אזהרה מפני הונאות במטבעות וירטואליים

פרויקט מטבעות קריפטוגרפיים מרמה משקיעים

פעם הובטחו והוצעו על פרויקט ארנק אלקטרוני "תוצרת וייטנאם", פעם הובטח לבנות מערכת אקולוגית של מטבעות דיגיטליים וייטנאמיים, אבל מסתבר שפרויקט Antex אינו שונה מהונאות אחרות. כ-30,000 משקיעים נשדדו בסכום השווה לכ-117 מיליארד דולר מהפרויקט הזה, על פי נתונים ממשטרת העיר האנוי . כוחות המשטרה השמידו לאחרונה ברציפות פרויקטים רבים של הונאה של מטבעות וירטואליים, וגרמו להפסדים גדולים למשקיעים, כולל מקרים של ניכוס של כמעט 10,000 מיליארד דולר.

פרויקט "המטבע הדיגיטלי Antex" של נגוין הואה בין וחברות נוספות עם הבטחות והתחייבויות לבנות את המערכת האקולוגית של "המטבע הדיגיטלי VNDT" ותוכנת הארנק האלקטרוני VNDT "תוצרת וייטנאם".

נגוין הואה בין ושותפיו משכו בסתר כסף מארנקו הכללי של אנטקס, העבירו אותו לארנקים האישיים שלהם, והמירו אותו ל-VND לחלוקה. סוכנות החקירה של משטרת האנוי קבעה כי מארנקיהם של כ-30,000 משקיעים נמשכו כספים, סכום הכסף הכולל שנגנב היה גדול ביותר.

בספטמבר, משרד הביטחון הציבורי (המשטרה הפלילית) תיאם עם משטרת האנוי כדי לחסל רשת הונאה באמצעות פרויקט המטבעות הווירטואליים WorldMall.app. הנבדקים תכנתו אפליקציות משלהם, הנפיקו מטבעות של WM, ארגנו סמינרים, שידרו שידורים חיים ואף יצרו תמונות של מנהיגים "זרים" כדי ליצור אמון. הם התחייבו לרווחים של 8-21% בשנה, ומשכו אלפי משתתפים תוך חודשים ספורים בלבד. סוכנות החקירה קבעה שמדובר במודל פונזי מוסווה, שבו כספם של אנשים מאוחרים יותר שימש לתשלום לאנשים קודמים עד שתזרים המזומנים נשבר.

באוגוסט האחרון, משטרת מחוז פו טו תיאמה עם משרד הביטחון הציבורי כדי לפרק קבוצת פשע המשתמשת ב-PaynetCoin (PAYN) - פרויקט רב-מפלסי בלתי חוקי. מאז 2021, קבוצה זו בנתה מודל של "תגמול פירמידה", המבטיח ריביות של 5-9% לחודש, המאפשר המרה לדולר אמריקאי. הנבדקים טענו ש-PAYN רשומה בארה"ב ויכולה לשלם עבור כרטיסי טיסה והזמנות מלונות, אך במציאות, אף סוכן לא קיבל זאת. כתוצאה מכך, אלפי אנשים נפלו למלכודת ואיבדו מאות מיליארדי וונד.

במאי 2025, משטרת מחוז דונג נאי פירקה את רשת המטבעות הווירטואליים MTC - Matrix Chain, וגזלה כמעט 10,000 מיליארד דונג וייטנאמי מעשרות אלפי משקיעים. מדובר בהונאת המטבע הווירטואלי הגדולה ביותר אי פעם בווייטנאם, עם מודל גיוס הון רב-שלבי, המבטיח רווחים גבוהים פי כמה מפיקדונות בנקאיים.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — נגוין הואה בין ונושאים אחרים משכו בסתר כסף מארנקו הכללי של אנטקס, העבירו אותו לארנקים אישיים והמירו אותו ל-VND לחלוקה.

להרוויח מאמון המשקיעים

המקרה המעניין ביותר בימים אלה הוא פרשת המטבע הווירטואלי Antex. נגוין הואה בין - יו"ר חברת NextTech Group Joint Stock Company - ושותפיו הואשמו זה עתה בהפקעת סכום כסף גדול במיוחד, עד מאות מיליארדי וייטנאמים, לאחר שגייסו הון מעשרות אלפי משקיעים, עם ההבטחה "לבנות מערכת אקולוגית של מטבעות דיגיטליים וייטנאמיים". סוכנות החקירה המשטרתית קבעה כי לקבוצת המשתתפים היו טריקים מתוחכמים כדי לבנות אמון משקיעים, ולאחר מכן להרוויח.

בזמן ההשקה, Antex היה ידוע כפרויקט שקיבל השקעה של 2.5 מיליון דולר מקבוצת NextTech ומקרן הון סיכון בראשות נגוין הואה בין.

בדף הבית של הפרויקט, הוצג נגוין הואה בין כמשקיע בכיר ויועץ. עם זאת, לאחר הרישום, ערך נכסי הקריפטו איבד במהירות 99% מערכו, מה שגרם למשקיעים רבים להפסיד כסף. אז, לאנטקס כמעט ולא הייתה פעילות. תוצאות חקירה ראשונית של הרשויות הראו כי התחייבויותיה של נגוין הואה בין היו קיימות רק על הנייר. מוצרים כמו ארנק VNDT או בורסת בלוקצ'יין לא הושלמו בזמן.

הפרסומות הן בסך הכל הבטחות, כגון: מטבע וירטואלי זה משמש ככלי לקנייה, מכירה והחלפה של יותר מ-100 מטבעות וירטואליים שונים, המקושרים לארנקים אלקטרוניים כגון: Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay לצורך תשלום. או באמצעות פלטפורמה זו, משתמשים יכולים להפקיד VNDT, משכנתא כדי ללוות כסף... באמצעות מערכת אקולוגית זו, הנבדקים מצאו דרכים להסתיר את זרימת הכסף שהושגה באופן לא נכון.

מייג'ור גנרל דונג דוק האי - סגן מנהל משטרת העיר האנוי אמר: "פורטל נגאן לואונג הוא אחד מפורטלי התשלומים הקשורים למערכת האקולוגית של בינה. אנו גם מבהירים פעילויות רבות הקשורות למערכת האקולוגית של העברת כספים בחברת נגאן לואונג. אנו מתמקדים בחקירה ובבירור של פעילויות פיננסיות רבות אחרות".

קולונל דואן קיין טרונג - סגן ראש מחלקת המשטרה הכלכלית במשטרת העיר האנוי, שיתף: "במהלך החקירה והמאבק, קבענו גם שבמערכת האקולוגית של Next Tech קיים ארנק Ngan Luong. זהו שער תשלום, דרך פעילות העברת הכספים של הארנק. עם המערכת האקולוגית של Shark Binh, הפשעים לא נעצרים בשני אישומים בלבד."

על פי סוכנות החקירות המשטרתית, מניפולציה של הפסיכולוגיה של המשקיעים הייתה הטריק המתוחכם ביותר במקרה זה. כאשר מחיר המטבע של Antex צנח, הקבוצה עדיין הרגיעה את הקהילה, והכריזה ללא הרף על "אוריינטציות חדשות" ו"תוכניות השקעה הבאות" כדי למנוע גל של משיכות הון מסיביות. זוהי צורה אופיינית של טריקים פסיכולוגיים במודלים של השקעה בנכסים וירטואליים. כאשר מנוצל אמון, משקיעים נופלים בקלות ל"אפקט העדר", תוך התעלמות מסימנים של סיכונים משפטיים.

Antex, כמו פרויקטים רבים אחרים של מטבעות קריפטוגרפיים, מסתמכת על אותה נוסחה: תחת השם פיתוח "מערכת אקולוגית פיננסית 4.0", הפרויקט קורא לעשרות אלפי משקיעים להשקיע במטבע הקריפטוגרפי שהנפיק באופן עצמאי, תוך הבטחת ריביות גבוהות ותשלום עמלות להפניות. למעשה, זהו מודל שיווק רב-שכבתי מוסווה, ללא רישיון, המשתמש במוניטין של אנשי עסקים מפורסמים כדי ליצור אמון, ולאחר מכן גונב מאות מיליארדי דונג ממשקיעים.

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — ב-9 בספטמבר 2025, פרסמה הממשלה את החלטה 05 בנושא פיילוט בשוק נכסי הקריפטו.

סימני זיהוי סיכונים

פרויקטים של מטבעות קריפטוגרפיים הונאה וגזל נכסים, כמו Antex, התרחשו בתקופה שבה לא הייתה מסגרת משפטית מלאה לנכסי קריפטו. לאנשים רבים לא היה הידע הדרוש כדי לזהות את סימני הסיכון.

סגן אלוף נגוין טואן קואנג - מחלקה 4, מחלקת אבטחת סייבר ומניעת פשעי היי-טק, משרד הביטחון הציבורי, המליץ: "באמצעות עבודה מקצועית, כמו גם ניטור תחום הנכסים הווירטואליים והנכסים המוצפנים, שמנו לב לכמה סימנים בולטים המצביעים על כך שמדובר בפרויקטים הקשורים להונאה והפקעת רכוש. באופן ספציפי, מבחינת ריביות, הנושאים מציעים ריביות גבוהות באופן חריג בהשוואה למודלים עסקיים אחרים כגון הצעת ריביות של עד 1% ליום. לפיכך, אף מודל עסקי מסורתי או מודל עסקי נוכחי לא יכול לעמוד בריביות כה גבוהות."

שנית, אין סיכון בהשקעה. בדרך כלל, הנבדקים יציעו ביטוח הון למשקיעים. בדרך כלל, בעת השקעה, יהיו סיכונים. במקרה זה, הנבדקים מסכימים לספק ביטוח סיכונים למשקיעים. משם, יוצרים מנטליות נוחה, מוכנים להפקיד כסף כדי להשקיע בפרויקטים של הנבדקים.

שלישית, הציגו חזון עתידי, בניית פרויקט שיכול להחליף את הביטקוין. נכון לעכשיו, ערכו של הביטקוין נע סביב 110,000 דולר למטבע. קידום פרויקט זה שיחליף את הביטקוין ייתן למשקיעים את הציפייה שכאשר הם משקיעים בתקופה זו, הם יצפו לקבל רווחים עצומים בעתיד. דבר זה מוביל ליותר ויותר אנשים להשתתף בהשקעות בתחום הנכסים הווירטואליים ונכסי הקריפטו.

על פי נתונים סטטיסטיים, עד 20 מיליון וייטנאמים מחזיקים בנכסים דיגיטליים במרחב הקיברנטי. סגן אלוף נגוין טואן קואנג - מחלקה 4, מחלקת אבטחת סייבר ומניעת פשעי היי-טק, משרד הביטחון הציבורי, הגיב: "כיום, החוק הוייטנאמי אוסר על שימוש בנכסים וירטואליים ונכסים מוצפנים כאמצעי תשלום. אם תשתמש במכוון בנכסים וירטואליים ונכסים מוצפנים כאמצעי תשלום, תועמד לדין על פי חוק העונשין. בנוסף, בנק המדינה הוציא גם הנחיה האוסרת על מוסדות אשראי לספק שירותי תשלום מתווכים ולספק שירותי תשלום עבור פעילויות הקשורות לנכסים וירטואליים ונכסים מוצפנים."

ב-9 בספטמבר 2025, פרסמה הממשלה את החלטה 05 בנושא פיילוט בשוק נכסי הקריפטו. ביוני, פרסמה והעבירה האסיפה הלאומית גם את החוק לתעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית, שנכנס לתוקף רשמית ב-1 בינואר 2026. בהתאם לכך, נכסים וירטואליים ונכסי קריפטו ייחשבו לסוג של נכס על פי הקוד האזרחי.

וייטנאם החלה זה עתה בניסוי פיילוט של שוק נכסי הקריפטו במסגרת החלטה 05 של הממשלה - בתוקף החל מ-9 בספטמבר השנה. זהו גם מאמץ מצד סוכנות ניהול המדינה למנוע מנושאים לנצל פערים משפטיים כדי לגייס הון באופן בלתי חוקי.

סגן אלוף נגוין טואן קואנג יעץ עוד לאנשים: "כיום, כאשר אנשים רוצים להשתתף בפרויקטים של השקעה בנכסים וירטואליים ובנכסי קריפטו, עליהם ללמוד היטב על הפרויקט, במיוחד על מפת הדרכים של הפיתוח וצוות הפיתוח, אל תסמכו על אנשים בעלי השפעה במרחב הקיברנטי כמו KOLs ו-KOCs. כאשר הם מקדמים פרויקטים אלה, עליהם באמת ללמוד ולהבין את הפרויקט. חוץ מזה, עלינו להיות מודעים היטב לסיכונים הפוטנציאליים בעת השתתפות בהשקעה בפרויקטים של נכסים וירטואליים ובנכסי קריפטו, מכיוון שרווחים תמיד מגיעים עם סיכונים. ב-10 באוקטובר, ערך הביטקוין ירד מ-120,000 דולר למטבע ל-102,000 דולר למטבע תוך מספר שעות בלבד, מה שהוביל לכך שמשקיעים רבים איבדו את חשבונותיהם."

בנוסף, בעתיד הקרוב, כאשר רצפת המסחר בנכסי קריפטו מקומית תאושר על פי החלטה מס' 05 של הממשלה, וכן כאשר החוק לתעשיית הטכנולוגיה הדיגיטלית ייכנס לתוקף רשמית החל מ-1 בינואר 2026, אנו ממליצים למשקיעים וייטנאמים להשתתף בהשקעות בנכסי קריפטו בזירות מסחר מקומיות. מכיוון שכאשר הם משתתפים במסחר בנכסי קריפטו ומשקיעים בנכסי קריפטו בזירות מסחר מקומיות, למשקיעים וייטנאמים יובטחו זכויותיהם ואינטרסים החוקיים שלהם. במקביל, הדבר גם מסייע להסרת וייטנאם מהרשימה האפורה של FATF של אמצעים נגד הלבנת הון.

שוק המטבעות הקריפטוגרפיים הוא שוק פוטנציאלי אך טומן בחובו גם סיכונים פוטנציאליים רבים מכיוון שאין בו מחיר רצפה או מחיר תקרה, מה שמוביל לשווי הנכסים שיכול להרקיע שחקים או לרדת בחופשיות תוך שניות ספורות. משקיעים צריכים ללמוד היטב אם הם רוצים להשתתף בשוק הזה, ולהיזהר מה"עוגות" המתוקות שמציעים פרויקטים, כמו למשל "רווחים גבוהים במיוחד או ללא סיכון".

מקור: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm