MSB는 10년이 넘는 기간 동안 극적인 변화를 겪었습니다.

파도가 차례로 앞의 파도를 밀어냅니다.

베트남 해양상업은행(MSB), 이전 명칭은 해양은행으로, 1991년 하이퐁시 에 설립되었으며 초기 자본금은 400억 VND였습니다.

이 은행은 설립 및 발전 과정 33년 동안 지속적으로 자본금을 확대해 왔습니다. 현재 자본금은 초기 금액의 500배에 달하는 20조 VND으로 증가했으며, 이는 현재 영업 중인 28개 상업은행 중 중간 규모에 해당합니다.

MSB는 2024년에 최대 30%의 발행 비율로 최대 6억 주의 신주를 추가 발행할 계획입니다. 즉, 기존 주식 100주를 보유한 주주는 신주 30주를 받게 되며, 이를 통해 자본금을 20조 VND에서 26조 VND로 증액할 예정입니다.

로고가 아직 바다색이었던 시절, MSB의 주요 주주들 역시 해양 관련 기업들이 주를 이루었습니다. 베트남해사공사(Vinalines)는 1억 6,310만 주(지분율 10.88%)를, 통합운송공사(Gemadept)는 9,980만 주(지분율 6.66%)를, 그리고 베트남해운공사(VOSCO)는 약 9,300만 주(지분율 6.2%)를 보유하고 있었습니다.

또한 베트남 우정통신그룹( VNPT )은 은행 자본의 19.91%에 해당하는 2억 9860만 주 이상을 보유하고 있습니다.

호황은 오래가지 못했습니다. MSB와 비날린즈의 불안정한 관계는 비날린즈가 논란에 휩싸이고 MSB 지분을 매각하기 시작하면서 점차 파국을 맞았습니다. 2014년, 비날린즈는 보유하고 있던 MSB 주식 2천만 주 이상을 두 투자자에게 매각하여 3,150억 VND 이상의 수익을 올렸습니다.

VNPT는 MSB에 대한 자본 출자액을 점진적으로 줄여왔습니다. 2015년에는 그룹이 보유하고 있는 MSB 주식 7,150만 주 이상을 모두 매각하겠다는 의사를 발표하기도 했습니다. 그러나 2023년 기업 지배구조 보고서에 따르면 VNPT는 여전히 MSB 정관 자본금의 6.05%를 보유한 주요 주주로 남아 있습니다.

MSB에서 비날린의 인기가 하락하는 것과 동시에, 또 다른 법인이 은행에 빠르게 등장했다. 2007년, VID 그룹(현재 ROX 그룹의 전신인 TNG 홀딩스의 전신)이 마리타임 은행의 지분을 인수했다.

당시 VID 그룹의 총괄 이사였던 쩐 안 뚜안 씨는 이 은행의 이사회 부의장으로 선출되었습니다. 2008년에는 해양은행의 총괄 이사직을 맡았고, 2012년에는 해양은행 이사회 의장이 되었습니다.

소유권 변경 이후 MSB는 상당한 변화를 겪었습니다. 2009년부터 은행의 브랜드 아이덴티티는 파란색에서 빨간색으로 바뀌었고, 숫자 1 심볼도 변경되었습니다.

2011년부터 2013년까지 MSB는 인력을 대폭 감축했습니다. 2013년 말 기준 직원 수는 2,910명으로, 2011년 4,699명, 2012년 3,639명에 비해 2년 만에 1,789명이 줄었습니다. 2019년 1월 14일, MSB는 공식적으로 브랜드명과 약칭을 Maritime Bank에서 MSB로 변경했습니다.

MSB가 브랜드 정체성을 바꾸고 있습니다.

HoSE 상장을 위해 2년 이상 준비했습니다.

2020년 12월 말, MSB의 주식 11억 7천만 주 이상이 호치민 증권거래소(HoSE)에 공식 상장되었으며 , 첫 거래일 기준 주당 거래가는 1만 5천 동으로 책정되어 상장 당시 시가총액이 17조 6천250억 동을 넘어섰습니다. 하지만 이러한 성과는 은행의 오랜 준비 과정의 결실이었습니다.

2018년 MSB의 연례 주주총회는 호놀룰루 증권거래소(HoSE)에 주식을 상장하는 계획을 승인했으며, 상장 예상 시기는 2019년 1분기입니다.

하지만 2018년 10월, MSB의 IPO 자문 파트너인 호치민시 증권공사(HSC)는 주주와 투자자에게 최적의 이익을 제공하는 동시에 유리한 시장 상황을 활용하여 MSB의 이미지를 향상시키기 위해 두 가지 로드맵 옵션 중 하나에 따라 IPO를 진행할 것을 권고했습니다.

따라서 2018년 말부터 2019년 초까지 금융 및 증권 시장의 불리한 상황 전개로 인해 공식 상장에 어려움이 예상되자, MSB 경영진은 2019년 3분기에 호치민 증권거래소(HoSE)에 주식을 상장하는 계획을 추진하기로 결정했습니다.

MSB는 이번 IPO를 통해 투자 포트폴리오를 다각화하고(외국인 주주 비율 증가), 상장 후 시가총액을 늘릴 수 있을 것이며, 선정된 투자자들에게 자사주를 전량 매각한 후 약 11억 달러를 조달할 것으로 예상한다고 밝혔 습니다.

2019년 11월, 호세 증권거래소(HoSE)는 MSB의 상장 신청서를 접수했다고 발표했습니다. 그러나 2020년 5월 정기 주주총회에서 호세 증권거래소에 제출했던 최초 상장 신청을 철회하고 시장 상황이 호전될 때 상장 절차를 재개하기로 결정했습니다.

2년 넘게 상장을 시도했지만 번번이 실패한 MSB는 IPO 계획에 더욱 신중한 태도를 보이고 있다. 2020년 12월 호놀룰루 증권거래소(HoSE)에 공식 상장하기 전, MSB는 여러 긍정적인 소식을 발표했다.

이에 따라 MSB는 2020년 첫 9개월간의 사업 실적을 발표했는데, 연결 총자산이 1,660억 VND를 넘어 목표치의 약 98%를 달성했으며, 세전 이익은 1조 6,660억 VND에 달해 당초 목표치인 1조 4,390억 VND를 초과 달성했다고 밝혔습니다.

특히 주목할 만한 점은 MSB가 2020년 3분기 말까지 VAMC에 매각했던 모든 부실채권을 전액 상환했다는 것입니다. 그 이전인 2020년 6월 당시 MSB는 VAMC가 발행한 특별채권 약 1조 1,850억 VND를 여전히 보유하고 있었습니다. 이처럼 MSB는 단 3개월 만에 VAMC에 대한 부채를 성공적으로 상각 처리했습니다.

재무 보고서에 따르면, MSB는 2016년에 VAMC가 발행한 특별채권 약 8조 8,740억 VND를 매입했습니다. 이후 2017년 12월 31일 기준으로 MSB가 VAMC에 매각한 부실채권 규모는 9조 3,190억 VND로 증가했습니다.

2018년까지 베트남자산관리공사(VAMC)가 발행한 특별채권의 가치는 6조 VND에서 약 3조 3,140억 VND로 급격히 감소했으며, 2019년 말에는 1조 5,330억 VND까지 더욱 줄어들었다.

MSB - ROX 그룹

ROX 그룹 주식회사(ROX 그룹)와 MSB 의 관계 또한 투안 회장이 MSB의 수장으로 재임하던 시기에 주목할 만한 점입니다.

ROX 그룹의 현 이사회 의장은 쩐 안 뚜안 회장의 부인인 응우옌 티 응우엣 흐엉 여사입니다 . 또한, 흐엉 여사는 과거 해양은행(Maritime Bank)의 이사회 제1부의장 및 설립위원회 위원장을 역임하며 VID 그룹의 자본 출자를 대표한 바 있습니다.

ROX 그룹은 자사 웹사이트에 따르면, 이전에는 TNG 홀딩스 베트남으로 알려졌으며 1996년에 시장에 진출했습니다. TNG 홀딩스 베트남의 전신은 베트남 투자 개발 그룹(VID 그룹)입니다.

2007년, 그룹은 사업 영역을 금융 투자로 확장하여 해양은행(MSB)의 파트너가 되었습니다. 2020년까지 그룹은 100개 이상의 기업, 11개의 산업단지, 5개의 복합 도시 지역, 4개의 주거 지역, 6개의 쇼핑몰, 그리고 6개의 오피스 빌딩을 개발 및 관리했습니다.

ROX 그룹 웹사이트의 소개 섹션입니다.

ROX 그룹 산하 기업 중 하나이자 ROX 그룹 최초로 TN1이라는 티커 심볼로 상장된 ROX Key Holdings JSC(구 TNS Holdings)의 재무 보고서에 따르면, 2024년 1분기 말 기준 이 회사는 MSB 주식에 대한 단기 금융 투자를 보유하고 있으며, 투자 원가는 5,180억 VND 이상, 공정 가치는 7,070억 VND 이상으로 평가되었습니다.

또한, 2020년에는 ROX Cons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company(구 TNCons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company)가 MSB에 약 4,900억 VND의 자본 투자를 기록한 재무 보고서를 발표했습니다.

MSB의 기업공개(IPO) 이전인 2018년에 해당 회사는 MSB 주식 2,900만 주를 매입했고, 2020년에는 MSB 주식 2,390만 주를 매매했습니다.

MSB는 앞서 2019년 이사회 결의/결정과 관련된 주주총회 문서를 공개했는데, 해당 문서에는 은행이 사이공 가먼트 앤 매치 주식회사에 보증을 제공하고 나트랑 베이 건설 투자 주식회사에 여러 차례 신용을 제공한 내용이 담겨 있습니다.

메이-디엠 사이공은 호치민시 벤반돈 346번지에 위치한 총면적 23,061m² 규모의 골드뷰 프로젝트의 투자자로 알려져 있습니다. 골드뷰 프로젝트는 총 3조 6천억 VND 이상의 투자가 이루어졌으며, 2017년 12월에 완공 및 입주가 완료되었습니다.

프로젝트 웹사이트에 따르면, 프로젝트 관리 및 개발 주체는 TNR 홀딩스 베트남(현 ROX Living)입니다. 또한, 전략적 금융 파트너는 당시 해양은행(Maritime Bank)으로 알려졌던 유명한 MSB입니다.

자세한 정보는 GoldView 프로젝트 웹사이트에서 확인할 수 있습니다.

나트랑 베이 건설 투자 주식회사는 푸억후 태양광 발전소 프로젝트의 투자자입니다. 이 프로젝트는 ROX 그룹 산하의 발전소 투자, 개발 및 운영 분야 민간 기업인 TNPower 에너지 주식회사 의 핵심 사업이기도 합니다 .

본 프로젝트는 110kV 전압을 통해 국가 전력망에 연결되는 50MW급 계통연계형 태양광 발전소를 포함하도록 설계되었습니다. 이 발전소는 태양광 전지 기술과 중앙 인버터를 활용하며, 설치 용량은 약 65MWp ~ 50MWac이고, 총 투자액은 약 1조 2천억 VND에 달합니다.

또한 MSB 웹사이트의 프로젝트 주택 대출 섹션에서는 새로 제휴한 프로젝트 중 ROX 그룹과 관련된 프로젝트인 TNR 스타 옌바이 시티와 TNR 스타 동마이도 포함되어 있으며, ROX 리빙이 투자자로 참여하고 있습니다.

최근 MSB 주식 거래와 관련하여 ROX 그룹 계열사인 ROX Living JSC가 2024년 5월 30일부터 6월 28일 사이에 협상 거래를 통해 투자 구조를 재조정하기 위해 약 5,880만 주의 MSB 주식을 매각하기로 등록했습니다.

이번 거래 이전에 ROX Living은 MSB 주식 약 7,680만 주(지분율 3.84%)를 보유하고 있었습니다. 거래가 성공적으로 완료되면 ROX Living의 보유 주식 수는 1,800만 주(은행 자본의 0.9%)로 줄어들게 됩니다.

MSB의 2023년 지배구조 보고서에 따르면 ROX Living 외에도 ROX Key와 같은 ROX 그룹 관련 조직이 MSB 주식 4,860만 주(자본의 2.4%)를 소유하고 있으며, TN Property Management는 MSB 주식 1,560만 주(자본의 0.8%)를 소유하고 있습니다 .

출처: https://www.nguoiduatin.vn/hon-mot-thap-ky-vat-doi-sao-doi-tai-msb-a669809.html