ការវិនិយោគលើសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិត៖ តើវានឹងនាំឱ្យមានការខកចិត្តដែរឬទេ?

ការសិក្សាថ្មីៗនេះបានបង្ហាញថា អ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតរហូតដល់ ៤៧% នៅសហរដ្ឋអាមេរិក មានការខកចិត្ត នៅពេលដែលប្រាក់ចំណូលក្រោយបញ្ចប់ការសិក្សារបស់ពួកគេមិនស្របតាមការរំពឹងទុក ឬមិនសមនឹងការចំណាយលើការសិក្សារបស់ពួកគេ។

នៅក្នុងបរិបទបច្ចុប្បន្ននៃប្រទេសវៀតណាម តើការវិនិយោគលើសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតមានតម្លៃទេ?

ថ្លៃសិក្សាអាចលើសពី ១០០ លានដុង/ឆ្នាំ។

ថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីអនុបណ្ឌិតត្រូវបានគ្រប់គ្រងជាពិសេសនៅក្នុងក្រឹត្យរបស់រដ្ឋាភិបាលលេខ 97/2023 ស្តីពីយន្តការសម្រាប់ការប្រមូល និងគ្រប់គ្រងថ្លៃសិក្សាសម្រាប់ស្ថាប័ន អប់រំ ក្នុងប្រព័ន្ធអប់រំជាតិ និងគោលនយោបាយស្តីពីការលើកលែង និងកាត់បន្ថយថ្លៃសិក្សា ការគាំទ្រសម្រាប់ថ្លៃសិក្សា និងតម្លៃសេវាកម្មក្នុងវិស័យអប់រំ និងបណ្តុះបណ្តាល។ ដូច្នោះហើយ កម្រិតកំណត់ថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីអនុបណ្ឌិតនៅសាកលវិទ្យាល័យសាធារណៈត្រូវបានកំណត់ដោយគុណកម្រិតកំណត់ថ្លៃសិក្សាថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រដោយកត្តា 1.5 ដែលត្រូវគ្នាទៅនឹងវិស័យសិក្សានីមួយៗ និងឆ្នាំសិក្សានីមួយៗទៅតាមកម្រិតស្វ័យភាព។ ជាមួយនឹងបទប្បញ្ញត្តិនេះ ថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីអនុបណ្ឌិតមានតម្លៃថ្លៃជាងថ្លៃសិក្សាថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រមួយដងកន្លះ។

បច្ចុប្បន្ននេះ ថ្លៃសិក្សាថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រជាន់ខ្ពស់មានតម្លៃថ្លៃជាងថ្លៃសិក្សាថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រមួយដងកន្លះ។

ហា អាន់

ជាពិសេស ថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីសិក្សាថ្នាក់អនុបណ្ឌិតនៅសាកលវិទ្យាល័យសាធារណៈដែលមិនអាចគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯងក្នុងការគ្របដណ្តប់លើការចំណាយប្រតិបត្តិការរបស់ពួកគេក្នុងឆ្នាំសិក្សា ២០២៣-២០២៤ មានចាប់ពីអប្បបរមា ១៨ លានដុង/ឆ្នាំ ដល់អតិបរមាជាង ៣៦ លានដុង/ឆ្នាំ។ ចំពោះសាកលវិទ្យាល័យសាធារណៈដែលអាចគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯងក្នុងការគ្របដណ្តប់លើការចំណាយប្រតិបត្តិការរបស់ពួកគេ ថ្លៃសិក្សាមានចាប់ពី ៣៦ ដល់ ៧៣,៥ លានដុង/ឆ្នាំ។ ជាពិសេស សម្រាប់សាកលវិទ្យាល័យសាធារណៈដែលអាចគ្រប់គ្រងដោយខ្លួនឯងក្នុងការគ្របដណ្តប់ទាំងការចំណាយប្រតិបត្តិការ និងការវិនិយោគ (ស្វ័យភាពពេញលេញ) និស្សិតថ្នាក់អនុបណ្ឌិតត្រូវបង់ប្រាក់ពី ៤៥ ទៅជិត ៩២ លានដុង/ឆ្នាំ អាស្រ័យលើវិស័យសិក្សា។

ថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីអនុបណ្ឌិតត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងបន្តកើនឡើងនៅក្នុងឆ្នាំសិក្សា ២០២៤-២០២៥។ ថ្លៃសិក្សាខ្ពស់បំផុត ជាពិសេសនៅក្នុងក្រុមសាកលវិទ្យាល័យសាធារណៈដែលផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានដោយខ្លួនឯង អាចលើសពី ១០០ លានដុងក្នុងមួយឆ្នាំ។

សូម្បីតែនៅក្នុងសាកលវិទ្យាល័យនីមួយៗក៏ដោយ ថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីសិក្សាថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រជាន់ខ្ពស់មានភាពខុសគ្នាអាស្រ័យលើកម្មវិធីជាក់លាក់។ ឧទាហរណ៍ សាកលវិទ្យាល័យបច្ចេកវិទ្យា (សាកលវិទ្យាល័យជាតិវៀតណាមទីក្រុងហូជីមិញ) បច្ចុប្បន្នគិតថ្លៃ ៣៣ លានដុង/ឆ្នាំសម្រាប់កម្មវិធីសិក្សាថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រជាន់ខ្ពស់ទាំងមូលក្នុងឆ្នាំសិក្សា ២០២៣-២០២៤ ដែលត្រូវបានព្យាករថានឹងមាន ៣៦ លានដុង/ឆ្នាំសម្រាប់ឆ្នាំសិក្សា ២០២៤-២០២៥ ហើយត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងកើនឡើងដល់ ៣៧.៥ លានដុង/ឆ្នាំក្នុងឆ្នាំសិក្សា ២០២៦-២០២៧។ កម្មវិធីសិក្សាថ្នាក់អនុបណ្ឌិតជាភាសាអង់គ្លេស ចាប់ពីឆ្នាំសិក្សា ២០២១ តទៅ គិតថ្លៃ ៨០ លានដុង/ឆ្នាំ (២ ឆមាស)។ នៅក្នុងសាកលវិទ្យាល័យមួយចំនួនទៀត កម្មវិធីសិក្សាថ្នាក់អនុបណ្ឌិតពិសេសមានថ្លៃសិក្សាជិត ២០០ លានដុង/ឆ្នាំសម្រាប់កម្មវិធីសិក្សាទាំងមូល។ ឧទាហរណ៍ សាកលវិទ្យាល័យ សេដ្ឋកិច្ច ទីក្រុងហូជីមិញបានប្រកាសពីថ្លៃសិក្សាសម្រាប់កម្មវិធីសិក្សាថ្នាក់អនុបណ្ឌិតដែលបានអនុវត្តសម្រាប់ការចុះឈ្មោះចូលរៀនឆ្នាំ ២០២៤ ចំនួន ១៨០ លានដុង (រួមទាំងសម្ភារៈសិក្សា និងនិក្ខេបបទ)។ សាកលវិទ្យាល័យធនាគារទីក្រុងហូជីមិញក៏កំពុងជ្រើសរើសនិស្សិតសម្រាប់កម្មវិធីអនុបណ្ឌិតគ្រប់គ្រងពាណិជ្ជកម្មដោយសហការជាមួយចក្រភពអង់គ្លេសផងដែរ ដោយថ្លៃសិក្សាសម្រាប់វគ្គសិក្សាទាំងមូលមានចំនួន ១៧៩ លានដុង… ជាពិសេស សាកលវិទ្យាល័យ RMIT វៀតណាមបានប្រកាសថា ថ្លៃសិក្សាខ្ពស់បំផុតសម្រាប់កម្មវិធីអនុបណ្ឌិតរបស់ខ្លួននៅឆ្នាំ ២០២៤ គឺជិត ៨៧០ លានដុង/កម្មវិធី។

ដូច្នេះ ដោយពិចារណាតែលើ HP និស្សិតថ្នាក់អនុបណ្ឌិតនៅប្រទេសវៀតណាមបច្ចុប្បន្នត្រូវចំណាយប្រាក់រាប់សិបទៅរាប់រយលានដុងសម្រាប់វគ្គសិក្សានីមួយៗ ដែលមានរយៈពេលជាមធ្យមពីរឆ្នាំ។

ការជ្រើសរើសបុគ្គលិកដោយគ្មានការរើសអើងទាក់ទងនឹង សញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ និងបន្ទាប់ពីបញ្ចប់ ការសិក្សា

នៅក្នុងការអនុវត្តជ្រើសរើសបុគ្គលិក អង្គការមួយចំនួនមិនបែងចែករវាងបេក្ខជនដែលមានសញ្ញាបត្រថ្នាក់បរិញ្ញាបត្រ និងបរិញ្ញាបត្រជាន់ខ្ពស់ទេ។

លោក ក្វាច ហុងហា ប្រធានផ្នែកអតិថិជនសាជីវកម្ម នៅសាខាធនាគារ Vietcombank Ky Dong បានមានប្រសាសន៍ថា សាខានេះជ្រើសរើសបុគ្គលិកជាចម្បង ដែលមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ ហើយមិនបែងចែករវាងបេក្ខជន ដែលមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ និងអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រខ្ពស់ជាងនេះទេ។ លោកបានបន្ថែមថា សញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យគ្រាន់តែជាកត្តាតូចមួយនៅក្នុងដំណើរការជ្រើសរើសដែលមានលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យច្រើន។ សម្រាប់និស្សិតដែលទើបបញ្ចប់ការសិក្សាថ្មីៗ សាខានេះក៏អនុវត្តជំហានជ្រើសរើសបុគ្គលិកផងដែរ រួមទាំងការប្រឡង និងការសម្ភាសន៍ដោយផ្ទាល់។

លោក Ha បានសង្កត់ធ្ងន់ថា «ការមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យគ្រាន់តែជាចំណុចលេចធ្លោមួយនៅលើពាក្យសុំការងារ មិនមែនជាកត្តាសម្រេចចិត្តក្នុងការជ្រើសរើសបុគ្គលិកនោះទេ។ ដូចធនាគារដទៃទៀតដែរ ធនាគារ Vietcombank មានការពិពណ៌នាការងារស្តង់ដារជាមួយនឹងកម្រិតប្រាក់ខែជាក់លាក់សម្រាប់មុខតំណែងនីមួយៗ។ ដូច្នេះ ប្រាក់ចំណូលមិនផ្អែកលើលក្ខណៈសម្បត្តិទេ ប៉ុន្តែអាស្រ័យលើការអនុវត្តការងារជាក់លាក់នីមួយៗ»។

ទាក់ទងនឹងបុគ្គលិកដែលកំពុងធ្វើការ លោក ក្វាច ហុងហា បានមានប្រសាសន៍ថា ក្រុមហ៊ុនលើកទឹកចិត្ត និងគាំទ្រដល់ការអភិវឌ្ឍខ្លួនឯងតាមរយៈការអប់រំបន្ថែម។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការទទួលបានសញ្ញាបត្រខ្ពស់ជាងនេះមិនចាំបាច់បង្កើនប្រាក់ចំណូលរបស់បុគ្គលិកក្នុងមុខតំណែងការងារដូចគ្នានោះទេ។ នេះអាស្រ័យលើលក្ខណៈជាក់លាក់នៃការងារនីមួយៗ។

ការជ្រើសរើសសាស្ត្រាចារ្យ៖ តម្រូវឱ្យមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិត ប៉ុន្តែសញ្ញាបត្របណ្ឌិតត្រូវបានផ្តល់អាទិភាព។

ការអប់រំ និងបណ្តុះបណ្តាល គឺជាវិស័យឯកទេសមួយដែលតម្រូវឱ្យបេក្ខជនមានលក្ខណៈសម្បត្តិខ្ពស់ដើម្បីបំពេញតម្រូវការការងារ។ យោងតាមច្បាប់ស្តីពីឧត្តមសិក្សា (ឆ្នាំ២០១៨) ដែលត្រូវបានធ្វើវិសោធនកម្ម លក្ខណៈសម្បត្តិអប្បបរមាសម្រាប់សាស្ត្រាចារ្យដែលបង្រៀននៅកម្រិតសាកលវិទ្យាល័យគឺសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិត។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ច្បាប់នេះក៏បានចែងផងដែរថា ស្ថាប័នឧត្តមសិក្សាផ្តល់អាទិភាពដល់ការជ្រើសរើសបុគ្គលដែលមានសញ្ញាបត្របណ្ឌិតជាសាស្ត្រាចារ្យ។

សាកលវិទ្យាល័យជាច្រើនឥឡូវនេះផ្តល់អាទិភាពដល់ការជួលអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្របណ្ឌិតជាសាស្ត្រាចារ្យ។

ខេភី

សាកលវិទ្យាល័យជាច្រើនបច្ចុប្បន្នជ្រើសរើសតែនិស្សិតដែលមានសញ្ញាបត្របណ្ឌិតជាសាស្ត្រាចារ្យប៉ុណ្ណោះ។ បេក្ខជនដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតត្រូវបានជ្រើសរើសសម្រាប់តែមុខតំណែងឯកទេស ឬមុខតំណែងសាស្ត្រាចារ្យក្នុងវិស័យមួយចំនួនដែលមានការខ្វះខាត។

លោកសាស្ត្រាចារ្យរង ប៊ូយ ក្វាង ហ៊ុង អនុប្រធានសាកលវិទ្យាល័យសេដ្ឋកិច្ចទីក្រុងហូជីមិញ បានមានប្រសាសន៍ថា បច្ចុប្បន្ននាយកដ្ឋានភាគច្រើននៅសាកលវិទ្យាល័យជ្រើសរើសតែសាស្ត្រាចារ្យដែលមានសញ្ញាបត្របណ្ឌិត ឬខ្ពស់ជាងនេះ។ សាកលវិទ្យាល័យជ្រើសរើសតែអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតក្នុងវិស័យមួយចំនួនដែលត្រូវការបទពិសោធន៍ជាក់ស្តែង និងការអនុវត្តដែលទាក់ទងដោយផ្ទាល់ទៅនឹងកម្មវិធីបណ្តុះបណ្តាល (ដូចជាការរចនា ការទំនាក់ទំនង។ល។)។ ទាំងនេះគឺជាវិស័យថ្មីដែលត្រូវការបុគ្គលិកសំខាន់ៗសម្រាប់ការបណ្តុះបណ្តាល ឬអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតឆ្នើមមួយចំនួនដើម្បីកសាងក្រុមការងាររយៈពេលវែង។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ សាកលវិទ្យាល័យផ្តល់អាទិភាពដល់ការជ្រើសរើសអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតដែលធ្លាប់បានសិក្សានៅសាកលវិទ្យាល័យសេដ្ឋកិច្ចទីក្រុងហូជីមិញ។ យោងតាមប្រាក់ខែយោងដែលបានបោះពុម្ពផ្សាយនៅលើគេហទំព័រ សាកលវិទ្យាល័យបង់ប្រាក់ចន្លោះពី 20 ទៅ 35 លានដុងក្នុងមួយខែសម្រាប់សាស្ត្រាចារ្យដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិត អាស្រ័យលើឆ្នាំនៃការបម្រើការងាររបស់ពួកគេ (ទាបជាងប្រហែល 5 លានដុងជាងអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្របណ្ឌិត ដែលប្រាក់ខែទាបបំផុតគឺ 25 លានដុងក្នុងមួយខែ និងខ្ពស់បំផុតគឺ 40 លានដុងក្នុងមួយខែ អាស្រ័យលើឆ្នាំនៃការបម្រើការងារ)។ សម្រាប់សញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតដូចគ្នា មុខតំណែងឯកទេសរកបានតិចជាង 15-24 លានដុងក្នុងមួយខែ។

សាស្ត្រាចារ្យរង លោកបណ្ឌិត ង្វៀន សួនហ៊ូន សាកលវិទ្យាធិការនៃសាកលវិទ្យាល័យឧស្សាហកម្ម និងពាណិជ្ជកម្មទីក្រុងហូជីមិញ ក៏បានបញ្ជាក់ផងដែរថា បច្ចុប្បន្នសាកលវិទ្យាល័យជ្រើសរើសតែនិស្សិតថ្នាក់អនុបណ្ឌិតសម្រាប់មុខវិជ្ជាថ្មីៗមួយចំនួន ឬមុខវិជ្ជាដែលមិនទាន់មានកម្មវិធីបណ្ឌិតនៅប្រទេសវៀតណាម ដូចជា៖ បច្ចេកវិទ្យាហិរញ្ញវត្ថុ ភស្តុភារ និងការគ្រប់គ្រងខ្សែសង្វាក់ផ្គត់ផ្គង់...

លោក Hoan បានបន្ថែមថា «សាលាលើកទឹកចិត្តបុគ្គលិកដែលគ្មានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតឱ្យបន្តការសិក្សាបន្ថែម។ ជាមួយនឹងសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិត ប្រាក់ខែ និងប្រាក់ឧបត្ថម្ភគឺខ្ពស់ជាងប្រហែលមួយភាគបួនជាងអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្របរិញ្ញាបត្រ។ បន្ថែមពីលើប្រាក់ចំណូល អ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតទទួលបានប្រាក់ឧបត្ថម្ភចំនួន 2 លានដុងក្នុងមួយខែដោយផ្អែកលើមុខតំណែងការងារ និងសញ្ញាបត្រសិក្សារបស់ពួកគេ ខណៈដែលអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្របរិញ្ញាបត្រទទួលបានត្រឹមតែ 1 លានដុងក្នុងមួយខែប៉ុណ្ណោះ»។

សាកលវិទ្យាល័យ Van Lang បច្ចុប្បន្នកំពុងជ្រើសរើសតែសាស្ត្រាចារ្យដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតសម្រាប់វិស័យដែលកំពុងជួបប្រទះនឹងការខ្វះខាត ដូចជាផ្នែកទំនាក់ទំនង និងទំនាក់ទំនងសាធារណៈជាដើម។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ លោកបណ្ឌិត Vo Van Tuan សាកលវិទ្យាធិការរងនៃសាកលវិទ្យាល័យបានមានប្រសាសន៍ថា “អ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតត្រូវតែមានបទពិសោធន៍បង្រៀន ជាពិសេសនិស្សិតបញ្ចប់ការសិក្សាពីសាកលវិទ្យាល័យបរទេស មានជំនាញច្បាស់លាស់ និងអាចបង្រៀនជាភាសាអង់គ្លេសបាន។ កំណត់ត្រាសិក្សាដ៏រឹងមាំត្រូវបានបង្ហាញតាមរយៈវិស័យសិក្សារបស់ពួកគេ សាកលវិទ្យាល័យដែលបញ្ចប់ការសិក្សា និងប្រភេទបណ្តុះបណ្តាល… ប្រាក់ខែសម្រាប់អ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រអនុបណ្ឌិតនៅសាកលវិទ្យាល័យបច្ចុប្បន្នមានជាង ២០ លានដុងក្នុងមួយខែ”។

ដោយសារស្ថានភាពការងារ និងកម្រិតប្រាក់ចំណូលបច្ចុប្បន្ន តើការសិក្សាថ្នាក់អនុបណ្ឌិតមានផលចំណេញនៅពេលបច្ចុប្បន្នដែរឬទេ? ដោយឆ្លើយសំណួរនេះ លោកបណ្ឌិត Vo Van Tuan នៅតែអះអាងថា៖ «ការវិនិយោគលើថ្នាក់អនុបណ្ឌិតពិតជាមានផលចំណេញមែន។ ដំណើរការសិក្សានឹងជួយសិស្សឱ្យទទួលបានចំណេះដឹងវិជ្ជាជីវៈកាន់តែប្រសើរឡើងនៅក្នុងវិស័យដែលពួកគេបានជ្រើសរើសបើប្រៀបធៀបទៅនឹងពេលមុន»។

នៅឆ្នាំ ២០២៥ តម្រូវការការងារនៅទីក្រុងហូជីមិញដែលមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ ឬខ្ពស់ជាងនេះនឹងមាន ១៩%។

មជ្ឈមណ្ឌលព្យាករណ៍តម្រូវការធនធានមនុស្ស និងព័ត៌មានទីផ្សារការងារទីក្រុងហូជីមិញ (ក្រោមក្រសួងការងារ ជនពិការ និងសង្គមកិច្ចទីក្រុងហូជីមិញ) បានព្យាករណ៍ថាតម្រូវការកម្លាំងពលកម្មប្រចាំឆ្នាំជាមធ្យមប្រហែល ៣១០,០០០ - ៣៣០,០០០ ការងារ (រួមទាំងការងារថ្មីចំនួន ១៣៥,០០០ - ១៤០,០០០) នៅក្នុងទីក្រុងហូជីមិញចាប់ពីឆ្នាំ ២០២១-២០២៥ ដល់ឆ្នាំ ២០៣០។ នៅឆ្នាំ ២០២៥ តម្រូវការសម្រាប់កម្មករដែលបានទទួលការបណ្តុះបណ្តាលត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងឈានដល់ ៨៧% ប៉ុន្តែអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ ឬខ្ពស់ជាងនេះនឹងមានត្រឹមតែ ១៩% ប៉ុណ្ណោះ។

ទិន្នន័យពីរបាយការណ៍ត្រីមាសទី 1/2024 របស់អង្គភាពនេះក៏បានលើកឡើងពីការព្រួយបារម្ភផងដែរថា ទីក្រុងហូជីមិញកំពុងជួបប្រទះនឹងកង្វះខាតកម្លាំងពលកម្មគ្មានជំនាញ និងការផ្គត់ផ្គង់លើសតម្រូវការបុគ្គលិកដែលមានជំនាញខ្ពស់ រួមទាំងអ្នកដែលមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ ឬខ្ពស់ជាងនេះ។ ជាពិសេស ការស្ទង់មតិអំពីតម្រូវការកម្លាំងពលកម្មពីអាជីវកម្មចំនួន 14,300 ដែលមានការងារចំនួន 82,600 បានបង្ហាញថា តម្រូវការសម្រាប់មនុស្សដែលមានសញ្ញាបត្រសាកលវិទ្យាល័យ ឬខ្ពស់ជាងនេះមានចំនួន 21.3%។

ប្រភព៖ https://thanhnien.vn/dau-tu-hoc-thac-si-lieu-co-vo-mong-185240701193036572.htm