MB met en garde contre les formes courantes de fraude

Se faire passer pour des employés, des représentants du gouvernement et des organisations réputées n'est plus une nouvelle tactique d'escroquerie. Cependant, on observe depuis peu sur le marché une situation où certains escrocs se faisant passer pour des représentants d'organisations réputées ont constamment modifié leurs tactiques, devenant de plus en plus sophistiqués et frauduleux afin de détourner l'argent des comptes.

Việt Nam•04/03/2025

I. Formes de fraude

Se faire passer pour une organisation réputée
- Usurpation de l'identité de banques, de services financiers, d'unités de livraison, recrutement pour envoyer de faux e-mails, messages ou passer des appels frauduleux.
- Attirez les victimes vers de faux sites Web pour voler des informations personnelles et des comptes bancaires.
- Formes courantes : usurpation d’identité pour augmenter la limite de la carte, fausses promotions, escroqueries à la livraison, gains de loterie, emplois saisonniers.
Se faire passer pour un policier pour créer une carte d'identité en ligne
- Profitant de la politique de délivrance de cartes d'identité aux enfants de moins de 6 ans, des malfaiteurs se faisant passer pour des policiers guident l'inscription via Zalo et demandent d'accéder à un faux lien.
- Volez des données biométriques, des informations personnelles, installez des logiciels malveillants pour prendre le contrôle des téléphones et des comptes bancaires.
Se faire passer pour un policier pour demander aux victimes de transférer de l'argent
- Se faire passer pour un policier pour informer les victimes sur le blanchiment d’argent et la contrebande.
- Menacé d'arrestation, sommé de transférer de l'argent pour prouver son innocence, de ne le révéler à personne.
- Collecter des informations personnelles pour pirater des comptes bancaires.
Se faire passer pour un employé de l'électricité
- Appelez ou envoyez un SMS pour payer la facture d'électricité sinon l'électricité sera coupée.
- Inciter les gens à visiter de faux liens, à scanner des codes QR ou à installer des applications malveillantes pour voler des comptes bancaires.
- De fausses réductions sur les factures d’électricité pour inciter les clients à payer via des canaux non officiels.
  II. Recommandations des banques

N'accédez pas à des liens étranges et ne scannez pas de codes QR envoyés par des inconnus.
Ne fournissez pas d’informations personnelles par téléphone ou sur les réseaux sociaux.
Contactez immédiatement la police si vous soupçonnez une fraude.
N'enregistrez pas d'informations bancaires sur des applications d'origine inconnue, mettez régulièrement à jour la sécurité.
Vérifiez votre commande via le site officiel de la compagnie maritime.
Négociez uniquement via les canaux officiels , ne transférez pas d'argent sur des comptes personnels.
Méfiez-vous des appels et des messages provenant d’étrangers se faisant passer pour des autorités.
Ne partagez pas d'informations personnelles sur les réseaux sociaux pour éviter d'être exploité.
Vérifiez attentivement les offres d’emploi , évitez les paiements inhabituels et les demandes d’entretien.
En cas de doute, contactez toujours la banque par les canaux officiels .