कार्गो बीमा क्या है?

हेजिंग, किसी परिसंपत्ति में प्रतिकूल मूल्य उतार-चढ़ाव के जोखिम को कम करने के लिए किया जाने वाला एक प्रकार का हेजिंग निवेश है। हेजिंग आमतौर पर अंतर्निहित परिसंपत्ति में एक ऑफसेटिंग या विपरीत स्थिति लेकर, प्रतिकूल बाजार उतार-चढ़ाव से होने वाले संभावित नुकसान या लाभ की भरपाई के लिए की जाती है। हेजिंग के लिए सबसे आम साधन डेरिवेटिव और फ्यूचर्स अनुबंध हैं।

वस्तु मूल्य बीमा उपकरण

कमोडिटी मूल्य हेजिंग के चार साधन हैं, जिनमें वायदा अनुबंध, अग्रिम अनुबंध, विकल्प और स्वैप शामिल हैं।

वायदा अनुबंध

कमोडिटी फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट किसी कमोडिटी को भविष्य में किसी निश्चित तिथि पर खरीदने या बेचने का एक अनुबंध होता है। कमोडिटी फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स एक्सचेंजों पर विनियमित और कारोबार किए जाते हैं, इसलिए अंतर्निहित कमोडिटी की मात्रा और विशेषताओं के संदर्भ में इन्हें मानकीकृत किया जाता है।

हालाँकि वायदा अनुबंध भविष्य में किसी वस्तु की बिक्री पर आधारित होते हैं, लेकिन आमतौर पर इनका निपटान नकद में होता है और शायद ही कभी भौतिक वितरण होता है। इसलिए, वस्तु वायदा व्यापार में भाग लेने वाले आवश्यक रूप से उस वस्तु के उत्पादक या उसे खरीदने के इच्छुक खरीदार नहीं होते हैं।

वायदा अनुबंध कृषि , औद्योगिक कच्चे माल, धातुओं और ऊर्जा से संबंधित वस्तुओं की एक विस्तृत श्रृंखला को कवर करते हैं। वस्तुओं के बजाय वित्तीय परिसंपत्तियों और सूचकांकों पर आधारित वित्तीय वायदा अनुबंधों के उद्भव के कारण, आज वस्तु वायदा व्यापार समग्र वायदा बाजार का एक अपेक्षाकृत छोटा हिस्सा है।

वायदा अनुबंध

एक फ़ॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट, फ़्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट के समान होता है, क्योंकि यह किसी वस्तु को भविष्य की तारीख़ पर खरीदने या बेचने का एक समझौता होता है, लेकिन एक फ़ॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट, फ़्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट से इस मायने में अलग होता है कि यह मानकीकृत नहीं होता और आमतौर पर एक्सचेंज के बजाय काउंटर पर कारोबार किया जाता है। इसका मतलब है कि फ़ॉरवर्ड कॉन्ट्रैक्ट का इस्तेमाल करके मूल्य जोखिम को कम करने की लेन-देन लागत, फ़्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट की तुलना में ज़्यादा हो सकती है।

वायदा अनुबंध की शर्तें एक विकेन्द्रीकृत ओवर-द-काउंटर बाज़ार में पक्षों के बीच बातचीत से तय होती हैं। इसलिए, वायदा अनुबंधों को संबंधित पक्षों की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप अनुकूलित किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, संबंधित पक्ष किसी वस्तु को बेचने के लिए एक निश्चित मूल्य या भविष्य में एक संदर्भ मूल्य पर सहमत हो सकते हैं और अनुबंध की अन्य व्यक्तिगत विशेषताओं को निर्दिष्ट कर सकते हैं।

विकल्प अनुबंध

कमोडिटी एक्सचेंज ऑप्शन एक ऐसा अनुबंध है जो खरीदार और विक्रेता को किसी वस्तु को क्रमशः न्यूनतम और अधिकतम मूल्य पर खरीदने या बेचने की अनुमति देता है। इस अनुबंध में, विकल्प खरीदार, समाप्ति तिथि पर या उससे पहले, अंतर्निहित वस्तु को पूर्व निर्धारित मूल्य पर खरीदने या बेचने के अधिकार के लिए प्रतिपक्ष को प्रीमियम का भुगतान करता है। कॉल ऑप्शन धारक को अंतर्निहित वस्तु खरीदने का अधिकार देता है, जबकि पुट ऑप्शन अंतर्निहित वस्तु को बेचने का अधिकार दर्शाता है।

ऑप्शंस में किसी कमोडिटी को खरीदने या बेचने की कोई बाध्यता नहीं होती है, और यदि उनका प्रयोग नहीं किया जाता है, तो प्रीमियम ही धारक के लिए एकमात्र लागत होती है। ऑप्शंस का कारोबार एक्सचेंजों और ओवर-द-काउंटर दोनों पर होता है। एक्सचेंज-ट्रेडेड कमोडिटी ऑप्शंस में आमतौर पर अंतर्निहित परिसंपत्ति के रूप में किसी भौतिक कमोडिटी के बजाय एक कमोडिटी फ्यूचर्स अनुबंध होता है।

स्वैप अनुबंध

कमोडिटी स्वैप एक वित्तीय साधन है जिसमें अनुबंध करने वाले पक्ष अंतर्निहित कमोडिटी की कीमत के आधार पर नकदी प्रवाह का आदान-प्रदान करते हैं। कमोडिटी उत्पादक मूल्य जोखिम से बचाव के लिए स्वैप का उपयोग करते हैं। उदाहरण के लिए, अनाज उत्पादक अपने उत्पाद की कीमत सुरक्षित रखने और कीमतों में गिरावट के जोखिम से बचाव के लिए स्वैप करते हैं।

कमोडिटी स्वैप आमतौर पर बिना डॉक्टर के पर्चे के बेचे जाते हैं और एक्सचेंजों पर इनका कारोबार नहीं होता। वायदा और विकल्प की तरह, कमोडिटी स्वैप बाजार के एक अपेक्षाकृत छोटे हिस्से का प्रतिनिधित्व करते हैं, जबकि अधिकांश स्वैप अन्य परिसंपत्तियों या सूचकांकों, जैसे ब्याज दरों या विनिमय दरों पर आधारित होते हैं।

कार्गो बीमा के लाभ

संपत्ति और व्यवसाय की सुरक्षा

कमोडिटी व्यापार में शामिल व्यवसायों के लिए, कमोडिटी मूल्य बीमा उनकी परिसंपत्तियों और व्यावसायिक परिचालनों को मूल्य में उतार-चढ़ाव के जोखिम से बचाने में मदद करता है, विशेष रूप से कमोडिटी उत्पादन के क्षेत्र में काम करने वाले व्यवसायों के लिए।

मूल्य जोखिम के विरुद्ध सुरक्षा

बीमा , कमोडिटी निवेशकों को कमोडिटी डेरिवेटिव्स की कीमतों में उतार-चढ़ाव से होने वाले जोखिमों से बचाने में मदद करता है। इससे बाज़ार में उतार-चढ़ाव के कारण होने वाले नुकसान या हानि के जोखिम को कम करने में मदद मिलती है।

बढ़ी हुई तरलता और लचीलापन

बीमा जोखिम को कम करके निवेशकों की तरलता और लचीलेपन को बढ़ाता है, जिससे उन्हें मूल्य जोखिम की चिंता किए बिना नए निवेश अवसरों की तलाश पर ध्यान केंद्रित करने में मदद मिलती है।

कमोडिटी निवेश - एक बेहतरीन मूल्य बीमा उपकरण

किसानों और व्यवसायों, दोनों के लिए मुश्किलें पैदा करने वाले मूल्य उतार-चढ़ाव के जोखिम को कम करने में मदद करने के लिए एक समाधान खोजने के उद्देश्य से, वस्तु मूल्य बीमा की शुरुआत किसानों या व्यवसायों को अस्थिर मूल्य उतार-चढ़ाव से बचने में मदद करने के लिए की गई थी। इससे वे उत्पादन करने और बाज़ार को नियंत्रित करने के साथ-साथ उत्पादन या बुवाई से पहले लाभ का निर्धारण करने के लिए निश्चिंत हो सकते हैं।

यदि अतीत में किसान अच्छी फसल और कम कीमतों को लेकर चिंतित रहते थे, तो वस्तु मूल्य बीमा के साथ, मूल्य में उतार-चढ़ाव से पहले किए गए लेन-देन पर कोई प्रभाव नहीं पड़ेगा, और किसानों को बाजार मूल्यों का पालन नहीं करना पड़ेगा, जिससे उन्हें अधिक स्थिरता से फसल उगाने में मदद मिलेगी।

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स्रोत