仮想通貨詐欺の警告

暗号通貨プロジェクトが投資家を詐欺

かつて「ベトナム製」の電子ウォレットプロジェクトが大々的に宣伝され、ベトナムのデジタル通貨エコシステムの構築を約束していたAntexプロジェクトですが、実は他の詐欺と何ら変わりがないことが判明しました。ハノイ市警察のデータによると、このプロジェクトによって約3万人の投資家が約1170億円相当の資金を詐取されました。警察は近年、多くの詐欺的な仮想通貨プロジェクトを次々と摘発しており、投資家に多大な損失をもたらしています。中には10兆円近くが横領されたケースも含まれています。

グエン・ホア・ビン氏とその他の主体による「Antexデジタル通貨」プロジェクトは、「VNDTデジタル通貨」エコシステムと「ベトナム製」のVNDT電子ウォレットソフトウェアを構築するという約束とコミットメントを持っています。

グエン・ホア・ビンとその仲間は、アンテックスの一般ウォレットから資金を密かに引き出し、それを個人のウォレットに移し、ベトナムドンに換金して分配した。ハノイ警察の捜査当局は、約3万人の投資家のウォレットから資金が引き出され、流用された総額は極めて巨額であると断定した。

9月、公安省刑事警察局はハノイ警察と連携し、仮想通貨プロジェクト「WorldMall.app」を通じた詐欺グループを摘発した。対象者は独自のアプリを開発し、WMコインを発行し、セミナーを開催し、ライブ配信を行い、さらには「外国人」指導者のイメージ画像まで作成して信頼を築いていた。年間8～21%の利益を約束し、わずか数ヶ月で数千人の参加者を集めていた。捜査当局は、これは偽装ポンジモデルであり、後から来た人の資金で先に来た人に支払いを行い、資金の流れを断ち切るまで資金を流用していたと判断した。

昨年8月、フート省警察は公安省と連携し、PaynetCoin（PAYN）を利用した違法なマルチレベルプロジェクトである犯罪組織の壊滅に着手しました。2021年以降、このグループは「ねずみ講」モデルを構築し、月5～9%の金利を約束し、米ドルへの換金も可能にしていました。対象者は、PAYNは米国で登録されており、航空券やホテルの予約の支払いに利用できると主張していましたが、実際にはどの代理店もPAYNを受け付けていませんでした。その結果、数千人がこの罠に陥り、数千億ドンの損失を被りました。

2025年5月、ドンナイ省警察はMTC（マトリックスチェーン）仮想通貨グループを摘発し、数万人の投資家から約10兆ドン（約1兆円）を押収しました。これはベトナム史上最大の仮想通貨詐欺とされ、多層的な資金動員モデルによって銀行預金の何倍もの利益を約束していました。

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 1. — グエン・ホア・ビン氏らはアンテックスの一般ウォレットから密かに資金を引き出し、個人のウォレットに移し、それをベトナムドンに換金して共有していた。

投資家の信頼から利益を得る

最近最も興味深い事件は、Antex仮想通貨事件です。NextTech Group Joint Stock Companyのグエン・ホア・ビン会長とその共犯者たちは、「ベトナムのデジタル通貨エコシステムを構築する」という約束の下、数万人の投資家から資金を調達し、数千億ベトナムドンという巨額の資金を横領したとして告発されました。警察の捜査機関は、容疑者たちが投資家の信頼を築き、利益を上げるために巧妙な手口を使っていたと断定しました。

立ち上げ当時、AntexはNextTech GroupとNguyen Hoa Binh氏が議長を務めるベンチャーキャピタルファンドから250万ドルの投資を受けたプロジェクトとして知られていました。

プロジェクトのホームページでは、グエン・ホア・ビン氏がシニア投資家兼アドバイザーとして紹介されていました。しかし、上場後、暗号資産の価値は急速に99%下落し、多くの投資家が損失を被りました。その後、Antexはほぼ活動を停止しました。当局による初期調査の結果、グエン・ホア・ビン氏の約束は紙の上だけのものであり、VNDTウォレットやブロックチェーン取引所などの製品は予定通りに完成しませんでした。

広告は単なる約束で、例えば「この仮想通貨は、Ngan Luong、Vimo、Tien Ngayなどの電子ウォレットにリンクされた100種類以上の仮想通貨の売買や交換に利用できる。また、このプラットフォームを通じて、ユーザーはVNDTを預け入れ、住宅ローンを組んで資金を借りることもできる」といった内容です。こうしたエコシステムを通じて、不正流用された資金の流れを隠蔽する方法を被疑者は発見しました。

ハノイ市警察副本部長のドゥオン・ドゥック・ハイ少将は、「Ngan Luongポータルは、対象ビン省のエコシステムに関連する決済ポータルの一つです。Ngan Luong社における送金エコシステムに関連する多くの活動についても、現在調査を進めています。また、その他多くの金融活動についても、捜査と解明に注力しています」と述べました。

ハノイ市警察経済警察局副局長のドアン・キエン・チュン大佐は、「捜査と取締りの過程で、ネクストテックのエコシステム内にNgan Luongウォレットが存在することも判明しました。これはウォレットを通じた送金活動のための決済ゲートウェイです。シャークビンのエコシステムでは、犯罪は2つの容疑だけでは済まないでしょう」と述べました。

警察の捜査機関によると、この事件で最も巧妙な手口は投資家の心理操作だった。アンテックス通貨の価格が急落した際も、このグループはコミュニティを安心させ続け、「新たな方向性」や「次の投資計画」を絶えず発表し、大規模な資金引き出しの波を防いだ。これは仮想資産投資モデルにおける典型的な心理操作である。信頼が悪用されると、投資家は容易に「群集効果」に陥り、法的リスクの兆候を無視してしまう。

Antexは、他の多くの暗号通貨プロジェクトと同様に、同じ手法を用いています。「4.0金融エコシステム」の開発という名目で、数万人の投資家に自社発行の暗号通貨への投資を呼びかけ、高金利を約束し、紹介者に手数料を支払っています。実際には、これはライセンスのない偽装マルチ商法であり、有名実業家の評判を利用して信頼を築き、投資家から数千億ドンを巻き上げています。

Cảnh báo bẫy lừa tiền ảo - Ảnh 2. — 2025年9月9日、政府は暗号資産市場の試験運用に関する決議05を発行しました。

リスク識別標識

Antexのような詐欺的かつ資産流用的な暗号通貨プロジェクトは、暗号資産に関する完全な法的枠組みが存在しない時代に発生しました。多くの人々は、リスクの兆候を認識するための知識を持っていませんでした。

公安省サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策部第4課のグエン・トゥアン・クオン中佐は、「専門的な業務に加え、仮想資産・暗号化資産の分野を監視した結果、これらが詐欺や財産横領に関連するプロジェクトであることを示す顕著な兆候がいくつか確認されました。具体的には、金利に関して、対象は1日あたり最大1％の金利を提供するなど、他のビジネスモデルと比較して異常に高い金利を提供しています。したがって、従来のビジネスモデルや現在のビジネスモデルでは、このような高い金利に対応することはできません。」と勧告しました。

第二に、投資にはリスクがありません。通常、対象者は投資家に資本保険を提供します。通常、投資にはリスクが伴います。この場合、対象者は投資家にリスク保険を提供することに同意し、これにより、対象者のプロジェクトに投資するために資金を預け入れるという安心感が生まれます。

3つ目は、将来のビジョンを提示し、ビットコインに代わるプロジェクトを構築することです。現在、ビットコインの価値は1コインあたり約11万ドルです。ビットコインに代わるこのプロジェクトを宣伝することで、投資家は「今投資すれば将来大きな利益が得られる」という期待感を持つことができます。その結果、仮想通貨・暗号資産分野への投資への参加がますます増えるでしょう。

統計によると、最大2,000万人のベトナム人がサイバー空間でデジタル資産を保有しています。公安省サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策部第4課のグエン・トゥアン・クオン中佐は、「現在、ベトナムの法律では、仮想資産や暗号化資産を決済手段として使用することは禁止されています。仮想資産や暗号化資産を意図的に決済手段として使用すると、刑法に基づき訴追されます。また、ベトナム国立銀行も、信用機関による仮想資産や暗号化資産に関連する活動への仲介決済サービスや決済サービスの提供を禁止する指令を出しています」とコメントしました。

2025年9月9日、政府は暗号資産市場の試行に関する決議05号を公布しました。また、6月には国会でデジタル技術産業法が公布・可決され、2026年1月1日に正式に施行されました。これにより、仮想資産と暗号資産は民法上の財産の一種とみなされることになります。

ベトナムは、今年9月9日に発効した政府決議第5号に基づき、暗号資産市場の試験運用を開始しました。これは、対象者が法の抜け穴を利用して違法に資金調達を行うことを防ぐための、国家管理機関による取り組みでもあります。

グエン・トゥアン・クオン中佐はさらに次のように助言した。「現在、仮想資産や暗号資産への投資プロジェクトに参加したい人は、そのプロジェクト、特に開発ロードマップや開発チームについて注意深く学ぶ必要があります。KOLやKOCといったサイバースペースで影響力を持つ人物を信用してはいけません。プロジェクトを宣伝する際には、そのプロジェクトを本当に学び、理解する必要があります。また、仮想資産や暗号資産プロジェクトへの投資に参加する際には、潜在的なリスクを明確に認識する必要があります。なぜなら、利益を得るには常にリスクが伴うからです。10月10日、ビットコインの価値はわずか数時間で12万ドルから10万2000ドルに下落し、多くの投資家がアカウントを失いました。」

さらに、今後、政府決議第5号に基づき国内暗号資産取引フロアが認可され、デジタル技術産業法が2026年1月1日に正式に施行される際には、ベトナムの投資家の皆様には国内取引フロアにおける暗号資産への投資に参加することをお勧めします。なぜなら、国内取引フロアにおける暗号資産取引への参加および投資により、ベトナムの投資家の皆様の法的権利と利益が保証されるからです。同時に、これはベトナムをFATFのマネーロンダリング対策のグレーリストから除外することにも貢献するでしょう。

暗号通貨市場は潜在性に富む市場ですが、同時に多くの潜在的なリスクも抱えています。なぜなら、下限価格や上限価格が全く存在しないため、資産価値はわずか数秒で急騰したり急落したりする可能性があるからです。投資家は、この市場に参加する際には慎重に学ぶ必要があります。プロジェクトが提供する「非常に高い利益やリスクゼロ」といった甘い「お菓子」には注意が必要です。

出典: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm