למעלה מעשור של שינויים דרמטיים ב-MSB.

גל אחר גל דוחף את הגל שלפניו.

הבנק המסחרי הימי של וייטנאם (MSB), לשעבר הבנק הימי, נוסד בשנת 1991 בעיר האי פונג עם הון ראשוני של 40 מיליארד וינדיש וייטנאם.

במהלך 33 שנות הקמתו ופיתוחו, בנק זה הרחיב ברציפות את הון המוסדות שלו. עד היום, הון המוסדות של הבנק גדל פי 500 מהסכום ההתחלתי שלו ל-20,000 מיליארד דונג וייטנאמי, מה שמציב אותו בטווח הביניים מבין 28 הבנקים המסחריים הפועלים כיום.

בשנת 2024, MSB מתכננת להנפיק עד 600 מיליון מניות נוספות, ביחס הנפקה מקסימלי של 30%, כלומר בעלי מניות המחזיקים ב-100 מניות יקבלו 30 מניות חדשות, ובכך יגדילו את הון החברה מ-20,000 מיליארד דונג וינדי ל-26,000 מיליארד דונג וינדי.

כשהלוגו היה עדיין בצבע כחול אוקיינוס, גם לבעלי המניות העיקריים ב-MSB היה אופי ימי חזק, כאשר תאגיד הספנות הווייטנאמי (Vinalines) החזיק ביותר מ-163.1 מיליון מניות, המהוות 10.88% מההון; חברת המניות המשותפת של סוכנות התחבורה המאוחדת (Gemadept) החזיקה ב-99.8 מיליון מניות, המהוות 6.66%; וחברת הספנות האוקיינוס ​​הווייטנאמי (VOSCO) החזיקה כמעט 93 מיליון מניות, המהוות 6.2%.

בנוסף, קבוצת הדואר והתקשורת של וייטנאם ( VNPT ) מחזיקה גם ביותר מ-298.6 מיליון מניות, המהוות 19.91% מהון הבנק.

התקופות הטובות היו קצרות מועד; מערכת היחסים השברירית בין MSB ל-Vinalines הגיעה בהדרגה לסיומה כאשר האחרונה הסתבכה במחלוקת והחלה למכור את אחזקותיה ב-MSB. בשנת 2014, מכרה Vinalines את כל יותר מ-20 מיליון מניותיה ב-MSB לשני משקיעים, והרוויחה למעלה מ-315 מיליארד דונג וייטנאמי.

VNPT גם צמצמה בהדרגה את תרומת ההון שלה ל-MSB. בשנת 2015, הקבוצה אף הודיעה על כוונתה למכור את כל יותר מ-71.5 מיליון מניותיה בבנק. עם זאת, על פי דוח הממשל התאגידי לשנת 2023, VNPT נותרה בעלת מניות מרכזית, המחזיקה ב-6.05% מהון הבנק.

במקביל לדעיכתו של וינאלינס ב-MSB, צמחה במהירות ישות משפטית נוספת בבנק. בשנת 2007, קבוצת VID (קודמתה של TNG Holdings, כיום קבוצת ROX) רכשה מניות בבנק Maritime Bank.

מר טראן אן טואן, אז המנכ"ל של קבוצת VID, נבחר לסגן יו"ר מועצת המנהלים של בנק זה. בשנת 2008, מר טואן נכנס לתפקיד המנכ"ל של בנק Maritime. בשנת 2012, מר טואן הפך ליו"ר מועצת המנהלים של בנק Maritime.

מאז שינוי הבעלות, MSB עבר שינויים משמעותיים. משנת 2009, זהות המותג של הבנק עברה מכחול לאדום, יחד עם סמל הספרה 1.

בין השנים 2011-2013, MSB גם צמצמה באופן דרסטי את כוח האדם שלה. עד סוף שנת 2013, מנה הבנק 2,910 עובדים בסך הכל, לעומת 4,699 בשנת 2011 ו-3,639 בשנת 2012. לפיכך, בתוך שנתיים בלבד, הבנק צמצם את כוח האדם שלו ב-1,789 עובדים. ב-14 בינואר 2019, MSB שינתה רשמית את זהות המותג והקיצור שלה מבנק מריטיים ל-MSB.

MSB משנה את זהות המותג שלה.

למעלה משנתיים של הכנות לרישום ב-HoSE.

בסוף דצמבר 2020, יותר מ-1.17 מיליארד מניות של MSB נרשמו רשמית בבורסת הו צ'י מין (HoSE) עם מחיר ייחוס של 15,000 דונג וייט למניה ביום המסחר הראשון, המקביל לשווי שוק של מעל 17,625 מיליארד דונג וייט בזמן הרישום. עם זאת, השגת תוצאה זו הייתה שיאה של תהליך הכנה ארוך מצד הבנק.

בשנת 2018, אישרה האסיפה הכללית השנתית של MSB תוכנית לרישום מניותיה בבורסה לניירות ערך בבורסה של בריטניה (HoSE), כאשר מסגרת הזמן הצפויה היא הרבעון הראשון של 2019.

עם זאת, באוקטובר 2018, שותפת הייעוץ של הבנק להנפקה ראשונה, תאגיד ניירות הערך של הו צ'י מין סיטי (HSC), המליצה ליישם את ההנפקה לפי אחת משתי אפשרויות למפת דרכים כדי למקסם את היתרונות עבור בעלי המניות והמשקיעים, תוך ניצול התפתחויות חיוביות בשוק כדי לשפר את תדמיתה של MSB.

בהתאם לכך, לאור ההתפתחויות השליליות בשוקי הפיננסים וניירות הערך מסוף 2018 ועד תחילת 2019, שלא בישרו טובות לרישום רשמי, החליטה הנהלת MSB להמשיך בתוכנית לרשום את מניותיה בבורסה של בריטניה (HoSE) ברבעון השלישי של 2019.

MSB הצהירה כי ההנפקה הראשונה תסייע לבנק לגוון את תיק ההשקעות שלו (להגדיל את שיעור בעלי המניות הזרים), להגדיל את שווי השוק שלו לאחר הרישום, וצפויה לגייס כ -1.1 מיליארד דולר לאחר מכירת כל המניות באוצר למשקיעים נבחרים.

בנובמבר 2019, הודיעה HoSE כי קיבלה את בקשת הרישום של MSB. עם זאת, האסיפה הכללית השנתית במאי 2020 אישרה את ביטול בקשת הרישום הראשונית ב-HoSE והחליטה להתחיל מחדש את תהליך הרישום כאשר תנאי השוק יהיו נוחים.

לאחר יותר משנתיים של ניסיונות רישום כושלים, נראה כי MSB זהירה יותר בתוכניות ההנפקה שלה. לפני הרישום הרשמי בבורסת HoSE בדצמבר 2020, פרסם הבנק מספר הודעות חיוביות.

בהתאם לכך, MSB פרסמה את תוצאותיה העסקיות לתשעת החודשים הראשונים של 2020, כאשר סך הנכסים המאוחדים הגיע ליותר מ-166,000 מיליארד דונג וייטנאמי, והשיג כמעט 98% מהתוכנית שנקבעה; הרווח לפני מס הגיע ל-1,666 מיליארד דונג וייטנאמי, ועבר את התוכנית שנקבעה קודם לכן, שעמדה על 1,439 מיליארד דונג וייטנאמי.

באופן בולט ביותר, עד סוף הרבעון השלישי של 2020, MSB הסדירה במלואן את כל ההלוואות שאינן נושאות חוב שנמכרו ל-VAMC. לפני כן, ביוני 2020, הבנק עדיין רשם כמעט 1,185 מיליארד דונג וייטנאמי בערך נקוב של אג"ח מיוחדות שהונפקו על ידי VAMC. לפיכך, תוך שלושה חודשים בלבד, הבנק מחק בהצלחה את חובו ב-VAMC.

על פי דוחות כספיים, בשנת 2016, MSB רשמה כמעט 8,874 מיליארד דונג וייט באג"ח מיוחדות שהונפקו על ידי VAMC. לאחר מכן, נכון ל-31 בדצמבר 2017, סכום ההלוואות שאינן נושאות ביצועים ש-MSB מכרה ל-VAMC גדל ל-9,319 מיליארד דונג וייט.

עד שנת 2018, ערך האג"ח המיוחדות שהונפקו על ידי VAMC ירד בחדות מ-6,000 מיליארד דונג וייטנאמי לכמעט 3,314 מיליארד דונג וייטנאמי, וירד עוד יותר ל-1,533 מיליארד דונג וייטנאמי בסוף 2019.

MSB - קבוצת ROX

גם הקשר בין חברת המניות המשותפת של קבוצת ROX (ROX Group) לבין MSB הוא נקודה ראויה לציון בתקופה שמר טואן היה ראש הבנק.

יו"ר מועצת המנהלים הנוכחית של קבוצת ROX היא גב' נגוין טי נגויט הואנג - אשתו של מר טראן אן טואן . בנוסף, גב' הואנג הייתה בעבר גם סגנית היו"ר הראשונה של מועצת המנהלים ויו"ר המועצה המייסדת של בנק Maritime, וייצגה את תרומת ההון של קבוצת VID לבנק זה.

על פי אתר האינטרנט שלה, קבוצת ROX, שנודעה בעבר בשם TNG Holdings Vietnam, נכנסה לשוק בשנת 1996. קודמתה של TNG Holdings Vietnam הייתה Vietnam Investment and Development Group (VID GROUP).

בשנת 2007 הרחיבה הקבוצה את פעילותה לתחום השקעות פיננסיות, והפכה לשותפה של Maritime Bank (MSB). עד שנת 2020, פיתחה וניהלה הקבוצה למעלה מ-100 חברות, 11 פארקי תעשייה, 5 אזורים עירוניים מעורבים, 4 אזורי מגורים, 6 קניונים ו-6 בנייני משרדים.

מדור מבוא באתר האינטרנט של קבוצת ROX.

על פי הדוחות הכספיים של חברה במערכת האקולוגית של קבוצת ROX, ROX Key Holdings JSC (לשעבר TNS Holdings), החברה הראשונה בקבוצת ROX שנסחרה בבורסה תחת סמל טיקר TN1, בסוף הרבעון הראשון של 2024, לחברה הייתה השקעה פיננסית לטווח קצר במניות MSB בעלות מקורית של מעל 518 מיליארד דונג ושווי הוגן של מעל 707 מיליארד דונג.

בנוסף, בשנת 2020, חברת ROX Cons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company (לשעבר TNCons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company) פרסמה גם היא דוח כספי בו נרשמה השקעות הון של כמעט 490 מיליארד וינד וייטנאם ב-MSB.

לפני הנפקת MSB לציבור, בשנת 2018, החברה רכשה 29 מיליון מניות MSB, ובשנת 2020 היא קנתה ומכרה 23.9 מיליון מניות MSB.

MSB פרסמה בעבר מסמכי אסיפת בעלי המניות הכללית בנוגע להחלטות הדירקטוריון בשנת 2019, שהראו כי הבנק סיפק ערבויות לחברת המניות המשותפת Saigon Garment and Match והעניק שוב ושוב אשראי לחברת המניות המשותפת Nha Trang Bay Construction Investment.

מאי - דיאם סייגון ידוע כמשקיע בפרויקט GoldView, בשטח כולל של 23,061 מ"ר, הממוקם בכתובת 346 בן ואן דון, הו צ'י מין סיטי. פרויקט GoldView משקיע מעל 3,600 מיליארד דונג וייטנאמי והוא הושלם ונתקבל בדצמבר 2017.

לפי אתר האינטרנט של הפרויקט, יחידת ניהול ופיתוח הפרויקט היא TNR Holdings Vietnam (כיום ROX Living). יתר על כן, השותף הפיננסי האסטרטגי הוא MSB הידוע, שנקרא אז Maritime Bank.

מידע זמין באתר האינטרנט של פרויקט GoldView.

חברת Nha Trang Bay Construction Investment Joint Stock Company היא המשקיעה בפרויקט תחנת הכוח הסולארית Phuoc Huu. זהו גם פרויקט דגל של חברת TNPower Energy Joint Stock Company, חברה פרטית הפועלת בתחום ההשקעה, הפיתוח והתפעול של תחנות כוח תחת קבוצת ROX .

הפרויקט מתוכנן לכלול תחנת כוח סולארית פוטו-וולטאית המחוברת לרשת החשמל בעלת קיבולת מותקנת של 50 מגה-וואט, המחוברת לרשת החשמל הארצית באמצעות מתח של 110 קילו-וולט. התחנה משתמשת בטכנולוגיית תאים פוטו-וולטאיים וממיר מרכזי, עם קיבולת מותקנת של כ-65 מגה-וואט-ואט - 50 מגה-וואט-ואט, והשקעה כוללת של כמעט 1,200 מיליארד וונד.

בנוסף, באתר האינטרנט של MSB, תחת הסעיף על משכנתאות לפרויקטים, בין הפרויקטים החדשים שנכנסו לשותפות, ישנם גם פרויקטים הקשורים לקבוצת ROX כגון TNR Star Yen Bai City ו-TNR Star Dong Mai, כאשר ROX Living היא המשקיעה.

בהתפתחות האחרונה בנוגע לעסקאות מניות MSB, ROX Living JSC - ישות משפטית השייכת לקבוצת ROX - נרשמה למכירת כמעט 58.8 מיליון מניות MSB לצורך ארגון מחדש של השקעתה באמצעות עסקאות מוסכמות בין ה-30 במאי ל-28 ביוני 2024.

לפני העסקה, ROX Living החזיקה כמעט 76.8 מיליון מניות MSB, השווה ערך ל-3.84%. אם העסקה תצליח, החברה תצמצם את אחזקתה ל-18 מיליון מניות, השווה ערך ל-0.9% מהון הבנק.

על פי דוח הממשל של MSB לשנת 2023, בנוסף ל-ROX Living, ארגונים הקשורים לקבוצת ROX כמו ROX Key מחזיקים ב-48.6 מיליון מניות MSB, המהוות 2.4% מההון, ו-TN Property Management מחזיקה ב-15.6 מיליון מניות MSB, המהוות 0.8% מההון .

מקור: https://www.nguoiduatin.vn/hon-mot-thap-ky-vat-doi-sao-doi-tai-msb-a669809.html