사기 위험 감지로 1조5000억원 거래 중단 경고받은 고객 30만 명 가까이

Pham Anh Tuan 씨 - 베트남 국립은행 지불부장

베트남 국립은행 지불부장인 Pham Anh Tuan 씨는 최근 국립은행이 일련의 회람을 발행했으며, 2024년 한 해에만 지불, 계좌, 카드, 전자 지갑 분야에 대한 회람이 7개나 발행되었다고 강조했습니다.

국립은행은 사기와 기만 문제에 대해 매우 우려하고 있습니다. 따라서 규정에 따라 서비스 제공자는 사기와 기만에 대해 예방, 중단 및 경고하는 절차를 갖춰야 합니다.

지난 기간 동안 국립은행은 모니터링을 통해 대부분의 서비스 제공업체가 규정을 엄격히 준수하고 있음을 확인했습니다. 또한, 국립은행은 사기 행위에 연루된 것으로 의심되는 카드 및 계좌 목록을 검토하고 제출하는 기관에 대한 규정도 마련했습니다. 예를 들어, 한 사람이 여러 계좌를 개설하고, 의심스러운 거래 행위를 하는 경우, 또는 한 계좌가 하루에 너무 많은 거래를 발생시켜 계좌 용량에 맞지 않는 경우 등이 있습니다.

결제부서장에 따르면, 규정상 약 10가지 기준이 있으며, 각 기관은 이 기준에 따라 목록을 작성하여 중앙은행에 제출합니다. 투안 씨는 중앙은행이 위 문제와 관련된 약 60만 개의 계좌를 수집했다고 밝혔습니다. 이 목록을 바탕으로 2025년 9월 초 은행 시범 운영을 통해 약 30만 명의 고객에게 총 1조 5천억 동(VND) 규모의 거래를 중단하도록 경고했습니다.

투안 씨는 "새로운 도구를 사용하면 고객이 돈을 이체할 때 경고가 표시되면 돈을 이체할지 여부를 결정하는 데 도움이 될 것으로 믿습니다."라고 말했습니다.

지급부서장은 또한 사기 행위가 있는 개인 계좌가 차단된 후 많은 사람들이 기관 계좌로 전환했다고 밝혔습니다. 이와 관련하여 국립은행은 보안, 안전 및 사기 행위 방지를 위해 관련 규정을 개정하고 있습니다.

최근 국립은행 지불부서도 은행 부문의 사기에 주의하라는 경고를 발표했습니다.

이 기관에 따르면, 최근 전자 채널을 통한 하이테크 범죄와 금융 사기가 증가하는 추세이며, 은행을 사칭하여 메시지를 보내거나, 가짜 링크/QR 코드를 유포하거나, 경찰 기관이나 법원을 사칭하거나, 해외에서 "고소득의 쉬운 일자리"를 사기적으로 모집하거나, AI/딥페이크 기술을 사용하여 개인 정보와 자산을 훔치는 등 정교한 수법이 많이 사용되고 있습니다.

따라서 본 기관은 보안 정보(비밀번호, OTP, 카드 번호, CVV, 생체 인식 정보)를 어떤 형태로든 타인에게 제공하지 말 것을 권고합니다. 출처를 알 수 없는 링크, QR 코드 또는 애플리케이션에 접근하거나 스캔하지 마십시오. 은행의 공식 채널(웹사이트, 애플리케이션, 콜센터)을 통해 정보를 항상 확인하고 검증하십시오.

또한, 사용자들은 비밀번호를 주기적으로 변경하고, 잔액 변동 알림을 켜고, 자금 이체 한도를 제한하는 등 적극적으로 계정을 보호하는 것이 좋습니다.

의심스러운 징후가 발견되면 즉시 은행 핫라인이나 경찰에 신고하십시오. "국경 간 사기"에 걸리지 않도록 초과수익 투자나 해외 취업 권유에 주의하십시오.

발표에 따르면, 국가은행은 금융기관들과 협력하여 첨단기술 범죄 예방을 위한 기술적, 법적, 소통적 해결책을 지속적으로 시행할 것입니다. 국민들의 경각심과 협력은 이러한 문제를 예방하는 데 중요한 요소입니다.

출처: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html