הזמנת השקעה "מסריחת" מהונאה

הצעות השקעה עם הבטחות לרווחים גבוהות פי שלושה מריביות הבנקים "כולן מריחות הונאה"

בימים האחרונים, המקרה של גב' PNPT, בעלת מפעל אורז בטיין ג'יאנג , בו נאשמתה בשוד של יותר מ-434 מיליארד דונג וייטנאמי כאשר "השקיעה בניירות ערך בינלאומיים מזויפים", מעורר סערה בדעת הקהל. ראוי לציין כי בעלת המיזם הזו אינה מקרה בודד, אך לאחרונה נרשמו מקרים רבים של הונאת השקעות בניירות ערך ובמט"ח ברחבי המדינה.

קבוצות "רעיית תרנגולות" משתוללות

בראיון לכתב העיתון נגואי לאו דונג, מר PVT ( קוואנג נאם ) אמר כי הפסיד כמעט 700 מיליון דונג וינדי כאשר השקיע בקומת מסחר במט"ח לא ברורה. על פי הכתבה, בתחילה הוא פגש אישה בשם טראן קים ין דרך Zalo. אדם זה השתמש באוואטר מנומס והציג את עצמו כמשקיע בנפט גולמי בקומת Bent, באמצעות אפליקציה בשם Cool Network, המופעלת על ידי Cool Network Technology Company Limited, עם חשבונות בנק ב-ACB ו-UOB, ולכן הוא סמך עליה.

כבעל ניסיון בהשקעות במניות, מר ט. רצה לנסות את מזלו בערוץ חדש, אז הוא פעל לפי ההוראות, הוריד את האפליקציה, פתח חשבון והשתתף בשידורים חיים עם "מומחים" שייעצו כיצד להשקיע בצורה רווחית. בתחילה, הוא הפקיד כמה עשרות מיליוני דונג וינדי ומהר מאוד ראה את הרווח הוכפל, אז הוא המשיך להשקיע יותר, והביא את הסכום הכולל לכמעט 700 מיליון דונג וינדי.

החשבון באפליקציה הראה אז יתרה של יותר מ-1.8 מיליארד דונג וייטנאמי, אך מר ט. לא הצליח להתנתק. האישה יצרה איתו קשר וביקשה ממנו לשלם 250 מיליון דונג וייטנאמי נוספים כ"עמלה" לפני שיוכל למשוך את הרווח הקודם. מחשד לסימני הונאה, הוא הציע לפנות ישירות לחברה כדי לתת מזומן ולמשוך את הכסף.

מר ט. קנה כרטיס טיסה להו צ'י מין סיטי והלך לבניין פרל פלאזה (רובע בין טאן) כפי שהונחה, אך לא פגש אף אחד כפי שנקבע. כששאל את אנשי הביטחון של הבניין, הוא גילה שאין כאן חברה בשם Cool Network, ואנשים רבים הגיעו לכאן ועזבו מאוכזבים. "מכיוון שבטחתי בחשבון הבנק הנקי ובאתר המקצועי, נפלתי למלכודת ההונאה. אני מקווה שהסיפור שלי הוא אזהרה לאלו המחפשים הזדמנויות השקעה באינטרנט", שיתף מר ט.

למעשה, המצב של התחזות לחברות ניירות ערך כדי להזמין משקיעים להצטרף לקבוצות ומועדוני השקעה, ובכך לפתות אותם לשחק בפורקס, מניות בינלאומיות, מטבעות וירטואליים וכו' אינו נדיר. גב' חאן ת'י (מתגוררת בעיר ת'ו דוק, הו צ'י מין סיטי) אמרה שכמעט מדי יום היא מקבלת שיחות הטוענות שהיא עובדת בחברת ניירות ערך, המזמינות אותם לפתוח חשבונות ומספקות ייעוץ השקעות לרווחים גבוהים.

לא רק מתקשרים, ברשתות חברתיות כמו פייסבוק, זאלו, גב' ת'י מוזמנת לעתים קרובות להצטרף לקבוצות השקעה בפורקס, מט"ח או זהב עם הבטחות לרווחים גבוהים. "כלי האינדיקטור שהורס את רצפת הפורקס - המפתח שיעזור לך לשלוט בשוק. שם קבוצת ההשקעות בזאלו שלא הסכמתי אליו, כי הסכמה דורשת מתן מספר טלפון לאישור. קבוצה זו מפרסמת נקודות קנייה/מכירה ברורות; מזהה תמיכה/התנגדות חשובות של מניות; בטוחה בהזמנות שאינן תלויות באף אחד ובמיוחד מכפילה בקלות את החשבון פי 2-10 תוך חודש אחד בלבד" - אמרה גב' ת'י.

צילומי מסך של מידע, אתרי אינטרנט וקבוצות השקעה שבהן השתתף מר PVT והפסיד כסף. צילום: SON NHUNG

ברשתות חברתיות כמו פייסבוק, זאלו וטלגרם בעבר, גם קבוצות השקעות פיננסיות "פרחו" יותר ויותר עם ברכות מושכות כמו "רווח של 5%-10% ליום", "השקעה בטוחה - רווח גבוה", בליווי תמונות העברה ותודות מ"משקיעים מצליחים" כדי ליצור אמון.

קבוצות רבות משתמשות ב"משחקי ניסיון", כלומר שחקנים חדשים מורשים להשתמש בחשבונות דמו או להפקיד סכום קטן כדי לנסות. קבוצות מסוימות אף מתחזות למוסדות פיננסיים בינלאומיים, תוך שימוש בלוגואים גדולים של בנקים או בשמות של חברות ניירות ערך מכובדות כדי להגביר את האמינות.

בקבוצת Zalo המונה כמעט 400 חברים, חשבון "פיתיון" מתגאה באופן מתמיד בהכנסות של מאות מיליוני או אלפי דולרים לאחר מספר ימי השקעה בלבד. החשבון של Phung Thi Hoa מקדם את אפליקציית ET עם הסיסמה: "שחקו בשביל הכיף אבל קבלו כסף אמיתי", מבטיח ללא עמלות, ללא סיכונים, ומזמין: "אם מישהו נתקל בקשיים, אנא צרו איתי קשר".

עם זאת, כאשר מישהו מאשים אותם בהונאה, חשבונות אלה לעיתים קרובות מפריכים את הטענה שהם "עדיין לא ניסו את זה ולכן הם שליליים" ומבקשים מהחשוד "לנסות את זה". אך לדברי אנשים שהשתתפו, הבונוס המובטח לא משולם, ובסופו של דבר, הם מרומים להפקיד כסף נוסף כדי לפתוח את החשבון או לאמת את העסקה לפני שהם מפסידים הכל.

דברים שכדאי לדעת

בשיחה עם כתבים, אישר המומחה הפיננסי פאן דונג חאן כי הזמנות השקעה עם הבטחות לרווחים גבוהים פי שלושה מריביות הבנקים "כולן מריחות של הונאה". לכן, משקיעים צריכים להיות ערניים ביותר.

בנוגע למקרה של בעלת עסק שהואשמה בהונאה של יותר מ-434 מיליארד דונג וייטנאמי בעת השקעה בבורסה בינלאומית, אמר מר חאן שמדובר בהונאה נפוצה למדי בימינו. השם "בורסה שיתופית" שהזכירה בעלת העסק נשמע כמו בורסת מטבעות קריפטוגרפיים בינלאומית, אך סביר מאוד שמדובר בזיוף לצורך השתלטות על נכסים.

"אם הנבדק טוען שהוא עובד בנק, המשקיעים צריכים רק להתקשר ישירות לבנק כדי לאמת - פעולה פשוטה זו יכולה להפחית משמעותית את הסיכון להונאה. בנוסף, יש צורך להבין בבירור את תפקידה של חברת שירותי ההשקעות: פעילות מקומית או בינלאומית, בין אם היא מורשית כחוק בווייטנאם ובין אם לאו. יש צורך לבדוק את האותנטיות של רישיון הפעילות, להימנע מהמקרה שבו הרישיון הוא דבר אחד, אך השירות הוא דבר אחר" - יעץ מר חאן.

לדברי מר פאן דוק נהאט, יו"ר Coin.Help & BHO.Network - מומחה בתחום הנכסים הדיגיטליים, בעידן בו "השקעה" הפכה למילת מפתח אופנתית, אנשים רבים, עקב חוסר ידע וערנות, הפכו לקורבנות של הונאות מבוימות בצורה מתוחכמת.

המקרה של אישה מבוגרת שנשדדה ממנה יותר מ-434 מיליארד דונג וייט בשל השקעה במניות בינלאומיות ממקור לא ידוע הוא דוגמה אופיינית וקריאת השכמה. מר נהאט אמר כי נוכלים מכוונים לעתים קרובות לקשישים, שיש להם אמצעים כלכליים אך אינם מכירים את הטכנולוגיה. הם נותנים "פיתיונות" קטנים כדי ליצור תחושת ניצחון, ואז מפתים את הקורבן להפקיד כסף נוסף בצורה "קטנה אך יציבה", יוצרים הרגל ומפחיתים את הערנות. כאשר הקורבן חושד, הוא מאריך את הזמן או משתמש בתכסיסים "טכניים" ואז נעלם.

גורמים שהופכים קורבנות לפגיעים להונאה כוללים: אשליה של "תשואות גבוהות, ללא סיכון", אמונה בהשקעות "חצי-אורתודוקסיות" בהקשר כלכלי לא יציב, חוסר מיומנויות אימות מידע דיגיטלי, ובמיוחד אפקט "העלות השקועה" - המנטליות של חוסר רצון לוותר לאחר השקעה של סכום גדול.

"נוכלים של היום לא רק טובים בטכנולוגיה, אלא גם מבינים את הפסיכולוגיה האנושית. הם משחקים על חמדנות, בורות ורגשות אישיים" - הזהיר מר נהאט וייעץ למשקיעים לא להאמין כלל להבטחות לרווחים גבוהים ללא סיכון, להשתמש רק באפליקציות עם מקורות ברורים, שקיפות משפטית ובהחלט לא להעביר כסף לחשבונות אישיים זרים. אימות זהות היועץ והתייעצות עם קרובי משפחה לפני הוצאת כסף חשובים מאוד. לדבריו, השקעה היא עניין של היגיון, לא רגש, ורק ערנות בזמן יכולה לסייע בהגנה על כל ההון מפני טרגדיות מיותרות.

בינתיים, הבנק הממלכתי אישר כי לא נתן רישיון לאף משטח פורקס לפעול בווייטנאם, ועסקאות תשלום והעברות כספים לחו"ל הקשורות לפורקס אינן מותרות על פי תקנות ניהול המט"ח הנוכחיות.

פעילויות מסחר בלתי חוקיות בפורקס מתרחשות בעיקר במרחב הקיברנטי, ודורש תיאום הדוק בין הרשויות כדי לאתר ולטפל בהן. בנק המדינה סיפק את המסגרת המשפטית הרלוונטית למשרד לביטחון פנים ולסוכנויות החקירה, וביקש ממשרד המידע והתקשורת לנקוט צעדים לשליטה על רצפות המסחר המקוונות בפורקס.

חברות ניירות ערך לא מתקשרות כדי לברר

בתגובה לכתב מעיתון לאו דונג, נציג של חברת ניירות הערך MBS אישר כי לאחרונה, היו מספר אנשים שמתחזים לפקידים ועובדים של MBS, מתקשרים למשקיעים, מזמינים אותם להצטרף לקבוצות בפייסבוק, Zalo... במטרה לאסוף מידע אישי, לבצע הונאה ולגנוב נכסים. MBS ממליצה למשקיעים להיות ערניים מפני התחזות לשיחות, במיוחד בקשות להפקדה או העברת כספים לחשבונות ייעודיים. יחד עם זאת, אין למסור מידע אישי לזרים בטלפון.

מר נגוין קאק האי, מנהל בקרת משפט ותאימות בחברת SSI Securities, אמר כי החברה קיבלה גם דיווחים רבים על שיחות המתחזות לעובדי SSI, שידול השקעות או הזמנתם להצטרף לקבוצות ייעוץ מקוונות. SSI פרסמה אזהרות רבות ללקוחות ודיווחה על האירוע למשטרה לטיפול. "כל השיחות מ-SSI משתמשות במספרי טלפון רשומים רשמיים, ואינן מזמינות לקוחות להצטרף לקבוצות רשתות חברתיות או מבקשות העברות כספים לחשבונות אישיים. כל הפעולות הללו מזויפות", הדגיש מר האי.

מקור: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm