투자 제안들이 사기처럼 보인다.

은행 이자율보다 세 배나 높은 수익률을 약속하는 투자 상품들은 "모두 사기 냄새가 난다".

최근 띠엔 장성 에서 쌀 사업을 ​​운영하는 PNPT 씨가 사기성 "해외 주식 시장 투자"를 통해 4340억 VND 이상을 사기당했다고 주장하며 공론화한 사건이 큰 파장을 일으켰습니다. 주목할 만한 점은 이 사업가의 사례가 단지 한 가지에 불과한 것이 아니라는 사실입니다. 최근 전국적으로 주식 및 외환 투자 사기 사건이 잇따라 발생하고 있습니다.

사람들을 속이는 사기단이 만연해 있습니다.

응우오이 라오 동(Nguoi Lao Dong) 신문 기자와 인터뷰한 꽝남(Quang Nam) 씨는 신뢰할 수 없는 외환 거래 플랫폼에 투자해 약 7억 VND를 잃었다고 밝혔습니다. 그의 설명에 따르면, 그는 처음에는 잘로(Zalo)를 통해 쩐 킴 옌(Tran Kim Yen)이라는 여성을 만났습니다. 그녀는 공손한 프로필 사진을 사용하며 쿨 네트워크 테크놀로지(Cool Network Technology Co., Ltd.)가 운영하는 쿨 네트워크라는 애플리케이션을 통해 벤트(Bent) 거래소에서 원유에 투자하고 있으며,ACB 와 UOB 은행에 계좌가 있다고 소개했습니다. 이에 꽝남 씨는 그녀를 신뢰하게 되었습니다.

주식 시장 투자 경험이 있는 T씨는 새로운 투자 방식을 시도해보고 싶어 안내에 따라 앱을 다운로드하고 계정을 등록한 후, "전문가"들의 투자 조언이 담긴 라이브 방송에 참여했습니다. 처음에는 수천만 VND를 투자했는데, 수익이 두 배로 늘어나는 것을 보고 투자를 늘려 총 투자액을 거의 7억 VND까지 늘렸습니다.

앱 계정에는 18억 VND가 넘는 잔액이 표시되었지만, T씨는 돈을 인출할 수 없었습니다. 그 여성은 T씨에게 연락하여 이전 수익금을 인출하려면 "수수료" 명목으로 2억 5천만 VND를 추가로 요구했습니다. 사기라고 의심한 T씨는 직접 회사에 가서 현금을 건네주고 돈을 인출하겠다고 했습니다.

T씨는 호치민행 비행기표를 구매하고 안내받은 대로 빈탄 지구의 펄 플라자 빌딩으로 갔지만, 약속된 사람을 만날 수 없었습니다. 건물 경비원에게 물어보니, 그곳에는 쿨 네트워크라는 회사는 없었고, 많은 사람들이 실망한 채 돌아갔다는 사실을 알게 되었습니다. T씨는 "겉보기에 합법적인 은행 계좌와 전문적으로 보이는 웹사이트를 믿었던 탓에 사기를 당했습니다. 제 이야기가 온라인 투자 기회를 찾는 사람들에게 경각심을 일깨워주는 계기가 되기를 바랍니다."라고 말했습니다.

실제로 증권회사를 사칭하여 투자자들을 투자 그룹에 초대한 후 외환, 해외 주식, 암호화폐 등에 투자하도록 유도하는 수법은 드물지 않습니다. 호치민시 투득시에 거주하는 칸 티 씨는 거의 매일 증권회사 직원을 사칭하는 사람들로부터 전화를 받아 계좌 개설을 권유받고 높은 수익을 약속하는 투자 조언을 받는다고 말했습니다.

티 씨는 전화 통화 외에도 페이스북이나 잘로(Zalo) 같은 소셜 미디어 플랫폼에서 높은 수익을 약속하는 외환, 금 투자 그룹에 가입하라는 권유를 자주 받았습니다. "외환 시장을 파괴하는 지표 도구, 시장을 지배하는 열쇠라고 광고하는 그룹이 있었어요. 잘로에 있는 그 그룹은 가입하려면 본인 확인을 위해 전화번호를 제공해야 해서 아직 가입하지 않았죠. 그 그룹은 명확한 매수/매도 시점을 제시하고, 주식의 중요한 지지/저항 수준을 파악하며, 누구에게도 의존하지 않고 자신 있게 주문을 내고, 특히 한 달 만에 계좌를 두 배 또는 열 배로 불려준다고 광고했어요."라고 티 씨는 회상했습니다.

PVT 씨가 참여했다가 손실을 본 정보, 웹사이트, 투자 그룹 등의 스크린샷. 사진: SON NHUNG

페이스북, 잘로, 텔레그램과 같은 소셜 미디어 플랫폼에서는 금융 투자 그룹들이 점점 더 인기를 얻고 있는데, 이들은 "하루 5~10% 수익", "안전한 투자 - 높은 수익률"과 같은 매력적인 조건을 제시하며, 은행 송금 사진과 "성공한 투자자"들의 감사 메시지를 함께 올려 신뢰를 구축하고 있습니다.

많은 단체들이 "구매 전 체험" 시스템을 운영하고 있는데, 이는 신규 회원들이 데모 계정을 사용하거나 소액을 입금하여 시스템을 테스트해 볼 수 있다는 의미입니다. 일부 단체들은 신뢰도를 높이기 위해 주요 은행의 로고나 유명 증권 회사의 이름을 사용하여 국제 금융 기관을 사칭하기도 합니다.

회원 수가 400명에 가까운 잘로(Zalo) 그룹에서, "미끼" 계정들은 단 며칠 투자로 수억 VND 또는 수천 USD의 수익을 올렸다고 끊임없이 자랑했습니다. 풍 티 호아(Phung Thi Hoa)라는 계정은 "재미로 즐기면서 진짜 돈을 벌어보세요"라는 슬로건으로 ET 앱을 홍보하며, 수수료도 없고 위험도 없다고 약속하고 "도움이 필요하신 분은 연락 주세요"라고 사용자들을 초대했습니다.

하지만 누군가 사기를 신고하면, 이러한 계정들은 흔히 "경험 부족으로 판단하는 것"이라며 의심하는 사람에게 "직접 시도해 보라"고 반박합니다. 그러나 참여자들에 따르면, 약속된 보너스는 절대 지급되지 않고, 결국 모든 돈을 잃기 전에 계정을 잠금 해제하거나 거래 내역을 확인하기 위해 더 많은 돈을 입금하도록 유도당한다고 합니다.

알아두어야 할 사항

금융 전문가 판 둥 칸은 기자들에게 은행 이자율보다 세 배나 높은 수익률을 약속하는 투자는 "모두 사기 냄새가 난다"고 일축하며, 투자자들은 극도로 주의해야 한다고 강조했습니다.

한 여성 사업가가 국제 증권 거래소 투자 과정에서 4,340억 VND가 넘는 금액을 사기당했다고 주장한 사건과 관련하여, 칸 씨는 이러한 유형의 사기가 요즘 상당히 흔하다고 밝혔습니다. 사업가가 언급한 "HTX 증권 거래소"라는 이름은 국제 암호화폐 거래소와 유사하지만, 사람들의 자산을 가로채려는 가짜 거래소일 가능성이 매우 높다고 덧붙였습니다.

"만약 누군가가 은행 직원이라고 주장한다면, 투자자들은 은행에 직접 전화해서 확인하는 것이 가장 간단한 방법입니다. 이 간단한 조치만으로도 사기 피해를 크게 줄일 수 있습니다. 또한, 투자 서비스 제공업체의 사업 내용, 즉 국내 또는 해외에서 사업을 운영하는지, 그리고 베트남에서 합법적으로 허가를 받았는지 여부를 꼼꼼히 조사하는 것이 중요합니다. 영업 허가증의 진위 여부를 확인하여 허가증에 명시된 내용과 실제 제공하는 서비스가 다른 경우를 방지해야 합니다."라고 칸 씨는 조언했습니다.

코인헬프(Coin.Help)와 비호네트워크(BHO.Network)의 회장이자 디지털 자산 분야 전문가인 판 득 낫(Phan Duc Nhat) 씨에 따르면, "투자"가 유행어가 된 시대에 많은 사람들이 지식 부족과 경각심 결여로 정교한 사기의 희생양이 되고 있다고 합니다.

출처를 알 수 없는 해외 주식에 투자했다가 4,340억 VND가 넘는 금액을 사기당한 노인 여성의 사례는 사기 수법의 심각성을 일깨워주는 대표적인 사례입니다. 낫 씨는 사기꾼들이 주로 경제적으로는 여유롭지만 IT 기기 사용에 익숙하지 않은 노인들을 표적으로 삼는다고 말했습니다. 사기꾼들은 처음에는 소액의 "미끼"를 던져 피해자에게 성공감을 안겨준 후, "소액이지만 꾸준한" 방식으로 더 많은 돈을 입금하도록 유도하여 습관을 들이고 경계심을 늦추게 만듭니다. 피해자가 의심을 품게 되면, 사기꾼들은 투자 과정을 질질 끌거나 "기술적인" 속임수를 써서 사라집니다.

사기 피해자들이 쉽게 속는 요인으로는 "높은 수익률, 무위험"이라는 환상, 불안정한 경제 환경 속에서 "어느 정도 합법적인" 투자라는 믿음, 디지털 정보 검증 능력 부족, 그리고 특히 큰 금액을 투자한 후 포기하기 꺼리는 "매몰 비용" 효과 등이 있습니다.

"오늘날의 사기꾼들은 기술에 능숙할 뿐만 아니라 인간의 심리까지 잘 알고 있습니다. 그들은 탐욕, 지식 부족, 그리고 개인적인 감정을 악용합니다."라고 낫 씨는 경고하며, 투자자들에게 위험 부담 없이 높은 수익을 약속하는 광고를 절대 믿지 말고, 법적 출처가 명확하고 투명한 애플리케이션만 사용하고, 모르는 개인 계좌로 절대 송금하지 말라고 조언했습니다. 투자하기 전에는 투자 자문가의 신원을 확인하고 가족 및 친구와 상의하는 것이 매우 중요합니다. 그에 따르면 투자는 감정이 아닌 이성에 따라 이루어져야 하며, 시의적절한 경계심만이 불필요한 비극으로부터 자신의 모든 재산을 지킬 수 있습니다.

한편, 베트남 중앙은행은 베트남에서 외환 거래 플랫폼 운영 허가를 내준 적이 없으며, 현행 외환 관리 규정에 따라 외환 관련 결제 및 송금 거래는 해외에서 허용되지 않는다고 밝혔습니다.

불법 외환 거래는 주로 온라인에서 이루어지기 때문에 이를 적발하고 대응하기 위해서는 관련 당국의 긴밀한 협력이 필요합니다. 베트남 중앙은행은 공안부와 수사기관에 관련 법적 틀을 제공했으며, 정보통신부에는 온라인 외환 거래 플랫폼에 대한 규제 조치를 마련할 것을 요청했습니다.

해당 증권회사는 원치 않는 전화를 걸지 않았습니다.

응우오이 라오 동(Nguoi Lao Dong) 신문 기자의 질문에 MBS 증권 관계자는 최근 일부 사람들이 MBS 임직원을 사칭하여 투자자들에게 전화를 걸어 페이스북, 잘로(Zalo) 등의 그룹에 가입하도록 유도하고 개인 정보를 수집하여 자산을 탈취하는 사기 행각을 벌이고 있다고 확인했습니다. MBS는 투자자들에게 특히 지정된 계좌로 입금이나 송금을 요구하는 사칭 전화에 주의할 것을 당부했습니다. 또한, 투자자들은 절대로 모르는 사람에게 전화로 개인 정보를 제공해서는 안 된다고 강조했습니다.

SSI증권의 법무 및 준법감시부 부장인 응우옌 카크 하이 씨는 SSI 직원을 사칭하여 투자를 권유하거나 온라인 투자 자문 그룹 가입을 유도하는 전화에 대한 많은 불만이 접수되었다고 밝혔습니다. SSI는 고객들에게 여러 차례 경고를 발령하고 해당 사건들을 경찰에 신고하여 처리하도록 했습니다. 하이 부장은 "SSI에서 거는 전화는 항상 공식적으로 등록된 전화번호를 사용하며, 고객에게 소셜 미디어 그룹 가입을 권유하거나 개인 계좌로 송금을 요구하는 일은 절대 없습니다. 이러한 행위는 모두 사기입니다."라고 강조했습니다.

출처: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm