"Perisai Digital" Mencegah Penipuan Online

Hal ini juga menunjukkan bahwa penipuan online tetap menjadi masalah yang kompleks, dan pelanggan perlu berhati-hati selama musim perdagangan akhir tahun yang ramai.

Angka terbaru yang dirilis oleh Bank Negara Vietnam (SBV) menunjukkan bahwa Sistem Informasi untuk Mengelola, Memantau, dan Mencegah Penipuan dalam Operasi Pembayaran (SIMO) telah mengeluarkan 2,13 juta peringatan penipuan kepada pelanggan. Yang menarik, lebih dari 670.000 transaksi dihentikan atau dibatalkan secara proaktif oleh pengguna setelah menerima peringatan, dengan total nilai melebihi 2.570 miliar VND. Angka ini menunjukkan bahwa penipuan tetap menjadi masalah yang kompleks, tetapi alat peringatan telah terbukti cukup efektif.

Risiko mengintai

LPBank (Loc Phat Vietnam) melaporkan bahwa baru-baru ini, cabang LPBank Luc Nam (provinsi Bac Ninh) mencatat kasus seorang nasabah wanita yang meminta untuk menarik seluruh dana dari dua rekening tabungan dengan total 400 juta VND sebelum jatuh tempo. Selama proses tersebut, teller memperhatikan bahwa nasabah tersebut menunjukkan perilaku yang tidak biasa, tampak cemas, terus-menerus menjawab panggilan telepon, dan mendesak staf untuk segera mentransfer uang ke rekening yang tidak dikenal.

"Melalui diskusi profesional dan pemahaman psikologi pelanggan, staf bank menyimpulkan bahwa pelanggan ini dimanipulasi dan diancam oleh individu yang menyamar sebagai petugas polisi, yang menuntut transfer uang untuk 'penyelidikan'. Segera, teller menunda transaksi, menenangkan pelanggan, dan menghubungi Kepolisian Komune Luc Nam. Berkat intervensi tepat waktu dari bank dan penegak hukum, pelanggan tersebut menghentikan transfer uang," cerita seorang perwakilan dari LPBank.

Dengan meningkatnya belanja dan pembayaran online selama musim akhir tahun, bank-bank menyarankan pengguna untuk waspada terhadap penipuan. (Foto: LAM GIANG)

Menurut Bank Negara Vietnam, hingga saat ini, 122 dari 147 unit telah berhasil melaporkan ke sistem SIMO, dengan total hampir 600.000 rekening pembayaran/dompet elektronik menunjukkan tanda-tanda dugaan penipuan, penggelapan, atau pelanggaran hukum. Sistem SIMO telah membantu lembaga kredit dalam mengambil keputusan untuk segera memblokir transaksi atau mewajibkan verifikasi dan identifikasi rekening sebelum transaksi online. Solusi ini berkontribusi untuk meminimalkan penipuan dan penggelapan, sehingga melindungi keamanan rekening pembayaran dan dompet elektronik nasabah.

Dalam wawancara dengan reporter dari surat kabar Nguoi Lao Dong, Bapak Vo Do Thang, Direktur Pusat Keamanan Siber Athena, menganalisis perbedaan saat ini: pencegahan penipuan tidak lagi dilakukan secara individual di setiap bank, tetapi terhubung dan terbagi di seluruh sistem oleh Bank Negara Vietnam. Bank-bank menerapkan AI untuk menganalisis transaksi yang tidak biasa dan secara bersamaan memanfaatkan big data untuk membangun "daftar hitam" individu dan organisasi yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, termasuk kasus di mana seseorang membuka banyak rekening di bank yang berbeda.

Memperkuat langkah-langkah pencegahan dan pengendalian.

Aplikasi pembayaran Zalopay mengumumkan bahwa mereka telah berkolaborasi dengan Perusahaan Pembayaran Nasional Vietnam (NAPAS) dan Bank Negara Vietnam untuk menguji coba fitur yang memperingatkan pengguna tentang rekening penerima yang mencurigakan yang diduga melakukan penipuan atau kecurangan. Fitur peringatan ini akan diterapkan secara uji coba pada transaksi transfer uang di Zalopay, termasuk transfer dalam dompet dan transfer antar bank melalui NAPAS 24/7; fitur ini beroperasi berdasarkan sistem penilaian penipuan Zalopay dan informasi yang diberikan oleh SIMO.

Aplikasi super MoMo juga menerapkan dua fitur keamanan baru: teknologi AI dan umpan balik komunitas, menciptakan "perisai ganda" untuk membantu lebih dari 30 juta pelanggan secara proaktif mencegah risiko saat bertransaksi online. Peringatan dikeluarkan berdasarkan daftar akun mencurigakan dari otoritas pengatur, dikombinasikan dengan data dari komunitas pengguna MoMo dan model AI yang mendeteksi perilaku yang tidak biasa. Hal ini memberi pelanggan lebih banyak informasi untuk dipertimbangkan sebelum mengklik tombol transfer.

Sementara itu, Facebook menerapkan AI di Messenger untuk mendeteksi pesan mencurigakan dan memperingatkan tentang akun palsu. Pada paruh pertama tahun 2025, Meta menghapus lebih dari 5,4 juta konten di Facebook dan 14.000 konten di Instagram yang terkait dengan penipuan dan kecurangan di Vietnam. Zalo juga secara proaktif memberikan peringatan ketika mendeteksi pesan mencurigakan...

Bapak Khoi Le, Direktur Negara untuk Vietnam di Meta (perusahaan induk Facebook), menyatakan bahwa perusahaan terus berinvestasi pada personel dan teknologinya, memperkuat sistem deteksi otomatisnya untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas penipuan dengan cepat.

Dari perspektif teknologi, pakar Huynh Huu Bang menilai bahwa sistem peringatan seperti SIMO milik Bank Negara Vietnam atau fitur peringatan di Facebook dan Zalo telah menyediakan alat penting untuk mendukung masyarakat, membantu mereka lebih waspada terhadap pesan, panggilan, atau transaksi yang mencurigakan. Pencatatan lebih dari 2 juta peringatan penipuan menunjukkan bahwa kepadatan risiko di lingkungan digital sangat tinggi.

"Perjuangan melawan penipuan adalah perlombaan yang tak pernah berakhir. Para penipu terus-menerus mengubah skenario dan taktik mereka setiap hari, setiap jam. Oleh karena itu, sistem peringatan harus terus ditingkatkan; tidak dapat diharapkan mencapai keadaan yang sempurna. Teknologi hanya berperan sebagai pendukung, sementara faktor penentu tetaplah kesadaran para pengguna," ujar Bapak Bang.

Selalu pertahankan tingkat kewaspadaan yang tinggi.

Para ahli menyarankan bahwa selama periode akhir tahun, masyarakat perlu sangat waspada terhadap permintaan transfer uang mendesak, OTP, kata sandi, atau instalasi aplikasi yang tidak dikenal. Semua konten yang terkait dengan bank, hadiah, investasi, promosi, dan lain-lain, harus diverifikasi.

Menurut Zalo, bersikap waspada dan mengontrol informasi pribadi tidak hanya membantu melindungi akun tetapi juga membantu pengguna menghindari banyak risiko yang lebih besar.

Sumber: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm