A „Digitális Pajzs” megakadályozza az online csalásokat

A bankszektor „digitális pajzsai” több százezer gyanús tranzakciót blokkoltak.

Ez azt is mutatja, hogy az online csalások továbbra is összetett probléma, és az ügyfeleknek óvatosnak kell lenniük az év végi főszezonban.

A Vietnami Állami Bank (SBV) által közzétett legfrissebb adatok azt mutatják, hogy a Fizetési Műveletek Csalásainak Kezeléséért, Monitoringjáért és Megelőzéséért Felelős Információs Rendszer (SIMO) 2,13 millió csalásriasztást adott ki az ügyfeleknek. Nevezetesen, több mint 670 000 tranzakciót állítottak le vagy töröltek proaktívan a felhasználók a riasztások kézhezvétele után, amelyek teljes értéke meghaladta a 2570 milliárd VND-t. Ez a szám azt jelzi, hogy a csalás továbbra is összetett probléma, de a figyelmeztető eszközök meglehetősen hatékonynak bizonyultak.

Kockázatok leselkednek

Az LPBank (Loc Phat Vietnam) beszámolója szerint a közelmúltban az LPBank Luc Nam fiókjában (Bac Ninh tartomány) egy női ügyfél kérte, hogy a teljes összeget, összesen 400 millió VND-t vegyen fel két megtakarítási számlájáról a lejárat előtt. A folyamat során a pénztáros észrevette, hogy az ügyfél szokatlan viselkedést tanúsít, szorongónak tűnt, folyamatosan telefonhívásokra válaszolt, és arra sürgette a személyzetet, hogy gyorsan utaljanak pénzt egy ismeretlen számlára.

„Szakmai megbeszélések és az ügyfél pszichológiájának megértése révén a banki alkalmazottak megállapították, hogy az ügyfelet rendőröknek álcázott személyek manipulálják és fenyegetik, pénzátutalásokat követelve „nyomozás” céljából. A pénztáros azonnal késleltette a tranzakciót, megnyugtatta az ügyfelet, és értesítette a Luc Nam Községi Rendőrséget. A bank és a bűnüldöző szervek időben történő beavatkozásának köszönhetően az ügyfél leállította a pénzátutalást” – mesélte az LPBank képviselője.

Az online vásárlás és fizetések év végi szezonbeli növekedésével a bankok azt tanácsolják a felhasználóknak, hogy legyenek óvatosak a csalárd rendszerekkel szemben. (Fotó: LAM GIANG)

A Vietnámi Állami Bank szerint a mai napig 147 egységből 122 sikeresen jelentkezett a SIMO rendszerben, összesen közel 600 000 fizetési számla/e-pénztárca esetében észlelhetők csalás, átverés vagy jogsértés gyanúja. A SIMO rendszer segített a hitelintézeteknek abban, hogy döntéseket hozzanak a tranzakciók azonnali blokkolásáról, vagy a számla ellenőrzésének és azonosításának megköveteléséről az online tranzakciók előtt. Ez a megoldás hozzájárul a csalások és átverések minimalizálásához, ezáltal védve az ügyfelek fizetési számláinak és e-pénztárcáinak biztonságát.

A Nguoi Lao Dong újság egyik riporterével beszélgetve Vo Do Thang úr, az Athena Kiberbiztonsági Központ igazgatója elemezte a jelenlegi különbséget: a csalásmegelőzést már nem minden bank végzi külön-külön, hanem a Vietnami Állami Bank összekapcsolja és megosztja a teljes rendszerben. A bankok mesterséges intelligenciát alkalmaznak a szokatlan tranzakciók elemzésére, és egyidejűleg a big data felhasználásával „feketelistákat” készítenek a csalás jeleit mutató személyekről és szervezetekről, beleértve azokat az eseteket is, amikor egy személy több számlát nyit különböző bankoknál.

A megelőző és ellenőrző intézkedések megerősítése.

A Zalopay fizetési alkalmazás bejelentette, hogy együttműködött a Vietnami Nemzeti Fizetési Vállalattal (NAPAS) és a Vietnami Állami Bankkal egy olyan funkció tesztelésében, amely figyelmezteti a felhasználókat a csalás vagy átverés gyanújával fogadott fogadószámlákra. Ezt a riasztási funkciót próba jelleggel alkalmazzák majd a Zalopay-n keresztüli pénzátutalási tranzakciókra, beleértve mind a pénztárcán belüli átutalásokat, mind a bankközi átutalásokat a Napas 24/7-en keresztül; a Zalopay csalásértékelési rendszerén és a SIMO által szolgáltatott információkon alapul.

A MoMo szuperalkalmazás két új biztonsági funkciót is bevezet: a mesterséges intelligencia technológiát és a közösségi visszajelzéseket, amelyek egy „kettős pajzsot” hoznak létre, hogy több mint 30 millió ügyfelet segítsenek proaktívan megelőzni a kockázatokat online tranzakciók során. A figyelmeztetések a szabályozó hatóságok által összeállított gyanús fióklista, a MoMo felhasználói közösségének adatai és egy szokatlan viselkedést észlelő mesterséges intelligencia modell alapján kerülnek kiadásra. Ez több információt nyújt az ügyfeleknek, amelyeket érdemes megfontolni az átutalás gombra kattintás előtt.

Eközben a Facebook mesterséges intelligenciát telepít a Messengerbe, hogy felismerje a gyanús üzeneteket és figyelmeztessen a hamis fiókokra. 2025 első felében a Meta több mint 5,4 millió tartalmat távolított el a Facebookról és 14 000 tartalmat az Instagramról, amelyek csalásokkal és átverésekkel kapcsolatosak Vietnámban. A Zalo proaktívan figyelmeztet, ha gyanús üzeneteket észlel...

Khoi Le úr, a Meta (a Facebook anyavállalata) vietnami országigazgatója kijelentette, hogy a vállalat folyamatosan befektet személyzetébe és technológiájába, megerősítve automatizált észlelő rendszereit a csalárd tevékenységek gyors észlelése és megelőzése érdekében.

Technológiai szempontból Huynh Huu Bang szakértő úgy értékelte, hogy az olyan figyelmeztető rendszerek, mint a Vietnami Állami Bank SIMO-ja vagy a Facebook és a Zalo figyelmeztető funkciói, fontos eszközöket biztosítottak az emberek támogatásához, segítve őket abban, hogy fokozottan figyeljenek a szokatlan üzenetekre, hívásokra vagy tranzakciókra. A több mint 2 millió csalási figyelmeztetés rögzítése azt mutatja, hogy a digitális környezetben nagyon magas a kockázatsűrűség.

„A csalás elleni küzdelem egy soha véget nem érő versenyfutás. A csalók folyamatosan, nap mint nap, óránként változtatják a forgatókönyveiket és a taktikáikat. Ezért a figyelmeztető rendszert folyamatosan fejleszteni kell; nem várható el, hogy tökéletes állapotba kerüljön. A technológia csak támogató szerepet játszik, míg a döntő tényező továbbra is a felhasználók tudatossága” – jegyezte meg Bang úr.

Mindig fokozott éberséget kell fenntartani.

A szakértők azt tanácsolják, hogy az év végi időszakban az embereknek fokozottan figyelniük kell a sürgős pénzátutalási kérelmekre, az egyszer használatos jelszókra, a jelszavakra vagy az ismeretlen alkalmazások telepítésére. Minden bankokkal, ajándékokkal, befektetésekkel, promóciókkal stb. kapcsolatos tartalmat ellenőrizni kell.

Zalo szerint az éberség és a személyes adatok ellenőrzése nemcsak a fiókok védelmét segíti, hanem segít a felhasználóknak elkerülni számos nagyobb kockázatot is.

Forrás: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm