Pankkien on lähetettävä kuukausittain "musta lista" epäilyttävistä tileistä.

Pankkitilien kautta tapahtuvien petosten perusteellisen estämisen ja asiakastietojen puhdistamisen varmistamiseksi Vietnamin valtionpankki antoi 28. kesäkuuta 2024 kiertokirjeen 17/2024/TT-NHNN (kiertokirje 17), jolla säännellään maksutilien avaamista ja käyttöä maksupalveluntarjoajilla.

Kiertokirje nro 17 tulee voimaan 1. heinäkuuta 2024. Kiertokirjeen 22 artiklassa määrätään, että Vietnamissa toimivat pankit ja ulkomaisten pankkien sivukonttorit ovat vastuussa asiakkaiden maksutilien tietojen antamisesta Vietnamin valtionpankin valtion hallintotehtävien suorittamista koskevien ohjeiden mukaisesti.

Vietnamin pankkien ja ulkomaisten pankkien sivukonttoreiden on viimeistään kunkin kuukauden 10. päivänä toimitettava Vietnamin valtionpankille pyynnöstä tiedot tileistä, joissa on merkkejä petoksesta, vilpistä tai lainrikkomuksesta.

Tiedot toimitetaan sähköisesti Vietnamin valtionpankin teknisten yhteysohjeiden mukaisesti.

Pankin päivittämä luettelo yksittäisistä asiakkaista, jotka avaavat ja käyttävät maksutilejä, joita epäillään petoksiin tai huijauksiin osallisiksi, sisältää seuraavat tiedot: asiakaskoodi (CIF), henkilötunnus, henkilöllisyystodistuksen tyyppi, koko nimi, syntymäaika, sukupuoli, kansalaisuus, tilinumero, tilin avauspäivämäärä, verkkopankkipalveluihin rekisteröity puhelinnumero, epäilyn syy, tilin tila ja yksilöllinen laitetunniste (MAC-osoite).

Tiedot on toimitettava viimeistään kunkin kuukauden 10. päivänä Vietnamin valtionpankin maksutapahtumien petosriskien hallintaan, seurantaan ja ehkäisyyn tarkoitetun tietojärjestelmän kautta.

Saatat myös pitää tästä

Yli 11 500 ihmistä saa eläkettä ja sosiaaliturvaetuuksia, jotka ylittävät 20 miljoonaa Vietnamin dongia kuukaudessa.VTV.vn - Noin 3,5 miljoonaa ihmistä sai eläkettä ja sosiaaliturvaetuuksia kesäkuussa, ja monet paikkakunnat siirsivät varoja heti kuun alusta lähtien.

Tällä hetkellä pankkien on lähetettävä luettelot epäillyistä vilpillisistä "mustista tileistä" Vietnamin valtionpankille, mutta näiden tilien lopettamiseen tai sulkemiseen ei ole yhtenäistä menetelmää.

Lähes 3 miljardia Vietnamin dongia tililtään huijauksessa menettänyt uhri jakoi tarinansa VietNamNetin toimittajan kanssa. Kuva: NT.

Kesäkuun lopusta lähtien Military Commercial Joint Stock Bank (MB) on ollut edelläkävijä petoksiin tai huijauksiin epäiltyjen tilien osalta, jotka on otettu käyttöön. Ominaisuus tunnistaa ja varoittaa käyttäjiä, kun he siirtävät rahaa "mustalla listalla" oleviin puhelinnumeroihin.

MB Bankin hallituksen varapuheenjohtajan Vu Thanh Trungin mukaan pelkästään heinäkuussa 2024, heti tämän ominaisuuden käyttöönoton jälkeen, MB varoitti 2 700 asiakasta heidän tehdessään rahansiirtotapahtumia. Tämän seurauksena 1 500 varoituksen saanutta asiakasta keskeytti tapahtuman välittömästi ennakoivasti.

”Tätä ominaisuutta pidetään erityisen hyödyllisenä nopeasti kehittyvän tietotekniikan kontekstissa, jossa petosten muodot ovat yhä monimutkaisempia. Asiakkaat saavat varoituksen rahaa siirtäessään, jos vastaanottaja on vilpillinen tili. Näin asiakkaat voivat helposti estää oudot tai epäilyttävät tapahtumat, mikä auttaa suojaamaan tiliensä ja varojensa turvallisuutta”, sanoi Vu Thanh Trung.

Kertoman mukaan petosten havaitsemis- ja varoitustoiminto on MB:n ja yleisen turvallisuuden ministeriön kyberturvallisuuden ja korkean teknologian rikosten ehkäisyosaston (A05) yhteistyön tulos.

Tämän mukaisesti MB päivittää yhdessä A05:n kanssa luetteloa kaikista tileistä, jotka osallistuvat tai ovat yhteydessä petolliseen toimintaan valtakunnallisesti. Lista sisältää tällä hetkellä yli 3 000 tiliä, ja sitä päivitetään päivittäin A05:n ja MB:n välillä.

Saatat myös pitää tästä

Millä pankilla on suurin pääoman keskittymä kiinteistöissä?Vaikka SHB ja BVBank eivät ole absoluuttisessa mittakaavassa suurimpia, ne ovat kaksi huomattavaa nimeä kiinteistölainojen keskittymisen suhteen, ja kiinteistölainojen osuus ylittää 30 % niiden kokonaislainakannasta.

Ennen jokaista MB Bankin asiakkaiden rahansiirtotapahtumaa pankki suorittaa nopean tarkistuksen selvittääkseen, onko tili epäilyttävien tilien listalla.

"Vahvistan, että tämä on vain epäiltyjen tilien luettelo, joka sisältää aitoja vilpillisiä tilejä, mutta myös joitakin epäilyttäviä tilejä. Annamme asiakkaille erittäin selkeät varoitukset siitä, että vastaanottajan tili on epäilyttävällä listalla, ennen kuin he siirtävät rahaa", Vu Thanh Trung totesi.

Konferenssissa, jossa tehtiin yhteenveto hallituksen väestö-, tunnistus- ja sähköisen todennuksen tietosovellusten kehittämishankkeen (hanke 06) toteutuksesta, jonka visiona on vuoteen 2030 asti, sekä yleisen turvallisuuden ministeriön ja Vietnamin valtionpankin välisen koordinointisuunnitelman nro 01/KHPH-BCA-NHNNVN toteutuksesta hankkeessa 06. Kaikki pankit sopivat yksimielisesti vilpillisten tilien havaitsemis- ja varoitustoiminnon kiireellisestä käyttöönotosta järjestelmässä yhteistyössä A05:n kanssa.

Lähde: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html