녹색 자본의 흐름을 원활하게 하기 위해 병목 현상을 제거합니다.

뱅킹 타임즈가 주최한 "녹색 전환 – 자원 절약의 열쇠" 세미나에서 베트남 중앙은행 경제 부문 신용국 부국장인 팜 티 탄 퉁(Pham Thi Thanh Tung) 씨는 녹색 신용이 초기부터 긍정적인 성장세를 유지하며 약 780조 VND 규모에 달해 전체 대출 잔액의 4.2%를 차지하고 있으며, 연평균 20% 이상 증가하고 있다고 밝혔습니다.

실질적인 실행 관점에서, 아그리뱅크 교육학교 교장이자 아그리뱅크 ESG 운영위원회 부위원장인 응우옌 티 투 하(Nguyen Thi Thu Ha) 씨는 은행이 청정 및 첨단 농업 대출 50조 VND를 비롯해 저공해 프로젝트, 전력 인프라, 교통 부문 대출 패키지 등 다수의 녹색 대출 프로그램을 선제적으로 시행해 왔다고 밝혔습니다. 그러나 충분한 자본과 우대 금리에도 불구하고 대출 실행 과정은 여전히 ​​상당한 어려움에 직면해 있습니다. 이는 녹색 대출 시행에 있어 공통적으로 나타나는 장애물, 특히 녹색 기준 설정의 어려움과 기업의 자금 접근성 문제를 반영합니다.

아그리뱅크 관계자들에 따르면, 기업 관점에서 전환 과정은 높은 투자 비용, 긴 투자 회수 기간, 복잡한 친환경 기준 등으로 인해 많은 어려움에 직면해 있습니다. 관련 인증을 획득하는 것 또한 많은 기업에게 걸림돌이 되고 있습니다. 은행 관점에서는 데이터 부족, 인력 부족, 친환경 기준 측정 및 평가의 어려움 등이 주요 문제점으로 꼽힙니다. 더욱이 정부 예산 지원 프로그램의 경우, 은행은 초기 자본을 투입해야 할 뿐만 아니라 대출 과정에서 상당한 책임을 져야 합니다.

응우옌 딘 토 부교수는 녹색 대출이 경제 전체 대출 규모 대비 여전히 제한적인 이유를 다음과 같이 지적했습니다. 녹색 부문이 전체 경제에서 차지하는 비중이 아직 작을 뿐 아니라, 철강, 시멘트, 화학, 에너지 등 고배출 산업 대부분이 전환 과정에 있고, 녹색 기준을 완벽하게 충족하는 프로젝트의 범위가 상대적으로 좁기 때문입니다. 또한, 녹색 분류 시스템을 구축하고 적용하는 것 자체에도 많은 어려움이 있습니다. 특정 프로젝트에만 국한되지 않고 ESG 기준에 따라 기업을 평가해야 하므로 녹색 대출 적격성 판단이 더욱 복잡해져 금융기관의 대출 확대 능력을 저해합니다.

규제기관의 관점에서 팜 티 탄 퉁 여사는 은행 부문이 녹색 전환과 지속 가능한 발전을 신용 흐름의 지침으로 삼는 우선순위 영역으로 항상 고려하고 있다고 강조했습니다. 그러나 은행 부문의 노력 외에도 경제의 녹색 발전 목표를 달성하기 위한 충분한 자원을 확보하려면 정부 의 인센티브 및 우대 메커니즘과 같은 다양한 자본 지원 채널이 필요합니다. 현재 가장 큰 장애물은 투명성을 확보하기 위해 국가 예산을 사용할 때 지원 정책의 수혜자를 정확하게 식별하는 것입니다.

한편, 은행 시스템은 프로젝트나 사업이 친환경, 순환 경제, ESG 범주에 부합하는지 여부를 검증하는 기능을 갖추고 있지 않습니다. 은행은 단지 규정에 따라 평가를 수행하고, 대출을 제공하고, 채무를 회수할 뿐입니다. 따라서 현재 친환경 프로젝트에 대한 금리 지원 정책 시행은 분류 목록 및 관련 기준의 발표 진행 상황에 크게 좌우됩니다. 완전한 법적 틀이 마련되지 않은 상황에서 은행들은 친환경 전환을 위한 자본 수요가 매우 높음에도 불구하고 대출을 확대하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

이와 관련하여 산업통상부의 에너지 경제 전문가인 팜 판 둥 박사는 신용 대출 외에도 녹색 채권을 통해 중장기 자본을 조달할 수 있다고 밝혔습니다. 실제로 2016년 이후 호치민시는 약 3조 VND 규모의 15년 만기 채권을, 바리아-붕따우는 약 5천억 VND 규모의 5년 만기 채권을 발행하는 등 여러 지방자치단체에서 녹색 채권을 발행했습니다. 탄소 배출권과 같은 새로운 금융 상품도 향후 거래를 위해 연구되고 있습니다. 팜 판 둥 박사는 이러한 금융 상품 외에도 환경 보호 및 에너지 절약 관련 기금 조성과 국내외 추가 자금 조달을 통해 상업 은행에 자금을 위탁하여 재대출하는 방안을 제안했습니다.

하지만 녹색 채권, 탄소 시장, 금융 펀드와 같은 자본 조달 경로는 아직 형성 단계에 있으며 완전히 개발되지 않았고, 녹색 전환을 위한 자본 제공에 있어서는 은행 대출이 여전히 지배적인 역할을 하고 있습니다.

따라서 전문가들은 분류 체계 및 ESG 기준의 완성도 향상부터 정책 수혜자 발굴 메커니즘 구축에 이르기까지, 녹색 자본 유입을 촉진하기 위한 병목 현상을 해소하는 것이 시급한 과제가 되었다고 지적합니다. 이는 금융기관이 안심하고 대출을 확대할 수 있는 중요한 기반을 마련할 뿐만 아니라, 위험을 최소화하고 자원 배분의 투명성을 확보하는 데에도 도움이 됩니다. 동시에, 은행 시스템과의 부담을 분담하고 녹색 전환을 위한 자원 배분의 효율성을 높이기 위해 보완적인 자본 조달 채널을 점진적으로 개발하는 것이 중요합니다. 특히 녹색 프로젝트에 대한 금리 인하와 같은 지원 역할을 은행이 일방적으로 계속 수행할 수는 없습니다. 이러한 지원이 지속 가능하려면 국가 예산의 뒷받침이 필수적입니다.

출처: https://thoibaonganhang.vn/go-diem-nghen-de-khoi-thong-dong-von-xanh-179748.html