Javaslat az elektronikus pénztárca-szolgáltatások nyújtására vonatkozó büntetések szigorítására

Az Állami Bank a fizetési számlákkal kapcsolatos egyik szabálysértés, amelyre vonatkozóan a büntetési szint emelését javasolta, a fizetési közvetítőkre (elektronikus pénztárca szolgáltatások nyújtására) vonatkozó szabályozás megsértése.

A vietnami e-pénztárca piac gyors növekedést mutatott. A FiinGroup, az integrált pénzügyi adatszolgáltatásokra szakosodott vállalat szerint az e-pénztárcákon keresztül végrehajtott tranzakciók száma és értéke folyamatosan kétszámjegyű növekedést ért el a 2018-2023 közötti időszakban, az éves növekedési ütem 80,4%, illetve 83,5% volt.

A piac gyors növekedése az egyik oka annak, hogy a vagyonkezelő ügynökségnek módosítania kell a kapcsolódó irányítási szabályzatokat.

Ennek megfelelően a monetáris és banki szektorban elkövetett jogsértések közigazgatási szankcióiról szóló, konzultáció alatt álló rendelettervezetben (amely módosítja és kiegészíti a 88/2019/ND-CP számú rendeletet) az Állami Bank 100-120 millió VND bírságot javasolt anonim vagy személyazonossággal élő elektronikus pénztárcák megnyitásáért vagy fenntartásáért; elektronikus pénztárcák vételéért, eladásáért, bérléséért, lízingjéért, kölcsönzéséért, kölcsönadásáért; 10 vagy több elektronikus pénztárcából származó elektronikus pénztárca-információk ellopásáért, ellopásában való összejátszásért, vételéért, eladásáért;

50 és 100 millió VND közötti pénzbírságot szabnak ki anonim vagy személyazonossággal élő elektronikus pénztárcák megnyitásáért vagy fenntartásáért; elektronikus pénztárcák vételéért, eladásáért, bérléséért, lízingjéért, kölcsönzéséért, kölcsönadásáért; 1 és kevesebb mint 10 elektronikus pénztárca közötti elektronikus pénztárca-információk ellopásáért, ellopásában való összejátszásért, vételéért vagy eladásáért.

Javaslat az elektronikus pénztárca-szolgáltatások nyújtására vonatkozó büntetések szigorítására

E-pénztárca szolgáltatási alkalmazások. Illusztrációs fotó

Ezenkívül a bankkártya-műveletek során elkövetett szabálysértések is súlyosabb büntetéseket vonnak maguk után. Például: 100-150 millió VND bírság fizetési számlák (bankszámlák) vétele, eladása, bérbeadása, lízingelése, kölcsönzése, kölcsönadása, illetve 1 számla 10-nél kevesebb fizetési számlára vonatkozó fizetési számlainformációk adásvétele esetén, amennyiben az még nem büntetőeljárás tárgya.

150-200 millió VND bírságot szabnak ki azokért, akik fizetési számlát nyitnak ügyfeleknek, és lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy fizetési számláikat a fizetési szolgáltatások nyújtása során a törvény megsértésével használják; 60-80 millió VND bírságot szabnak ki bankkártyák bérlése, lízingelése, vétele, eladása vagy megnyitása (kivéve az anonim előre fizetett kártyákat) 1-től kevesebb mint 10 kártyáig terjedő mennyiségben.

A Vietnámi Állami Bank adatai szerint 2024. június 30-án az országban 50 engedéllyel rendelkező fizetési közvetítő szervezet működött, köztük 48 e-pénztárca szolgáltató. Az aktivált pénztárcák teljes száma elérte az 58 milliót, ami több mint 34 millió aktív pénztárcát jelent, ami a teljes pénztárcák számának körülbelül 59%-át teszi ki.

A készpénzmentes fizetési tevékenységeket illetően 2025 elejére a személyes fizetési számlák száma Vietnámban meghaladta a 200 milliót. Számos kereskedelmi banknál a pénzügyi tranzakciók több mint 90%-át digitális csatornákon keresztül bonyolították le, az interneten, mobileszközökön és QR-kódokon keresztül lebonyolított tranzakciók növekedése elérte a 35%, 33%, illetve 66%-ot a 2024-es év azonos időszakához képest.

Thuy Linh

Forrás: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html