Peringatan penipuan mata uang kripto

Ledakan pasar mata uang kripto dalam beberapa tahun terakhir tidak hanya menarik investor yang sah, tetapi juga menjadi "lahan subur" bagi kelompok penipu. Dengan kedok teknologi blockchain dan janji "keuntungan besar, peluang yang mengubah hidup", banyak proyek telah menciptakan skenario canggih untuk mencuri uang para peserta.

Terjebak dalam "perangkap" mata uang kripto

Baru-baru ini, banyak proyek mata uang kripto telah dituduh melakukan penipuan dan pihak berwenang telah turun tangan untuk mengklarifikasi tindakan penipuan tersebut. Misalnya, pada 21 Agustus, Kepolisian Kota Hanoi membubarkan sekelompok orang yang menerbitkan dan mempromosikan investasi dalam proyek mata uang kripto terkait Dang Quoc Thang (lahir tahun 1986, tinggal di Hanoi).

Thang mendirikan Maxx Group Company untuk memperkenalkan dan mengajak investor berinvestasi di berbagai proyek, termasuk "Wingstep" dan "Game Naga Kingdom", dengan memobilisasi hingga 7,86 juta dolar AS dari lebih dari 3.000 akun investor. Proyek Wingstep beroperasi dari Mei hingga Agustus 2022, kemudian mengalami kerugian likuiditas, investor tidak dapat menarik dana, dan semua dana tersebut disita.

Sebelumnya, pada 12 Agustus, Kepolisian Provinsi Phu Tho membongkar kelompok kriminal pemasaran bertingkat ilegal yang beroperasi dalam bentuk jual beli mata uang kripto bernama PaynetCoin (PAYN), yang memobilisasi miliaran dolar AS dari masyarakat di dalam dan luar negeri. Hasil investigasi awal menunjukkan bahwa sejak 2021, para pelaku telah memprogram untuk membuat mata uang kripto PaynetCoin (PAYN) di platform Blockchain, membangun sistem hadiah berdasarkan model piramida. Peserta yang mendaftar untuk membeli paket investasi akan dijanjikan pembayaran bunga sebesar 5%-9% per bulan, tergantung pada tingkat investasi.

Kasus yang menggemparkan publik ini tentu saja melibatkan Tuan Pips - Pho Duc Nam - seorang TikToker berpengaruh yang teridentifikasi sebagai jaringan penipuan aset terbesar di Vietnam dengan jumlah uang yang disita mencapai lebih dari 5.300 miliar VND. Setelah menggelapkan uang dari para korban, Nam dan komplotannya menggunakan sebagian uang tersebut untuk membeli mata uang kripto USDT (sejenis stablecoin) dan emas untuk ditukar dengan aset, guna menyembunyikan asal-usul kejahatan dan menyebarkannya ke luar negeri. Kepolisian mengidentifikasi dan menyita "Dompet Dingin" yang terkait dengan jaringan tersebut, yang mengonfirmasi penggunaan mata uang kripto sebagai saluran penyimpanan aset ilegal.

Pelaku penipuan investasi mata uang virtual ditangkap (foto sintesis dari pihak kepolisian)

Saat ini, opini publik tengah menaruh perhatian khusus pada proyek mata uang kripto AntEx, yang konon terkait dengan Tuan Nguyen Hoa Binh (Shark Binh). Insiden ini belum berakhir, tetapi dalam perkembangan terbaru, pada konferensi pers Kementerian Keamanan Publik sore hari tanggal 6 Oktober, Kolonel Nguyen Duc Long, Wakil Direktur Kepolisian Kota Hanoi, mengatakan bahwa baru-baru ini di media sosial dan beberapa kantor berita, muncul informasi bahwa banyak orang kehilangan uang ketika berpartisipasi dalam proyek AntEx.

Pihak berwenang telah merilis beberapa informasi terkait kasus ini. Pada tahun 2021, melalui dana Next100Blockchain, Bapak Nguyen Hoa Binh menginvestasikan 2,5 juta dolar AS di AntEx, sebuah proyek DeFi yang sangat diiklankan. Namun tak lama kemudian, token AntEx kehilangan 99% nilainya, dan situs web serta saluran komunikasinya menghilang. Pada tahun 2023, proyek tersebut berganti nama menjadi Rabbit (RAB) dengan rasio 1.000 ANTEX = 1RAB, tetapi token baru tersebut juga anjlok 95% dari puncaknya, hampir kehilangan segalanya.

Menurut Bapak Phan Duc Trung, Ketua Asosiasi Blockchain dan Aset Digital Vietnam, kerugian akibat kejahatan siber pada tahun 2024 mencapai sekitar 9,3 miliar dolar AS, dengan kawasan Asia-Pasifik, termasuk Vietnam, menjadi pusat perhatian dengan ribuan transaksi yang diduga terkait penipuan dan pencucian uang. Di Vietnam, kerugian diperkirakan mencapai lebih dari 12 miliar VND, menurut laporan dari Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi - A05 (Kementerian Keamanan Publik).

XUAN QUYNH

“Lahan subur” bagi kejahatan dunia maya

Selain penipuan proyek investasi, kejahatan terkait mata uang kripto seperti pencurian aset dan pembajakan dompet elektronik juga meningkat. Menurut perusahaan keamanan Kaspersky, sejak 2022, aplikasinya telah mendeteksi hampir 200.000 upaya pencurian informasi mata uang kripto dan dompet elektronik. Hingga saat ini, jumlah kasus yang tercatat telah meningkat puluhan kali lipat, menunjukkan betapa luas dan canggihnya jenis kejahatan ini.

Menurut laporan Netcraft, organisasi keamanan siber berbasis di Inggris yang memantau dan mencegah penipuan online, yang diterbitkan pada 17 September, dua geng, Lighthouse dan Lucid, mengoperasikan layanan penipuan berskala besar. Mereka menciptakan 17.500 domain palsu dari 316 merek di 74 negara pada tahun 2025. Salah satu trik yang umum adalah menyebarkan aplikasi dompet mata uang kripto palsu seperti Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase, atau PancakeSwap untuk mencuri kode masuk dan mengambil alih aset pengguna.

"Saluran dan situs web yang paling dipercaya dan digunakan pengguna adalah tempat yang paling banyak dimanfaatkan oleh para penipu. Dalam kehidupan digital saat ini, ponsel pintar dan sarana komunikasi yang familiar seperti panggilan telepon, pesan SMS, atau aplikasi perpesanan seperti Facebook Messenger, Zalo, Telegram... semuanya bisa menjadi jebakan jika pengguna tidak waspada," ujar Bapak Ngo Tran Vu, Direktur Perusahaan Keamanan NTS, tentang trik-trik umum saat ini.

Menurut Laporan Penipuan Negara Asia Tenggara 2025, yang disusun oleh Global Anti-Fraud Alliance (GASA) bekerja sama dengan ScamAdviser dan BioCatch, penipuan digital telah meningkat ke tingkat "krisis". Kerugian finansial yang ditimbulkan oleh bentuk kejahatan ini sangat besar, mencapai 23,6 miliar dolar AS, dengan kerugian rata-rata per korban sekitar 660 dolar AS, di mana penipuan terkait mata uang kripto juga menyumbang proporsi yang signifikan.

Pakar keamanan Kaspersky mengatakan bahwa pengguna harus meneliti informasi dengan cermat sebelum memutuskan untuk berpartisipasi dalam proyek apa pun yang diiklankan untuk menerapkan teknologi blockchain. Banyak proyek penipuan saat ini meniru aplikasi blockchain untuk menjebak pengguna. Ini hanyalah penipuan rekayasa sosial sederhana, tetapi mudah dipancing karena "menyerang" keinginan pengguna untuk menghasilkan uang dengan mudah. ​​Bahkan proyek dengan aplikasi blockchain pun belum tentu sepenuhnya aman.

Mengidentifikasi pola penipuan

Kloning proyek (meniru, meniru): Proyek-proyek ini akan memanfaatkan mentalitas FOMO (takut ketinggalan) dengan tujuan tim proyek untuk mengumpulkan modal sebanyak mungkin dan kemudian menghilang. Proyek-proyek ini diluncurkan secara sistematis, mendeklarasikan pembangunan dompet elektronik, bursa, blockchain privat, penerbitan token, pembangunan sistem pembayaran... Namun, ketika mereka telah mengumpulkan modal dalam jumlah besar, tim proyek juga menghilang tanpa peduli seberapa besar penurunan harga token.

Proyek yang menjanjikan keuntungan besar: Metodenya mirip dengan klon proyek, tetapi tidak meniru atau menyamarkan proyek. Proyek-proyek ini mengiklankan keuntungan abnormal untuk menarik investor agar memegang token dalam jangka panjang. Strateginya adalah mendorong pembelian dan penyimpanan hingga jumlah uang yang terkumpul cukup besar - kemudian pemilik proyek "membuang" (rug pull) atau menjual, yang menyebabkan investor menderita kerugian besar.

Proyek pemasaran berjenjang yang disamarkan sebagai mata uang kripto: Kelompok proyek ini beroperasi berdasarkan kisah keuntungan tinggi dan menara bagi hasil. Setelah generasi f1 lahir, proyek akan mulai membuka fitur komisi yang memungkinkan pelanggan lama menikmati keuntungan saat mengundang pelanggan baru. Dengan demikian, sistem ini akan beroperasi hingga tidak ada lagi pelanggan baru, lalu tidak akan ada lagi uang untuk membayar keuntungan kepada pelanggan.

KIM THANH

Sumber: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html