P2P एक्सचेंज पर USDT खरीदने से पहले विक्रय मूल्य, लेनदेन सीमा और व्यापारियों की विश्वसनीयता की जांच कर लें - फोटो: कोंग ट्रुंग
यूएसडीटी ( दुनिया के सबसे लोकप्रिय स्टेबलकॉइन में से एक, जो अमेरिकी डॉलर से 1:1 के अनुपात में जुड़ा हुआ है) के पीछे मिनटों में पूरे होने वाले खरीद और बिक्री के ऑर्डर कई जोखिमों से भरे हुए हैं, जिनमें जाली दस्तावेजों से लेकर धोखाधड़ी से संबंधित मुद्दे और फ्रीज किए गए बैंक खाते शामिल हैं।
क्रिप्टोकरेंसी का "बाजार" तेजी से बढ़ रहा है।
14 जून की सुबह, जब मैंने एक प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के पी2पी (व्यक्ति-से-व्यक्ति, बिना मध्यस्थ के) अनुभाग पर 10 मिलियन वीएनडी मूल्य के यूएसडीटी खरीदने का अनुरोध दर्ज किया, तो स्क्रीन पर तुरंत बेचने की पेशकश करने वाले सैकड़ों खाते दिखाई दिए।
"गॉड ऑफ फॉर्च्यून 247", "प्रॉस्पेरिटी एंड गुड फॉर्च्यून", "फास्ट ट्रांजैक्शन 68"... एक के बाद एक दिखाई दिए, साथ ही विक्रय मूल्य, प्रति ऑर्डर सीमा, किए गए लेन-देनों की संख्या और प्राप्तकर्ता बैंकों की सूची भी दी गई थी। रिकॉर्डिंग के समय प्रचलित मूल्य लगभग 26,269 VND/USDT था। व्यापारियों के बीच अंतर आमतौर पर कुछ डोंग से लेकर कुछ दस डोंग तक ही होता था।
खरीदार एक "काउंटर" चुनते हैं, राशि दर्ज करते हैं, बैंक ट्रांसफर करते हैं, और फिर विक्रेता द्वारा उनके वॉलेट में USDT जारी करने का इंतजार करते हैं। पहली नज़र में यह प्रक्रिया काफी सरल लगती है, लेकिन सबसे कम कीमत हमेशा सबसे सुरक्षित विकल्प नहीं होती।
वियतनाम में USDT का बाज़ार तेज़ी से बढ़ रहा है क्योंकि VND, Bitcoin, Ethereum और कई अन्य डिजिटल एसेट्स के साथ सीधे ट्रेडिंग पेयर में व्यापक रूप से समर्थित नहीं है। इसलिए USDT एक महत्वपूर्ण मध्यस्थ मुद्रा बन गई है। कॉइन खरीदने के लिए, निवेशकों को आमतौर पर VND को USDT में बदलना पड़ता है। लाभ कमाने, नुकसान की भरपाई करने या पूंजी निकालने के लिए, वे एसेट्स को वापस USDT में बेचते हैं, और फिर P2P बाज़ार के माध्यम से USDT को VND में बदलते हैं।
पैसे का प्रवाह लगातार VND - USDT - coin - USDT - VND के चक्र में चलता रहता है, जिससे P2P क्षेत्र मुद्रा विनिमय "बाजारों" में बदल जाते हैं जो लगभग 24/7 संचालित होते हैं।
मूल्य अंतर से लाभ
खरीद और बिक्री मूल्य के बीच का अंतर उन कारकों में से एक है जो व्यापारियों को बाजार में भाग लेने के लिए आकर्षित करता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई व्यापारी 25,439 VND में USDT खरीदता है और उसे 26,334 VND में बेचता है, तो उसे 895 VND/USDT (लगभग 3.5%) का लाभ होता है।
100 मिलियन वीएनडी से वे लगभग 3,931 यूएसडीटी खरीद सकते हैं और जब वे इसे पूरी तरह से बेचते हैं तो लगभग 103.5 मिलियन वीएनडी कमा सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप एक ट्रेडिंग चक्र के बाद 3.5 मिलियन वीएनडी से अधिक का सकल लाभ होता है।
यदि लेन-देन तेज़ हो, तो राजस्व में उल्लेखनीय वृद्धि होती है। हालाँकि, यह केवल एक सैद्धांतिक गणना है, जिसमें मूल्य में उतार-चढ़ाव, ऑर्डर पूरा होने में लगने वाला समय, बैंक की सीमाएँ और लेन-देन से उत्पन्न होने वाले संभावित विवादों को ध्यान में नहीं रखा गया है।
हो ची मिन्ह सिटी के एक स्वतंत्र व्यापारी ने स्वीकार किया कि बाजार में अत्यधिक अस्थिरता के दौर में, उनके फोन पर लगातार नए ऑर्डर की सूचनाएं आती रहती थीं, जिनकी राशि कुछ मिलियन से लेकर सैकड़ों मिलियन डोंग तक होती थी।
"बाहर से देखने पर किसी को भी लगेगा कि आप बस आराम से बैठकर फोन चला रहे हैं और पैसे कमा रहे हैं। लेकिन असल में, एक घटना को सुलझाने में कई दिन, यहां तक कि महीने भी लग सकते हैं," इस व्यवसायी ने कहा।
पी2पी "मार्केटप्लेस" की तीव्रता इस तथ्य में निहित है कि लेनदेन बेहद तेज गति से होते हैं, लेकिन एक्सचेंज के सुरक्षा तंत्र केवल ऑर्डर स्क्रीन पर प्रदर्शित होने वाली जानकारी तक ही सीमित हैं।
हो ची मिन्ह सिटी के निवेशक श्री मिन्ह ने एक यादगार अनुभव साझा किया। एक खाते में औसत से लगभग 30 वीएनडी/यूएसडीटी कम कीमत देखकर, श्री मिन्ह ने तुरंत 10 मिलियन वीएनडी का खरीद ऑर्डर दे दिया।
उसने 12,000 डोंग से भी कम की बचत की, लेकिन बदले में, पैसे ट्रांसफर करने के बाद उसे घुटन भरे क्षणों का सामना करना पड़ा, क्योंकि विक्रेता पूरी तरह से चुप था।
"यदि आप विवादों में उलझ जाते हैं या आपकी पूंजी फंसी रह जाती है, और जब कीमतें अच्छी हों तब सबसे कम कीमत पर सिक्के खरीदने का अवसर चूक जाते हैं, तो नुकसान काफी बड़ा होगा," मिन्ह ने निष्कर्ष निकाला।
खतरा मुख्य रूप से व्यक्तिपरक त्रुटियों से उत्पन्न होता है। तुओई ट्रे अखबार से बातचीत में श्री क्यू. आन (बिन्ह थान वार्ड, हो ची मिन्ह सिटी) ने बताया कि जल्दबाजी में उन्होंने 30 लाख वीएनडी के यूएसडीटी खरीदने का ऑर्डर दिया, लेकिन बैंकिंग ऐप के माध्यम से लेनदेन करते समय उन्होंने गलती से 3 करोड़ वीएनडी टाइप कर दिए।
क्योंकि एक्सचेंज पर ऑर्डर में केवल 3 मिलियन दर्ज किए गए थे, इसलिए विक्रेता ने पैसे प्राप्त करने के बाद केवल संबंधित राशि USDT ही जारी की। शेष 27 मिलियन VND दो व्यक्तियों के बीच नागरिक विवाद का विषय बन गया।
"जब मैंने अपने बैंक खाते का बैलेंस देखा तो मैं दंग रह गया। उस समय पी2पी प्लेटफॉर्म पर केवल एक उपनाम, एक चैट बॉक्स और एक खाता संख्या प्रदर्शित होती थी; सीधे कॉल करने के लिए कोई फोन नंबर बिल्कुल नहीं था," एन ने बताया।
कई दिनों तक संपर्क में रहने के बाद, विक्रेता ने आखिरकार जवाब दिया और उनसे संबंधित मूल्य के साथ एक और USDT खरीद ऑर्डर बनाने के लिए कहा।
हालांकि, नए ऑर्डर में USDT की कीमत औसत से अधिक थी। ऑर्डर पूरा होने के बाद, उसे प्राप्त संपत्ति का मूल्य केवल लगभग 25.5 मिलियन VND था, जो हस्तांतरित अतिरिक्त राशि से 1.5 मिलियन VND कम था।
धोखाधड़ीपूर्ण लेनदेन के कारण खाता लॉक कर दिया गया है।
यदि गलत व्यक्ति को पैसा हस्तांतरित करने या किसी ऐसे व्यापारी से मिलने से, जो आपको कम कीमत स्वीकार करने के लिए दबाव डालता है, मुख्य रूप से वित्तीय नुकसान होता है, तो तीन-पक्षीय लेनदेन यूएसडीटी के खरीदारों और विक्रेताओं को एक घोटाले में फंसा सकता है।
एक आम तरीका यह है कि कोई व्यक्ति P2P एक्सचेंज पर USDT ऑर्डर करता है लेकिन सीधे पैसे ट्रांसफर नहीं करता। साथ ही, यह व्यक्ति किसी पीड़ित से जमा, निवेश या सामान के भुगतान के बहाने पैसे ट्रांसफर करने का अनुरोध करता है... और वह पीड़ित मनी ट्रांसफर घोटाले का शिकार हो सकता है।
हो ची मिन्ह सिटी के एक व्यापारी श्री एच. ने एक बार 3,000 यूएसडीटी बेचकर 78 मिलियन वीएनडी से अधिक प्राप्त किए। दो दिन बाद, एक हाई-टेक घोटाले से संबंधित धन के प्रवाह की जाँच के लिए उनका बैंक खाता फ्रीज कर दिया गया।
उन्होंने कहा, "मैंने देखा कि सही ऑर्डर मूल्य के बराबर रकम आ गई है, इसलिए मैंने USDT ट्रांसफर कर दिया, मुझे इस बात का पता नहीं था कि भेजने वाला पीड़ित है। USDT मेरे वॉलेट से निकल चुका है, जबकि मेरे बैंक खाते में मौजूद रकम अभी भी रोकी हुई है।"
तुओई ट्रे अखबार से बात करते हुए, हो ची मिन्ह सिटी ब्लॉकचेन एसोसिएशन के महासचिव श्री ट्रान जुआन टिएन ने कहा कि अवैध गतिविधियों से उत्पन्न वियतनामी डोंग और यूएसडीटी को कई पी2पी लेनदेन के माध्यम से तोड़ा और वितरित किया जा सकता है।
श्री टिएन ने चेतावनी दी, "कम ट्रेडिंग वॉल्यूम वाले लेकिन अत्यधिक आकर्षक दरों की पेशकश करने वाले नए खातों में अक्सर महत्वपूर्ण जोखिम होते हैं।"
पी2पी ट्रेडिंग करते समय जोखिमों को कम करें।
श्री ट्रान ज़ुआन टिएन के अनुसार, वर्तमान में ऐसा कोई समाधान नहीं है जो पी2पी लेनदेन में भाग लेने वालों को पूर्ण सुरक्षा प्रदान करता हो।
जोखिम को कम करने के लिए, उपयोगकर्ताओं को प्लेटफ़ॉर्म के बाहर लेनदेन से बचना चाहिए, केवल ऑर्डर करने वाले नाम से मेल खाने वाले खातों से ही धनराशि प्राप्त करनी चाहिए और दूसरों द्वारा किए गए हस्तांतरण के अनुरोधों को अस्वीकार कर देना चाहिए।
निवेशकों को दूसरों की ओर से डिजिटल संपत्तियों की खरीद-बिक्री से भी बचना चाहिए। विवादों की स्थिति में सत्यापन के लिए सभी स्क्रीनशॉट, हस्तांतरण रसीदें, ऑर्डर कोड, चैट सामग्री, वॉलेट पते और ब्लॉकचेन लेनदेन कोड सुरक्षित रखे जाने चाहिए।
विशेष रूप से, उपयोगकर्ताओं को कम लेनदेन इतिहास वाले लेकिन असामान्य रूप से आकर्षक खरीद-बिक्री कीमतों की पेशकश करने वाले नए खातों से सावधान रहना चाहिए। आकर्षक स्प्रेड जोखिम को कम करने के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है यदि लेनदेन में शामिल नकदी प्रवाह या डिजिटल परिसंपत्तियां शर्तों का उल्लंघन करती हैं।
डिजिटल संपत्तियों के लिए कानूनी परिदृश्य एक नए चरण में प्रवेश कर रहा है।
1 जनवरी, 2026 से डिजिटल प्रौद्योगिकी उद्योग संबंधी कानून लागू हो जाएगा, जो पहली बार डिजिटल डेटा के रूप में डिजिटल संपत्तियों के लिए एक कानूनी ढांचा तैयार करेगा। सरकार संकल्प 05/2025 के अनुसार 2026 से 2030 तक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का प्रायोगिक परीक्षण भी करेगी।
तदनुसार, नागरिकों को लाइसेंस प्राप्त घरेलू संगठनों के माध्यम से डिजिटल परिसंपत्तियों का स्वामित्व, भंडारण और व्यापार करने की अनुमति है, लेकिन उन्हें वियतनामी डोंग के स्थान पर वस्तुओं और सेवाओं के भुगतान के लिए बिटकॉइन या अन्य क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करने की अनुमति नहीं है। निवेशकों को अपने खातों का सत्यापन भी करना होगा।
घरेलू बाजार के पूरी तरह विकसित और चालू होने की प्रतीक्षा करते हुए, कई वियतनामी निवेशक अभी भी बाइनेंस, ओकेएक्स, बायबिट या एमईएक्ससी पर मुख्य रूप से पी2पी के माध्यम से व्यापार कर रहे हैं। यह विधि सुविधाजनक है लेकिन इसमें अंतर्निहित जोखिम हैं।
स्रोत: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm
