אזהרה מפני הונאות בנקאיות במהלך תקופת סוף השנה וראש השנה הירחי.

Việt Nam•21/12/2023

באמצעות שיטות וטריקים מתוחכמים כמו טכנולוגיית הדפסה תלת-ממדית, זיוף קודי QR והצמדת שבבים אלקטרוניים מזויפים, אנשים אלה מזייפים תעודות זיהוי אזרחיות (CCCD) כדי לפתוח חשבונות בנק למטרות הונאה.

לאחרונה, מערכת הבנקאות במחוז פרסמה אזהרות רבות על אנשים המנצלים פעילויות בנקאיות לביצוע הונאה וניצול לרעה של נכסים. (התמונה צולמה בסניף המחוזי של בנק המדינה של וייטנאם).

הבנק מפרסם אזהרות כל הזמן מפני הונאות.

גב' נגוין טאנה הואה, עובדת בסניף הואה בין של בנק ליין וייט, אמרה: "ברגע שגילינו את תוכנית הונאה של זיוף תעודות זהות של אזרחים למטרות הטעיה, בנק ליין וייט פרסם אזהרה לגבי התנהגות זו לכל הלקוחות המשתמשים בשירותינו, כדי שיהיו מודעים וערניים מפני תעלול מתוחכם ביותר זה."

בהתאם לכך, בנוגע לשיטות בהן השתמשו אנשים אלה לפרסום פרסומות ברשתות חברתיות ובקבוצות, הם הציעו שירותים כגון: "הכנת תעודות זהות מזויפות", "הכנת תעודות זהות מזויפות עם שבבים סטנדרטיים", "ייצור מהיר של תעודות זהות, משלוח עד הבית" וכו'. במקביל, אנשים אלה רכשו מידע מקורי של תעודות זהות כדי לבצע את הזיוף; תוך שימוש בשיטות כגון מניפולציה של תמונות, טכנולוגיית הדפסה תלת-ממדית, זיוף קודי QR, הצמדת לוחיות שבב מזויפות, ולאחר מכן שימוש בתעודות זהות מזויפות כדי לרשום חשבונות בנק באינטרנט על מנת לבצע הונאה.

לדברי גב' נגוין טאן הואה, סניף בנק ליין וייט בהואה בין לא זיהה פעילות מסוג זה במהלך פעילותו. עם זאת, התגלו מקרים רבים של שימוש בתעודות זהות מזויפות לביצוע פשעים בסניפי בנקים ברחבי הארץ. יתר על כן, באמצעות מאמצי פיקוח ובקרה, יחידות וסוכנויות רלוונטיות מנעו במהירות שני אירועים במחוז לאק סון, ומנעו מאנשים להעביר מאות מיליוני דונג לרמאים דרך מערכת בנק ליין וייט בשנת 2023.

בהתבסס על המצב הנ"ל, הבנק יעץ ללקוחות שכאשר הם מקבלים שיחות או הודעות המבקשות את פרטי כרטיס הזיהוי האזרח שלהם (CCCD), עליהם לא למסור את המידע באופן מיידי אלא לאמת את זהות המתקשר על ידי בקשת מידע משלו, כתובת, מספר טלפון ליצירת קשר, מקום עבודה, סיבת בקשת מידע CCCD, או פנייה חוזרת אליו דרך ערוץ אמין אחר; עליהם לא להצטרף לקבוצות המפרסמות מאמרים הקשורים לזיוף CCCD. עליהם לנקוט משנה זהירות ולחקור ביסודיות פרסומות ברשתות החברתיות; עליהם לא לחשוף מידע חשוב כגון מספר CCCD, מספר חשבון בנק או סיסמה; עליהם לא לשתף תמונות של ה-CCCD שלהם ברשתות החברתיות, וגם לא להשאיל או לאפשר לזרים לצלם את ה-CCCD שלהם; ועליהם לא להשכיר, לקנות או למכור את ה-CCCD שלהם. עליהם בהחלט לא להתקין אפליקציות ממקורות לא ידועים.

אל תהפוך את עצמך לקורבן של הונאה.

על פי מידע ממשטרת המחוז, לא התגלו לאחרונה במחוז מקרים של שימוש בתעודות זהות מזויפות לצורך הונאה וגניבת רכוש. עם זאת, יחידות תפקודיות של משטרת המחוז חוקרות ומבררות כעת מקרה אחד במחוז קאו פונג שבו אדם השתמש בתעודת זהות של אדם אחר כדי לרשום חשבונות ושירותים בתחום התקשורת לצורך הונאה וגניבת רכוש.

מלבד בנק Lien Viet, בנקים אחרים גם מפרסמים באופן שוטף אזהרות ללקוחות בנוגע לאנשים המנצלים פעולות בנקאיות למטרות הונאה. לדוגמה, בנק HD פרסם לאחרונה אזהרה בנוגע להונאה בנקאית נפוצה והתחזות: נוכלים שולחים לעתים קרובות הודעות המתחזות לבנק ממספרי טלפון או ממותג הבנק שאינם מוכרים כדי ליידע את הלקוחות שחשבונותיהם מראים סימנים של פעילות חריגה, עמלות מנוכה וכו', ולאחר מכן מורים ללקוחות להתחבר באמצעות קישור שנשלח עם ההודעה, המבקש מהם לספק את פרטי האבטחה של חשבון הבנק שלהם (שם משתמש, סיסמה, OTP...). אם לקוחות מספקים מידע זה, הנוכלים יכולים להתחבר ולבצע פעולות זדוניות בחשבונותיהם.

לדברי נציגי הבנק הממלכתי של וייטנאם במחוז, אנשים רבים מנצלים כיום פעילויות בנקאיות לביצוע סחר בבני אדם באמצעות עסקאות העברת כספים. מערכת הבנקאות פרסמה באופן שוטף אזהרות כדי להעלות את המודעות הציבורית ואת הערנות בקרב לקוחות בעת ביצוע עסקאות פיננסיות, ובכך למנוע מפושעים לנצל פרצות לביצוע סחר בבני אדם.

בנוגע לסוגיה זו, שיתף קולונל טרונג קוואנג האי, סגן מנהל משטרת המחוז: "במציאות, רוב המקרים הקשורים להלבנת הון מקוונת קשורים למגזר הבנקאי. העבריינים משתמשים לעתים קרובות בחשבונות בנק שנרכשו או נפתחו על ידי אחרים כדי לקבל כסף שהועבר על ידי הקורבנות, ולאחר מכן מעבירים אותו לחשבונות בנק אחרים כדי למחוק עקבות. יתר על כן, עם המגמה של עסקאות ללא מזומן, ההתפתחות המהירה והשימוש הנרחב בשירותי בנקאות אלקטרונית, כולל פתיחת חשבונות ועסקאות, מאפשרים לעבריינים לנצל שיטות וטקטיקות שונות לביצוע פשעים."

במיוחד לקראת סוף השנה, לקראת ראש השנה הירחי, פושעים אלה פעילים יותר, ומשתמשים בשיטות וטקטיקות מתוחכמות יותר ויותר. לכן, אנשים חייבים להיות ערניים עוד יותר כדי להימנע מליפול למלכודות של נוכלים. המאבק בסוג זה של פשיעה קשה מאוד. בעבר, משטרת המחוז קיבלה דיווחים ודיווחים רבים על הונאה מקוונת, אך כאשר עוקבים אחר חשבונות הבנק שסיפקו העבריינים, הרמזים כמעט תמיד הולכים לאיבוד...

מאן הונג

מָקוֹר