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Les cybercrimes liés au secteur bancaire sont en constante augmentation, se complexifiant et évoluant sans cesse dans leurs méthodes et tactiques. Parmi les nouvelles techniques criminelles, on peut citer le masquage des codes QR en magasin pour dérober des fonds, la falsification de reçus de virements bancaires, et bien d'autres.
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La banqueACB a partagé son point de vue sur les questions de sécurité lors de la conférence. |
Lors du séminaire « Protéger les comptes bancaires contre le risque croissant de fraude en ligne », organisé le 19 septembre par le journal Tuoi Tre en collaboration avec la Banque d’État du Vietnam (SBV), le lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4 du département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie ( ministère de la Sécurité publique ), a déclaré que la criminalité de haute technologie se développe de plus en plus, tendant à exploiter les avancées scientifiques et technologiques telles que l’IA pour imiter les visages (Deepfake) et les voix (Deep Voice), puis contacter des proches et des amis pour leur demander des transferts d’argent.
De plus, ces individus peuvent se faire passer pour des services de recouvrement d'argent perdu à cause de fraudes, ou créer des entreprises « fantômes » et ouvrir des comptes bancaires pour recevoir des fonds d'investissement en actions, en Forex, etc., avant de détourner l'argent.
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Lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4, Bureau de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (ministère de la Sécurité publique) |
Le lieutenant-colonel Cao Viet Hung a également indiqué que de nouvelles tactiques ont émergé, telles que le collage de codes QR sur les écrans des magasins pour voler des biens, la création de fausses factures montrant des transferts d'argent pour voler des biens, l'usurpation d'identité d'employés de banque, la demande aux clients de fournir des informations de carte et leur utilisation illégale pour acheter des biens et des services.
« Les utilisateurs et les banques restent des cibles privilégiées des criminels. Pour les banques, les criminels analysent et attaquent les systèmes, recherchent et exploitent les failles de sécurité et lancent des attaques par logiciels malveillants. Quant aux clients, ils mettent constamment en place des méthodes et des stratagèmes nouveaux et sophistiqués pour les escroquer et s'emparer de leurs biens… Par conséquent, les banques doivent renforcer la coordination entre le ministère de la Sécurité publique, la Banque d'État du Vietnam et les prestataires de services de paiement afin de mettre en place un processus coordonné visant à limiter l'utilisation des comptes bancaires et des portefeuilles électroniques sans propriétaire légitime, et ainsi prévenir au plus tôt la circulation de fonds illicites », a suggéré le lieutenant-colonel Cao Viet Hung.
M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements (Banque d'État du Vietnam) |
Du côté de la Banque d'État du Vietnam, M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements, a également indiqué que la fraude en ligne s'est multipliée à l'échelle mondiale ces derniers temps. Le FBI a classé la fraude en ligne en 27 catégories différentes, qui ont engendré des pertes de plus de 10,3 milliards de dollars en 2022. Cette recrudescence de la fraude en ligne a des répercussions négatives sur les consommateurs, les entreprises et les institutions financières.
Au Vietnam, les formes de fraude et de vol en ligne incluent : des escrocs se faisant passer pour des policiers, des procureurs ou des fonctionnaires de justice, qui appellent et menacent leurs clients en prétendant être impliqués dans des affaires ou des réseaux criminels. Ils exigent que les victimes transfèrent de l’argent sur des comptes désignés à des fins d’enquête.
De plus, les arnaques au détournement de numéro de téléphone sont devenues très fréquentes ces derniers temps. Les escrocs se font passer pour des employés de réseau, proposant des mises à niveau gratuites de cartes SIM 3G vers 4G ou informant leurs victimes que leurs cartes SIM ne sont pas compatibles. Les victimes suivent leurs instructions et leur numéro de téléphone est piraté afin de recevoir des codes OTP qui, combinés aux informations d'identification du client, permettent de réactiver les services bancaires en ligne, d'effectuer des transactions et de voler l'argent de l'utilisateur.
« Une autre nouvelle forme de fraude qui a récemment émergé consiste pour les fraudeurs à se faire passer pour des fonctionnaires, des responsables et des agences gouvernementales afin d'inciter les gens à installer de fausses applications (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) afin de prendre le contrôle de leurs téléphones, de collecter des informations personnelles et des coordonnées bancaires, et de voler de l'argent sur les comptes bancaires des utilisateurs », a déclaré M. Le Anh Dung.
D'après M. Dung, lutter contre ce type de fraude n'est pas chose aisée. Pour limiter la fraude et la tromperie dans les opérations de paiement, une action concertée et une coordination de tous les acteurs sont nécessaires, notamment des banques et des utilisateurs.
La Banque d'État du Vietnam (SBV) a collaboré avec le ministère de la Sécurité publique pour poursuivre la connexion à la base de données nationale de la population afin de vérifier les informations de crédit des clients. Elle travaille également avec le ministère de l'Information et des Communications à un plan visant à nettoyer les données et à faire correspondre les informations des titulaires de comptes enregistrés pour les services bancaires en ligne avec les informations de leurs abonnés à la téléphonie mobile. Afin de protéger les comptes bancaires de ses clients, la SBV modifiera la décision 630/2017 relative aux solutions de sécurité pour les paiements en ligne afin d'y inclure des réglementations détaillées sur les limites de transaction exigeant une authentification biométrique pour garantir que le titulaire du compte et l'auteur de la transaction sont bien la même personne.
« D’après les statistiques, 90 % des virements interbancaires sont inférieurs à 10 millions de VND, et seulement 10 % dépassent ce montant. Par conséquent, une réglementation exigeant une authentification biométrique (empreinte digitale, reconnaissance faciale) pour les virements interbancaires, possiblement à partir de 10 millions de VND, sera bientôt mise en place. Cela permettra également d’éliminer de facto l’achat, la vente et la location de comptes bancaires, une pratique courante depuis longtemps », a indiqué M. Dung.
Source
![OCOP pendant la période du Têt : [Partie 3] Le papier de riz ultra-fin prend son envol.](/_next/image?url=https%3A%2F%2Fvphoto.vietnam.vn%2Fthumb%2F402x226%2Fvietnam%2Fresource%2FIMAGE%2F2026%2F01%2F28%2F1769562783429_004-194121_651-081010.jpeg&w=3840&q=75)
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