암호화폐 사기에 대한 경고.

VTV.vn - 암호화폐 시장은 큰 잠재력을 가지고 있지만, 가격 하한선이나 상한선이 전혀 없기 때문에 자산 가치가 급등하거나 급락할 가능성이 있어 많은 위험을 내포하고 있습니다.

해당 암호화폐 프로젝트는 투자자들을 속이고 있습니다.

한때 "베트남산" 전자지갑 프로젝트로 선전되며 베트남 암호화폐 생태계 구축을 약속했던 안텍스(Antex) 프로젝트는 결국 또 다른 사기 행각으로 드러났습니다. 하노이 경찰에 따르면 약 3만 명의 투자자가 1,170억 VND에 달하는 금액을 사기당했습니다. 경찰은 최근 투자자들에게 막대한 손실을 입힌 여러 사기성 암호화폐 프로젝트를 단속했는데, 여기에는 약 10조 VND에 달하는 횡령 사건도 포함됩니다.

응우옌 호아 빈 과 그의 동료들이 추진하는 "안텍스 디지털 화폐" 프로젝트는 "베트남산" "VNDT 디지털 화폐" 생태계와 VNDT 전자지갑 소프트웨어를 구축하겠다는 약속과 공약을 내세웠습니다.

응우옌 호아 빈과 그의 공범들은 앤텍스의 메인 지갑에서 몰래 돈을 인출하여 자신들의 개인 지갑으로 옮긴 후, 이를 베트남 동으로 환전하여 나눠 가졌습니다. 하노이 경찰 수사관들은 약 3만 명의 투자자 지갑에서 돈이 인출된 것으로 파악했으며, 이로 인해 상당한 금액이 횡령된 것으로 밝혀졌습니다.

9월, 공안부 산하 형사경찰국은 하노이 경찰과 협력하여 가상화폐 프로젝트인 월드몰(WorldMall.app)을 이용한 사기 조직을 적발했습니다. 이들은 자체 애플리케이션을 개발하고 WM 토큰을 발행했으며, 세미나를 개최하고 대규모 라이브 방송을 통해 사기 행각을 홍보했습니다. 심지어 신뢰를 구축하기 위해 "해외" 지도자들의 사진까지 위조했습니다. 이들은 연 8~21%의 수익률을 약속하며 불과 몇 달 만에 수천 명의 투자자를 끌어모았습니다. 수사 결과, 이는 후발 투자자의 자금으로 초기 투자자에게 수익을 지급하는 방식으로 운영되다가 자금 흐름이 중단되는 위장된 피라미드 사기 수법임이 밝혀졌습니다.

지난 8월, 푸토성 경찰은 공안부와 협력하여 페이넷코인(PAYN)을 이용한 불법 다단계 마케팅 조직을 소탕했습니다. 이 조직은 2021년부터 월 5~9%의 이자를 약속하고 미국 달러로 환전해 준다는 명목으로 피라미드식 사기 행각을 벌였습니다. 사기범들은 PAYN이 미국에 등록되어 있어 항공권과 호텔 예약에 사용할 수 있다고 주장했지만, 실제로는 어떤 기관에서도 PAYN 결제를 허용하지 않았습니다. 그 결과 수천 명의 피해자가 발생하여 수천억 VND에 달하는 손실을 입었습니다.

2025년 5월, 동나이성 경찰은 수만 명의 투자자로부터 약 10조 VND에 달하는 금액을 사취한 MTC(매트릭스 체인) 암호화폐 사기 사건을 적발했습니다. 이는 다단계 모금 방식을 사용하고 은행 예금보다 훨씬 높은 수익률을 약속한 베트남 역사상 최대 규모의 암호화폐 사기 사건으로 여겨집니다.

응우옌 호아 빈과 그의 공범들은 앤텍스의 메인 지갑에서 몰래 돈을 인출하여 자신들의 개인 지갑으로 옮긴 후, 이를 베트남 동으로 환전하여 나눠 가졌다.

투자자들의 신뢰를 악용하는 행위.

최근 가장 큰 화제가 되고 있는 사건은 안텍스(Antex) 암호화폐 사기 사건입니다. 넥스트테크 그룹(NextTech Group Joint Stock Company)의 회장인 응우옌 호아 빈(Nguyen Hoa Binh)과 그의 공범들은 "베트남 암호화폐 생태계 구축"을 약속하며 수만 명의 투자자로부터 자금을 모금한 후, 수천억 VND에 달하는 막대한 금액을 횡령한 혐의로 기소되었습니다. 경찰은 이들이 투자자들의 신뢰를 얻기 위해 정교한 수법을 사용한 후 불법적으로 이익을 취했다고 보고 있습니다.

앤텍스는 출범 당시 넥스트테크 그룹과 응우옌 호아 빈이 회장을 맡은 벤처 캐피털 펀드로부터 250만 달러의 투자를 받은 프로젝트로 알려졌습니다.

프로젝트 홈페이지에는 응우옌 호아 빈이 투자자이자 수석 고문으로 소개되었습니다. 그러나 상장 후 암호화폐 가치가 99% 폭락하면서 많은 투자자들이 손실을 입었습니다. 이후 안텍스는 거의 활동을 중단했습니다. 당국의 초기 조사 결과, 응우옌 호아 빈의 약속은 서류상으로만 존재했던 것으로 드러났습니다. VNDT 지갑과 블록체인 거래소 등의 제품은 예정대로 완성되지 않았습니다.

해당 광고들은 단순히 다음과 같은 약속에 불과했습니다. "이 암호화폐는 100가지가 넘는 다른 암호화폐를 사고팔고 교환하는 데 사용할 수 있으며, Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay와 같은 전자지갑과 연동하여 결제할 수 있습니다." 또는 "이 플랫폼을 통해 사용자는 VNDT를 예치하고 이를 담보로 돈을 빌릴 수 있습니다." 범죄자들은 ​​이러한 생태계를 이용하여 훔친 자금의 흐름을 은폐하려 했습니다.

하노이시 경찰청 차장인 즈엉 득 하이 소장은 "응안 루옹 결제 게이트웨이는 용의자 빈의 범죄 조직과 관련된 결제 게이트웨이 중 하나입니다. 우리는 응안 루옹 회사의 송금 시스템과 관련된 여러 활동을 조사하고 있으며, 다른 여러 금융 활동에 대해서도 수사와 진상 규명에 집중하고 있습니다."라고 밝혔습니다.

하노이시 경찰 경제경찰국 부국장인 도안 키엔 쭝 대령은 "수사 및 단속 과정에서 넥스트 테크의 생태계에 디지털 지갑이 포함되어 있음을 확인했습니다. 이는 지갑을 통한 송금을 용이하게 하는 결제 게이트웨이입니다. 샤크 빈의 생태계와 관련해서는 두 가지 범죄 혐의에만 국한되지 않습니다."라고 밝혔습니다.

수사 당국에 따르면, 이번 사건에서 가장 정교한 수법은 투자자 심리를 조작하는 것이었습니다. 안텍스(Antex) 암호화폐 가격이 폭락하자, 이들은 투자자들을 안심시키기 위해 "새로운 방향"과 "차기 투자 계획"을 반복적으로 발표하며 대규모 자금 인출을 막았습니다. 이는 가상화폐 투자 모델에서 흔히 볼 수 있는 심리 조작의 전형적인 사례입니다. 신뢰가 악용될 경우, 투자자들은 법적 위험 징후를 무시하고 "군중 심리"에 쉽게 휩쓸리게 됩니다.

다른 많은 암호화폐 프로젝트와 마찬가지로, 안텍스(Antex)는 동일한 수법을 사용합니다. "금융 생태계 4.0" 개발이라는 명목으로 수만 명의 투자자를 모집하며 자체 발행 암호화폐에 투자하도록 유도하고 높은 수익률과 추천 수수료를 약속합니다. 실제로는 유명 사업가의 명성을 이용해 신뢰를 구축한 후 수천억 동에 달하는 금액을 사취하는, 허가받지 않은 다단계 마케팅 사기입니다.

2025년 9월 9일, 정부는 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05호를 발표했습니다.

위험 식별 징후

앤텍스(Antex)와 같이 자산 횡령과 관련된 사기성 암호화폐 프로젝트는 암호화폐 자산에 대한 완전한 법적 체계가 마련되지 않았던 시기에 발생했습니다. 또한 많은 사람들이 위험 징후를 인식할 지식이 부족했습니다.

공안부 사이버보안 및 첨단범죄예방국 4부의 응우옌 뚜안 꾸엉 중령은 다음과 같이 권고했습니다. "가상자산 및 암호화폐 자산에 대한 전문적인 모니터링을 통해, 이러한 프로젝트들이 사기 및 자산 횡령과 연관되어 있음을 시사하는 몇 가지 두드러진 징후를 발견했습니다. 특히 이자율 측면에서, 이들은 다른 사업 모델과 비교했을 때 비정상적으로 높은 이자율, 예를 들어 하루 최대 1%의 이자율을 제시하고 있습니다. 따라서 전통적인 사업 모델이나 현재의 사업 모델로는 이처럼 높은 이자율을 제공할 수 없습니다."

둘째로, 투자에 위험이 전혀 없다는 것입니다. 일반적으로 이러한 개인들은 투자자들에게 원금 보장 보험을 제공합니다. 투자는 본질적으로 위험을 수반하지만, 이 경우에는 위험을 보장해 줌으로써 투자자들에게 안정감을 주고 투자를 망설이게 만듭니다.

셋째로, 그들은 비트코인을 대체할 수 있는 프로젝트를 구축한다는 미래 비전을 제시합니다. 현재 비트코인의 가치는 코인당 약 11만 달러입니다. 이 프로젝트를 비트코인의 대체재로 홍보함으로써, 그들은 투자자들에게 지금 투자하면 미래에 큰 수익을 얻을 수 있을 것이라는 기대감을 심어줍니다. 이것이 바로 점점 더 많은 사람들이 가상 자산과 암호화폐에 투자하는 이유입니다.

통계에 따르면 최대 2천만 명의 베트남인이 사이버 공간에서 디지털 자산을 보유하고 있습니다. 공안부 사이버보안 및 첨단범죄예방국 4부의 응우옌 뚜안 꾸엉 중령은 "현재 베트남 법은 가상자산 및 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 것을 금지하고 있습니다. 고의로 가상자산이나 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 경우 형법에 따라 처벌받을 수 있습니다. 또한 베트남 중앙은행은 금융기관이 가상자산 또는 암호화폐 관련 활동에 대한 중개 결제 서비스 또는 결제 서비스를 제공하는 것을 금지하는 지침을 발표했습니다."라고 밝혔습니다.

2025년 9월 9일, 정부는 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05호를 발표했습니다. 또한, 6월에는 국회에서 디지털 기술 산업법을 제정 및 통과시켰으며, 이 법은 2026년 1월 1일부터 공식적으로 시행되었습니다. 이에 따라 가상자산과 암호화폐는 민법상 자산의 한 종류로 간주될 것입니다.

베트남은 올해 9월 9일 발효된 정부령 05호에 따라 최근에야 암호화폐 시장 시범 운영을 시작했습니다. 이는 국가 관리 기관이 개인이 법적 허점을 악용하여 불법적으로 자금을 조달하는 것을 막기 위한 노력의 일환입니다.

응우옌 뚜안 꾸엉 중령은 대중에게 다음과 같이 조언했습니다. "현재 가상 자산이나 암호화폐 투자 프로젝트에 참여하고자 하는 사람들은 해당 프로젝트, 특히 개발 로드맵과 개발팀에 대해 철저히 조사해야 합니다. KOL이나 KOC와 같은 소셜 미디어 인플루언서를 맹목적으로 신뢰해서는 안 됩니다. 그들이 그러한 프로젝트를 홍보할 때는 반드시 직접 조사하고 이해해야 합니다. 또한, 가상 자산이나 암호화폐 프로젝트에 투자할 때는 잠재적 위험을 명확히 인지해야 합니다. 수익에는 항상 위험이 따르기 때문입니다. 10월 10일, 비트코인 ​​가격이 단 몇 시간 만에 개당 12만 달러에서 10만 2천 달러로 폭락하면서 많은 투자자들이 계좌를 잃었습니다."

또한, 가까운 시일 내에 정부 결의안 제5호에 따라 국내 암호화폐 거래소에 대한 인허가가 시행되고, 디지털 기술 산업법이 2026년 1월 1일부터 공식적으로 발효되면, 베트남 투자자들이 국내 거래소를 통한 암호화폐 투자에 참여할 것을 권장합니다. 국내 거래소에서 암호화폐 거래 및 투자에 참여함으로써 베트남 투자자들은 법적 권익을 보호받을 수 있습니다. 이는 또한 자금세탁방지기구(FATF)의 그레이리스트에서 베트남이 제외되는 데에도 기여할 것입니다.

암호화폐 시장은 잠재적으로 수익성이 높은 시장이지만, 가격 하한선이나 상한선이 없어 자산 가치가 순식간에 급등하거나 급락할 수 있기 때문에 상당한 위험을 수반합니다. 투자자들은 참여하기 전에 이 시장을 철저히 조사해야 하며, "극도로 높은 수익률"이나 "위험 없는" 투자와 같은 프로젝트의 매력적인 약속에 현혹되지 않도록 주의해야 합니다.

출처: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm