Sisi gelap dari 'pasar' USDT yang sedang berkembang pesat.

Banyak orang menghasilkan banyak uang dengan berpartisipasi dalam "pasar" perdagangan mata uang kripto. Pasar ini semakin besar, tetapi risikonya juga meningkat.

Periksa harga jual, batasan transaksi, dan kredibilitas pedagang sebelum membeli USDT di bursa P2P - Foto: CONG TRUNG

Di balik pesanan beli dan jual USDT (salah satu stablecoin paling populer di dunia yang dipatok ke dolar AS dengan rasio 1:1) yang diselesaikan dalam hitungan menit, terdapat sejumlah risiko, mulai dari dokumen palsu hingga masalah terkait penipuan dan pembekuan rekening bank.

"Pasar" mata uang kripto sedang berkembang pesat.

Pada pagi hari tanggal 14 Juni, ketika saya memasukkan permintaan untuk membeli USDT senilai 10 juta VND di bagian P2P (person-to-person, tanpa perantara) dari bursa mata uang kripto utama, ratusan akun yang menawarkan untuk menjual langsung muncul di layar.

"Dewa Keberuntungan 247", "Kemakmuran dan Keberuntungan Baik", "Transaksi Cepat 68"... muncul satu demi satu, bersama dengan harga jual, batas per pesanan, jumlah transaksi yang dieksekusi, dan daftar bank penerima. Harga yang berlaku pada saat perekaman adalah sekitar 26.269 VND/USDT. Perbedaan antar pedagang biasanya hanya beberapa dong hingga beberapa puluh dong.

Pembeli memilih "penawaran", memasukkan jumlah, melakukan transfer bank, dan kemudian menunggu penjual untuk melepaskan USDT ke dompet mereka. Proses ini tampak cukup sederhana pada pandangan pertama, tetapi harga terendah belum tentu merupakan pilihan teraman.

Pasar USDT berkembang pesat karena di Vietnam, karena VND tidak banyak didukung dalam pasangan perdagangan langsung dengan Bitcoin, Ethereum, dan banyak aset digital lainnya, USDT telah menjadi mata uang perantara yang penting. Untuk membeli koin, investor biasanya harus menukar VND ke USDT. Saat mengambil keuntungan, mengurangi kerugian, atau menarik modal, mereka menjual aset tersebut kembali ke USDT, lalu menukar USDT dengan VND melalui pasar P2P.

Arus uang terus beredar dalam siklus VND - USDT - koin - USDT - VND, mengubah area P2P menjadi "pasar" pertukaran mata uang yang beroperasi hampir 24/7.

Keuntungan dari selisih harga

Selisih antara harga beli dan harga jual merupakan salah satu faktor yang menarik para trader untuk berpartisipasi di pasar. Misalnya, jika seorang trader membeli USDT seharga 25.439 VND dan menjualnya seharga 26.334 VND, mereka memperoleh keuntungan sebesar 895 VND/USDT (sekitar 3,5%).

Dengan 100 juta VND, mereka dapat membeli hampir 3.931 USDT dan memperoleh sekitar 103,5 juta VND ketika menjual semuanya, menghasilkan keuntungan kotor lebih dari 3,5 juta VND setelah satu siklus perdagangan.

Jika perputaran cepat, pendapatan akan meningkat secara signifikan. Namun, ini hanyalah perhitungan teoritis, tanpa memperhitungkan fluktuasi harga, waktu tunggu eksekusi pesanan, batasan bank, dan potensi sengketa yang timbul dari transaksi.

Seorang pedagang lepas di Kota Ho Chi Minh mengakui bahwa selama periode volatilitas pasar yang tinggi, ponselnya terus-menerus menerima pemberitahuan pesanan baru, mulai dari beberapa juta hingga ratusan juta dong.

"Siapa pun yang melihatnya akan berpikir Anda hanya duduk-duduk menggunakan ponsel dan menghasilkan uang. Tetapi kenyataannya, satu insiden saja dapat memakan waktu berhari-hari, bahkan berbulan-bulan, untuk diselesaikan," kata pengusaha ini.

Intensitas dari "pasar" P2P terletak pada kenyataan bahwa transaksi terjadi dengan kecepatan luar biasa, tetapi mekanisme keamanan bursa terbatas pada apa yang ditampilkan di layar pesanan.

Mungkin Anda juga suka

Ketika asuransi lebih dari sekadar uang, itu adalah tanggung jawab yang berkelanjutan.Di antara dua peristiwa beruntun yang mengguncang seluruh keluarga, pembayaran asuransi bukan hanya soal angka, tetapi menjadi bentuk perlindungan yang tak terlihat.

Bitcoin jatuh di bawah $70.000 seiring meningkatnya ketegangan di Teluk.Selama sesi perdagangan pada tanggal 7 April, Bitcoin dan mata uang kripto lainnya secara bersamaan mengalami penurunan akibat volatilitas umum pasar keuangan global.

Mata uang kripto mempersulit upaya pemberantasan pendanaan terorisme.Perjuangan global melawan pendanaan terorisme menjadi lebih sulit dari sebelumnya, karena jaringan ekstremis semakin memanfaatkan teknologi keuangan baru untuk menghindari kontrol dan sanksi internasional.

Pak Minh, seorang investor di Kota Ho Chi Minh, berbagi pelajaran yang berkesan. Melihat sebuah akun menawarkan harga sekitar 30 VND/USDT lebih murah dari harga rata-rata, Pak Minh segera melakukan order beli sebesar 10 juta VND.

Dia menabung kurang dari 12.000 dong, tetapi sebagai gantinya, dia harus menanggung momen-momen mencekik setelah mentransfer uang hanya untuk mendapati penjual itu benar-benar diam.

"Jika Anda terlibat dalam perselisihan atau modal Anda terikat, dan melewatkan kesempatan untuk membeli koin di titik terendah saat harganya bagus, kerugiannya akan signifikan," pungkas Minh.

Bahaya tersebut lebih banyak berasal dari kesalahan subjektif. Kepada surat kabar Tuoi Tre, Bapak Q. An (Kelurahan Binh Thanh, Kota Ho Chi Minh) mengatakan bahwa karena terburu-buru, ia memesan USDT senilai 3 juta VND, tetapi ketika melakukan transaksi melalui aplikasi perbankan, ia salah mengetikkan 30 juta VND.

Karena pesanan di bursa hanya tercatat sebesar 3 juta, penjual, setelah menerima uang, hanya melepaskan jumlah USDT yang sesuai. Sisa 27 juta VND menjadi sengketa perdata antara kedua individu tersebut.

"Saya terkejut ketika melihat saldo rekening bank saya. Di platform P2P saat itu, hanya nama panggilan, kotak obrolan, dan nomor rekening yang ditampilkan; sama sekali tidak ada nomor telepon yang bisa dihubungi langsung," cerita An.

Setelah beberapa hari berkomunikasi, penjual akhirnya merespons dan memintanya untuk membuat pesanan beli USDT lain dengan nilai yang sesuai.

Namun, harga USDT dalam pesanan baru tersebut lebih tinggi dari rata-rata. Setelah selesai, aset yang diterimanya hanya bernilai sekitar 25,5 juta VND, 1,5 juta VND lebih rendah dari jumlah kelebihan yang ditransfer.

Akun diblokir karena adanya aliran kas yang curang.

Jika mentransfer uang ke orang yang salah atau bertemu pedagang yang menekan Anda untuk menerima harga yang lebih rendah terutama mengakibatkan kerugian finansial, maka transaksi tiga pihak dapat menjerumuskan pembeli dan penjual USDT ke dalam penipuan.

Salah satu taktik umum adalah seseorang memesan USDT di bursa P2P tetapi tidak mentransfer uang secara langsung. Pada saat yang sama, orang tersebut meminta korban untuk mentransfer uang dengan dalih deposit, investasi, atau pembayaran barang... Dan korban tersebut bisa jadi adalah korban penipuan transfer uang.

Pak H., seorang pedagang di Kota Ho Chi Minh, pernah menjual 3.000 USDT dan menerima lebih dari 78 juta VND. Dua hari kemudian, rekening banknya diblokir untuk memverifikasi aliran dana yang terkait dengan penipuan teknologi tinggi.

"Saya melihat bahwa uang tersebut tiba dengan nilai pesanan yang benar, jadi saya mentransfer USDT, tanpa menyadari bahwa pengirimnya adalah korban. USDT tersebut telah keluar dari dompet, sementara uang di rekening bank saya ditahan," katanya.

Berbicara kepada surat kabar Tuổi Trẻ, Bapak Tran Xuan Tien, Sekretaris Jenderal Asosiasi Blockchain Kota Ho Chi Minh, mengatakan bahwa Dong Vietnam dan USDT yang berasal dari aktivitas ilegal dapat dipecah dan didistribusikan melalui berbagai transaksi P2P.

"Akun baru dengan volume perdagangan rendah tetapi menawarkan tarif yang terlalu menarik sering kali membawa risiko yang signifikan," demikian peringatan Bapak Tien.

Minimalkan risiko saat melakukan trading P2P.

Menurut Bapak Tran Xuan Tien, saat ini belum ada solusi yang memberikan perlindungan absolut bagi para peserta transaksi P2P.

Amerika Serikat - Vietnam: Jangan lewatkan

Vietnam dan Amerika Serikat memperkuat kerja sama dalam mengatasi dampak perang.VTV.vn - Pada tanggal 22 Juni, Sekretaris Jenderal dan Presiden To Lam menerima Pelaksana Tugas Sekretaris Angkatan Laut AS Hung Cao.

Sekretaris Jenderal dan Presiden To Lam menerima Pelaksana Tugas Sekretaris Angkatan Laut Amerika Serikat.Pada tanggal 22 Juni 2026, di Hanoi, Sekretaris Jenderal dan Presiden To Lam menerima Pelaksana Tugas Sekretaris Angkatan Laut AS, Hung Cao.

Sekretaris Jenderal dan Presiden Vietnam menerima Pelaksana Tugas Sekretaris Angkatan Laut Amerika Serikat.Pada tanggal 22 Juni 2026, di Hanoi, Sekretaris Jenderal dan Presiden To Lam menerima Pelaksana Tugas Sekretaris Angkatan Laut AS, Hung Cao.

Untuk mengurangi risiko, pengguna harus menghindari transaksi di luar platform, hanya menerima dana dari akun yang sesuai dengan nama yang melakukan pemesanan, dan menolak permintaan transfer yang dilakukan oleh pihak lain.

Investor juga harus menghindari jual beli aset digital atas nama orang lain. Semua tangkapan layar, tanda terima transfer, kode pesanan, isi obrolan, alamat dompet, dan kode transaksi blockchain harus disimpan untuk tujuan verifikasi jika terjadi perselisihan.

Secara khusus, pengguna harus waspada terhadap akun baru dengan riwayat transaksi yang minim tetapi menawarkan harga beli dan jual yang luar biasa bagus. Spread yang menarik mungkin tidak cukup untuk mengimbangi risiko jika arus kas atau aset digital yang terlibat dalam transaksi melanggar ketentuan.

Lanskap hukum untuk aset digital memasuki fase baru.

Mulai 1 Januari 2026, Undang-Undang tentang Industri Teknologi Digital akan mulai berlaku, yang untuk pertama kalinya menciptakan kerangka hukum untuk aset digital dalam bentuk data digital. Pemerintah juga akan melakukan uji coba pasar mata uang kripto dari tahun 2026 hingga 2030 sesuai dengan Resolusi 05/2025.

Oleh karena itu, warga negara diperbolehkan untuk memiliki, menyimpan, dan memperdagangkan aset digital melalui organisasi domestik yang berlisensi, tetapi mereka tidak diperbolehkan menggunakan Bitcoin atau mata uang kripto lainnya untuk membayar barang dan jasa sebagai pengganti Dong Vietnam. Investor juga harus memverifikasi akun mereka.

Sembari menunggu pasar domestik berkembang sepenuhnya dan beroperasi, banyak investor Vietnam masih melakukan perdagangan di Binance, OKX, Bybit, atau MEXC, terutama melalui P2P. Metode ini nyaman tetapi memiliki risiko bawaan.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Sumber: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm