최근 띠엔 장성 쌀 기업 소유주인 PNPT 씨가 "가짜 국제 증권에 투자"하여 4,340억 동(VND) 이상을 도난당했다는 혐의가 제기되면서 여론이 들끓고 있습니다. 주목할 점은 이 기업 소유주가 최근 전국적으로 증권 및 외환 투자 사기 사건이 다수 발생하고 있다는 점입니다.
"닭치기" 집단이 만연하다
응우이 라오 동 신문 기자와의 인터뷰에서 PVT 씨(꽝남)는 불분명한 외환 거래소에 투자하다가 거의 7억 동(VND)을 잃었다고 밝혔습니다. 기사에 따르면, 그는 처음에 Zalo를 통해 Tran Kim Yen이라는 여성을 만났습니다. 이 여성은 정중한 아바타를 사용하여 자신을 Cool Network Technology Company Limited에서 운영하는 Cool Network라는 애플리케이션을 통해 Bent 거래소에서 원유에 투자한다고 소개했습니다. 이 애플리케이션은 ACB 와 UOB에 계좌를 두고 있었고, 그는 그녀를 신뢰했습니다.
주식 투자 경험이 있는 T 씨는 새로운 채널을 시도해 보고 싶어서 안내에 따라 앱을 다운로드하고 계정을 등록한 후, "전문가"들이 수익성 있는 투자 방법을 조언하는 라이브 스트리밍에 참여했습니다. 처음에는 수천만 동을 입금했는데, 금세 수익이 두 배로 늘어났고, 계속해서 투자를 늘려 총 투자액은 거의 7억 동에 달했습니다.
앱 계좌 잔액은 18억 동(VND)이 넘었지만, T 씨는 로그아웃할 수 없었습니다. 그 여성은 T 씨에게 연락하여 이전 수익을 인출하기 전에 "수수료"로 2억 5천만 동(VND)을 추가로 지불해 달라고 요청했습니다. 사기 혐의를 의심한 T 씨는 회사에 직접 가서 현금을 주고 돈을 인출하자고 제안했습니다.
T 씨는 호치민행 항공권을 구매하고 지시대로 펄 플라자 빌딩(빈탄구)으로 갔지만, 예정대로 아무도 만나지 못했습니다. 건물 경비원에게 문의해 보니, 이곳에는 쿨 네트워크라는 회사가 없었고, 많은 사람들이 이곳에 왔다가 실망한 채 떠났다는 것을 알게 되었습니다. "안전한 은행 계좌와 전문적인 웹사이트를 믿었기 때문에 사기의 덫에 걸렸습니다. 제 이야기가 온라인에서 투자 기회를 찾는 분들께 경고가 되기를 바랍니다." - T 씨는 이렇게 말했습니다.
실제로 증권사를 사칭하여 투자자들을 투자 그룹이나 클럽에 가입하도록 권유하고, 이를 통해 외환, 국제 증권, 가상화폐 등에 투자하도록 유도하는 사례는 드물지 않습니다. 호치민시 투득시에 거주하는 칸 티 씨는 거의 매일 증권사 직원이라고 사칭하는 전화를 받고 계좌 개설을 권유하며 고수익을 위한 투자 조언을 제공한다고 말했습니다.
페이스북, Zalo와 같은 소셜 네트워크에서 Thy 씨는 전화 통화뿐 아니라 높은 수익을 약속하며 외환, 외환 또는 금 투자 그룹에 가입하도록 자주 권유받습니다. "이 지표 도구는 외환 시장의 바닥을 무너뜨립니다. 시장을 장악하는 데 중요한 열쇠죠. Zalo의 투자 그룹 이름은 동의하지 않았습니다. 동의하려면 확인을 위해 전화번호를 제공해야 하기 때문입니다. 이 그룹은 명확한 매수/매도 시점을 광고하고, 주식의 중요한 지지선/저항선을 파악하며, 누구에게도 의존하지 않고 주문에 자신감을 가지고 있으며, 특히 단 한 달 만에 계좌를 2~10배로 쉽게 늘립니다."라고 Thy 씨는 말했습니다.
PVT 씨가 참여하여 손실을 본 정보, 웹사이트, 투자 그룹의 스크린샷. 사진: SON NHUNG
과거 페이스북, 잘로, 텔레그램 등의 소셜 네트워크에서 금융투자그룹들은 "하루 5~10% 수익", "안전한 투자, 높은 수익" 등의 매력적인 인사와 함께 "성공한 투자자"들의 이체 이미지와 감사 인사를 첨부하여 신뢰를 구축하는 경우가 늘고 있다.
많은 조직들이 "체험 플레이"를 통해 신규 플레이어들이 데모 계정을 사용하거나 소액을 입금하여 체험해 볼 수 있도록 허용합니다. 일부 조직들은 신뢰도를 높이기 위해 대형 은행 로고나 유명 증권사 이름을 사용하여 국제 금융 기관을 사칭하기도 합니다.
거의 400명의 회원을 보유한 Zalo 그룹에서 "미끼" 계정은 단 며칠 만에 수억 또는 수천 달러의 수익을 올린다고 끊임없이 자랑하고 있습니다. Phung Thi Hoa 계정은 "재미로 플레이하되 실제 돈을 받으세요"라는 슬로건으로 ET 앱을 홍보하며, 수수료와 위험 부담이 전혀 없다고 약속하고 "어려움을 겪고 있는 분은 저에게 연락하세요"라고 권유합니다.
하지만 누군가 사기 혐의를 제기하면, 이러한 계좌들은 "아직 시도해 보지 않았으니 부정확하다"라고 반박하며 용의자에게 "시도해 보세요"라고 권유하는 경우가 많습니다. 하지만 실제 참여자들의 증언에 따르면, 약속된 보너스는 지급되지 않았고, 결국 모든 것을 잃기 전에 계좌를 해제하거나 거래를 확인하기 위해 더 많은 돈을 입금하도록 속아넘어갔습니다.
알아야 할 사항
금융 전문가 판 중 칸은 기자들과의 인터뷰에서 은행 금리보다 세 배 높은 수익을 약속하는 투자 권유는 "모두 사기의 냄새가 난다"고 단언했습니다. 따라서 투자자들은 각별한 주의를 기울여야 합니다.
국제 증권거래소에 투자하다가 4,340억 동(VND) 이상의 사기를 당했다고 고소한 여성 사업주 사건에 대해, 칸 씨는 요즘 꽤 흔한 사기라고 말했습니다. 여성 사업주가 언급한 "협동조합 증권거래소"라는 이름은 국제 암호화폐 거래소처럼 들리지만, 자산을 빼돌리기 위한 가짜일 가능성이 매우 높습니다.
"은행 직원이라고 주장하는 경우, 투자자는 은행에 직접 전화하여 확인하기만 하면 됩니다. 이 간단한 절차만으로도 사기 위험을 크게 줄일 수 있습니다. 또한, 투자 서비스 회사의 기능을 명확히 파악하는 것이 중요합니다. 국내에서 운영되는지 해외에서 운영되는지, 베트남에서 합법적인 허가를 받았는지 여부도 확인해야 합니다. 운영 허가의 진위 여부를 확인하고, 허가와 서비스 제공 여부가 다른 상황을 피해야 합니다."라고 Khanh 씨는 조언했습니다.
디지털 자산 분야 전문가이자 Coin.Help 및 BHO.Network의 회장인 판 둑 낫(Phan Duc Nhat) 씨에 따르면, "투자"가 유행 키워드가 된 시대에 많은 사람들이 지식과 경계심이 부족하여 교묘하게 조작된 사기에 시달리고 있다고 합니다.
출처를 알 수 없는 해외 주식에 투자했다가 4,340억 동(VND) 이상을 강탈당한 한 노년 여성 사례는 전형적인 사례이자 경종을 울리는 사건입니다. 낫 씨는 사기꾼들이 재정적 여력은 있지만 기술에 익숙하지 않은 노년층을 주로 노린다고 지적했습니다. 사기꾼들은 작은 "미끼"를 던져 승리감을 느끼게 한 다음, "적지만 꾸준한" 방식으로 피해자에게 더 많은 돈을 입금하도록 유도하여 습관을 형성하고 경계심을 약화시킵니다. 피해자가 의심스러워지면 사기 수법을 사용하거나 "기술적인" 수법을 사용한 후 사라집니다.
피해자가 사기에 취약해지는 요인에는 다음이 있습니다. "수익률 높음, 위험 없음"이라는 착각, 경제적 불안정성 속에서 "반정통적" 투자에 대한 믿음, 디지털 정보 검증 기술 부족, 특히 많은 금액을 투자한 후 포기하고 싶지 않은 사고방식인 "매몰 비용" 효과.
"오늘날의 사기꾼들은 기술에 능숙할 뿐만 아니라 인간 심리까지 이해합니다. 그들은 탐욕, 무지, 그리고 개인적인 감정을 이용합니다." 낫 씨는 투자자들에게 위험 부담 없이 높은 수익을 약속하는 말은 절대 믿지 말고, 출처가 명확하고 법적으로 투명한 애플리케이션만 사용하며, 의심스러운 개인 계좌로 자금을 이체하지 말라고 경고하고 조언했습니다. 돈을 쓰기 전에 컨설턴트와 자문가의 신원을 확인하는 것이 매우 중요합니다. 그는 투자는 감정이 아닌 이성의 문제이며, 시기적절한 경계만이 불필요한 비극으로부터 모든 재산을 보호하는 데 도움이 될 수 있다고 강조했습니다.
한편, 국가은행은 베트남에서 외환 영업을 위한 허가를 받은 적이 없으며, 현행 외환 관리 규정에 따라 외환과 관련된 지불 거래 및 해외 자금 이체는 허용되지 않는다고 밝혔습니다.
불법 외환 거래는 주로 사이버 공간에서 이루어지므로, 적발 및 처리를 위해서는 당국의 긴밀한 협조가 필요합니다. 국가은행은 공안부와 수사기관에 관련 법적 체계를 제공하고, 정보통신부에 온라인 외환 거래소를 통제하기 위한 조치를 취하도록 요청했습니다.
증권사에서는 전화로 영업을 권유하지 않습니다.
라오동 신문 기자들의 질문에 MBS 증권 관계자는 최근 MBS 임직원을 사칭하는 사기범들이 투자자들에게 전화를 걸어 페이스북, Zalo 등의 그룹에 가입하도록 권유하는 등 개인정보를 수집하고 사기 행각을 벌이며 자산을 횡령하는 사례가 발생했다고 밝혔습니다. MBS는 투자자들에게 사칭 전화, 특히 지정된 계좌로의 입금이나 이체 요청은 절대 삼가할 것을 권고합니다. 또한, 전화로 낯선 사람에게 개인정보를 제공하는 행위는 절대 삼가야 합니다.
SSI 증권의 법률 및 규정 준수 관리 책임자인 응우옌 칵 하이(Nguyen Khac Hai) 씨는 SSI 직원을 사칭하거나 투자를 권유하거나 온라인 컨설팅 그룹 가입을 권유하는 전화가 회사에 많이 접수되었다고 밝혔습니다. SSI는 고객들에게 여러 차례 경고를 발령하고 경찰에 신고하여 처리하도록 했습니다. 하이 씨는 "SSI에서 걸려오는 전화는 모두 공식적으로 등록된 전화번호를 사용하며, 고객에게 소셜 네트워킹 그룹 가입을 권유하거나 개인 계좌로 송금을 요청하는 것은 절대 아닙니다. 이러한 모든 행위는 허위입니다."라고 강조했습니다.
출처: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
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