가상화폐 사기 경고

VTV.vn - 암호화폐 시장은 잠재력이 있지만, 최저가격이나 상한가가 전혀 없어 자산 가치가 급등하거나 급락할 수 있는 위험도 많이 내포하고 있습니다.

암호화폐 프로젝트, 투자자 사기

한때 "베트남산" 전자지갑 프로젝트에 대해 약속과 과대광고를 했고, 베트남 디지털 화폐 생태계 구축을 약속했지만, 안텍스 프로젝트는 다른 사기들과 크게 다르지 않은 것으로 드러났습니다. 하노이 경찰 자료에 따르면, 약 3만 명의 투자자가 이 프로젝트로 인해 약 1,170억 달러에 달하는 금액을 도난당했습니다. 경찰은 최근 여러 사기성 가상화폐 프로젝트를 지속적으로 파괴하여 투자자들에게 막대한 손실을 입혔으며, 그중에는 약 10조 달러에 달하는 자금이 횡령된 사례도 있습니다.

응우옌 호아 빈 과 다른 주체들의 "Antex 디지털 화폐" 프로젝트는 "VNDT 디지털 화폐" 생태계와 "베트남에서 만든" VNDT 전자 지갑 소프트웨어를 구축하겠다는 약속과 의지를 담고 있습니다.

응우옌 호아 빈과 그의 동료들은 안텍스의 일반 지갑에서 자금을 은밀히 인출하여 개인 지갑으로 이체한 후 동(VND)으로 환전하여 공유했습니다. 하노이 경찰 수사팀은 약 3만 명의 투자자 지갑에서 자금이 인출되었으며, 유출된 총액이 매우 큰 것으로 파악했습니다.

9월, 베트남 형사경찰국( 공안부 )은 하노이 경찰과 공조하여 가상화폐 프로젝트 WorldMall.app을 통해 사기단을 소탕했습니다. 이들은 자체 앱을 개발하고, WM 코인을 발행하고, 세미나를 개최하고, 생방송을 하고, 심지어 신뢰를 구축하기 위해 "외국" 지도자들의 이미지를 만들기까지 했습니다. 이들은 연 8~21%의 수익을 약속하며 단 몇 달 만에 수천 명의 참여자를 끌어들였습니다. 수사 기관은 이것이 위장된 폰지 사기 수법으로, 후발자들의 돈을 사용하여 현금 흐름이 끊길 때까지 전발자들에게 돈을 지불하는 것으로 결론지었습니다.

지난 8월, 푸토성 경찰은 공안부와 협력하여 불법 다단계 프로젝트인 페이넷코인(PAYN)을 사용하는 범죄 조직을 소탕했습니다. 이 조직은 2021년부터 월 5~9%의 이자율을 약속하며 미국 달러로 환전할 수 있는 "피라미드 보상" 모델을 구축해 왔습니다. 이들은 페이넷코인이 미국에 등록되어 있어 항공권과 호텔 예약에 사용할 수 있다고 주장했지만, 실제로는 어떤 대리점도 이를 받아들이지 않았습니다. 결과적으로 수천 명이 이 함정에 빠져 수천억 동(VND)의 손실을 입었습니다.

2025년 5월, 동나이성 경찰은 MTC-매트릭스 체인(Matrix Chain) 가상화폐 조직을 적발하여 수만 명의 투자자로부터 약 10조 동(VND)을 횡령했습니다. 이는 베트남 역사상 최대 규모의 가상화폐 사기로, 다단계 자금 조달 모델을 통해 은행 예금보다 몇 배 높은 수익을 약속했습니다.

응우옌 호아 빈과 다른 사람들은 안텍스의 일반 지갑에서 돈을 비밀리에 인출하여 개인 지갑으로 옮긴 후 VND로 환전하여 공유했습니다.

투자자 신뢰로부터 이익을 얻다

요즘 가장 흥미로운 사건은 안텍스(Antex) 가상화폐 사건입니다. "베트남 디지털 화폐 생태계 구축"을 약속하며 수만 명의 투자자로부터 자금을 조달한 넥스트테크 그룹(NextTech Group) 주식회사 회장 응우옌 호아 빈(Nguyen Hoa Binh)과 그의 공범들은 최대 수천억 동(VND)에 달하는 막대한 자금을 횡령한 혐의로 기소되었습니다. 경찰 수사 기관은 이들이 투자자의 신뢰를 구축하고 이익을 취하기 위해 교묘한 수법을 사용했다고 결론지었습니다.

Antex는 출시 당시 NextTech Group과 Nguyen Hoa Binh이 의장을 맡은 벤처 캐피털 펀드로부터 250만 달러의 투자를 받은 프로젝트로 알려졌습니다.

프로젝트 홈페이지에는 응우옌 호아 빈이 선임 투자자 겸 자문가로 소개되었습니다. 그러나 상장 후 암호화폐 자산의 가치는 99% 급락하여 많은 투자자들이 손실을 입었습니다. 이후 안텍스는 거의 아무런 활동도 하지 않았습니다. 당국의 초기 조사 결과, 응우옌 호아 빈의 약속은 서류상으로만 존재했으며, VNDT 지갑이나 블록체인 거래소와 같은 상품은 예정대로 완료되지 않았습니다.

광고는 단지 약속일 뿐입니다. 예를 들어, 이 가상화폐는 응안르엉(Ngan Luong), 비모(Vimo), 티엔응아이(Tien Ngay) 등 100개 이상의 다양한 가상화폐를 구매, 판매 및 교환하는 도구로 사용되며, 결제를 위해 전자 지갑에 연결됩니다. 또는 이 플랫폼을 통해 사용자는 VNDT를 입금하거나, 담보 대출을 통해 돈을 빌릴 수 있습니다. 이러한 생태계를 통해, 피고인들은 횡령 자금의 흐름을 은폐하는 방법을 찾아냈습니다.

하노이시 경찰청 부청장인 즈엉 득 하이(Duong Duc Hai) 소장은 "응안 르엉(Ngan Luong) 포털은 빈(Binh) 지역의 생태계와 관련된 결제 포털 중 하나입니다. 또한 응안 르엉(Ngan Luong) 회사의 송금 생태계와 관련된 여러 활동을 파악하고 있습니다. 다른 여러 금융 활동도 조사하고 파악하는 데 집중하고 있습니다."라고 밝혔습니다.

하노이시 경찰 경제경찰국 부국장인 도안 끼엔 쭝 대령은 다음과 같이 밝혔습니다. "수사와 공방 과정에서 Next Tech 생태계에 Ngan Luong 지갑이 존재한다는 사실을 확인했습니다. 이는 지갑의 자금 이체 활동을 통한 결제 게이트웨이입니다. Shark Binh 생태계에서는 범죄가 두 가지 혐의만으로 끝나지 않습니다."

경찰 수사기관에 따르면, 이 사건에서 가장 정교한 수법은 투자자 심리 조작이었다. 앤텍스(Antex) 코인 가격이 폭락했을 때에도 이들은 대규모 자금 인출 사태를 막기 위해 "새로운 방향"과 "차기 투자 계획"을 지속적으로 발표하며 커뮤니티를 안심시켰다. 이는 가상자산 투자 모델에서 흔히 볼 수 있는 심리적 수법이다. 신뢰를 악용하면 투자자들은 법적 위험의 징후를 간과하고 "집단 효과"에 쉽게 빠져든다.

다른 많은 암호화폐 프로젝트와 마찬가지로 Antex도 동일한 공식을 따릅니다. "4.0 금융 생태계" 구축이라는 명목으로, Antex는 자체 발행 암호화폐에 수만 명의 투자자를 유치하여 높은 이자율을 약속하고 추천인에게 수수료를 지급합니다. 사실, 이는 유명 사업가들의 명성을 이용하여 신뢰를 구축한 후 투자자들로부터 수천억 동(약 1조 2천억 원)을 횡령하는, 무면허 다단계 마케팅 모델입니다.

2025년 9월 9일, 정부는 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05를 발표했습니다.

위험 식별 표지판

Antex와 같은 사기성 암호화폐 프로젝트와 자산 탈취 프로젝트는 암호화폐 자산에 대한 완전한 법적 체계가 없던 시기에 발생했습니다. 많은 사람들이 위험 징후를 인식할 만한 지식이 부족했습니다.

공안부 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국 4과 응우옌 투안 끄엉 중령은 다음과 같이 권고했습니다. "전문적인 업무 수행과 가상 자산 및 암호화 자산 분야 모니터링을 통해 이러한 프로젝트가 사기 및 재산 횡령과 관련된 것임을 나타내는 몇 가지 눈에 띄는 징후를 발견했습니다. 특히, 금리 측면에서 해당 사업체들은 최대 하루 1%의 금리를 제공하는 등 다른 사업 모델에 비해 비정상적으로 높은 금리를 제공합니다. 따라서 기존 사업 모델이나 현재 사업 모델로는 이러한 높은 금리를 감당할 수 없습니다.

둘째, 투자에는 위험이 없습니다. 일반적으로 투자 대상은 투자자에게 자본 보험을 제공합니다. 투자에는 일반적으로 위험이 따릅니다. 이 경우, 대상은 투자자에게 위험 보험을 제공하는 데 동의합니다. 이를 통해 대상의 프로젝트에 투자할 자금을 예치할 준비가 된 편안한 마음을 갖게 됩니다.

셋째, 미래 비전을 제시하고 비트코인을 대체할 수 있는 프로젝트를 구축하십시오. 현재 비트코인의 가치는 코인당 약 11만 달러입니다. 비트코인을 대체할 이 프로젝트를 홍보할 때, 투자자들은 현재 투자 시 미래에 큰 수익을 기대할 수 있다는 기대감을 갖게 됩니다. 이로 인해 점점 더 많은 사람들이 가상 자산 및 암호화폐 분야에 투자하게 됩니다.

통계에 따르면 최대 2천만 명의 베트남 국민이 사이버 공간에서 디지털 자산을 소유하고 있습니다. 공안부 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방국 4과 응우옌 투안 끄엉 중령은 다음과 같이 말했습니다. "현재 베트남 법은 가상 자산과 암호화 자산을 결제 수단으로 사용하는 것을 금지하고 있습니다. 가상 자산과 암호화 자산을 고의로 결제 수단으로 사용하는 경우 형법에 따라 기소됩니다. 또한, 중앙은행은 신용 기관이 중개 결제 서비스를 제공하는 것을 금지하고 가상 자산 및 암호화 자산 관련 활동에 대한 결제 서비스를 제공하는 것을 금지하는 지침을 발표했습니다.

2025년 9월 9일, 정부는 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05호를 발표했습니다. 6월에는 국회에서 디지털기술산업법도 제정되어 2026년 1월 1일부터 시행되었습니다. 이에 따라 가상자산과 암호화폐는 민법상 재산으로 간주됩니다.

베트남은 정부 결의안 05호에 따라 올해 9월 9일부터 암호화폐 시장 시범 운영을 시작했습니다. 이는 국가 관리 기관이 법적 공백을 악용하여 불법적으로 자본을 조달하는 것을 방지하기 위한 조치이기도 합니다.

응우옌 투안 끄엉 중령은 국민들에게 다음과 같이 권고했습니다. "현재 가상 자산 및 암호화폐 투자 프로젝트에 참여하려면 해당 프로젝트, 특히 개발 로드맵과 개발팀에 대해 면밀히 파악해야 하며, KOL이나 KOC처럼 사이버 공간에 영향력을 행사하는 사람들을 신뢰해서는 안 됩니다. 프로젝트를 홍보할 때는 해당 프로젝트에 대해 깊이 있게 이해하고 학습해야 합니다. 또한, 가상 자산 및 암호화폐 프로젝트에 투자할 때는 잠재적 위험을 명확히 인지해야 합니다. 수익에는 항상 위험이 따르기 때문입니다." 10월 10일, 비트코인 ​​가격은 단 몇 시간 만에 12만 달러에서 10만 2천 달러로 폭락하여 많은 투자자들이 계좌를 잃었습니다.

또한, 향후 국내 암호화폐 거래소가 정부 결의 제5호에 따라 허가를 받고 디지털 기술 산업법이 2026년 1월 1일부터 공식 발효됨에 따라, 베트남 투자자들은 국내 거래소에서 암호화폐 투자에 참여하시기를 권고드립니다. 암호화폐 거래에 참여하고 국내 거래소에서 암호화폐에 투자할 때 베트남 투자자들은 합법적인 권리와 이익을 보장받을 수 있기 때문입니다. 동시에, 이는 베트남을 FATF의 자금세탁방지 조치 대상국(그레이 리스트)에서 제외하는 데에도 기여할 것입니다.

암호화폐 시장은 잠재력이 있는 시장이지만, 하한가나 상한가가 전혀 없기 때문에 많은 잠재적 위험도 존재합니다. 이로 인해 자산의 가치는 단 몇 초 만에 급등하거나 급락할 수 있습니다. 투자자는 이 시장에 참여하려면 신중하게 학습해야 하며, 프로젝트가 제공하는 달콤한 "케이크", 예를 들어 "매우 높은 수익 또는 무위험"과 같은 유혹에 넘어가지 않도록 주의해야 합니다.

출처: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm