Peringatan penipuan mata uang kripto

Ledakan pasar mata uang kripto dalam beberapa tahun terakhir tidak hanya menarik investor yang sah, tetapi juga menjadi lahan subur bagi kelompok-kelompok penipu. Dengan kedok teknologi blockchain dan janji-janji "keuntungan besar dan peluang yang mengubah hidup," banyak proyek telah merancang skema canggih untuk menipu uang dari para peserta.

Terjebak dalam "perangkap" mata uang kripto

Baru-baru ini, banyak proyek mata uang kripto dituduh melakukan penipuan, dan pihak berwenang telah meluncurkan penyelidikan untuk mengklarifikasi aktivitas penipuan ini. Misalnya, pada tanggal 21 Agustus, Kepolisian Kota Hanoi membongkar sebuah kelompok yang terlibat dalam penerbitan dan promosi proyek investasi mata uang kripto yang terkait dengan Dang Quoc Thang (lahir tahun 1986, tinggal di Hanoi).

Thang mendirikan Maxx Group untuk mempromosikan dan menggalang investasi dalam berbagai proyek, termasuk "Wingstep" dan "Game Naga Kingdom," mengumpulkan hingga $7,86 juta dari lebih dari 3.000 rekening investor. Proyek Wingstep beroperasi dari Mei hingga Agustus 2022 sebelum mengalami masalah likuiditas, sehingga investor tidak dapat menarik uang mereka, dan seluruh dana tersebut disalahgunakan.

Sebelumnya, pada tanggal 12 Agustus, Kepolisian Provinsi Phu Tho membongkar sebuah kelompok kriminal yang terlibat dalam pemasaran berjenjang ilegal, beroperasi dengan kedok jual beli mata uang kripto bernama PaynetCoin (PAYN), mengumpulkan miliaran USD dari masyarakat baik di dalam maupun luar negeri. Investigasi awal mengungkapkan bahwa sejak tahun 2021, para tersangka telah memprogram dan menciptakan mata uang kripto PaynetCoin (PAYN) di platform Blockchain, membangun sistem imbalan berdasarkan skema piramida. Peserta yang mendaftar untuk membeli paket investasi dijanjikan pembayaran bunga sebesar 5%-9% per bulan, tergantung pada jumlah investasi.

Kasus yang mengejutkan opini publik ini melibatkan Bapak Pips - Pho Duc Nam - seorang TikToker berpengaruh, yang diidentifikasi sebagai bagian dari jaringan penipuan terbesar di Vietnam, dengan aset sitaan lebih dari 5,3 triliun VND. Setelah mencuri uang dari para korban, Nam dan para kaki tangannya menggunakan sebagian uang tersebut untuk membeli USDT (sejenis stablecoin) dan emas untuk mengkonversi aset, guna menyembunyikan asal usul kejahatan dan mentransfernya ke luar negeri. Polisi mengidentifikasi dan menyita "dompet dingin" yang terkait dengan jaringan tersebut, yang mengkonfirmasi penggunaan mata uang kripto sebagai saluran untuk menyimpan aset ilegal.

Para tersangka dalam jaringan penipuan investasi mata uang kripto telah ditangkap (foto dikumpulkan dari informasi yang diberikan oleh polisi).

Perhatian publik saat ini terfokus pada proyek mata uang kripto AntEx, yang diduga terkait dengan Bapak Nguyen Hoa Binh (Shark Binh). Masalah ini masih belum terselesaikan, tetapi dalam perkembangan terbaru, pada sore hari tanggal 6 Oktober, dalam konferensi pers Kementerian Keamanan Publik , Kolonel Nguyen Duc Long, Wakil Direktur Kepolisian Kota Hanoi, menyatakan bahwa baru-baru ini, informasi telah muncul di media sosial dan beberapa media berita yang melaporkan bahwa banyak orang kehilangan uang karena berpartisipasi dalam proyek AntEx.

Pihak berwenang telah merilis beberapa informasi terkait kasus ini. Pada tahun 2021, melalui dana Next100Blockchain, Bapak Nguyen Hoa Binh menginvestasikan $2,5 juta di AntEx, sebuah proyek DeFi yang dipromosikan secara besar-besaran. Namun, tak lama kemudian, token AntEx kehilangan 99% nilainya, dan situs web serta saluran komunikasinya menghilang. Pada tahun 2023, proyek tersebut mengubah namanya menjadi Rabbit (RAB) dengan kurs 1.000 ANTEX = 1RAB, tetapi token baru tersebut juga anjlok 95% dari puncaknya, mengakibatkan hampir kerugian total.

Menurut Bapak Phan Duc Trung, Ketua Asosiasi Blockchain dan Aset Digital Vietnam, kerugian yang disebabkan oleh kejahatan siber pada tahun 2024 diperkirakan mencapai sekitar US$9,3 miliar, dengan kawasan Asia-Pasifik, termasuk Vietnam, menjadi pusat perhatian dengan ribuan transaksi yang diduga terkait dengan penipuan dan pencucian uang. Di Vietnam, kerugian yang diperkirakan mencapai lebih dari VND 12 triliun, menurut laporan dari Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan Teknologi Tinggi - A05 (Kementerian Keamanan Publik).

XUAN QUYNH

"Lahan subur" untuk kejahatan siber

Selain penipuan investasi, kejahatan terkait mata uang kripto seperti pencurian aset dan pembajakan dompet elektronik juga meningkat. Menurut Kaspersky, sejak tahun 2022, aplikasi mereka telah mendeteksi hampir 200.000 upaya pencurian mata uang kripto dan informasi dompet elektronik. Hingga saat ini, jumlah insiden yang tercatat telah meningkat sepuluh kali lipat, menunjukkan luasnya cakupan dan kecanggihan jenis kejahatan ini.

Menurut laporan yang diterbitkan pada 17 September oleh Netcraft, sebuah organisasi keamanan siber yang berbasis di Inggris yang mengkhususkan diri dalam memantau dan mencegah penipuan daring, dua geng kriminal, Lighthouse dan Lucid, mengoperasikan penipuan skala besar, menciptakan 17.500 nama domain palsu untuk 316 merek di 74 negara pada tahun 2025. Salah satu taktik umum mereka adalah mendistribusikan aplikasi dompet mata uang kripto palsu seperti Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase, atau PancakeSwap untuk mencuri kredensial login dan menyalahgunakan aset pengguna.

“Saluran dan situs web yang paling dipercaya dan digunakan pengguna justru menjadi tempat paling banyak dieksploitasi oleh kelompok penipu. Di era digital saat ini, ponsel pintar dan sarana komunikasi yang familiar seperti panggilan telepon, pesan SMS, atau aplikasi perpesanan seperti Facebook Messenger, Zalo, Telegram… semuanya dapat menjadi jebakan jika pengguna kurang waspada,” kata Bapak Ngo Tran Vu, Direktur NTS Security, mengomentari penipuan umum saat ini.

Menurut Laporan Penipuan Asia Tenggara 2025, sebuah kolaborasi antara Global Anti-Fraud Alliance (GASA), ScamAdviser, dan BioCatch, penipuan digital telah meningkat ke tingkat "krisis". Kerugian finansial yang disebabkan oleh jenis kejahatan ini sangat besar, mencapai $23,6 miliar, dengan kerugian rata-rata sekitar $660 per korban, dan penipuan terkait mata uang kripto menyumbang sebagian besar dari jumlah tersebut.

Pakar keamanan Kaspersky menyarankan pengguna untuk meneliti secara menyeluruh proyek apa pun yang diiklankan menggunakan teknologi blockchain sebelum berpartisipasi. Banyak proyek penipuan saat ini menyamar sebagai aplikasi blockchain untuk menjebak pengguna. Ini hanyalah penipuan media sosial, yang mudah menarik orang karena memanfaatkan keinginan mereka untuk mendapatkan uang dengan mudah. ​​Bahkan proyek yang mengklaim menggunakan teknologi blockchain pun tidak sepenuhnya aman.

Mengidentifikasi berbagai jenis penipuan

Kloning proyek (imitasi, meniru): Proyek-proyek ini mengeksploitasi FOMO (fear of missing out/ketakutan ketinggalan) dengan tujuan mengumpulkan modal sebanyak mungkin lalu menghilang. Proyek-proyek ini diluncurkan secara profesional, mengklaim akan membangun dompet elektronik, bursa, blockchain mereka sendiri, menerbitkan token, dan mengembangkan sistem pembayaran... Tetapi begitu mereka telah mengumpulkan modal dalam jumlah besar, tim proyek menghilang tanpa peduli seberapa besar nilai token telah menurun.

Proyek yang menjanjikan keuntungan besar: Taktiknya mirip dengan kloning proyek, tetapi bukan imitasi atau proyek terselubung. Proyek-proyek ini mempromosikan pengembalian yang luar biasa tinggi untuk menarik investor agar memegang token dalam jangka panjang. Strateginya adalah mendorong pembelian dan penahanan hingga jumlah uang yang cukup terkumpul – kemudian pemilik proyek "menjual" (rug pull) atau melikuidasi dana tersebut, menyebabkan investor menderita kerugian besar.

Skema pemasaran berjenjang yang menyamar sebagai mata uang kripto: Jenis proyek ini beroperasi berdasarkan narasi keuntungan tinggi dan piramida bagi hasil. Setelah generasi pertama (F1) terbentuk, proyek akan mulai menawarkan komisi, memungkinkan pelanggan yang sudah ada untuk mendapatkan keuntungan dengan merekrut pelanggan baru. Sistem ini berlanjut hingga tidak ada lagi pelanggan baru, pada saat itu tidak akan ada lagi uang untuk membayar keuntungan kepada pelanggan yang sudah ada.

KIM THANH

Sumber: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html