אזהרה מפני הונאות במטבעות קריפטוגרפיים.

VTV.vn - לשוק המטבעות הקריפטוגרפיים יש פוטנציאל גדול אך גם טומן בחובו סיכונים רבים מכיוון שאין בו שום מחיר רצפה או תקרת מחיר, מה שמוביל לאפשרות של זינוק או צניחה בערכי הנכסים.

פרויקט מטבעות הקריפטו מרמה משקיעים.

בעבר הוצג ותהה כפרויקט ארנק אלקטרוני "תוצרת וייטנאם", והבטיח לבנות מערכת אקולוגית של מטבעות קריפטוגרפיים וייטנאמיים, פרויקט Antex התגלה כלא יותר מהונאות אחרות. על פי משטרת האנוי , כ-30,000 משקיעים הונו בכ-117 מיליארד וייטנאם. המשטרה פעלה לאחרונה נגד מספר רב של פרויקטים הונאתיים של מטבעות קריפטוגרפיים שגרמו להפסדים משמעותיים למשקיעים, כולל מקרים של ניצול לרעה של כמעט 10,000 מיליארד וייטנאם.

פרויקט "המטבע הדיגיטלי Antex" של נגוין הואה בין ושותפיו הבטיחו והתחייבו לבניית מערכת אקולוגית של "מטבע דיגיטלי VNDT" ותוכנת ארנק אלקטרוני VNDT "תוצרת וייטנאם".

נגוין הואה בין ושותפיו משכו בסתר כסף מארנקו הראשי של אנטקס, העבירו אותו לארנקים האישיים שלהם והמירו אותו ל-VND לחלוקה ביניהם. חוקרי משטרת האנוי קבעו כי כ-30,000 ארנקי משקיעים משכו כסף, מה שהביא לגניבת סכום כסף גדול במיוחד.

בספטמבר, משרד הביטחון הציבורי (המשטרה הפלילית), בתיאום עם משטרת האנוי, פירק רשת הונאה שפעלה באמצעות פרויקט המטבעות הווירטואליים WorldMall.app. העבריינים פיתחו אפליקציה משלהם, הנפיקו טוקנים של מטבעות וירטואליים, ארגנו סמינרים וקיימו שידורים חיים נרחבים כדי לקדם את התוכנית, ואף יצרו תמונות של מנהיגים "זרים" כדי לבנות אמון. הם הבטיחו רווחים של 8-21% בשנה, ומשכו אלפי משתתפים תוך חודשים ספורים בלבד. החוקרים קבעו שמדובר בתרמית פונזי מוסווית, שבה כסף ממשקיעים מאוחרים יותר שימש לתשלום למשקיעים מוקדמים עד להפסקת זרימת הכסף.

באוגוסט האחרון, משטרת מחוז פו טו, בתיאום עם משרד הביטחון הציבורי, פירקה קבוצת פשע שהשתמשה ב-PaynetCoin (PAYN) - תוכנית שיווק רב-שכבתית בלתי חוקית. מאז 2021, קבוצה זו בנתה מודל של "תוכנית פירמידה", שהבטיחה ריביות של 5-9% לחודש, ואפשרה המרה לדולר אמריקאי. העבריינים טענו ש-PAYN רשום בארה"ב וניתן להשתמש בו לתשלום עבור כרטיסי טיסה והזמנות מלונות, אך במציאות, אף סוכנות לא קיבלה זאת. כתוצאה מכך, אלפי אנשים נפלו קורבן ואיבדו מאות מיליארדי וונד.

במאי 2025, משטרת מחוז דונג נאי פירקה את הונאת המטבעות הקריפטוגרפיים MTC - Matrix Chain, שגנבה כמעט 10,000 מיליארד וונד מעשרות אלפי משקיעים. תרמית זו נחשבת להונאת המטבעות הקריפטוגרפיים הגדולה ביותר אי פעם בווייטנאם, תוך שימוש במודל גיוס כספים רב-שלבי ומבטיחה תשואות גבוהות פי כמה מפיקדונות בנקאיים.

נגוין הואה בין ושותפיו משכו בסתר כסף מארנקו הראשי של אנטקס, העבירו אותו לארנקים האישיים שלהם והמירו אותו ל-VND כדי לחלוק ביניהם.

ניצול אמון המשקיעים.

המקרה המדובר ביותר בימים אלה הוא הונאת הקריפטו Antex. לאחר שגייסו הון מעשרות אלפי משקיעים עם הבטחה "לבנות מערכת אקולוגית של מטבעות קריפטוגרפיים וייטנאמיים", נגוין הואה בין - יו"ר חברת NextTech Group Joint Stock Company - ושותפיו הואשמו במעילה בסכום כסף גדול במיוחד, בסכום של מאות מיליארדי וונד. חוקרי המשטרה מאמינים שהקבוצה נקטה בטקטיקות מתוחכמות כדי לבנות אמון משקיעים לפני שהרוויחה באופן בלתי חוקי.

בזמן השקתו, Antex הייתה ידועה כפרויקט שקיבל השקעה של 2.5 מיליון דולר מקבוצת NextTech ומקרן הון סיכון בראשות נגוין הואה בין.

בדף הבית של הפרויקט, הוצג נגוין הואה בין כמשקיע ויועץ בכיר. עם זאת, לאחר הרישום, ערך המטבע הקריפטוגרפי צנח במהירות ב-99%, מה שגרם למשקיעים רבים להפסיד כסף. לאחר מכן, Antex הפכה כמעט ללא פעילה. חקירות ראשוניות של הרשויות גילו כי הבטחותיו של נגוין הואה בין היו קיימות רק על הנייר. מוצרים כמו ארנק VNDT ובורסת הבלוקצ'יין לא הושלמו בזמן.

הפרסומות היו בסך הכל הבטחות, כגון: ניתן להשתמש במטבע קריפטוגרפי זה ככלי לקנייה, מכירה והחלפה עם למעלה מ-100 מטבעות קריפטוגרפיים אחרים, המקושרים לארנקים אלקטרוניים כמו נגאן לואונג, וימוֹ וטיין נגאי לצורך תשלומים. לחלופין, באמצעות פלטפורמה זו, משתמשים יכולים להפקיד VNDT, להשתמש בו כבטוחה להלוואה... באמצעות מערכת אקולוגית זו, הפושעים ביקשו להסתיר את זרימת הכספים הגנובים.

מייג'ור גנרל דונג דוק האי, סגן מנהל משטרת העיר האנוי, הצהיר: "שער התשלומים נגאן לואונג הוא אחד משערי התשלום הקשורים למערכת האקולוגית של החשוד בינה. ​​אנו גם מבררים פעילויות רבות הקשורות למערכת האקולוגית של העברת כספים בחברת נגאן לואונג. אנו מתמקדים בחקירה ובבירור של פעילויות פיננסיות רבות אחרות."

קולונל דואן קיין טרונג - סגן ראש מחלקת המשטרה הכלכלית במשטרת העיר האנוי, שיתף: "במהלך החקירה והדיכוי, קבענו גם שהמערכת האקולוגית של Next Tech כוללת ארנק דיגיטלי. זהו שער תשלום, המאפשר העברות כספים דרך הארנק. עם המערכת האקולוגית של Shark Binh, האישומים אינם מוגבלים לשתי עבירות בלבד."

על פי סוכנות המשטרה החוקרת, הטקטיקה המתוחכמת ביותר במקרה זה הייתה מניפולציה של הפסיכולוגיה של המשקיעים. כאשר מחיר המטבע הקריפטוגרפי של Antex צנח, הקבוצה המשיכה להרגיע את הקהילה, והכריזה שוב ושוב על "כיוונים חדשים" ו"תוכניות השקעה הבאות" כדי למנוע משיכה מסיבית של כספים. זוהי דוגמה אופיינית למניפולציה פסיכולוגית במודלים של השקעה בנכסים וירטואליים. כאשר מנוצל אמון, משקיעים נופלים בקלות קורבן ל"מנטליות העדר", תוך התעלמות מסימני סיכונים משפטיים.

כמו פרויקטים רבים אחרים של מטבעות קריפטוגרפיים, Antex מסתמכת על אותה נוסחה: תחת מסווה של פיתוח "מערכת אקולוגית פיננסית 4.0", הפרויקט מגייס עשרות אלפי משקיעים למטבע הקריפטוגרפי שהנפיק באופן עצמאי, ומבטיח תשואות גבוהות ועמלות הפניה. במציאות, מדובר בתוכנית שיווק רב-שכבתית מוסווית ולא מורשית, המשתמשת במוניטין של אנשי עסקים מפורסמים כדי לבנות אמון, ולאחר מכן מרמה משקיעים במאות מיליארדי דונג.

ב-9 בספטמבר 2025, פרסמה הממשלה את החלטה 05 בנושא פיילוט בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים.

סימני זיהוי סיכונים

פרויקטים הונאתיים של מטבעות קריפטוגרפיים כמו Antex, שכללו ניצול לרעה של נכסים, התרחשו בתקופה שבה לא הייתה מסגרת משפטית מלאה לנכסי קריפטו. אנשים רבים גם חסרו את הידע לזהות את סימני הסיכון.

סגן אלוף נגוין טואן קואנג - מחלקה 4, לשכת אבטחת סייבר ומניעת פשעי היי-טק, משרד הביטחון הציבורי, המליץ: "באמצעות עבודתנו המקצועית וניטור נכסים וירטואליים וקריפטו, שמנו לב למספר סימנים בולטים המצביעים על כך שפרויקטים אלה קשורים להונאה ולניצול לרעה של נכסים. באופן ספציפי, בנוגע לריביות, אנשים אלה מציעים ריביות גבוהות במיוחד בהשוואה למודלים עסקיים אחרים, כגון מתן ריביות של עד 1% ליום. לכן, אף מודל עסקי מסורתי או מודל עסקי נוכחי לא יכולים להציע ריביות כה גבוהות."

שנית, אין סיכון בהשקעה. בדרך כלל, אנשים אלה יציעו ביטוח הון למשקיעים. בעוד שהשקעה כרוכה מטבעה בסיכון, במקרה זה הם מציעים ביטוח סיכון למשקיעים. זה יוצר תחושת ביטחון ומעודד אותם להשקיע בפרויקטים שלהם בקלות.

שלישית, הם מציגים חזון עתידי, בניית פרויקט שיכול להחליף את הביטקוין. נכון לעכשיו, שווי הביטקוין נע סביב 110,000 דולר למטבע. על ידי קידום פרויקט זה כתחליף לביטקוין, הם יוצרים ציפיות בקרב משקיעים שהשקעה כעת תניב רווחים עצומים בעתיד. זו הסיבה שיותר ויותר אנשים משקיעים בנכסים וירטואליים ובמטבעות קריפטוגרפיים.

על פי נתונים סטטיסטיים, עד 20 מיליון וייטנאמים מחזיקים בנכסים דיגיטליים במרחב הקיברנטי. סגן אלוף נגוין טואן קואנג - מחלקה 4, מחלקת אבטחת סייבר ומניעת פשעי היי-טק, משרד הביטחון הציבורי, הצהיר: "כיום, החוק הוייטנאמי אוסר על שימוש בנכסים וירטואליים ונכסי קריפטו כאמצעי תשלום. שימוש מכוון בנכסים וירטואליים או קריפטו כאמצעי תשלום יועמד לדין במסגרת החוק הפלילי. בנוסף, הבנק הממלכתי של וייטנאם הוציא הנחיה האוסרת על מוסדות אשראי לספק שירותי תשלום מתווכים או שירותי תשלום עבור פעילויות הקשורות לנכסים וירטואליים או קריפטו."

ב-9 בספטמבר 2025, פרסמה הממשלה את החלטה 05 בנושא פיילוט בשוק המטבעות הקריפטוגרפיים. ביוני, האסיפה הלאומית גם חוקקה והעבירה את החוק לתעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית, שנכנס לתוקף רשמית ב-1 בינואר 2026. בהתאם, נכסים וירטואליים ונכסי קריפטוגרפיים ייחשבו לסוג של נכס במסגרת הקוד האזרחי.

וייטנאם החלה רק לאחרונה בניסוי שוק מטבעות קריפטוגרפיים במסגרת החלטת ממשלה 05, שנכנסה לתוקף ב-9 בספטמבר השנה. זהו גם מאמץ של סוכנויות ניהול המדינה למנוע מאנשים פרטיים לנצל פרצות חוקיות כדי לגייס הון באופן בלתי חוקי.

סגן אלוף נגוין טואן קואנג יעץ עוד לציבור: "כיום, כאשר אנשים רוצים להשתתף בפרויקטים של השקעה בנכסים וירטואליים או במטבעות קריפטוגרפיים, עליהם לחקור לעומק את הפרויקט, ובמיוחד את מפת הדרכים לפיתוח שלו ואת צוות הפיתוח. אל תסמכו על משפיענים ברשתות החברתיות כמו KOL או KOC. כאשר הם מקדמים פרויקטים כאלה, עליכם לחקור ולהבין אותם באמת. חוץ מזה, עלינו להיות מודעים היטב לסיכונים הפוטנציאליים בעת השקעה בפרויקטים של נכסים וירטואליים או במטבעות קריפטוגרפיים, כי רווח תמיד מגיע עם סיכון. ב-10 באוקטובר, ערך הביטקוין ירד מ-120,000 דולר למטבע ל-102,000 דולר למטבע תוך מספר שעות בלבד, מה שהוביל לכך שמשקיעים רבים איבדו את חשבונותיהם."

יתר על כן, בעתיד הקרוב, כאשר בורסות קריפטו מקומיות יקבלו רישיון במסגרת החלטת ממשלה מס' 05, והחוק לתעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית ייכנס לתוקף רשמית ב-1 בינואר 2026, אנו ממליצים למשקיעים וייטנאמים להשתתף בהשקעות קריפטו בבורסות מקומיות. על ידי השתתפות במסחר והשקעה בקריפטו בבורסות מקומיות, זכויותיהם ואינטרסיהם המשפטיים של המשקיעים הווייטנאמים יהיו מוגנים. הדבר יתרום גם להסרת וייטנאם מהרשימה האפורה של FATF בנושא איסור הלבנת הון.

שוק המטבעות הקריפטוגרפיים הוא שוק בעל פוטנציאל רווחי, אך הוא טומן בחובו גם סיכונים משמעותיים מכיוון שאין בו רצפות או תקרות מחירים, כלומר ערכי נכסים יכולים לנסוק או לצנוח תוך שניות. משקיעים צריכים לחקור ביסודיות את השוק הזה לפני שהם משתתפים, ולהיזהר מהבטחות מפתות מפרויקטים, כגון "תשואות גבוהות במיוחד" או השקעות "ללא סיכון".

מקור: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm