आभासी मुद्रा घोटालों की चेतावनी

VTV.vn - क्रिप्टोकरेंसी बाजार में क्षमता है, लेकिन इसमें कई जोखिम भी हैं क्योंकि इसमें बिल्कुल कोई फर्श मूल्य या छत मूल्य नहीं है, जिससे परिसंपत्ति मूल्य आसमान छू सकते हैं या स्वतंत्र रूप से गिर सकते हैं।

क्रिप्टोकरेंसी परियोजना निवेशकों को धोखा देती है

कभी "मेड इन वियतनाम" ई-वॉलेट परियोजना का वादा और प्रचार किया गया था, कभी वियतनामी डिजिटल मुद्रा पारिस्थितिकी तंत्र बनाने का वादा किया गया था, लेकिन अब पता चला है कि एंटेक्स परियोजना अन्य घोटालों से अलग नहीं है। हनोई सिटी पुलिस के आंकड़ों के अनुसार, इस परियोजना से लगभग 30,000 निवेशकों को लगभग 117 अरब डॉलर की राशि लूट ली गई है। पुलिस बल ने हाल ही में लगातार कई धोखाधड़ी वाली आभासी मुद्रा परियोजनाओं को नष्ट किया है, जिससे निवेशकों को भारी नुकसान हुआ है, जिसमें लगभग 10,000 अरब डॉलर की हेराफेरी के मामले भी शामिल हैं।

गुयेन होआ बिन्ह और अन्य विषयों की "एंटेक्स डिजिटल मुद्रा" परियोजना "वीएनडीटी डिजिटल मुद्रा" पारिस्थितिकी तंत्र और "वियतनाम में निर्मित" वीएनडीटी ई-वॉलेट सॉफ्टवेयर बनाने के वादे और प्रतिबद्धताओं के साथ।

गुयेन होआ बिन्ह और उनके साथियों ने एंटेक्स के सामान्य वॉलेट से गुप्त रूप से पैसे निकाले, उन्हें अपने निजी वॉलेट में स्थानांतरित किया, और उन्हें साझा करने के लिए वीएनडी में परिवर्तित कर दिया। हनोई पुलिस जाँच एजेंसी ने पाया कि लगभग 30,000 निवेशकों के वॉलेट से पैसे निकाले गए थे, और कुल हड़पी गई धनराशि बहुत बड़ी थी।

सितंबर में, आपराधिक पुलिस विभाग ( सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ) ने हनोई पुलिस के साथ मिलकर आभासी मुद्रा परियोजना WorldMall.app के ज़रिए एक धोखाधड़ी गिरोह का भंडाफोड़ किया। इन लोगों ने अपने-अपने ऐप्लिकेशन प्रोग्राम किए, WM सिक्के जारी किए, सेमिनार आयोजित किए, लाइव प्रसारण किए, और यहाँ तक कि विश्वास पैदा करने के लिए "विदेशी" नेताओं की तस्वीरें भी बनाईं। 8-21% प्रति वर्ष के मुनाफे का वादा करके, कुछ ही महीनों में हज़ारों लोगों को आकर्षित किया। जाँच एजेंसी ने पाया कि यह एक छद्म पोंजी मॉडल था, जिसमें बाद के लोगों के पैसे का इस्तेमाल पहले के लोगों को भुगतान करने के लिए तब तक किया जाता था जब तक कि नकदी प्रवाह बाधित न हो जाए।

पिछले अगस्त में, फू थो प्रांतीय पुलिस ने सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के साथ मिलकर एक अवैध बहु-स्तरीय परियोजना, पेनेटकॉइन (PAYN) का उपयोग करने वाले एक आपराधिक समूह को ध्वस्त किया। 2021 से, इस समूह ने एक "पिरामिड रिवॉर्ड" मॉडल बनाया है, जिसमें 5-9%/माह की ब्याज दरों का वादा किया गया है, जिससे अमेरिकी डॉलर में रूपांतरण की अनुमति मिलती है। इन लोगों ने दावा किया कि PAYN अमेरिका में पंजीकृत है और एयरलाइन टिकट और होटल आरक्षण के लिए भुगतान कर सकता है, लेकिन वास्तव में, किसी भी एजेंट ने इसे स्वीकार नहीं किया। परिणामस्वरूप, हज़ारों लोग इस जाल में फँस गए और सैकड़ों अरबों वियतनामी डोंग (VND) गँवा बैठे।

मई 2025 में, डोंग नाई प्रांतीय पुलिस ने एमटीसी - मैट्रिक्स चेन आभासी मुद्रा गिरोह का भंडाफोड़ किया, जिसने हज़ारों निवेशकों से लगभग 10,000 अरब वियतनामी डोंग (VND) हड़प लिए थे। इसे वियतनाम में अब तक का सबसे बड़ा आभासी मुद्रा घोटाला माना जाता है, जिसमें बहु-स्तरीय पूंजी जुटाने का मॉडल था, और बैंक जमा से कई गुना ज़्यादा मुनाफ़ा देने का वादा किया गया था।

गुयेन होआ बिन्ह और अन्य लोगों ने गुप्त रूप से एंटेक्स के सामान्य वॉलेट से पैसे निकाले, इसे व्यक्तिगत वॉलेट में स्थानांतरित किया और इसे साझा करने के लिए वीएनडी में परिवर्तित कर दिया।

निवेशकों के विश्वास से लाभ

इन दिनों सबसे दिलचस्प मामला एंटेक्स वर्चुअल करेंसी का है। "वियतनामी डिजिटल करेंसी इकोसिस्टम बनाने" के वादे के साथ, हज़ारों निवेशकों से पूँजी जुटाकर, नेक्स्टटेक ग्रुप जॉइंट स्टॉक कंपनी के अध्यक्ष गुयेन होआ बिन्ह और उनके साथियों पर असाधारण रूप से बड़ी रकम, सैकड़ों अरब वियतनामी डोंग तक, हड़पने का आरोप लगा है। पुलिस जाँच एजेंसी ने पाया कि इन लोगों के समूह के पास निवेशकों का विश्वास जीतने और फिर मुनाफ़ा कमाने की अत्याधुनिक तरकीबें थीं।

लॉन्च के समय, एन्टेक्स को एक ऐसी परियोजना के रूप में जाना जाता था, जिसे नेक्स्टटेक ग्रुप और गुयेन होआ बिन्ह की अध्यक्षता वाले एक उद्यम पूंजी कोष से 2.5 मिलियन अमरीकी डालर का निवेश प्राप्त हुआ था।

परियोजना के मुखपृष्ठ पर, गुयेन होआ बिन्ह को एक वरिष्ठ निवेशक और सलाहकार के रूप में पेश किया गया था। हालाँकि, लिस्टिंग के बाद, क्रिप्टो परिसंपत्तियों का मूल्य तेज़ी से 99% कम हो गया, जिससे कई निवेशकों को नुकसान हुआ। इसके बाद, एंटेक्स में लगभग कोई गतिविधि नहीं रही। अधिकारियों द्वारा की गई प्रारंभिक जाँच के परिणामों से पता चला कि गुयेन होआ बिन्ह की प्रतिबद्धताएँ केवल कागज़ों पर ही थीं। VNDT वॉलेट या ब्लॉकचेन एक्सचेंज जैसे उत्पाद समय पर पूरे नहीं हुए।

विज्ञापन सिर्फ़ वादे हैं, जैसे: इस आभासी मुद्रा का इस्तेमाल 100 से ज़्यादा अलग-अलग आभासी मुद्राओं को खरीदने, बेचने और बदलने के लिए एक उपकरण के रूप में किया जाता है, जो भुगतान के लिए नगन लुओंग, विमो, टीएन नगे जैसे ई-वॉलेट से जुड़ी होती हैं। या इस प्लेटफ़ॉर्म के ज़रिए, उपयोगकर्ता VNDT जमा कर सकते हैं, पैसे उधार लेने के लिए गिरवी रख सकते हैं... इस पारिस्थितिकी तंत्र के ज़रिए, लोगों ने गलत तरीके से इस्तेमाल किए गए पैसे के प्रवाह को छिपाने के तरीके खोज निकाले हैं।

हनोई सिटी पुलिस के उप निदेशक मेजर जनरल डुओंग डुक हाई ने कहा: "नगन लुओंग पोर्टल, बिन्ह विषय के पारिस्थितिकी तंत्र से संबंधित भुगतान पोर्टलों में से एक है। हम नगन लुओंग कंपनी में धन हस्तांतरण पारिस्थितिकी तंत्र से संबंधित कई गतिविधियों को भी स्पष्ट कर रहे हैं। हम कई अन्य वित्तीय गतिविधियों की जाँच और स्पष्टीकरण पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।"

हनोई सिटी पुलिस के आर्थिक पुलिस विभाग के उप प्रमुख कर्नल दोआन किएन ट्रुंग ने बताया: "जांच और पूछताछ के दौरान, हमें यह भी पता चला कि नेक्स्ट टेक के इकोसिस्टम में एक नगन लुओंग वॉलेट भी है। यह एक भुगतान गेटवे है, जिसके ज़रिए वॉलेट से धन हस्तांतरण होता है। शार्क बिन्ह के इकोसिस्टम में, अपराध सिर्फ़ दो आरोपों पर ही नहीं रुकते।"

पुलिस जाँच एजेंसी के अनुसार, इस मामले में निवेशकों के मनोविज्ञान से छेड़छाड़ सबसे परिष्कृत चाल थी। जब एंटेक्स मुद्रा की कीमत में भारी गिरावट आई, तब भी समूह ने समुदाय को आश्वस्त किया, लगातार "नए रुख" और "अगली निवेश योजनाओं" की घोषणा की ताकि बड़े पैमाने पर पूंजी निकासी की लहर को रोका जा सके। आभासी परिसंपत्ति निवेश मॉडल में यह मनोवैज्ञानिक चालों का एक विशिष्ट रूप है। जब विश्वास का फायदा उठाया जाता है, तो निवेशक कानूनी जोखिमों के संकेतों को नज़रअंदाज़ करते हुए आसानी से "झुंड प्रभाव" में फंस जाते हैं।

कई अन्य क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाओं की तरह, एंटेक्स भी इसी फॉर्मूले पर निर्भर करता है: "4.0 वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र" विकसित करने के नाम पर, यह परियोजना हज़ारों निवेशकों को अपनी स्व-जारी क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने के लिए आमंत्रित करती है, ऊँची ब्याज दरों का वादा करती है और रेफरल पर कमीशन देती है। दरअसल, यह एक छद्म बहु-स्तरीय मार्केटिंग मॉडल है, बिना किसी लाइसेंस के, प्रसिद्ध व्यवसायियों की प्रतिष्ठा का इस्तेमाल करके भरोसा पैदा किया जाता है, और फिर निवेशकों से अरबों डॉलर हड़प लिए जाते हैं।

9 सितंबर, 2025 को सरकार ने क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर संकल्प 05 जारी किया।

जोखिम पहचान संकेत

एंटेक्स जैसी धोखाधड़ी और संपत्ति-विनिमय वाली क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाएँ उस दौर में हुईं जब क्रिप्टो परिसंपत्तियों के लिए कोई पूर्ण कानूनी ढाँचा नहीं था। बहुत से लोगों को जोखिम के संकेतों को पहचानने का ज्ञान नहीं था।

लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन तुआन कुओंग - विभाग 4, साइबर सुरक्षा और उच्च तकनीक अपराध रोकथाम विभाग, सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय ने सिफारिश की: "पेशेवर काम के माध्यम से, साथ ही आभासी संपत्ति और एन्क्रिप्टेड संपत्ति के क्षेत्र की निगरानी के माध्यम से, हमने कुछ प्रमुख संकेत देखे हैं जो दर्शाते हैं कि ये धोखाधड़ी और संपत्ति विनियोग से संबंधित परियोजनाएं हैं। विशेष रूप से, ब्याज दरों के संदर्भ में, विषय अन्य व्यावसायिक मॉडल की तुलना में असामान्य रूप से उच्च ब्याज दर प्रदान करते हैं जैसे कि 1% / दिन तक की ब्याज दरों की पेशकश करना। इस प्रकार, कोई भी पारंपरिक व्यवसाय मॉडल या वर्तमान व्यवसाय मॉडल ऐसी उच्च ब्याज दरों को पूरा नहीं कर सकता है।

दूसरा, निवेश में कोई जोखिम नहीं होता। आमतौर पर, विषय निवेशकों को पूंजी बीमा प्रदान करते हैं। आमतौर पर, निवेश करते समय जोखिम तो होते ही हैं। ऐसे में, विषय निवेशकों को जोखिम बीमा प्रदान करने के लिए सहमत होते हैं। इस प्रकार, एक सहज मानसिकता विकसित होती है और विषय की परियोजनाओं में निवेश करने के लिए धन जमा करने के लिए तैयार हो जाते हैं।

तीसरा, भविष्य का दृष्टिकोण प्रस्तुत करें और एक ऐसी परियोजना बनाएँ जो बिटकॉइन की जगह ले सके। वर्तमान में, बिटकॉइन का मूल्य लगभग 110,000 अमेरिकी डॉलर प्रति सिक्का है। बिटकॉइन की जगह लेने के लिए इस परियोजना को बढ़ावा देने से निवेशकों को यह उम्मीद होगी कि इस समय निवेश करने पर उन्हें भविष्य में भारी लाभ मिलेगा। इससे आभासी संपत्ति और क्रिप्टो संपत्ति के क्षेत्र में निवेश करने वाले लोगों की संख्या बढ़ेगी।

आंकड़ों के अनुसार, 20 मिलियन तक वियतनामी लोग साइबरस्पेस में डिजिटल संपत्ति के मालिक हैं। लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन तुआन कुओंग - विभाग 4, साइबर सुरक्षा और उच्च तकनीक अपराध निवारण विभाग, लोक सुरक्षा मंत्रालय ने टिप्पणी की: "वर्तमान में, वियतनामी कानून भुगतान के साधन के रूप में आभासी संपत्ति और एन्क्रिप्टेड संपत्ति के उपयोग पर प्रतिबंध लगाता है। यदि आप जानबूझकर भुगतान के साधन के रूप में आभासी संपत्ति और एन्क्रिप्टेड संपत्ति का उपयोग करते हैं, तो आप पर दंड संहिता के अनुसार मुकदमा चलाया जाएगा। इसके अलावा, स्टेट बैंक ने एक निर्देश भी जारी किया है जिसमें क्रेडिट संस्थानों को मध्यस्थ भुगतान सेवाएँ प्रदान करने और आभासी संपत्ति और एन्क्रिप्टेड संपत्ति से संबंधित गतिविधियों के लिए भुगतान सेवाएँ प्रदान करने से प्रतिबंधित किया गया है।

9 सितंबर, 2025 को, सरकार ने क्रिप्टो एसेट मार्केट के संचालन पर प्रस्ताव संख्या 5 जारी किया। जून में, नेशनल असेंबली ने डिजिटल टेक्नोलॉजी इंडस्ट्री पर कानून भी जारी और पारित किया, जो आधिकारिक तौर पर 1 जनवरी, 2026 से प्रभावी हुआ। तदनुसार, वर्चुअल एसेट और क्रिप्टो एसेट को नागरिक संहिता के तहत एक प्रकार की संपत्ति माना जाएगा।

वियतनाम ने सरकार के प्रस्ताव 05 के तहत क्रिप्टो परिसंपत्ति बाज़ार का परीक्षण शुरू कर दिया है - जो इस साल 9 सितंबर से प्रभावी है। यह राज्य प्रबंधन एजेंसी का एक प्रयास भी है ताकि संस्थाओं को कानूनी खामियों का फायदा उठाकर अवैध रूप से पूंजी जुटाने से रोका जा सके।

लेफ्टिनेंट कर्नल गुयेन तुआन कुओंग ने लोगों को आगे सलाह दी: "वर्तमान में, जब लोग वर्चुअल एसेट और क्रिप्टो एसेट निवेश परियोजनाओं में भाग लेना चाहते हैं, तो उन्हें उस परियोजना के बारे में, विशेष रूप से विकास रोडमैप और विकास टीम के बारे में सावधानीपूर्वक सीखने की आवश्यकता है, उन लोगों पर भरोसा न करें जिनका साइबरस्पेस पर प्रभाव है जैसे कि KOLs और KOCs। जब वे उन परियोजनाओं को बढ़ावा देते हैं, तो उन्हें वास्तव में उस परियोजना को सीखने और समझने की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, हमें वर्चुअल एसेट और क्रिप्टो एसेट परियोजनाओं में निवेश करते समय संभावित जोखिमों के बारे में स्पष्ट रूप से पता होना चाहिए, क्योंकि लाभ हमेशा जोखिमों के साथ आता है। 10 अक्टूबर को, बिटकॉइन का मूल्य कुछ ही घंटों में 120,000 USD/कॉइन से गिरकर 102,000 USD/कॉइन हो गया,

इसके अलावा, आने वाले समय में, जब घरेलू क्रिप्टो-एसेट ट्रेडिंग फ़्लोर को सरकार के संकल्प संख्या 05 के तहत लाइसेंस मिल जाएगा, और साथ ही डिजिटल टेक्नोलॉजी इंडस्ट्री पर कानून 1 जनवरी, 2026 से आधिकारिक रूप से लागू हो जाएगा, हम अनुशंसा करते हैं कि वियतनामी निवेशक घरेलू ट्रेडिंग फ़्लोर पर क्रिप्टो-एसेट में निवेश में भाग लें। क्योंकि क्रिप्टो-एसेट ट्रेडिंग में भाग लेने और घरेलू ट्रेडिंग फ़्लोर पर क्रिप्टो-एसेट में निवेश करने पर, वियतनामी निवेशकों को उनके कानूनी अधिकारों और हितों की गारंटी मिलेगी। साथ ही, यह वियतनाम को FATF की धन-शोधन विरोधी उपायों की ग्रे सूची से हटाने में भी योगदान देता है।

क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार एक संभावित बाज़ार है, लेकिन इसमें कई संभावित जोखिम भी हैं क्योंकि इसमें कोई न्यूनतम मूल्य या अधिकतम मूल्य नहीं होता, जिससे संपत्तियों का मूल्य कुछ ही सेकंड में तेज़ी से बढ़ या गिर सकता है। अगर निवेशक इस बाज़ार में भाग लेना चाहते हैं, तो उन्हें सावधानी से सीखना होगा, और परियोजनाओं द्वारा पेश किए जाने वाले आकर्षक "केक" से सावधान रहना होगा, जैसे कि "बेहद ज़्यादा मुनाफ़ा या कोई जोखिम नहीं"।

स्रोत: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm