Pankin työntekijä kavaltaa 246 SJC:n kultaharkkoa.

Tutkintaviranomainen on suositellut epäillyn Nguyen Van Linhin (s. 1986, pankin rahastonhoitaja) syytteeseen asettamista kavalluksesta. Tutkinnan johtopäätösten mukaan TPBankin pääkonttorin keskitetyssä rahastonhoidossa (HUB HO) säilytetään omaisuutta, kuten kultaa, käteistä, arvokkaita asiakirjoja, tärkeitä vakuuksia jne. Kullan osalta holvi on jaettu kolmeen luokkaan hallintatarkoituksiin.

Näin ollen TPBank hyväksyy SJC- ja DOJI- kultaa säilytettäväksi maksua vastaan, mukaan lukien kullan säilyttäminen alkuperäisellä sarjanumerolla (palautettaessa kulta palautetaan alkuperäisessä kunnossa) ja sen säilyttäminen ilman sarjanumeroa (palautettaessa koko hallussa ollut määrä saadaan takaisin).

Kultatransaktioiden osalta TPBank säilyttää ja käyttää SJC:n kultaa asiakkaiden kanssa tehtävissä osto- ja myyntitapahtumissa. Pantatun kullan osalta (vakuutena): TPBank lainaa rahaa asiakkaille käyttäen SJC:n kultaharkkoja vakuutena. Kun kulta on vastaanotettu vakuutena, se sinetöidään TPBankin määräysten mukaisesti ja varastoidaan holviin.

Kaupankäyntiin tarkoitettu kulta ja säilytyksessä oleva kulta inventoidaan varaston johdon toimesta päivittäin ja säännöllisesti joka vuosi 30. kesäkuuta ja 31. joulukuuta.

Kuvituskuva: Chi Hung

Vuoden 2017 tienoilla Nguyen Van Linh työskenteli kassanhoitajana ja treasury management -johtokunnan jäsenenä TPBankin pääkonttorin transaktiokeskuksessa. Linh huomasi, että holvissa olevan kullan määrässä oli vain vähän vaihtelua, kultaa pantanneilla asiakkailla oli selkeät selvitys- ja eräpäivät kirjattuina johdon kirjanpitoon, ja tämän tyyppisen omaisuuden laskenta tapahtui vain kaksi kertaa vuodessa ja siitä ilmoitettiin etukäteen.

Siksi Linh keksi ajatuksen varastaa kultaa holvista (jota säilytettiin kassakaapissa ostoa, myyntiä ja säilytystä varten) ja käyttää sitten kassakaapin kultaa vakuutena puutteen korvaamiseksi, mikä petti päivittäiset inventaariotarkastukset.

Saatat myös pitää tästä

Uudet määräykset lääkintähenkilökunnan päivystyskorvauksista tulevat voimaan 15. heinäkuuta.SKĐS - Valtioneuvoston asetuksella nro 192/2026/ND-CP on säädetty yksityiskohtaiset määräykset lääkintähenkilökunnan päivystyskorvauksista, joita sovelletaan virallisesti 15. heinäkuuta alkaen.

Hienostunut kullan varkaus

Tietojen perusteella Linh totesi, että asiakas nimeltä C. oli kiinnittänyt 246 SJC:n kultaharkkoa, mutta kauppa sovittiin vain paperilla ja kulta oli pysyvästi varastoitu holviin. Linh suunnitteli sitten varastavansa kullan kultakauppaholvista ja korvaavansa sen herra C:n kiinnittämällä kullalla.

Heinäkuun 5. päivänä 2017, suoritettuaan päivän kultainventaarion, Linh käytti hyväkseen varaston johtotiimin muiden jäsenten huolimattomuutta ja otti kassakaapista 246 SJC:n kultaharkkoa, jotka sisälsivät "myytävänä ja säilytettävänä olevaa kultaa", laittoi ne muovipussiin ja lopuksi metalliastiaan.

Heinäkuun 6. päivän aamuna 2017, kun holvia avattiin täydentääkseen sivukonttoreiden käteisvaroja, Linh otti esiin metallisen säiliön, jossa oli 246 SJC:n kultaharkkoa, ja asetti sen puskurivarastoalueelle (alue pääholvin ulkopuolella, jonne pääsyä puskurivarastoalueelle ja sieltä pois ei hallita tai valvota).

Myöhään aamulla Linh käytti hyväkseen aikaa, jolloin holvin henkilökunta täydensi käteistä pankkiautomaatilla, meni holviin ja varasti 246 SJC:n kultaharkkoa. Sitten hän myi 246 kultaharkkoa yli 8,8 miljardilla VND:llä. Epäilty talletti kaikki rahat arvopaperitililleen.

Työpäivän loppuun mennessä 6. heinäkuuta 2017 varasto- ja kassanhallintalautakunnan kanssa tehdyn inventaarion yhteydessä Linh oli asettanut herra C:lle kuuluvan 246 taelia kultaa sisältävän pussin kultakaappiin "osto-, myynti- ja säilytys"-ohjelman mukaisesti korvatakseen Linhin ottaman kultakirjanpidon. Siksi muut varastonhallintalautakunnan jäsenet eivät pitkään aikaan havainneet kadonneita varoja.

Maaliskuun 22. päivään 2019 mennessä herra C. oli maksanut lainansa ja saanut täydet 246 taelia kultaa TPBankilta. Välttääkseen kadonneen kullan löytymisen Linh leikkasi holvissa säilytetyn DOJI Companylle kuuluvan kultapussin sinetin, otti sieltä 246 taelia SJC:n kultaa ja asetti sen pankin kultakauppakaappiin.

Saatat myös pitää tästä

Kullan ostohinta laskee 154 miljoonaan VND:iin unssilta: Syyt SJC:n kullan hinnan laskuun vastoin maailmanlaajuista trendiä.SJC:n kullan hinta jatkoi jyrkkää laskuaan ja saavutti vuoden 2025 lopun tason, menettäen kaikki vuoden alusta saavutetut voitot maailmanmarkkinoiden hintojen elpymisestä huolimatta. Kotimaisen kullan hinta on nyt vain noin 13 miljoonaa Vietnamin dongia unssilta korkeampi kuin maailmanmarkkinahinta.

15. tammikuuta 2021 mennessä Linhin hallinnoimaan holviin oli ilmestynyt 561 SJC:n kultaharkkoa, jotka toimivat vakuutena H:n ottamalle pankkilainalle.

Tajutessaan, että olisi turvallisempaa käyttää neiti H:n pantattua kultaa kuittaamaan 246 SJC:n varastamia kultaharkkoja, Linh otti holvista metallilaatikon, joka sisälsi neiti H:n pantatun kullan, mursi lukon, veti ulos 246 SJC:n kultaharkkoa, pakkasi, sinetöi ja sijoitti ne kultakaappiin "ostamisen, myymisen ja säilyttämisen" verukkeella. Jäljelle jäänyt kulta säilytettiin metallilaatikossa "turvaholvissa".

9. elokuuta 2023 mennessä Linh oli palauttanut holviin 561 taelia kultaa, jotka oli pantattu neiti H:lle. Neiti H:n maksettua velan holvissa ei ollut muuta sopivaa määrää kultaa korvatakseen kavallukset saaneet 246 taelin kultaa. Koska Linh ei pystynyt palauttamaan kultaa, hän antautui itse viranomaisille.

Lähde: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html