Le gangster Thành "Bẹt" poursuivi.

(Journal Dan Tri) - L'acte d'accusation reproche à Thanh « Bet » et à ses complices d'avoir prêté de l'argent à des taux d'intérêt exorbitants dans le cadre d'un système d'usure.

Le parquet populaire de Hanoï vient de publier un acte d'accusation poursuivant Doan Quoc Huy (31 ans, résidant dans le district de Cau Giay, Hanoï, également connu sous le nom de Thanh "Bet") pour les crimes d'extorsion et d'usure dans les transactions civiles.

Selon l'acte d'accusation, en 2022, Thanh « Bet », Nguyen Khang Nam (32 ans), Nguyen Quang Anh (36 ans) et Truong Van Thang (28 ans, tous originaires de Hanoi) ont chacun contribué 400 millions de VND pour prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés par le biais d' un système de prêt de type loterie.

Thanh « Bet » et ses complices proposaient des prêts par tranches de 25 à 50 jours, avec des taux d'intérêt de 4 000 à 8 000 VND par million de VND par jour, soit l'équivalent de 146 % à 292 % par an.

Pour fonctionner, Thanh « Bet » a créé un groupe de discussion « HCN2 » pour échanger des informations, et a également demandé à Nam, Thang et Quang Anh de mettre en place des agences subordonnées, chacune composée d'un chef d'équipe et de membres d'équipe.

Le gangster Thanh « Pari » (Photo : CT).

Dans ce système, le chef d'équipe demande aux membres de son équipe de publier des annonces dans des groupes Facebook liés au crédit, aux créances irrécouvrables, etc., afin de trouver des informations et les numéros de téléphone de clients ayant besoin de prêts, puis de réaliser des transactions avec eux.

À son arrivée, le client se voit demander par l'équipe des photos de sa carte d'identité nationale et de son justificatif de domicile à des fins de vérification. Le prêt ne sera accordé que si toutes les conditions sont remplies.

Pour obtenir l'argent, les emprunteurs devaient payer aux usuriers des frais de dossier, correspondant en moyenne à une journée de remboursement du capital, intérêts déduits d'avance. Entre 2022 et 2023, le gang de Thanh « Bet » a mis en place cinq opérations.

Pour gérer le personnel et les transactions financières au sein des équipes, Quang Anh a enregistré trois comptes, « Phattailoc66666 », « Phattailoc9999 » et « Phattailoc99999 », sur le site web 1Cash.Info.

Selon l'acte d'accusation, le site web proposait des fonctionnalités de gestion de prêteurs sur gages et d'octroi de prêts financiers au prix de 1,8 million de VND par compte et par mois. Quang Anh répartissait les comptes en cinq groupes pour une gestion et une utilisation partagées.

Durant la procédure de prêt, si un client tarde à rembourser sa dette, les responsables du groupe demandent à leurs membres de lui envoyer des relances. Si le retard se prolonge, la maison de l'emprunteur est vandalisée avec de la pâte de crevettes fermentée, de l'huile de moteur et d'autres substances nocives.

Les bénéfices ont été répartis équitablement entre les quatre « actionnaires », chacun recevant 25 %, après déduction des dépenses telles que le loyer, les frais de compte sur 1Cash.Info et les salaires des chefs d'équipe et du personnel.

Les chefs d'équipe étaient payés 7 millions de VND par mois par Thanh « Bet » et ses complices, et recevaient 5 % du total des intérêts perçus auprès des clients dont leur équipe était responsable.

Les membres de l'équipe sont payés 5 millions de VND par mois et reçoivent une part des frais perçus sur le traitement des demandes de prêt des clients.

L'accusation soutient que la bande de « Thành Bẹt » a prêté de l'argent à des dizaines de personnes à des taux d'intérêt exorbitants, mais que nombre d'entre elles ont refusé de le signaler. De ce fait, l'accusation n'a pu identifier que 45 cas.

Selon l'acte d'accusation, entre mars et décembre 2023 seulement, ce groupe a facilité un système de jeu de type loterie pour 16 personnes, engrangeant plus de 205 millions de VND de profits illicites.

Source : https://dantri.com.vn/phap-luat/truy-to-giang-ho-thanh-bet-20241113115512034.htm