자금세탁방지 위험 식별 및 처리 강화

베트남 국가은행 부총재 응우옌 응옥 칸(Nguyen Ngoc Canh)이 워크숍을 주재했습니다. 증권, 펀드 운용, 보험, 부동산, 로펌, 공증, 회계, 카지노 감사, 경품 게임, 금, 은, 보석 등 관련 부처, 지사, 기관, 그리고 보고 기관의 임직원 대표단도 워크숍에 참석했습니다.

자금세탁방지 위험에 대한 홍보 강화

베트남 국가은행 부총재 응우옌 응옥 칸은 개회사에서 베트남 정부가 자금세탁, 테러 자금 조달, 그리고 대량살상무기 확산 자금 조달을 예방하고 퇴치하는 데 지속적으로 노력을 기울이고 있는 가운데, 이 워크숍 개최의 중요성을 강조했습니다. 지정학적 상황 과 국제 금융 시장의 변동성, 그리고 베트남 경제의 개방성이 높아지는 상황에서, 자금세탁, 테러 자금 조달, 그리고 대량살상무기 확산 자금 조달을 예방하고 퇴치하는 데 있어 위험 요소 파악 및 대응을 강화해야 할 필요성이 점점 더 시급해지고 있습니다.

또한, 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산 방지 및 퇴치에 관한 법적 틀을 완성하는 것은 정부가 금융활동기구(FATF)와 협력하여 약속한 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산 방지 및 퇴치에 관한 국가행동계획의 이행에 적극적으로 기여할 것입니다.

응우옌 응옥 칸 부지사는 10월 15일에 열린 자금세탁, 테러 자금 조달, 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 퇴치에 관한 국가지도위원회 회의에서 지도위원회 위원장인 호 득 폭 부총리가 지도위원회의 상임기관인 베트남 국립은행에 법적 틀을 완성하는 것을 핵심으로 하는 3가지 전략적 행동 그룹을 이행하기 위해 관련 부처 및 지부와의 협력을 강화해 줄 것을 요청했다고 밝혔습니다.

부총리는 또한 언론 기관에 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 자금 조달을 방지하고 퇴치하는 데 따르는 위험과 이 분야의 법적 틀에 대한 정보와 선전을 늘려 기업과 국민이 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 자금 조달을 방지하고 퇴치하는 데 따르는 위험을 인식하고 예방하는 데 있어 의무를 이해하고 파악하며 적절하고 완전하게 이행할 수 있도록 요청했습니다.

ph-o-th-o-ng-do-c-nguy-e-n-ng-o-c-c-a-nh-phat-bieu-khai-mac-hoi-thao-9417.jpg — 응우옌 응옥 칸 부통령이 워크숍에서 개회사를 했습니다.

“이 워크숍은 국가 행동 계획의 1번 조치와 7번 조치를 이행하는 활동으로, 유능한 당국이 자금 세탁/테러 자금 조달 위험에 대한 이해를 높이고 자금 세탁/테러 자금 조달을 방지하기 위한 전략, 정책, 위험 식별, 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 대량 살상 무기 확산 자금 조달을 방지하고 퇴치하기 위한 의무 준수를 위한 민간 부문 지침을 통해 위험을 완화하기 위한 조치를 취하고 있음을 보여줍니다.”라고 응웬 응옥 칸 부지사가 말했습니다.

2025년 11월 1일부터 시행되고 조직이 내부 프로세스를 사전에 완료하고, 기술 시스템과 규정 준수 관리 메커니즘을 업데이트하기 위한 과도기를 2025년 12월 31일까지로 정한 회람 09/2023/TT-NHNN을 대체하는 회람 27/2025/TT-NHNN의 내용과 관련하여, 중앙은행의 리더십 대표는 다음과 같이 말했습니다. 회람 27의 발행은 베트남이 금융활동기구(FATF)와 함께 약속한 국가 행동 계획의 5번째 행동을 이행하는 데 있어 중요한 단계입니다.

베트남 국가은행 자금세탁방지부 부국장인 응우옌 티 민 토 여사에 따르면, 통지문의 변경 사항은 다음과 같습니다. 보고 기관의 자금세탁 위험 평가 기준 및 방법, 자금세탁 위험 관리 및 자금세탁 위험 수준에 따른 고객 분류 프로세스, 자금세탁 방지에 대한 내부 규정, 보고해야 하는 대규모 거래에 대한 보고 제도, 의심스러운 거래에 대한 보고 제도, 전자 송금 거래, 전자 송금 거래에 대한 보고 제도, 전자 데이터 보고 양식 및 마감일, 기관의 위험 평가 보고 양식 및 의심스러운 거래 보고 양식에 대한 부록의 수정 및 보완.

응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 씨는 "회람 27호는 위험 기반 관리 원칙을 강조하며, 조직이 자금세탁 위험을 업데이트하고 주기적으로 평가하며, 계좌가 없거나 거래가 거의 없는 고객을 포함하여 고객을 식별하고 검증하는 절차를 개발하도록 요구합니다. 보고 기관은 정기적으로 사업 관계를 모니터링하고, 거래가 합법적인 자금 출처 및 고객 식별 기록과 일치하는지 확인해야 합니다."라고 말했습니다.

암호화폐 시장 시범 운영을 위한 법적 통로

워크숍에서는 통지문 제27호의 내용에 대한 논의 외에도 디지털 기술 산업법 및 베트남의 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 제05/2025/NQ-CP호의 자금세탁 방지 업무와 관련된 일부 내용도 소개되었습니다.

이에 따라 정부는 2025년 9월 9일 베트남 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 제05/2025/NQ-CP호를 발표하여 시범 운영을 위한 법적 근거를 마련했습니다. 이 단계에서 자금세탁방지 규정을 엄격히 준수하는 것은 국가 금융경제 시스템의 안전과 지속가능한 발전을 보장하는 데 필수적입니다.

ba-nguy-e-n-th-i-minh-th-o-ph-o-c-u-c-tr-uo-ng-c-u-c-ph-o-ng-ch-o-ng-r-u-a-ti-e-n-nhnn-da-tr-i-nh-b-a-y-n-o-i-dung-tai-hoi-thao-3110.jpg — 공안부장인 응우옌 티 민 토 여사와 대통령이 워크숍에 참석했습니다.

자금세탁 및 테러자금조달에 대한 국가적 위험 평가 결과를 업데이트하면서 워크숍에서 다음과 같은 정보가 제공되었습니다. 2022년 자금세탁방지법 제7조를 시행하고 2027-2028년 자금세탁, 테러자금조달 및 대량살상무기 확산자금조달을 방지하고 퇴치하기 위한 메커니즘에 대한 아시아태평양 자금세탁방지그룹(APG) 다자간 평가를 준비하면서 베트남은 2023-2027년 기간 동안 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 국가적 위험 평가를 실시하고 있습니다.

워크숍에서는 국가 위험 평가 관련 법적 규정과 금융활동기구(FATF)의 국제 표준도 소개되었습니다. 공안부와 베트남 중앙은행 관계자는 2023년부터 2025년까지의 자금세탁 및 테러자금조달 관련 국가 위험 평가의 최신 결과와 2023년부터 2027년까지의 자금세탁 및 테러자금조달 관련 국가 위험 평가 시행 계획을 소개했습니다.

홍안

출처: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html