Des dizaines de milliards de dollars ont été détournés en ligne.

SGGPO 19 septembre 2023 15:56

Les cybercrimes liés au secteur bancaire sont en constante augmentation, se complexifient et leurs méthodes et stratagèmes évoluent sans cesse. Parmi les nouvelles techniques utilisées par les criminels, on trouve le collage de codes QR dans les magasins pour rediriger les fonds vers des comptes frauduleux, ou encore la création de fausses factures pour y transférer de l'argent.

ACB Bank partage des informations sur les problèmes de sécurité lors de l'atelier

Lors de l'atelier « Protéger les comptes bancaires contre le risque croissant de fraude en ligne », organisé le 19 septembre par le journal Tuoi Tre en coordination avec la Banque d'État du Vietnam (SBV), le lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4 du département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité ( ministère de la Sécurité publique ), a déclaré que les activités criminelles de haute technologie se développent de plus en plus, avec une tendance à tirer parti des avancées scientifiques et technologiques telles que l'IA pour falsifier des visages (Deepfake) et des voix (Deep Voice), puis contacter des proches et des amis pour leur demander des transferts d'argent.

De plus, les individus usurpent l'identité de prestataires de services pour recouvrer des fonds détournés ou créent des entreprises fictives, ouvrent des comptes bancaires pour recevoir de l'argent à investir en actions, en Forex... et le détournent ensuite.

Lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4, département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (ministère de la Sécurité publique)

Le lieutenant-colonel Cao Viet Hung a également indiqué que de nouvelles techniques sont apparues, comme le collage de codes QR dans les magasins pour transférer de l'argent à des personnes mal intentionnées, la création de fausses factures pour transférer de l'argent à des personnes mal intentionnées, l'usurpation d'identité d'employés de banque, la demande aux clients de fournir des informations de carte et leur utilisation illégale pour acheter des biens et des services.

« Les utilisateurs et les banques restent des cibles privilégiées des criminels. Les banques sont victimes de cybercriminalité qui procède à des analyses approfondies, attaque les systèmes, détecte et exploite les failles de sécurité et diffuse des logiciels malveillants. Quant aux clients, ils sont constamment confrontés à des méthodes et des stratagèmes toujours plus sophistiqués pour les escroquer et s'approprier leurs actifs. Par conséquent, les banques doivent renforcer la coordination entre le ministère de la Sécurité publique, la Banque d'État et les prestataires de services de paiement afin de mettre en place un processus permettant de limiter l'utilisation des comptes bancaires et des portefeuilles électroniques qui ne sont pas à leur nom, et ainsi prévenir rapidement les flux financiers illicites », a suggéré le lieutenant-colonel Cao Viet Hung.

M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements (Banque d'État du Vietnam)

Du côté de la Banque d'État, M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements, a également indiqué que la fraude en ligne est en forte hausse dans le monde . Le FBI recense 27 types de fraudes en ligne, qui ont engendré des pertes de plus de 10,3 milliards de dollars en 2022. Cette recrudescence de la fraude en ligne a des répercussions négatives sur les consommateurs, les entreprises et les institutions financières.

Au Vietnam, les formes de fraude et d'appropriation illicite sur Internet incluent : des escrocs se faisant passer pour des policiers, des procureurs ou des magistrats appellent et menacent des clients impliqués dans des affaires et des réseaux criminels. Ils demandent aux victimes de transférer de l'argent sur des comptes prétendument destinés à servir l'enquête.

De plus, l'usurpation d'identité par numéro de téléphone est devenue très courante ces derniers temps. Les escrocs se font passer pour des employés d'opérateurs et proposent de convertir gratuitement une carte SIM 3G en 4G, ou prétendent qu'elle est bloquée car l'abonné n'a pas effectué la mise à niveau. La victime suit leurs instructions et obtient ainsi un code OTP (mot de passe à usage unique) associé à ses informations d'identification, lui permettant de réactiver son service bancaire en ligne. Ils peuvent alors accéder au compte et effectuer des transactions frauduleuses, s'appropriant ainsi l'argent de l'utilisateur.

« Une autre nouvelle forme de fraude apparue récemment consiste pour des criminels à se faire passer pour des fonctionnaires, des employés du secteur public et des représentants d'organismes d'État afin d'inciter les gens à installer de fausses applications (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) pour prendre le contrôle de leurs téléphones, collecter des informations personnelles et bancaires, et voler de l'argent sur les comptes bancaires des utilisateurs… », a déclaré M. Le Anh Dung.

D'après M. Dung, lutter contre cette fraude n'est pas chose aisée. Limiter la fraude et la malhonnêteté dans les opérations de paiement exige les efforts et la coordination de tous les acteurs concernés, notamment les banques et les utilisateurs.

La Banque d'État, en collaboration avec le ministère de la Sécurité publique, poursuit la connexion de la base de données nationale de la population afin d'authentifier les informations de crédit des clients. Elle travaille également avec le ministère de l'Information et des Communications à un plan de nettoyage des données, en rapprochant les informations des titulaires de comptes s'inscrivant aux services bancaires en ligne avec celles des abonnés mobiles, grâce à leur numéro de téléphone portable. Afin de protéger les comptes bancaires de ses clients, la Banque d'État modifiera la décision 630/2017 relative aux solutions de sécurité pour les paiements en ligne, en précisant les limites des transactions qui devront être authentifiées par des facteurs biométriques afin de garantir que le titulaire du compte et l'auteur de la transaction sont bien la même personne.

« D’après les statistiques, 90 % des virements interbancaires sont inférieurs à 10 millions de VND, et seulement 10 % dépassent ce montant. Par conséquent, une réglementation exigeant une authentification biométrique (empreintes digitales, reconnaissance faciale) sera mise en place pour les virements entre banques, possiblement à partir de 10 millions de VND. Cette mesure permettra également de lutter contre la pratique, longtemps répandue, d’achat, de vente et de location de comptes bancaires », a indiqué M. Dung.

Source: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html