क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े घोटालों के बारे में चेतावनी।

VTV.vn - क्रिप्टोकरेंसी बाजार में अपार संभावनाएं हैं, लेकिन इसमें कई जोखिम भी छिपे हैं क्योंकि इसमें कीमतों की कोई न्यूनतम या अधिकतम सीमा नहीं है, जिससे परिसंपत्तियों के मूल्यों में भारी उछाल या भारी गिरावट की संभावना बनी रहती है।

क्रिप्टोकरेंसी परियोजना निवेशकों को धोखा दे रही है।

एक समय "वियतनाम में निर्मित" ई-वॉलेट परियोजना के रूप में प्रचारित और वियतनामी क्रिप्टोकरेंसी इकोसिस्टम बनाने का वादा करने वाली एंटेक्स परियोजना, अंततः अन्य घोटालों से अधिक कुछ नहीं निकली। हनोई पुलिस के अनुसार, लगभग 30,000 निवेशकों से लगभग 117 बिलियन वीएनडी की धोखाधड़ी की गई। पुलिस ने हाल ही में कई धोखाधड़ी वाली क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाओं पर कार्रवाई की है, जिनसे निवेशकों को भारी नुकसान हुआ है, जिनमें लगभग 10,000 बिलियन वीएनडी के गबन के मामले भी शामिल हैं।

गुयेन होआ बिन्ह और उनके सहयोगियों की "एंटेक्स डिजिटल करेंसी" परियोजना ने "वियतनाम में निर्मित" "वीएनडीटी डिजिटल करेंसी" इकोसिस्टम और वीएनडीटी ई-वॉलेट सॉफ्टवेयर के निर्माण के लिए वादे और प्रतिबद्धताएं कीं।

गुयेन होआ बिन्ह और उसके साथियों ने गुप्त रूप से एंटेक्स के मुख्य वॉलेट से पैसे निकाले, उन्हें अपने निजी वॉलेट में स्थानांतरित किया और फिर उन्हें वीएनडी में परिवर्तित करके आपस में बांट लिया। हनोई पुलिस जांचकर्ताओं ने पता लगाया कि लगभग 30,000 निवेशक वॉलेट से पैसे निकाले गए थे, जिसके परिणामस्वरूप चोरी की गई धनराशि की कुल राशि बहुत अधिक थी।

सितंबर में, आपराधिक पुलिस विभाग ( सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ) ने हनोई पुलिस के समन्वय से वर्ल्डमॉल ऐप नामक वर्चुअल करेंसी प्रोजेक्ट के माध्यम से संचालित एक धोखाधड़ी गिरोह का भंडाफोड़ किया। अपराधियों ने अपना खुद का एप्लिकेशन विकसित किया, वर्ल्डमॉल टोकन जारी किए, सेमिनार आयोजित किए और योजना को बढ़ावा देने के लिए व्यापक लाइव प्रसारण किए, यहां तक ​​कि विश्वास बनाने के लिए "विदेशी" नेताओं की तस्वीरें भी बनाईं। उन्होंने प्रति वर्ष 8-21% लाभ का वादा किया, जिससे कुछ ही महीनों में हजारों प्रतिभागी आकर्षित हो गए। जांचकर्ताओं ने पाया कि यह एक छिपी हुई पोंजी योजना थी, जिसमें बाद के निवेशकों के पैसे का उपयोग पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए किया जाता था जब तक कि धन का प्रवाह बंद नहीं हो जाता।

पिछले अगस्त में, फु थो प्रांतीय पुलिस ने सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के समन्वय से, पेनेटकॉइन (PAYN) नामक एक अवैध बहुस्तरीय विपणन योजना का इस्तेमाल करने वाले एक आपराधिक गिरोह का भंडाफोड़ किया। 2021 से, इस गिरोह ने एक "पिरामिड योजना" मॉडल बनाया था, जिसमें 5-9% प्रति माह ब्याज दर का वादा किया गया था और अमेरिकी डॉलर में रूपांतरण की सुविधा दी गई थी। अपराधियों ने दावा किया कि PAYN अमेरिका में पंजीकृत है और इसका उपयोग हवाई टिकट और होटल बुकिंग के लिए किया जा सकता है, लेकिन वास्तव में, कोई भी एजेंसी इसे स्वीकार नहीं करती थी। परिणामस्वरूप, हजारों लोग इसके शिकार हुए और उन्हें करोड़ों VND का नुकसान हुआ।

मई 2025 में, डोंग नाई प्रांतीय पुलिस ने एमटीसी - मैट्रिक्स चेन क्रिप्टोकरेंसी घोटाले का भंडाफोड़ किया, जिसमें हजारों निवेशकों से लगभग 10,000 अरब वियतनामी नायरा की धोखाधड़ी की गई थी। इसे वियतनाम में अब तक का सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी घोटाला माना जाता है, जिसमें बहु-स्तरीय धन जुटाने के मॉडल का उपयोग किया गया था और बैंक जमा से कई गुना अधिक रिटर्न का वादा किया गया था।

गुयेन होआ बिन्ह और उसके साथियों ने गुप्त रूप से एंटेक्स के मुख्य वॉलेट से पैसे निकाले, उन्हें अपने निजी वॉलेट में स्थानांतरित किया और उन्हें वीएनडी में परिवर्तित करके आपस में बांट लिया।

निवेशकों के भरोसे का शोषण करना।

इन दिनों सबसे चर्चित मामला एंटेक्स क्रिप्टोकरेंसी घोटाला है। "वियतनामी क्रिप्टोकरेंसी इकोसिस्टम बनाने" के वादे के साथ हजारों निवेशकों से पूंजी जुटाने के बाद, नेक्स्टटेक ग्रुप जॉइंट स्टॉक कंपनी के चेयरमैन गुयेन होआ बिन्ह और उनके साथियों पर सैकड़ों अरब वियतनामी डॉलर की भारी रकम के गबन का आरोप लगाया गया है। पुलिस जांचकर्ताओं का मानना ​​है कि इस गिरोह ने अवैध रूप से मुनाफा कमाने से पहले निवेशकों का विश्वास जीतने के लिए परिष्कृत रणनीति अपनाई थी।

जब Antex को लॉन्च किया गया था, तब इसे NextTech Group और Nguyen Hoa Binh की अध्यक्षता वाले एक वेंचर कैपिटल फंड से 2.5 मिलियन डॉलर का निवेश प्राप्त करने वाली परियोजना के रूप में जाना जाता था।

प्रोजेक्ट के होमपेज पर, गुयेन होआ बिन्ह को निवेशक और वरिष्ठ सलाहकार के रूप में पेश किया गया था। हालांकि, लिस्टिंग के बाद, क्रिप्टोकरेंसी का मूल्य तेजी से 99% तक गिर गया, जिससे कई निवेशकों को नुकसान हुआ। इसके बाद, एंटेक्स लगभग निष्क्रिय हो गया। अधिकारियों की शुरुआती जांच से पता चला कि गुयेन होआ बिन्ह के वादे केवल कागजों पर ही थे। वीएनडीटी वॉलेट और ब्लॉकचेन एक्सचेंज जैसे उत्पाद समय पर पूरे नहीं हुए।

विज्ञापन महज वादे थे, जैसे: इस क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल 100 से अधिक अन्य क्रिप्टोकरेंसी के साथ खरीद-बिक्री और विनिमय के लिए किया जा सकता है, और भुगतान के लिए Ngan Luong, Vimo और Tien Ngay जैसे ई-वॉलेट से जोड़ा जा सकता है। या, इस प्लेटफॉर्म के माध्यम से, उपयोगकर्ता VNDT जमा कर सकते हैं, और इसे गिरवी रखकर पैसा उधार ले सकते हैं... इस व्यवस्था के ज़रिए अपराधियों ने चोरी किए गए धन के प्रवाह को छिपाने की कोशिश की।

हनोई नगर पुलिस के उप निदेशक मेजर जनरल डुओंग डुक हाई ने कहा, "नगन लुओंग पेमेंट गेटवे संदिग्ध बिन्ह के नेटवर्क से जुड़े पेमेंट गेटवे में से एक है। हम नगन लुओंग कंपनी में धन हस्तांतरण नेटवर्क से संबंधित कई गतिविधियों की जांच कर रहे हैं। हम अन्य कई वित्तीय गतिविधियों की जांच और स्पष्टीकरण पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।"

हनोई शहर पुलिस के आर्थिक पुलिस विभाग के उप प्रमुख कर्नल डोन किएन ट्रुंग ने बताया, "जांच और कार्रवाई के दौरान, हमने यह भी पाया कि नेक्स्ट टेक के इकोसिस्टम में एक डिजिटल वॉलेट शामिल है। यह एक पेमेंट गेटवे है, जो वॉलेट के माध्यम से धन हस्तांतरण की सुविधा प्रदान करता है। शार्क बिन्ह के इकोसिस्टम के मामले में, आरोप केवल दो अपराधों तक सीमित नहीं हैं।"

जांच कर रही पुलिस एजेंसी के अनुसार, इस मामले में सबसे चालाकी भरी रणनीति निवेशकों की मानसिकता का फायदा उठाना थी। जब Antex क्रिप्टोकरेंसी की कीमत में भारी गिरावट आई, तो समूह ने निवेशकों को आश्वस्त करना जारी रखा और बार-बार "नई दिशाओं" और "अगली निवेश योजनाओं" की घोषणा करके बड़े पैमाने पर निकासी को रोका। यह वर्चुअल एसेट निवेश मॉडल में मनोवैज्ञानिक हेरफेर का एक विशिष्ट उदाहरण है। जब विश्वास का फायदा उठाया जाता है, तो निवेशक आसानी से "भीड़ की मानसिकता" का शिकार हो जाते हैं और कानूनी जोखिमों के संकेतों को नजरअंदाज कर देते हैं।

अन्य कई क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाओं की तरह, Antex भी उसी फॉर्मूले पर काम करता है: "वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र 4.0" विकसित करने के बहाने, यह परियोजना अपने द्वारा जारी की गई क्रिप्टोकरेंसी में हजारों निवेशकों को आकर्षित करती है, और उन्हें उच्च रिटर्न और रेफरल कमीशन का वादा करती है। असल में, यह एक गुप्त, अनधिकृत मल्टी-लेवल मार्केटिंग योजना है जो प्रसिद्ध व्यापारियों की प्रतिष्ठा का उपयोग करके निवेशकों का विश्वास जीतती है, और फिर उनसे करोड़ों डोंग की धोखाधड़ी करती है।

9 सितंबर, 2025 को सरकार ने क्रिप्टोकरेंसी बाजार के पायलट प्रोजेक्ट पर संकल्प 05 जारी किया।

जोखिम पहचान के संकेत

Antex जैसी धोखाधड़ी वाली क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाएं, जिनमें परिसंपत्तियों का दुरुपयोग शामिल था, ऐसे समय में घटीं जब क्रिप्टोकरेंसी परिसंपत्तियों के लिए कोई पूर्ण कानूनी ढांचा मौजूद नहीं था। कई लोगों में जोखिम के संकेतों को पहचानने का ज्ञान भी नहीं था।

सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण ब्यूरो के विभाग 4 के लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन तुआन कुओंग ने सिफारिश की: "वर्चुअल और क्रिप्टो संपत्तियों की हमारी पेशेवर निगरानी और कार्य के माध्यम से, हमने कई ऐसे प्रमुख संकेत देखे हैं जो यह दर्शाते हैं कि ये परियोजनाएं धोखाधड़ी और संपत्ति के दुरुपयोग से संबंधित हैं। विशेष रूप से, ब्याज दरों के संबंध में, ये व्यक्ति अन्य व्यावसायिक मॉडलों की तुलना में असामान्य रूप से उच्च ब्याज दरें प्रदान कर रहे हैं, जैसे कि प्रति दिन 1% तक की ब्याज दर। इसलिए, कोई भी पारंपरिक व्यावसायिक मॉडल या वर्तमान व्यावसायिक मॉडल इतनी उच्च ब्याज दरें प्रदान नहीं कर सकता है।"

दूसरे, इस निवेश में कोई जोखिम शामिल नहीं है। आमतौर पर, ये व्यक्ति निवेशकों को पूंजी बीमा प्रदान करते हैं। हालांकि निवेश में स्वाभाविक रूप से जोखिम होता है, लेकिन इस मामले में, वे निवेशकों को जोखिम बीमा प्रदान करते हैं। इससे निवेशकों में सुरक्षा की भावना पैदा होती है और वे उनकी परियोजनाओं में आसानी से निवेश करने के लिए प्रोत्साहित होते हैं।

तीसरा, वे एक भविष्यवादी दृष्टिकोण प्रस्तुत करते हैं, जिसमें बिटकॉइन को प्रतिस्थापित करने वाली एक परियोजना का निर्माण शामिल है। वर्तमान में, बिटकॉइन का मूल्य लगभग 110,000 डॉलर प्रति सिक्का है। बिटकॉइन के विकल्प के रूप में इस परियोजना का प्रचार करके, वे निवेशकों में यह उम्मीद जगाते हैं कि अभी निवेश करने से भविष्य में भारी मुनाफा होगा। यही कारण है कि अधिक से अधिक लोग आभासी संपत्तियों और क्रिप्टोकरेंसी में निवेश कर रहे हैं।

आंकड़ों के अनुसार, लगभग 2 करोड़ वियतनामी लोगों के पास साइबरस्पेस में डिजिटल संपत्ति है। सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग 4 के लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन तुआन कुओंग ने कहा, "वर्तमान में, वियतनामी कानून आभासी संपत्तियों और क्रिप्टो संपत्तियों का भुगतान के साधन के रूप में उपयोग करने पर रोक लगाता है। जानबूझकर आभासी या क्रिप्टो संपत्तियों का भुगतान के साधन के रूप में उपयोग करने पर आपराधिक संहिता के तहत मुकदमा चलाया जाएगा। इसके अलावा, वियतनाम के स्टेट बैंक ने एक निर्देश जारी किया है जिसमें क्रेडिट संस्थानों को आभासी या क्रिप्टो संपत्तियों से संबंधित गतिविधियों के लिए मध्यस्थ भुगतान सेवाएं या भुगतान सेवाएं प्रदान करने से प्रतिबंधित किया गया है।"

9 सितंबर, 2025 को सरकार ने क्रिप्टोकरेंसी बाजार के पायलट प्रोजेक्ट के लिए संकल्प संख्या 05 जारी किया। जून में, राष्ट्रीय सभा ने डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग कानून पारित किया, जो आधिकारिक तौर पर 1 जनवरी, 2026 से लागू हुआ। इसके अनुसार, आभासी संपत्तियां और क्रिप्टोकरेंसी संपत्तियां नागरिक संहिता के तहत एक प्रकार की संपत्ति मानी जाएंगी।

वियतनाम ने सरकारी संकल्प संख्या 05 के तहत हाल ही में क्रिप्टोकरेंसी बाजार का प्रायोगिक परीक्षण शुरू किया है, जो इस वर्ष 9 सितंबर से प्रभावी हुआ है। यह राज्य प्रबंधन एजेंसियों द्वारा व्यक्तियों को कानूनी खामियों का फायदा उठाकर अवैध रूप से पूंजी जुटाने से रोकने का भी एक प्रयास है।

लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन तुआन कुओंग ने जनता को आगे सलाह दी: "वर्तमान में, जब लोग वर्चुअल एसेट या क्रिप्टोकरेंसी निवेश परियोजनाओं में भाग लेना चाहते हैं, तो उन्हें परियोजना, विशेष रूप से उसके विकास की रूपरेखा और विकास टीम के बारे में गहन शोध करना चाहिए। सोशल मीडिया पर KOLs या KOCs जैसे प्रभावशाली लोगों पर भरोसा न करें। जब वे ऐसी परियोजनाओं का प्रचार करते हैं, तो आपको वास्तव में उनकी जांच-पड़ताल और उन्हें समझना चाहिए। इसके अलावा, हमें वर्चुअल एसेट या क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाओं में निवेश करते समय संभावित जोखिमों के बारे में स्पष्ट रूप से जागरूक होना चाहिए, क्योंकि लाभ हमेशा जोखिम के साथ आता है। 10 अक्टूबर को, बिटकॉइन का मूल्य कुछ ही घंटों में $120,000 प्रति कॉइन से गिरकर $102,000 प्रति कॉइन हो गया, जिससे कई निवेशकों को अपने खाते गंवाने पड़े।"

इसके अलावा, निकट भविष्य में, जब घरेलू क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को सरकारी संकल्प संख्या 05 के तहत लाइसेंस मिल जाएगा और डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग कानून 1 जनवरी, 2026 को आधिकारिक रूप से लागू हो जाएगा, तो हम वियतनामी निवेशकों को घरेलू एक्सचेंजों पर क्रिप्टोकरेंसी निवेश में भाग लेने की सलाह देते हैं। घरेलू एक्सचेंजों पर क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग और निवेश में भाग लेकर, वियतनामी निवेशकों के कानूनी अधिकारों और हितों की रक्षा होगी। इससे वियतनाम को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी FATF की ग्रे लिस्ट से बाहर निकालने में भी मदद मिलेगी।

क्रिप्टोकरेंसी बाजार एक संभावित रूप से आकर्षक बाजार है, लेकिन इसमें काफी जोखिम भी हैं क्योंकि इसमें कीमतों की कोई न्यूनतम या अधिकतम सीमा नहीं है, जिसका अर्थ है कि परिसंपत्तियों का मूल्य कुछ ही सेकंड में आसमान छू सकता है या गिर सकता है। निवेशकों को इस बाजार में प्रवेश करने से पहले अच्छी तरह से शोध करना चाहिए और परियोजनाओं द्वारा किए जाने वाले लुभावने वादों, जैसे "अत्यधिक उच्च रिटर्न" या "जोखिम-मुक्त" निवेशों से सावधान रहना चाहिए।

स्रोत: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm