កុំក្លាយជាផ្នែកមួយនៃការក្លែងបន្លំតាមអ៊ីនធឺណិត

ការទូទាត់តាមប្រព័ន្ធឌីជីថលបង្កើនហានិភ័យនៃការក្លែងបន្លំតាមអ៊ីនធឺណិត (រូបថតបង្ហាញ)

ខ្ញុំបានផ្ញើសារទៅមិត្តភ័ក្តិដើម្បីសុំលេខគណនីរបស់នាង ដើម្បីសងលុយវិញ ខ្ញុំបានសុំនាងទិញរបស់អោយខ្ញុំ ប៉ុន្តែនាងបានផ្ញើសារមកខ្ញុំនូវលេខគណនីដែលមានឈ្មោះចម្លែក។ ដោយមានអារម្មណ៍មិនសប្បាយចិត្ត ខ្ញុំមិនបានផ្ទេរប្រាក់ទៅលេខគណនីនោះទេ ហើយបានទូរស័ព្ទទៅនាងវិញដោយគ្រាន់តែទទួលបានចម្លើយថាលេខគណនីនោះជារបស់អ្នកស្គាល់គ្នា ហើយនាងកំពុងខ្ចីវាជាបណ្ដោះអាសន្នដើម្បីប្រើប្រាស់។

នៅក្នុងលក្ខខណ្ឌនៃ "អារម្មណ៍" វាមិនមែនជារឿងធំទេក្នុងការឱ្យនរណាម្នាក់ខ្ចីគណនីទទេ ឬអនុញ្ញាតឱ្យសាច់ញាតិប្រើប្រាស់វាដោយសេរី។ ប៉ុន្តែបើនិយាយពីតក្កវិជ្ជា វាជាទង្វើខុសច្បាប់ប្រសិនបើពេលឱ្យអ្នកផ្សេងប្រើគណនីធនាគារ ពេលបើកគណនីធនាគារ ម្ចាស់គណនីមិនអនុញ្ញាតឱ្យ "អ្នកខ្ចី" ប្រើគណនីរបស់ខ្លួន។ ដោយធ្វើឯកសារជាលាយលក្ខណ៍អក្សរ ហើយផ្ញើវាទៅធនាគារដែលអ្នកបានបើកគណនី។

ទោះបីជាការទិញ លក់ និងជួលគណនីធនាគារទូទាត់ផ្ទាល់ខ្លួនត្រូវបានព្រមានដោយអាជ្ញាធរក៏ដោយ ក៏បាតុភូតនៃការទិញ និងលក់គណនីធនាគារដោយខុសច្បាប់បាននិងកំពុងកើតឡើង និងបានកើនឡើងនាពេលថ្មីៗនេះ ដោយសារតែតម្រូវការប្រើប្រាស់វិធីសាស្រ្តទូទាត់ឥណទានរបស់អង្គការ និងបុគ្គលក្នុងជីវភាពប្រចាំថ្ងៃ។ ដូច្នោះហើយ ការទិញ និងលក់គណនីធនាគារដោយខុសច្បាប់ត្រូវបានបង្ហាញយ៉ាងច្បាស់នៅក្នុងការផ្លាស់ប្តូរ និងកិច្ចព្រមព្រៀងព័ត៌មានអំពីគណនីធនាគាររបស់អ្នកដទៃក្នុងទម្រង់ផ្សេងៗគ្នាជាច្រើន និងមធ្យោបាយដើម្បីទទួលបានប្រាក់ចំណេញខុសច្បាប់ ឬគោលបំណងខុសច្បាប់ផ្សេងទៀត។

យោងតាមចំណុច គ ប្រការ ១ ប្រការ ៥ នៃសារាចរណ៍ ២៣/២០១៤/TT-NHNN ម្ចាស់គណនីទូទាត់មានសិទ្ធិអនុញ្ញាតឲ្យបុគ្គលផ្សេងទៀតប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់តាមបញ្ញត្តិនៃមាត្រា ៤ នៃសារាចរនេះ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការអនុញ្ញាតក្នុងការប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ត្រូវតែជាលាយលក្ខណ៍អក្សរ និងត្រូវបានអនុវត្តស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីការអនុញ្ញាត។ ដើម្បីអនុញ្ញាតឱ្យប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ ម្ចាស់គណនីត្រូវផ្ញើអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ដែលគណនីត្រូវបានបើកឯកសារអនុញ្ញាតជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមួយនឹងការចុះឈ្មោះគំរូហត្ថលេខា និងច្បាប់ចម្លងនៃអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ ឬលិខិតឆ្លងដែនដែលមានសុពលភាពរបស់អ្នកដែលមានការអនុញ្ញាត (ក្នុងករណីដែលច្បាប់ចម្លងមិនត្រូវបានបញ្ជាក់ ច្បាប់ដើមត្រូវតែបង្ហាញសម្រាប់ការប្រៀបធៀប)។

ច្បាប់នេះចែងយ៉ាងច្បាស់នូវការអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកដទៃប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ ក៏ដូចជាហាមឃាត់យ៉ាងតឹងរ៉ឹងចំពោះការទិញ លក់ ជួល ផ្តល់ប្រាក់កម្ចី ឬការប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ដើម្បីធ្វើប្រតិបត្តិការ។ នេះក៏ព្រោះតែជាទង្វើដែលអាចសម្រួលដល់ការក្លែងបន្លំ ការបោកប្រាស់ ឬអំពើខុសច្បាប់ផ្សេងទៀត។

បច្ចុប្បន្ននេះ វិធីសាស្រ្តក្លែងបន្លំនៅលើអ៊ីនធឺណិតគឺជារឿងធម្មតាពេក និងកាន់តែទំនើប ប៉ុន្តែមិនមែនគ្រប់គ្នាសុទ្ធតែមានព័ត៌មានដែលត្រូវប្រុងប្រយ័ត្ននោះទេ។ ករណីភាគច្រើនទាក់ទងនឹងការប្រើប្រាស់អ៊ីនធឺណេត ឧបករណ៍បច្ចេកវិទ្យាខ្ពស់ ដើម្បីប្រព្រឹត្តិការក្លែងបន្លំ កេងប្រវ័ញ្ចទ្រព្យសម្បត្តិ អ្នកបោកប្រាស់ភាគច្រើនប្រើគណនីធនាគារដែលមិនមែនជាម្ចាស់ (ជួលអ្នកដ៏ទៃឱ្យបើក ទិញគណនី ឬឆបោក គណនីអ្នកដ៏ទៃសមរម្យ) ដើម្បីអនុវត្ត និងលាក់បាំងអំពើខុសច្បាប់ ដូចជាទទួលលុយក្លែងបន្លំ ឆបោក ទទួលលុយ លេងល្បែងស៊ីសងខុសច្បាប់ ផ្ទេរប្រាក់...។

យោងតាមច្បាប់ ការទិញ និងលក់គណនីធនាគារដោយខុសច្បាប់អាចប្រឈមនឹងការពិន័យរដ្ឋបាល ឬព្រហ្មទណ្ឌ។ ទន្ទឹមនឹងនេះ អ្នកបំពានត្រូវបង្ខំឱ្យបង់ចូលថវិការដ្ឋនូវប្រាក់ចំណេញខុសច្បាប់ដែលទទួលបានពីការប្រព្រឹត្តល្មើស។

ក្នុងករណីទិញ ឬលក់ដោយខុសច្បាប់នូវគណនីធនាគារចាប់ពី 20 ឡើងទៅ ឬទទួលបានប្រាក់ចំណេញដោយខុសច្បាប់ចាប់ពី 20 លានដុង ឬលើសពីនេះ បុគ្គលម្នាក់អាចត្រូវបានកាត់ទោសពីបទល្មើសប្រមូល រក្សាទុក ផ្លាស់ប្តូរ ទិញ លក់ ឬការផ្សព្វផ្សាយព័ត៌មានអំពីគណនីធនាគារដោយខុសច្បាប់ដូចមានចែងក្នុងមាត្រា 291 នៃក្រមព្រហ្មទណ្ឌឆ្នាំ 2015។ ការផ្តន្ទាទោសដាក់ពន្ធនាគារអតិបរមាគឺរហូតដល់ 7 ឆ្នាំ។

អត្ថបទ និងរូបថត៖ វី វី

ប្រភព