"디지털 방패"로 온라인 사기를 방지하세요

이는 온라인 사기가 여전히 복잡한 문제이며, 고객들은 연말 성수기 동안 더욱 주의해야 한다는 것을 보여줍니다.

베트남 중앙은행(SBV)이 발표한 최신 자료에 따르면, 결제 거래 사기 관리, 감시 및 예방 정보 시스템(SIMO)을 통해 고객에게 총 213만 건의 사기 경고가 발송되었습니다. 특히, 경고를 받은 사용자들이 67만 건 이상의 거래를 선제적으로 중단하거나 취소했으며, 그 금액은 총 2조 5,700억 VND를 넘어섰습니다. 이 수치는 사기 문제가 여전히 복잡하지만, 경고 시스템이 상당히 효과적임을 보여줍니다.

위험이 도사리고 있다

LPBank (Loc Phat Vietnam)는 최근 박닌성 룩남 지점에서 한 여성 고객이 만기 전 두 개의 예금 계좌에 있는 총 4억 VND 전액을 인출하려 한 사건이 발생했다고 밝혔습니다. 이 과정에서 담당 직원은 고객이 불안해하며 끊임없이 전화를 받고, 낯선 계좌로 빨리 이체해 달라고 재촉하는 등 평소와 다른 행동을 보였다고 전했습니다.

"은행 직원들은 전문적인 상담과 고객 심리 파악을 통해 해당 고객이 경찰관을 사칭하는 사람들에게 협박당하고 있으며, '수사' 명목으로 송금을 요구받고 있다는 사실을 파악했습니다. 담당 직원은 즉시 거래를 보류하고 고객을 안심시킨 후 룩남 면 경찰서에 연락했습니다. 은행과 사법당국의 신속한 조치 덕분에 고객은 송금을 중단할 수 있었습니다."라고 LP은행 관계자는 전했다.

연말연시를 맞아 온라인 쇼핑과 결제가 급증함에 따라 은행들은 사용자들에게 사기 피해를 예방하기 위한 주의를 당부하고 있다. (사진: 람 지앙)

베트남 중앙은행에 따르면 현재까지 147개 기관 중 122개 기관이 SIMO 시스템에 성공적으로 보고했으며, 총 60만 개에 가까운 결제 계좌/전자지갑에서 사기, 불법 거래 또는 법률 위반 의심 징후가 나타났습니다. SIMO 시스템은 금융기관이 거래를 즉시 차단하거나 온라인 거래 전에 계좌 확인 및 신원 확인을 요구하는 등의 조치를 취할 수 있도록 지원합니다. 이러한 솔루션은 사기 및 불법 거래를 최소화하여 고객의 결제 계좌와 전자지갑 안전을 보호하는 데 기여합니다.

응우오이 라오 동(Nguoi Lao Dong) 신문 기자와의 인터뷰에서 아테나 사이버보안센터의 보 도 탕(Vo Do Thang) 소장은 현재의 차이점을 분석하며, 사기 방지 활동이 더 이상 각 은행에서 개별적으로 이루어지지 않고 베트남 중앙은행을 중심으로 전체 시스템에 걸쳐 연결되고 공유된다고 설명했습니다. 은행들은 인공지능(AI)을 활용하여 비정상적인 거래를 분석하고, 동시에 빅데이터를 이용해 사기 징후가 있는 개인 및 기관의 "블랙리스트"를 구축하고 있으며, 여기에는 한 사람이 여러 은행에 계좌를 개설한 경우도 포함됩니다.

예방 및 통제 조치를 강화합니다.

잘로페이(Zalopay) 결제 애플리케이션은 베트남 국립결제공사(NAPAS) 및 베트남 중앙은행과 협력하여 사기 또는 불법 거래가 의심되는 수취 계좌를 사용자에게 알려주는 기능을 시범 운영한다고 발표했습니다. 이 알림 기능은 잘로페이 지갑 내 이체 및 NAPAS를 통한 은행 간 이체를 포함한 모든 송금 거래에 시범적으로 적용될 예정이며, 잘로페이의 사기 평가 시스템과 SIMO에서 제공하는 정보를 기반으로 작동합니다.

모모 슈퍼 앱은 AI 기술과 커뮤니티 피드백이라는 두 가지 새로운 보안 기능을 도입하여 3천만 명이 넘는 고객이 온라인 거래 시 위험을 사전에 예방할 수 있도록 "이중 보호막"을 구축했습니다. 규제 당국의 의심스러운 계정 목록과 모모 사용자 커뮤니티 데이터, 그리고 비정상적인 행동을 감지하는 AI 모델을 종합하여 경고를 표시합니다. 이를 통해 고객은 송금 버튼을 누르기 전에 더 많은 정보를 고려할 수 있습니다.

한편, 페이스북은 메신저에 AI를 도입하여 의심스러운 메시지를 감지하고 가짜 계정에 대해 경고하고 있습니다. 2025년 상반기에 Meta는 베트남에서 사기 및 불법 행위와 관련된 페이스북 콘텐츠 540만 건 이상과 인스타그램 콘텐츠 1만 4천 건을 삭제했습니다. Zalo 또한 의심스러운 메시지를 감지하면 사전에 경고를 보냅니다.

페이스북의 모회사인 메타의 베트남 지사장인 코이 레 씨는 회사가 인력과 기술에 지속적으로 투자하고 있으며, 사기 행위를 신속하게 탐지하고 예방하기 위해 자동 탐지 시스템을 강화하고 있다고 밝혔습니다.

기술적 관점에서 전문가인 후인 후 방은 베트남 중앙은행의 SIMO와 같은 경고 시스템이나 페이스북 및 잘로의 경고 기능이 사람들이 의심스러운 메시지, 전화 또는 거래에 대해 더욱 경각심을 갖도록 돕는 중요한 도구를 제공했다고 평가했습니다. 200만 건이 넘는 사기 경고 기록은 디지털 환경에서 위험 밀도가 매우 높다는 것을 보여줍니다.

"사기와의 싸움은 끝없는 경주입니다. 사기범들은 매일, 매시간 끊임없이 시나리오와 전술을 바꿉니다. 따라서 경고 시스템도 지속적으로 업그레이드해야 하며, 완벽한 상태에 도달할 수는 없습니다. 기술은 보조적인 역할만 할 뿐, 결정적인 요소는 사용자들의 인식입니다."라고 방 씨는 말했습니다.

항상 높은 수준의 경계심을 유지하십시오.

전문가들은 연말연시에는 긴급 송금 요청, OTP(일회용 비밀번호), 비밀번호 요구 또는 낯선 애플리케이션 설치 권유 등에 대해 각별히 주의해야 한다고 조언합니다. 은행, 선물, 투자, 프로모션 등과 관련된 모든 내용은 반드시 사실 여부를 확인해야 합니다.

잘로에 따르면, 개인 정보를 주의 깊게 관리하고 통제하는 것은 계정을 보호하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 사용자가 더 큰 위험을 피하는 데에도 도움이 됩니다.

출처: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm