A hitelszövetkezet egy online alkalmazást szeretne fejleszteni.

Április 17-én a Bankakadémia Phu Yen fióktelepe és országszerte több mint 60 lakossági hitelalap (PCF) közösen szervezett egy szemináriumot a következő témában: „Digitális transzformációs megoldások PCF-ek számára”.

quy tin dung muon xay dung app truc tuyen

A lakossági hitelalapok digitális átalakulási folyamata jelenleg meglehetősen lassan halad más hitelintézeti modellekhez képest.

Ezen a szemináriumon számos People's Credit Fund kifejezte azon igényét, hogy legyen egy automatizált online tranzakciós alkalmazás (hasonló a kereskedelmi bankok mobilalkalmazásaihoz, de kisebb és egyszerűbb léptékben), amely elősegítené a digitális átalakulást a működésükben.

Nguyen Van Quang úr, a Lam Dong tartománybeli Bao Loc város 2. kerületének Népi Hitelalapjának igazgatóhelyettese kijelentette, hogy jelenleg hatalmas igény mutatkozik az ügyfelek és az alapok tagjai részéről az online fizetési módok, az online hitelügyletek és az online megtakarítási betétek iránt. A Bao Loc városban található 2. kerületi alapnál azonban a legtöbb tranzakciót még mindig manuálisan végzik. Ezért az alap szívesen működik együtt a szolgáltatókkal mobilalkalmazások fejlesztése érdekében, hogy javítsa az ügyfélélményt, és növelje adománygyűjtési és hitelezési tevékenységeinek hatékonyságát.

Nguyen Thi Bich Thi, a Khanh Hoa tartománybeli Ninh Hoa Népi Hitel Alap képviselője elmondta, hogy az elmúlt két évben az alap dédelgette az ötletet, és minden erőforrását egy online alkalmazás fejlesztésére összpontosította. Az egység több tucat partnerrel, köztük szoftver- és technológiai szolgáltatókkal vette fel a kapcsolatot, hogy megvitassák és tanácsot adjanak a folyamattal kapcsolatban. A legnagyobb nehézséget azonban az alkalmazásokba való befektetés magas költsége jelenti, amely túl sok a Népi Hitel Alap kapacitásához és méretéhez képest. A technológiai szolgáltatók által becsült ár egy Népi Hitel Alap számára készült alkalmazás fejlesztéséért jellemzően 150 millió VND és kevesebb mint 1 milliárd VND között mozog. „Néhány nagyvállalat és vállalat, mint példáulaz FPT, akár 1 millió USD-t is felszámíthat. Ez megfizethetetlen összeg egy Népi Hitel Alap számára” – jelentette ki Thi asszony.

A Dong Saigon Népi Hitelalap (QTDND Dong Saigon) képviselői arról számoltak be, hogy az alap megkezdte saját alkalmazásának fejlesztését a személyes tranzakciókról az online tranzakciókra való átálláshoz. A fő kihívásokat azonban a tagok szokásainak változása és az alapvető banki rendszer korszerűsítésének költségei jelentik. A QTDND Dong Saigon a közelmúltban javaslatot nyújtott be a Vietnami Szövetkezeti Banknak (Co.op Bank), hogy ossza meg alapvető banki rendszerét, hogy támogassa más QTDND-ket az online alkalmazások fejlesztésében, de még nem kapott választ. Sok QTDND abban reménykedik, hogy a Co.op Bank megfontolja javaslataikat, és aktívabb támogatást nyújt nekik a digitális átalakulásukban.

Az online szoftvereket és alkalmazásokat kínáló vállalkozások szemszögéből Nguyen Thanh Tung úr, az iSEAS vállalat igazgatója úgy véli, hogy a People's Credit Funds online alkalmazások fejlesztésére irányuló igénye nagyon magas. Ahhoz azonban, hogy ezek az alapok ezt megtehessék, ütemtervre és a Co.op Bank, a helyi bankszektor és a technológiai partnerek aktív támogatására van szükség.

Tung úr szerint a jelenlegi technológiai potenciállal és összekapcsoltsággal az olyan szolgáltatók, mint az iSEAS, abszolút képesek egy közös alkalmazást létrehozni a teljes vietnami hitelszövetkezeti rendszer számára. Ez az alkalmazás olyan funkciókat tartalmazna, mint: automatikus csatlakozás az alap operatív menedzsment szoftveréhez; információk nyújtása a betéti és hitelkamatlábakról; hitel- és betétinformációk keresése; tőke- és kamatfizetések; valamint online megtakarítási betétek…

Tung úr úgy véli, hogy miután kifejlesztik ezt a megosztott alkalmazást, a hitelszövetkezetek regisztrálhatnak tagként és számlákat nyithatnak az alkalmazáson keresztül, hogy tranzakciókat bonyolítsanak le az ügyfelekkel. A megosztott alkalmazás rendkívül biztonságos platformként fog működni, és a költségeket az egyes hitelszövetkezetek méretétől és használatától függően különböző szinteken osztják meg, így megtakarítva a kezdeti befektetést az alapoknak. Ennek eléréséhez azonban a technológiai szolgáltatónak kapcsolatba kell lépnie a kereskedelmi bankokkal, a fizetési közvetítőkkel és az illetékes helyi hatóságokkal és ügynökségekkel. Csak a szükséges jogi eljárások befejezése után működhetnek közvetlenül együtt az egyes hitelszövetkezetekkel a megvalósítás koordinálása érdekében.

[hirdetés_2]
Forráslink