급성장하는 USDT '시장'의 어두운 면.

많은 사람들이 암호화폐 거래 시장에 참여하여 큰 돈을 벌고 있습니다. 이러한 시장은 점점 커지고 있지만, 위험 또한 증가하고 있습니다.

P2P 거래소에서 USDT를 구매하기 전에 판매 가격, 거래 한도 및 판매자의 신뢰도를 확인하세요 - 사진: CONG TRUNG

세계에서 가장 인기 있는 스테이블코인 중 하나이자 미국 달러에 1:1 비율로 고정된 USDT의 매수 및 매도 주문은 단 몇 분 만에 체결되지만, 그 이면에는 위조 문서부터 사기 관련 문제, 동결된 은행 계좌에 이르기까지 수많은 위험이 도사리고 있습니다.

암호화폐 시장이 호황을 누리고 있습니다.

6월 14일 아침, 제가 주요 암호화폐 거래소의 P2P(개인 간 거래, 중개자 없음) 섹션에서 1천만 VND 상당의 USDT를 매수하겠다는 요청을 입력하자마자 수백 개의 매도 계정이 화면에 즉시 나타났습니다.

"복신 247", "번영과 행운", "빠른 거래 68" 등의 메시지가 매도 가격, 주문 한도, 체결된 거래 건수, 수취 은행 목록과 함께 차례로 나타났다. 기록 당시의 시세는 USDT당 약 26,269 VND였다. 거래자 간의 차이는 보통 몇 동에서 수십 동 정도였다.

구매자는 "가격대"를 선택하고, 금액을 입력하고, 은행 송금을 한 다음, 판매자가 USDT를 구매자의 지갑으로 보내줄 때까지 기다립니다. 이 과정은 언뜻 보기에 매우 간단해 보이지만, 가장 낮은 가격이 반드시 가장 안전한 선택은 아닙니다.

USDT 시장이 호황을 누리는 이유는 베트남에서 VND가 비트코인, 이더리움 및 기타 여러 디지털 자산과의 직접 거래에서 널리 지원되지 않기 때문에 USDT가 중요한 중간 통화로 자리 잡았기 때문입니다. 투자자들은 코인을 구매하기 위해 일반적으로 VND를 USDT로 환전합니다. 수익 실현, 손실 최소화 또는 자금 인출 시에는 자산을 다시 USDT로 매도한 후 P2P 시장을 통해 USDT를 VND로 환전합니다.

돈의 흐름은 VND - USDT - 코인 - USDT - VND의 순환을 끊임없이 반복하며, 개인 간 거래 영역을 거의 24시간 내내 운영되는 환전 "시장"으로 만듭니다.

가격 차이를 이용한 이익 창출

매수 가격과 매도 가격의 차이는 거래자들이 시장에 참여하게 만드는 요인 중 하나입니다. 예를 들어, 거래자가 USDT를 25,439 VND에 매수하고 26,334 VND에 매도하면 USDT당 895 VND(약 3.5%)의 차익을 얻게 됩니다.

1억 VND로 약 3,931개의 USDT를 구매할 수 있으며, 이를 모두 판매하면 약 1억 350만 VND의 수익을 올릴 수 있어 한 번의 거래 주기 후 350만 VND 이상의 총 이익을 얻게 됩니다.

거래 회전율이 빠르면 수익이 크게 증가합니다. 하지만 이는 가격 변동, 주문 체결 대기 ​​시간, 은행 한도, 거래에서 발생할 수 있는 분쟁 등을 고려하지 않은 이론적인 계산일 뿐입니다.

호치민시에 거주하는 한 프리랜서 트레이더는 시장 변동성이 높은 시기에는 수백만 동에서 수억 동에 이르는 새로운 주문 알림이 휴대전화에 끊임없이 들어온다고 인정했습니다.

"겉으로 보기에는 당신이 그냥 앉아서 휴대폰으로 돈을 벌고 있는 것처럼 보일 겁니다. 하지만 실제로는 단 한 건의 사건 해결에도 며칠, 심지어 몇 달이 걸릴 수 있습니다."라고 이 사업가는 말했습니다.

개인 간 거래(P2P) "마켓플레이스"의 강렬함은 거래가 엄청나게 빠른 속도로 이루어진다는 사실에 있지만, 거래소의 보안 메커니즘은 주문 화면에 표시된 내용에만 국한되어 있다는 점에 있습니다.

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호치민시에 거주하는 투자자 민 씨는 기억에 남는 교훈을 공유했습니다. 평균 가격보다 약 30 VND/USDT 저렴한 가격을 제시하는 계좌를 발견한 민 씨는 즉시 1천만 VND 규모의 매수 주문을 넣었습니다.

그는 12,000동도 채 안 되는 돈을 아꼈지만, 그 대가로 송금 후 판매자가 아무런 반응도 보이지 않아 숨 막힐 듯한 순간을 견뎌야 했다.

"만약 분쟁에 휘말리거나 자본이 묶여 가격이 좋을 때 동전을 살 기회를 놓치게 된다면 손실은 상당할 것입니다."라고 민은 결론지었다.

위험은 주관적인 오류에서 비롯되는 경우가 많습니다. 투오이 트레 신문에 제보한 Q. 안 씨(호치민시 빈탄구)는 성급한 마음에 300만 VND 상당의 USDT를 매수하려다 은행 앱을 통해 거래를 진행하는 과정에서 실수로 3천만 VND를 입력했다고 밝혔습니다.

거래소 주문 건에 300만 VND만 기록되었기 때문에 판매자는 대금을 받은 후 해당 금액만큼의 USDT만 지급했습니다. 나머지 2700만 VND는 두 사람 간의 민사 분쟁이 되었습니다.

"은행 계좌 잔액을 보고 깜짝 놀랐습니다. 당시 P2P 플랫폼에는 닉네임, 채팅창, 계좌번호만 표시됐고, 직접 연락할 수 있는 전화번호는 전혀 없었거든요."라고 안씨는 회상했다.

며칠간의 연락 끝에 판매자는 마침내 답장을 보내 해당 금액으로 새로운 USDT 매수 주문을 생성해 달라고 요청했습니다.

하지만 새 주문의 USDT 가격은 평균보다 높았습니다. 거래가 완료된 후 그가 받은 자산은 약 2,550만 VND에 불과했으며, 이는 초과 이체된 금액보다 150만 VND 적은 액수였습니다.

부정 현금 흐름으로 인해 계정이 잠겼습니다.

잘못된 사람에게 송금하거나 낮은 가격을 강요하는 판매자를 만났을 때 주로 금전적 손실을 입는다면, 3자 거래는 USDT 구매자와 판매자를 사기에 끌어들일 수 있습니다.

흔히 사용되는 수법은 누군가가 P2P 거래소에서 USDT를 주문하지만 직접 송금하지 않는 것입니다. 그러면서 피해자에게 예금, 투자, 상품 대금 지불 등을 명목으로 송금을 요구합니다. 이렇게 피해자는 송금 사기의 희생양이 될 수 있습니다.

호치민시에 거주하는 무역업자 H씨는 3,000 USDT를 매도하여 7,800만 VND가 넘는 금액을 받았습니다. 그러나 이틀 후, 그의 은행 계좌는 첨단 기술 사기와 관련된 자금 흐름을 확인하기 위해 동결되었습니다.

"송금된 금액이 주문 금액과 일치하는 것을 확인하고 USDT를 이체했는데, 송금인이 피해자라는 사실은 몰랐습니다. USDT는 지갑에서 빠져나갔지만, 제 은행 계좌에 있는 돈은 보류된 상태입니다."라고 그는 말했습니다.

호치민시 블록체인 협회 사무총장인 쩐 쑤언 티엔 씨는 투오이 트레 신문과의 인터뷰에서 불법 활동에서 비롯된 베트남 동과 미국 달러 디스트로이어(USDT)가 여러 P2P 거래를 통해 분산될 수 있다고 말했습니다.

"거래량은 적지만 지나치게 매력적인 금리를 제시하는 신규 계좌는 상당한 위험을 수반하는 경우가 많습니다."라고 티엔 씨는 경고했습니다.

개인 간 거래 시 위험을 최소화하세요.

Tran Xuan Tien 씨에 따르면 현재 P2P 거래 참여자를 완벽하게 보호할 수 있는 해결책은 없습니다.

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위험을 줄이기 위해 사용자는 플랫폼 외부에서의 거래를 피하고, 주문자 이름과 일치하는 계좌에서만 자금을 수령하며, 타인의 송금 요청은 거부해야 합니다.

투자자들은 타인을 대신하여 디지털 자산을 매매하는 것을 삼가야 합니다. 분쟁 발생 시 검증을 위해 모든 스크린샷, 이체 영수증, 주문 코드, 채팅 내용, 지갑 주소 및 블록체인 거래 코드를 저장해 두어야 합니다.

특히, 거래 내역이 거의 없으면서도 비정상적으로 유리한 매수 및 매도 가격을 제시하는 신규 계정은 주의해야 합니다. 거래에 관련된 현금 흐름이나 디지털 자산이 약관을 위반하는 경우, 매력적인 스프레드만으로는 위험을 상쇄하기에 충분하지 않을 수 있습니다.

디지털 자산에 대한 법률 환경이 새로운 국면에 접어들고 있습니다.

2026년 1월 1일부터 디지털 기술 산업법이 시행되어 디지털 데이터 형태의 디지털 자산에 대한 법적 틀이 처음으로 마련됩니다. 또한 정부는 결의안 05/2025에 따라 2026년부터 2030년까지 암호화폐 시장을 시범 운영할 예정입니다.

따라서 시민들은 허가받은 국내 기관을 통해 디지털 자산을 소유, 보관 및 거래할 수 있지만, 베트남 동화 대신 비트코인이나 기타 암호화폐로 상품과 서비스 대금을 지불하는 것은 허용되지 않습니다. 투자자는 또한 계정을 인증해야 합니다.

국내 시장이 완전히 발전하고 정상적으로 운영될 때까지 많은 베트남 투자자들은 여전히 ​​바이낸스, OKX, 바이빗, MEXC 등에서 주로 P2P 방식으로 거래하고 있습니다. 이 방법은 편리하지만 본질적인 위험을 수반합니다.

콩 트룽 - 덕 티엔

출처: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm