saanut ketään vaihtamaan rahaa puolestani, etsin verkosta halvempaa paikkaa vaihtaa rahaa ennen Tetiä. Vaihdoin 5 miljoonaa dongia 20 000 dongin seteleinä ja maksoin 350 000 dongia maksuja. Kun kuitenkin laskin rahat uudelleen, huomasin, että 200 000 dongia puuttui ja monia vanhoja seteleitä oli sekoitettuna joukkoon. Kun soitin rahat vaihtaneelle henkilölle, hän sanoi, että minun oli tarkistettava rahat heti saatuaan ne, ja jos veisin ne kotiin, olisin itse vastuussa. Jokaisen, joka tarvitsee vaihtaa uutta rahaa, tulisi olla varovainen, koska huijaukset rehottavat."

Näin suurella voittomarginaalilla tämäntyyppinen laiton liiketoiminta voi tuottaa huomattavia tuloja.

Merkillepantavaa on, että Googlen kymmenien miljoonien uusien setelien ja pienten seteleiden vaihtoa koskevien hakutulosten joukossa sekä tätä palvelua tarjoavien verkkosivustojen joukossa on myös huomattava määrä tietoa, joka viittaa siihen, että uusien setelien ja pienten seteleiden vaihtaminen erotuksesta saatavan hyödyn saamiseksi on laitonta ja siitä voidaan määrätä ankaria rangaistuksia. Suurten voittojen ajamana ja teknologiaksi naamioituna tästä laittomasta rahanvaihtopalvelusta on kuitenkin tulossa yhä hienostuneempi.

Sakot vaihtelevat 40–80 miljoonan Vietnamin dongin välillä.

Vietnamin valtionpankin johtaja totesi tästä käytännöstä, että kiertokirjeen nro 25/2013/TT-NHNN 12. ja 13. artiklan mukaan yksityishenkilöiden ja organisaatioiden toimet, jotka vaihtavat uusia seteleitä ja pieniä seteleitä erotuksesta saatavaa prosenttiosuutta vastaan, ovat laittomia.

Näistä teoista voidaan määrätä sakkoja, jotka ovat yksityishenkilöille 20–40 miljoonaa VND ja organisaatioille 40–80 miljoonaa VND (raha- ja pankkialan hallinnollisista seuraamuksista annetun valtioneuvoston asetuksen 88/2019 30 artiklan 8 §:n 5 momentin mukaisesti).

Saatat myös pitää tästä

Kiinalaisittainen uusivuosi 2026 (hevosen vuosi): Elektroninen onnenraha ja perinteisten tapojen muutos.Elektroniset onnenkuoret ovat tulossa uudeksi trendiksi Tetin (kiinalaisen uudenvuoden) aikaan, mutta heikentääkö tämä niiden perinteistä merkitystä?

Toimivallan osalta tapauksissa, joissa organisaatio harjoittaa laitonta valuutanvaihtoa ja sille määrätään 40–80 miljoonan Vietnamin dongin sakko, seuraamuksen määräämisvalta on pankkitarkastus- ja valvontaosaston johtajalla, pankkitarkastus- ja valvontaosaston päälliköllä tai tarkastusryhmän päälliköllä määräysten mukaisesti.

Rikkomuksen vakavuudesta riippuen todisteita voidaan takavarikoida. Esimerkiksi pankkitarkastus- ja valvontaosaston johtajalla on valtuudet määrätä sakkoja jopa 250 miljoonaan VND:iin asti; ja takavarikoida hallinnollisissa rikkomuksissa käytettyjä todisteita ja välineitä, joiden arvo on enintään 500 miljoonaa VND.

Äskettäin pääministeri Pham Minh Chinh pyysi Vietnamin valtionpankkia Lohikäärmeen vuoden 2024 kiinalaisen uudenvuoden viettoa koskevassa direktiivissä järjestämään tehokkaasti käteisen sääntelyn ja tarjonnan, jotta talouden käteistarpeet täyttyisivät sekä arvon että nimellisrakenteen suhteen, ja varmistamaan käteisvarantojen turvallisuuden Lohikäärmeen vuoden 2024 kiinalaisen uutena vuotena.

Lisäksi Vietnamin valtionpankki ohjeisti luottolaitoksia järjestämään valuutanvaihtopalvelut tehokkaasti ja vahvistamaan valuutanvaihtotoimintaa ulkomaisten turistien tarpeiden palvelemiseksi.

Samaan aikaan on koordinoitava toimia asianomaisten viranomaisten kanssa tarkastusten tehostamiseksi, lainvastaisten ulkomaan valuutan osto- ja myynti-, rahanvaihto- jne. tekojen nopeaksi havaitsemiseksi ja tiukaksi käsittelemiseksi.

Lähdelinkki: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm