Perché migliaia di persone sono cadute vittime di questa truffa?

Dalle promesse di tassi di interesse esorbitanti e ricompense come oro, automobili e titoli di proprietà terriera ai progetti di criptovalute, migliaia di persone hanno investito il proprio denaro nella speranza di realizzare enormi profitti.

Il team dirigenziale di Bankland Company durante un evento di presentazione agli investitori - Foto: fornita

Tuttavia, dietro queste "esche" si celano elaborate truffe ideate per appropriarsi indebitamente di centinaia, se non migliaia, di miliardi di dong.

Molte reti di truffatori sono state smantellate e portate in tribunale, ma migliaia di persone continuano a cadere vittime. I numerosi nuovi casi portati in giudizio e perseguiti dimostrano la crescente sofisticatezza delle tattiche dei truffatori.

L'"esca" è costituita da oro, automobili e immobili.

A inizio giugno, il Tribunale popolare di Hanoi ha celebrato il processo di primo grado e ha condannato il signor Hoang Nam, ex direttore generale della PFS Financial Investment Joint Stock Company, all'ergastolo per frode e appropriazione indebita.

Secondo quanto riportato negli atti processuali, per raccogliere capitali, il signor Nam organizzava seminari, presentando direttamente opportunità di investimento e promettendo rendimenti mensili compresi tra l'1,5% e il 6%. A coloro che avessero contribuito con 100 milioni di VND o più veniva inoltre promessa una ricompensa equivalente a mezzo tael d'oro.

Credendo a queste pubblicità, circa 400 clienti hanno versato all'azienda oltre 311 miliardi di VND. Tuttavia, contrariamente alle promesse, la maggior parte di questo denaro non è stata utilizzata per attività di prestito come inizialmente pubblicizzato.

Dietro quella seducente promessa di profitto si celava un circolo vizioso in cui il denaro dei nuovi investitori veniva utilizzato per pagare i primi, un circolo vizioso che ha portato l'amministratore delegato a ricevere l'ergastolo.

Un altro caso che ha attirato l'attenzione è l'incriminazione, da parte della Procura del Popolo di Hanoi, del team dirigenziale della Bankland Group Joint Stock Company per aver truffato oltre 4.700 persone per un importo di quasi 480 miliardi di dong vietnamiti. Questo caso sarà portato in tribunale a breve.

Per attrarre investimenti, il team dirigenziale di Bankland offrì rendimenti fino al 43% annuo, promosse programmi di ricompensa che includevano oro, automobili, motociclette SH, iPhone, viaggi e promise persino certificati di proprietà terriera agli investitori che avessero contribuito con ingenti somme di denaro.

Regali di valore, allettanti promesse di alti rendimenti e la prospettiva di possedere immobili sono diventati l'"esca" che ha attirato migliaia di persone nel vortice degli investimenti.

In un altro sviluppo, il progetto di criptovaluta AntEx del signor Nguyen Hoa Binh (noto anche come Shark Binh, presidente del consiglio di amministrazione di NextTech Group) ha attirato circa 30.000 investitori quando è stato presentato come un ecosistema blockchain sviluppato da vietnamiti.

Le promesse sul futuro della tecnologia vietnamita, insieme alle aspettative di ingenti profitti, hanno spinto molte persone a investire.

Un elemento comune nei casi recenti è che gli "autori" di queste truffe non utilizzano più semplici stratagemmi.

Al contrario, creano progetti ben pubblicizzati, contratti elaborati e ricompense come oro, automobili o immobili per costruire fiducia e invogliare gli investitori a investire il loro denaro.

"Imprenditori di successo"

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Se le ricompense sono l'"esca", allora l'immagine del leader aziendale è l'elemento che crea fiducia.

Nel caso Bankland, i pubblici ministeri hanno stabilito che la dirigenza dell'azienda aveva creato un'intera struttura societaria completa di presidente, amministratore delegato, sistema di gestione e una serie di progetti di investimento per dare l'illusione di un'azienda fiorente.

Nel caso del gruppo Sen Tai Thu, ai dipendenti era stato affidato il compito di presentare l'azienda come un'impresa di successo, in continua espansione, in grado di generare elevati profitti e con un grande potenziale di crescita.

In base a tali informazioni, centinaia di persone hanno trasferito un totale di oltre 1,7 trilioni di VND sotto forma di azioni ricevute.

Anche nel settore delle criptovalute, la fiducia si basa sulla reputazione personale. Il progetto AntEx era un tempo associato all'immagine di Shark Bình, un volto noto nel mondo della tecnologia e degli investimenti in startup.

I messaggi riguardanti la tecnologia vietnamita, l'ecosistema blockchain e gli impegni a effettuare investimenti su larga scala hanno contribuito a creare fiducia tra decine di migliaia di investitori.

In un'altra forma, il gruppo criminale coinvolto nel caso di usurpazione d'identità di Huấn Hoa Hồng, recentemente processato dal Tribunale popolare di Hanoi, ha sfruttato l'influenza delle celebrità sui social media.

Vengono creati falsi account Facebook e Zalo e vengono utilizzati video in diretta streaming per creare un senso di autenticità, inducendo così le persone bisognose di prestiti a trasferire le "commissioni di elaborazione della domanda".

Da imprenditori, amministratori delegati e presidenti di aziende a chi si spaccia per celebrità sui social media, il filo conduttore di queste truffe è lo sfruttamento della fiducia altrui.

Dove sono finiti i soldi?

Durante le udienze in tribunale, la domanda che più addolora le vittime della truffa è: dove sono finiti i soldi?

Nel processo a Hoang Nam, l'amministratore delegato ha ammesso che la società non aveva generato profitti come promesso, ma aveva utilizzato principalmente il denaro dei nuovi investitori per pagare i precedenti.

Gli oltre 311 miliardi di VND raccolti sono stati utilizzati per pagare interessi, bonus, debiti personali, spese operative aziendali e vari altri costi.

Dei oltre 311 miliardi di VND raccolti, Nam ha dichiarato di aver rimborsato circa 9 miliardi di VND di capitale, 37 miliardi di VND di interessi e 42 miliardi di VND di debiti personali. La somma rimanente è stata utilizzata per le attività operative dell'azienda ed è ora esaurita.

A maggio 2023, 396 investitori non avevano ancora ricevuto indietro l'intero capitale iniziale versato, per un totale di oltre 265 miliardi di VND. Durante il processo, interrogato sulla possibilità di porre rimedio alla situazione, Hoang Nam ha dichiarato di non possedere al momento beni significativi e di non essere più in grado di rimborsare gli investitori.

Nel caso Sen Tai Thu, le autorità inquirenti hanno accertato che, dopo aver ricevuto oltre 1.700 miliardi di VND dagli investitori, la signora Pham Thi Hoa, presidente del gruppo Sen Tai Thu, e i suoi collaboratori hanno utilizzato oltre 737,2 miliardi di VND per distribuire una parte dei profitti agli investitori.

La somma rimanente di oltre 988 miliardi di VND sarebbe stata sottratta indebitamente dalla signora Hoa e dai suoi complici. Lo scopo era quello di ottenere denaro per coprire debiti personali e spese aziendali, il che ha portato alla loro incapacità di ripagare il debito...

* Avvocato Trinh Van Tuyen (Ordine degli avvocati di Hanoi):

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Prima di decidere di trasferire denaro, è necessario verificare attentamente lo status giuridico dell'azienda, le sue effettive attività commerciali, i bilanci, le garanzie e le licenze pertinenti.

Inoltre, non bisogna riporre assoluta fiducia nel titolo di una persona, nell'apparenza di ricchezza, nell'ufficio lussuoso o nella fama. Molti casi dimostrano che proprio questi fattori sono stati sfruttati per costruire una falsa reputazione.

La cosa più importante è verificare le informazioni da più fonti indipendenti e consultare degli esperti prima di spendere denaro.

Nel contesto di truffe in continua evoluzione, la vigilanza e la prudenza individuali rappresentano gli "scudi" più efficaci per proteggere i propri beni.

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REALE

Fonte: https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm