הצעות השקעה מדיפות ריח של הונאה.

השקעות מציעות תשואות מבטיחות גבוהות פי שלושה מריביות הבנקים "כולן מריחות כמו הונאה".

בימים האחרונים, המקרה של גב' PNPT, בעלת עסק לאורז במחוז טיאן ג'יאנג , הטוענת כי הונאה ביותר מ-434 מיליארד דונג וייטנאמי באמצעות "השקעות הונאה בשוק המניות הבינלאומי", זעזע את דעת הקהל. ראוי לציין כי בעלת עסק זו אינה מקרה בודד; מקרים רבים של הונאת השקעות במניות ובמט"ח נרשמו לאחרונה ברחבי המדינה.

קבוצות שמרמה אנשים משתוללות.

בשיחה עם כתב מהעיתון נגואי לאו דונג, אמר מר PVT ( ממחוז קוואנג נאם ) כי הפסיד כמעט 700 מיליון דונג וייטנאמי בהשקעה בפלטפורמת מסחר לא אמינה במט"ח. על פי דבריו, הוא פגש לראשונה אישה בשם טראן קים ין דרך זאלו. היא השתמשה בתמונת פרופיל מנומסת והציגה את עצמה כמשקיעה בנפט גולמי בבורסת בנט, באמצעות אפליקציה בשם Cool Network, המופעלת על ידי Cool Network Technology Co., Ltd., עם חשבונות בנק ב-ACB ו-UOB, מה שהוביל אותו לבטוח בה.

עם ניסיון בהשקעות בשוק המניות, מר ט. רצה לנסות ערוץ חדש, אז הוא פעל לפי ההוראות, הוריד את האפליקציה, פתח חשבון והשתתף בשידורים חיים עם "מומחים" שייעצו כיצד להשקיע ברווחיות. בתחילה, הוא הפקיד כמה עשרות מיליוני דונג וינדי ומהר מאוד ראה את רווחיו מוכפלים, אז הוא המשיך להשקיע יותר, והעלה את הסכום הכולל לכמעט 700 מיליון דונג וינדי.

החשבון באפליקציה הראה אז יתרה של מעל 1.8 מיליארד דונג וייטנאמי, אך מר ט. לא הצליח למשוך את הכסף. האישה יצרה איתו קשר ודרשה 250 מיליון דונג וייטנאמי נוספים כ"עמלה" לפני שיוכל למשוך את רווחיו הקודמים. מחשד שמדובר בהונאה, הוא הציע לגשת לחברה באופן אישי כדי למסור את המזומן ולמשוך את הכסף.

מר ט. קנה כרטיס טיסה להו צ'י מין סיטי והלך לבניין פרל פלאזה (רובע בין טאן) כפי שהונחה, אך לא הצליח לפגוש אף אחד כפי שסוכם. כששאל את מאבטח הבניין, הוא גילה שאין שם חברה בשם Cool Network, ושרבים אחרים הגיעו לשם ועזבו מאוכזבים. "מכיוון שבטחתי בחשבון הבנק שנראה לגיטימי ובאתר האינטרנט המקצועי, נפלתי להונאה. אני מקווה שהסיפור שלי ישמש כאזהרה לאלו המחפשים הזדמנויות השקעה באינטרנט", שיתף מר ט.

במציאות, התחזות לחברות ניירות ערך כדי להזמין משקיעים להצטרף לקבוצות השקעה ולאחר מכן לפתות אותם לשוק הפורקס, מניות בינלאומיות, מטבעות קריפטוגרפיים וכו', אינה דבר נדיר. גב' חאן ת'י (המתגוררת בעיר טו דוק, הו צ'י מין סיטי) אמרה שכמעט מדי יום היא מקבלת שיחות מאנשים הטוענים שהם עובדים של חברות ניירות ערך, המזמינים אותה לפתוח חשבונות ומציעים ייעוץ השקעות המבטיח תשואות גבוהות.

מלבד שיחות טלפון, בפלטפורמות מדיה חברתית כמו פייסבוק ו-Zalo, גב' ת'י הוזמנה לעתים קרובות להצטרף לקבוצות השקעה בפורקס, מט"ח או זהב עם הבטחות לרווחים גבוהים. "כלי האינדיקטור שהורס את שוק הפורקס - המפתח לשליטה בשוק. שם קבוצת ההשקעות ב-Zalo שעדיין לא קיבלתי, מכיוון שקבלה דורשת מתן מספר טלפון לאימות. קבוצה זו מפרסמת נקודות קנייה/מכירה ברורות; מזהה רמות תמיכה/התנגדות חשובות למניות; מבצעת הזמנות בביטחון מבלי להיות תלויה באף אחד, ובעיקר, מכפילה או מקפלת בקלות את חשבונך תוך חודש אחד בלבד", סיפרה גב' ת'י.

צילומי מסך של מידע, אתרי אינטרנט וקבוצות השקעה שבהן השתתף מר PVT והפסיד כסף. צילום: SON NHUNG

בפלטפורמות מדיה חברתית כמו פייסבוק, זאלו וטלגרם, גם קבוצות השקעה פיננסיות צברו פופולריות גוברת, המציעות עסקאות אטרקטיביות כמו "רווח של 5%-10% ליום", "השקעה בטוחה - תשואות גבוהות", בליווי תמונות של העברות בנקאיות והודעות תודה מ"משקיעים מצליחים" כדי לבנות אמון.

קבוצות רבות משתמשות במערכת של "נסה לפני שאתה קונה", כלומר חברים חדשים יכולים להשתמש בחשבון הדגמה או להפקיד סכום קטן כדי לבדוק את המערכת. קבוצות מסוימות אף מתחזות למוסדות פיננסיים בינלאומיים, תוך שימוש בלוגואים של בנקים גדולים או בשמות של חברות ניירות ערך בעלות מוניטין כדי להגביר את האמינות.

בקבוצת Zalo עם כמעט 400 חברים, חשבונות "פיתיון" התפארו ללא הרף בכך שהרוויחו מאות מיליוני וונד או אלפי דולרים ברווחים לאחר מספר ימי השקעה בלבד. החשבון של Phung Thi Hoa קידם את אפליקציית ET תחת הסיסמה: "שחקו בשביל הכיף אבל הרוויחו כסף אמיתי", הבטיחו ללא עמלות, ללא סיכון, והזמינו את המשתמשים: "כל מי שצריך, אנא צרו איתי קשר".

עם זאת, כאשר מישהו מדווח על הונאה, חשבונות אלה לעתים קרובות משיבים שהם "שופטים לפי חוסר ניסיונם" ומפצירים באדם החשוד "לנסות זאת". אך לדברי אלו שהשתתפו, הבונוסים המובטחים לעולם אינם משולמים, ובסופו של דבר הם מרומים להפקיד כסף נוסף כדי לפתוח את נעילת החשבון שלהם או לאמת עסקאות לפני שהם מפסידים הכל.

דברים שאתם צריכים לדעת

בשיחה עם כתבים, אישר המומחה הפיננסי פאן דונג חאן כי השקעות מציעות תשואות מבטיחות הגבוהות פי שלושה מריביות הבנקים "כולן מריחות של הונאה". לכן, משקיעים צריכים להיות זהירים ביותר.

בנוגע למקרה של בעלת עסק שהאשימה בהונאה של למעלה מ-434 מיליארד וונד בעת השקעה בבורסה בינלאומית, מר חאן ציין כי מדובר בהונאה נפוצה למדי בימינו. השם "בורסת HTX" שהזכיר בעל העסק נשמע דומה לבורסת מטבעות קריפטוגרפיים בינלאומית, אך סביר מאוד שמדובר בזיוף שמטרתו להונות אנשים בנכסיהם.

"אם מישהו טוען שהוא עובד בנק, על משקיעים פשוט להתקשר ישירות לבנק כדי לאמת - צעד פשוט זה יכול להפחית משמעותית את הסיכון להונאה. בנוסף, חיוני לחקור לעומק את תפקידי ספק שירותי ההשקעות: האם הם פועלים באופן מקומי או בינלאומי, והאם יש להם רישיון חוקי בווייטנאם. יש לבדוק את האותנטיות של רישיון הפעילות שלהם כדי להימנע ממצבים שבהם הרישיון קובע דבר אחד, אך השירותים הניתנים הם משהו אחר", יעץ מר חאן.

לדברי מר פאן דוק נהאט, יו"ר Coin.Help & BHO.Network - מומחה בתחום הנכסים הדיגיטליים, בעידן בו "השקעה" הפכה למילת מפתח אופנתית, אנשים רבים, עקב חוסר ידע וערנות, הפכו לקורבנות של הונאות מתוחכמות.

המקרה של אישה מבוגרת שנגנבה ביותר מ-434 מיליארד דונג וייט עקב השקעה במניות בינלאומיות ממקור לא ידוע הוא דוגמה מצוינת וקריאת השכמה. מר נהאט אמר כי נוכלים מכוונים לעתים קרובות לאנשים מבוגרים שהם אמידים כלכלית אך אינם מבינים בטכנולוגיה. הם מציעים "פיתיונות" קטנים כדי ליצור תחושת ניצחון, ואז מפתים את הקורבנות להפקיד כסף נוסף בצורה "קטנה אך עקבית", יוצרים הרגל ומורידים את ערנותם. כאשר הקורבנות מתחילים לחשוד, הם מאריכים את התהליך או משתמשים בתכסיסים "טכניים" לפני שהם נעלמים.

גורמים שהופכים קורבנות לפגיעים להונאות כוללים: אשליה של "תשואות גבוהות, ללא סיכון", אמונה בהשקעות "לגיטימיות למחצה" בסביבה כלכלית לא יציבה, חוסר מיומנויות אימות מידע דיגיטלי, ובמיוחד אפקט "העלות השקועה" - חוסר רצון לוותר לאחר השקעה של סכום גדול.

"נוכלים של היום לא רק מבינים בטכנולוגיה, אלא גם מבינים את הפסיכולוגיה האנושית. הם מנצלים חמדנות, חוסר ידע ורגשות אישיים", הזהיר מר נהאט, וייעץ למשקיעים לא להאמין להבטחות לתשואות גבוהות ללא סיכון, להשתמש רק באפליקציות עם מקורות משפטיים ברורים ושקופים, ובהחלט לא להעביר כסף לחשבונות אישיים לא מוכרים. אימות זהות היועץ והתייעצות עם משפחה וחברים לפני השקעה הם קריטיים. לדבריו, השקעה היא עניין של היגיון, לא רגש, ורק ערנות בזמן יכולה לסייע בהגנה על כל הונו של אדם מפני טרגדיות מיותרות.

בינתיים, הבנק המרכזי של וייטנאם אישר כי לא העניק רישיון לאף פלטפורמת מסחר בפורקס לפעול בווייטנאם, וכי עסקאות תשלום והעברות כספים הקשורות לפורקס אינן מותרות בחו"ל על פי תקנות ניהול מטבע חוץ הנוכחיות.

מסחר בלתי חוקי בפורקס מתרחש בעיקר באינטרנט, ודורש תיאום הדוק מצד הרשויות הרלוונטיות כדי לאתר אותו ולטפל בו. הבנק המרכזי של וייטנאם סיפק את המסגרת המשפטית הרלוונטית למשרד לביטחון פנים ולסוכנויות חקירה, וגם ביקש ממשרד המידע והתקשורת לנקוט צעדים לפיקוח על פלטפורמות מסחר מקוונות בפורקס.

חברת ניירות הערך לא ביצעה שיחות טלפון לא רצויות.

בתגובה לכתב מהעיתון Nguoi Lao Dong, נציג של חברת MBS Securities אישר כי לאחרונה, אנשים מסוימים התחזו לעובדים ולפקידי MBS, התקשרו למשקיעים והזמינו אותם להצטרף לקבוצות בפייסבוק, Zalo וכו', במטרה לאסוף מידע אישי ולבצע הונאה כדי לתפוס נכסים. MBS ממליצה למשקיעים להיות ערניים מפני שיחות התחזות, במיוחד כאלה המבקשות מהם להפקיד או להעביר כסף לחשבונות ייעודיים. יתר על כן, משקיעים צריכים בשום אופן לא למסור מידע אישי לזרים בטלפון.

מר נגוין קאק האי, מנהל החטיבה המשפטית והתאימות בחברת ניירות הערך SSI, אמר כי החברה קיבלה גם תלונות רבות על שיחות המתחזות לעובדי SSI, שידול השקעות או הזמנת אנשים להצטרף לקבוצות ייעוץ מקוונות. SSI פרסמה אזהרות רבות ללקוחות ודיווחה על התקריות למשטרה לטיפול. "שיחות מ-SSI תמיד משתמשות במספרי טלפון מזהים רשמיים; אנחנו אף פעם לא מזמינים לקוחות להצטרף לקבוצות מדיה חברתית או לבקש העברות כספים לחשבונות אישיים. כל התנהגות כזו היא הונאה", הדגיש מר האי.

מקור: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm